公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为65.21581亿美元，较2022年12月31日的63.53593亿美元增长2.64%[11] - 2023年前三季度总利息收入为2.23832亿美元，较2022年同期的1.47673亿美元增长51.57%[13] - 2023年前三季度总利息支出为1.04418亿美元，较2022年同期的1963.3万美元增长431.84%[13] - 2023年前三季度净利息收入（扣除信贷损失准备后）为1.10349亿美元，较2022年同期的1.23617亿美元下降10.73%[13] - 2023年前三季度其他收入为5598.8万美元，较2022年同期的4960.5万美元增长12.87%[13] - 2023年前三季度营业费用为1.10679亿美元，较2022年同期的1.00388亿美元增长10.25%[13] - 2023年前三季度税前收入为5565.8万美元，较2022年同期的7283.4万美元下降23.58%[13] - 2023年前三季度净利润为4025.5万美元，较2022年同期的5366.7万美元下降24.99%[13] - 2023年前三季度基本每股收益为2.25美元，较2022年同期的2.94美元下降23.47%[13] - 2023年前三季度综合收益为3281.3万美元，而2022年同期为 - 894.2万美元[16] - 2023年第三季度净收入为8,755千美元，综合损失为13,656千美元[19] - 2023年前三季度净收入为40,255千美元，2022年同期为53,667千美元[24] - 2023年前三季度综合损失为7,442千美元，2022年同期为62,609千美元[21] - 2023年前三季度经营活动提供的净现金为68,764千美元，2022年同期为105,591千美元[24] - 2023年前三季度投资活动使用的净现金为200,796千美元，2022年同期为177,378千美元[24] - 2023年前三季度融资活动提供的净现金为129,826千美元，2022年同期为33,263千美元[24] - 2023年前三季度现金及现金等价物净减少2,206千美元，2022年同期净减少38,524千美元[24] - 2023年前三季度支付利息97,583千美元，2022年同期为17,155千美元[24] - 2023年前三季度支付所得税净额9,668千美元，2022年同期为16,311千美元[24] - 2023年9月30日现金及现金等价物余额为187,869千美元，2022年同期为108,280千美元[24] - 2023年第三季度公司净收入为875.5万美元，2022年同期为2012.6万美元[147] - 2023年前九个月公司净收入为4025.5万美元，2022年同期为5366.7万美元[148] - 2023年前九个月期末公司总资产为65.21581亿美元，2022年同期为60.87261亿美元[148] 公司业务部门划分 - 公司业务通过银行和Peapack私人财富管理两个业务部门开展[32] - 银行部门包括商业、商业房地产等多种贷款及服务活动[33] - Peapack私人部门包括为个人和机构提供投资管理等服务[34] - 公司有两个运营部门，即银行业务和Peapack Private[143] 会计政策相关 - 2022年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，记录留存收益净增加390万美元，信贷损失准备金减少550万美元[30] - 截至2022年1月1日采用ASC 326对贷款信贷损失准备金影响为553.6万美元，税后影响404.6万美元；表外承诺信贷损失准备金影响 - 18.8万美元，税后影响 - 13.7万美元；总影响534.8万美元，税后影响390.9万美元[32] - 2022年1月1日公司采用CECL方法计算金融工具信贷损失，考虑历史经验、当前条件和经济预测[50] - 公司采用CECL方法确定贷款组合的预期信用损失准备，包括特定和一般两种分配形式[52] - 对于不具有共同风险特征的贷款，公司采用单独评估的方式，对于可能止赎或借款人财务困难的贷款，采用抵押品依赖法[53] - CECL方法在确定适当的信用损失准备时需要大量管理层判断，且依赖经济预测，存在不确定性[54] - 2023年1月1日，公司采用ASU 2022 - 02，取代了问题债务重组的会计处理和确认方法[67] - 对于构成经营租赁的合同，公司记录相应的使用权资产和经营租赁负债，采用增量抵押借款利率确定租赁付款现值[68][69] - 公司将衍生品分为公允价值套期、现金流量套期和无套期指定工具三种类型，采用不同的会计处理方法[72] - 公司正式记录衍生品与套期项目的关系，当套期不再有效等情况时，停止套期会计处理[74] - 公司为客户提供特定设施/贷款级互换，并通过与金融机构签订镜像互换抵消风险，相关互换作为非套期衍生品处理[76] - 公司所有衍生品合同按月结算，且与交易商签订了净额结算协议[76] - 公司选择12月31日进行年度商誉减值测试，有确定使用寿命的无形资产按估计使用寿命摊销[99] - 2022年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，用预期损失法（CECL）取代已发生损失法[126] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，停止确认和计量新的问题债务重组（TDR），但2022年12月31日已存在的将保留至结清[122] 股票相关数据 - 2023年7月1日流通在外普通股为17,887,895股，股东权益总额为565,069千美元[19] - 2023年9月30日流通在外普通股为17,816,922股，股东权益总额为558,956千美元[19] - 2022年7月1日流通在外普通股为18,190,009股，股东权益总额为520,324千美元[19] - 2022年9月30日流通在外普通股为17,920,571股，股东权益总额为515,514千美元[19] - 2023年发放限制性股票单位1,495股，回购515股[19] - 2023年宣布普通股现金股息为每股0.05美元，共计893千美元[19] - 2023年回购股票100,000股，金额为2,815千美元[19] - 2023年为员工股票购买计划发行股票8,850股，为收购发行普通股19,197股[19] - 2023年1月1日至9月30日，公司普通股流通股数量从17,813,451股增加到17,816,922股[21] - 2023年前9个月，股票期权期初数量6800份，行权1400份，到期2600份，没收200份，期末数量2600份，加权平均行权价从16.53美元变为18.98美元，总内在价值1.7万美元[80] - 2023年前9个月，基于绩效的非归属股份期初233556股，授予126821股，归属177072股，没收247股，期末183058股，授予日加权平均公允价值从23.77美元变为32.50美元[83] - 2023年前9个月，基于服务的受限股期初621170股，授予271387股，归属252837股，没收6778股，期末632942股，授予日加权平均公允价值从27.50美元变为29.53美元[83] - 截至2023年9月30日，基于服务和绩效的受限股总未确认薪酬成本1720万美元，预计在1.26年内确认；2023年和2022年第三季度股票薪酬费用分别为230万美元和210万美元，前9个月分别为860万美元和570万美元[83] - 2023年和2022年第三季度员工股票购买计划（ESPP）费用分别为3.4万美元和3.7万美元，发行股份分别为8850股和6441股；前9个月费用分别为14万美元和11.4万美元，发行股份分别为26491股和20369股[87][88] - 2023年和2022年第三季度，基本每股收益分别为0.49美元和1.11美元，摊薄每股收益分别为0.49美元和1.09美元；前9个月基本每股收益分别为2.25美元和2.94美元，摊薄每股收益分别为2.23美元和2.88美元[90] - 公司2021年长期股票激励计划允许向董事、高管和员工授予激励性股票期权等[77] - 员工股票购买计划（ESPP）允许员工以85%的收盘价购买公司股票，员工可贡献1% - 15%的薪酬[86] 投资证券相关数据 - 截至2023年9月30日，可供出售投资证券摊余成本64628.4万美元，公允价值52100.5万美元，未实现损失12528.8万美元；持有至到期投资证券摊余成本10894万美元，公允价值9120.1万美元，未实现损失1773.9万美元[101] - 截至2022年12月31日，可供出售证券摊销成本为661,045千美元，公允价值为554,648千美元；持有至到期证券摊销成本为102,291千美元，公允价值为87,187千美元[102] - 2022年前9个月，可供出售证券销售所得为118,972千美元，毛收益为3千美元，毛损失为6,612千美元，净税收优惠为1,581千美元[102] - 截至2023年9月30日，可供出售证券公允价值为468,787千美元，未实现损失为125,288千美元；持有至到期证券公允价值为91,201千美元，未实现损失为17,739千美元[105] - 截至2023年9月30日，公司对CRA投资基金的投资公允价值为1260万美元，该投资在2023年前9个月亏损40.4万美元[106] 贷款相关数据 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，SBA贷款服务总额分别为1.668亿美元和1.522亿美元[45] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，SBA待售贷款总额分别为720万美元和1720万美元[45] - 公司将贷款组合分为初级住宅抵押贷款、次级留置权贷款、多户住宅贷款等多个细分市场[55][56][57][58][59][60][61][64][65] - 截至2023年9月30日，贷款总额为5,486,721千美元，其中住宅抵押贷款占比10.67%，多户住宅抵押贷款占比34.11%，商业抵押贷款占比11.34%等[107] - 截至2022年12月31日，贷款总额为5,285,246千美元，其中住宅抵押贷款占比9.95%，多户住宅抵押贷款占比35.27%，商业抵押贷款占比11.82%等[107] - 截至2023年9月30日，按CECL方法划分的贷款组合中，主要住宅抵押贷款占比10.68%，多户住宅物业贷款占比34.14%等[107] - 截至2022年12月31日，按CECL方法划分的贷款组合中，主要住宅抵押贷款占比9.99%，多户住宅物业贷款占比35.29%等[107] - 截至2023年9月30日，非应计贷款总额为70,809千美元，涉及主要住宅抵押、多户住宅物业等类别[107] - 截至2023年9月30日，无逾期90天以上仍计利息的贷款[107] - 截至2022年12月31日，逾期90天以上贷款总计18,974千美元，其中主要住宅抵押贷款2,339千美元、投资商业房地产11,208千美元、商业和工业贷款3,662千美元、租赁融资1,765千美元[108] - 截至2023年9月30日，逾期贷款总计9,780千美元，其中30 - 59天逾期8,196千美元、60 - 89天逾期1,584千美元[108] - 截至2022年12月31日，逾期贷款总计7,592千美元，其中30 - 59天逾期6,911千美元、60 - 89天逾期681千美元[108] - 截至2023年9月30日，主要住宅抵押贷款总计585,753千美元，其中合格贷款583,678千美元、次级贷款2,075千美元[115] - 截至2023年9月30日，住宅次级留置权贷款总计38,084千美元，其中合格贷款38,021千美元、次级贷款63千美元[115] - 截至2023年9月30日，多户住宅物业贷款总计1,871,853千美元，其中合格贷款1,840,992千美元、关注类贷款1,662千美元、次级贷款29,199千美元[115] - 截至2023年9月30日，所有者自用商业房地产贷款总额为259,304千美元，其中合格贷款为257,623千美元[116] - 截至2023年9月30日，投资性商业房地产贷款总额为1,050,295千美元，其中合格贷款为1,001,891千美元，当期总冲销额为1,199千美元[116] - 截至2023年9月30日，商业和工业贷款总额为1,333,811千美元，其中合格贷款为1