财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度总利息和股息收入为7960千美元，2020年同期为9031千美元[12] - 2021年前三季度总利息和股息收入为23838千美元，2020年同期为29356千美元[12] - 2021年第三季度总利息支出为1670千美元，2020年同期为3125千美元[12] - 2021年前三季度总利息支出为5484千美元，2020年同期为11440千美元[12] - 2021年第三季度净收入为1323千美元，2020年同期亏损87千美元[12] - 2021年前三季度净收入为3199千美元，2020年同期亏损2437千美元[12] - 2021年第三季度综合收入为808千美元，2020年同期为323千美元[14] - 2021年前三季度综合收入为3371千美元，2020年同期亏损2580千美元[14] - 截至2021年9月30日，公司股份数量为3947976股，普通股为106439千美元[16] - 截至2021年9月30日，公司累计亏损为39393千美元，累计其他综合损失为346千美元[16] - 截至2020年6月30日，公司普通股数量为3,935,841股，普通股价值106,251,000美元，累计亏损41,123,000美元，累计其他综合损失956,000美元，股东权益总计64,172,000美元；截至2020年9月30日，普通股数量为3,937,041股，普通股价值106,293,000美元，累计亏损41,210,000美元，累计其他综合损失546,000美元，股东权益总计64,537,000美元[17] - 2020年前九个月，公司净亏损2,437,000美元，可供出售证券未实现持有损失143,000美元，总综合损失2,580,000美元；2021年前九个月，公司净收入3,199,000美元[17][19] - 2021年前九个月，经营活动提供的净现金为3,805,000美元，2020年同期使用的净现金为753,000美元；投资活动使用的净现金为59,508,000美元，2020年同期提供的净现金为64,427,000美元；融资活动提供的净现金为67,332,000美元，2020年同期使用的净现金为53,442,000美元[19] - 2021年前九个月，现金及现金等价物净增加11,629,000美元，期初为34,636,000美元，期末为46,265,000美元；2020年前九个月，现金及现金等价物净增加10,232,000美元，期初为39,404,000美元，期末为49,636,000美元[19] - 2021年前九个月，支付的利息现金为5,306,000美元，支付（退还）的所得税现金净额为47,000美元；2020年前九个月，支付的利息现金为12,237,000美元，支付（退还）的所得税现金净额为 - 193,000美元[20] - 2021年，员工保留税收抵免为每季度每位员工最高7,000美元，等于季度内支付给员工合格工资的70%，每位员工每季度合格工资上限为10,000美元；公司2021年第三季度和前九个月分别记录员工保留税收抵免906,000美元和290万美元[33] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为1.24568亿美元和4996万美元，公允价值分别为1.24103亿美元和4926.2万美元[45] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有31只/50只和22只/37只可供出售证券出现未实现损失，较摊余成本分别下降1.6%和4.0%[45] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有6090万美元和610万美元的可供出售证券质押给美联储银行[47] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，摊销成本分别为12.4568亿美元和4.996亿美元，公允价值分别为12.4103亿美元和4.9262亿美元[49] - 2021年前九个月，公司购买1.12亿美元美国政府机构债务和抵押贷款支持证券、1820万美元公司债券和590万美元SBA政府担保贷款池证券；2021年出售3240万美元美国政府机构抵押贷款支持证券、1630万美元公司债券、450万美元次级票据和53.5万美元SBA贷款池证券，在2021年第三季度和前九个月分别实现证券销售净收益2.6万美元和11.9万美元[50] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款应收净额分别为7.04459亿美元和7.19596亿美元[51] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，银团和杠杆贷款组合分别为2780万美元和5500万美元，自2020年起公司停止参与SNC贷款[57] - 截至2021年9月30日，薪资保护计划贷款总计190万美元，包含在商业和工业贷款分类中[67] - 截至2021年9月30日三个月，贷款和租赁损失准备金从6月30日的1036.2万美元降至9月30日的1007.9万美元[69] - 截至2020年9月30日三个月，贷款和租赁损失准备金从6月30日的1114.8万美元增至9月30日的1117.1万美元[69] - 截至2021年9月30日九个月，贷款和租赁损失准备金从2020年12月31日的1058.4万美元降至9月30日的1007.9万美元[69] - 截至2020年9月30日九个月，贷款和租赁损失准备金从2019年12月31日的1011.5万美元增至9月30日的1117.1万美元[69] - 截至2021年9月30日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为182万美元，集体评估为825.9万美元，总计1007.9万美元[70] - 截至2021年9月30日，单独评估减值的应收贷款总额为2816.1万美元，集体评估为68637.7万美元，总计71453.8万美元[70] - 截至2020年12月31日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为141.2万美元，集体评估为917.2万美元，总计1058.4万美元[70] - 截至2020年12月31日，单独评估减值的应收贷款总额为2438.3万美元，集体评估为70579.7万美元，总计73018万美元[70] - 截至2021年9月30日，贷款应收总额为714,538千美元，其中不良贷款（非应计贷款）为28,046千美元[83] - 截至2021年9月30日，逾期30 - 59天贷款金额为2,657千美元，逾期60 - 89天贷款金额为1,272千美元[83] - 商业房地产贷款应收总额为315,853千美元，其中次级贷款为30,497千美元[83] - 住宅房地产贷款应收总额为171,800千美元，其中次级贷款为4,473千美元[83] - 商业和工业贷款应收总额为119,688千美元，其中次级贷款为6,383千美元[83] - 消费和其他贷款应收总额为53,676千美元，其中次级贷款为169千美元[83] - 建设贷款应收总额为41,609千美元，均为合格贷款[83] - 建设转永久 - 商业房地产贷款应收总额为11,912千美元，均为合格贷款[83] - 截至2020年12月31日，贷款应收总额为730,180千美元，其中逾期30 - 59天的为1,436千美元，逾期60 - 89天的为7,034千美元，逾期90天及以上的为16千美元[85] - 截至2021年9月30日，非应计贷款总额为28,046千美元，较2020年12月31日的20,005千美元增长40.2%[86] - 2021年第三和第九个月，若非应计贷款按原合同条款执行，分别可确认约230,000美元和689,000美元的额外利息收入[86] - 2020年第三和第九个月，若非应计贷款按原合同条款执行，分别可确认约216,000美元和691,000美元的额外利息收入[86] - 2021年第三和第九个月，非应计贷款收取并确认的利息收入分别为174,000美元和313,000美元[87] - 2020年第三和第九个月，非应计贷款收取并确认的利息收入分别为21,000美元和106,000美元[87] - 截至2021年9月30日，问题债务重组（TDR）贷款记录投资为10,477千美元，较2020年12月31日的15,886千美元下降34.0%[91] - 截至2021年9月30日，应计TDR贷款为708千美元，2020年12月31日为4,378千美元[91] - 2021年第三和第九个月，无贷款被修改为TDR[91] - 2020年前三季度，共有3笔贷款进行了TDR修改，未偿还记录投资总计17.8万美元，修改后为17.7万美元[92] - 公司修改了2.327亿美元贷款，让借款人延期支付本息，约680万美元的14笔贷款未获额外延期且逾期，截至2021年9月30日，仅3笔延期贷款总计730万美元[94] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，减值贷款总额分别为2875.6万美元和2438.3万美元，相关准备金分别为182.8万美元和141.2万美元[95] - 2021年和2020年第三季度，减值贷款利息收入分别为18.1万美元和3.9万美元；前九个月分别为32.9万美元和15.7万美元[97] - 截至2021年9月30日，36笔贷款被认定为减值，总记录余额2880万美元，设立180万美元专项准备金；2020年12月31日，减值贷款涉及26名借款人，总记录余额2440万美元，设立140万美元专项准备金[97][98] - 截至2021年9月30日，待售SBA贷款包括290万美元商业房地产贷款和120万美元商业和工业贷款；2020年12月31日，仅含120万美元商业和工业贷款；2021年前九个月，28.1万美元待售SBA贷款转为投资[101] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司为第三方服务的贷款分别约为1880万美元和1940万美元，服务资产账面价值37.5万美元，公允价值35.1万美元[104] - 截至2021年9月30日和2020年9月30日，SBA服务资产三个月期末余额分别为375,000美元和301,000美元，九个月期末余额均为375,000美元和301,000美元[105] - 2018年收购Prime Bank时记录商誉210万美元，2018年末调整为170万美元，2019年5月10日调整为110万美元，2020年末因购买价格调整确认55.6万美元[107] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，存款总额分别为734,673,000美元和685,656,000美元[111] - 2020年7月22日，公司以5000万美元购买预付借记卡存款，截至2021年9月30日和2020年12月31日，预付借记卡存款分别约为1.424亿美元和7430万美元[111] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司利率互换现金抵押均为140万美元[114] - 2021年4月，公司签订利率互换合约，将5000万美元的1个月伦敦银行同业拆借利率浮动利率贷款转换为固定利率[116] - 2021年8月，现金流套期利率互换合约终止，2021年第三季度和前九个月分别确认6.4万美元和14.9万美元的累计其他综合收益重新分类为利息收入，同时确认51.2万美元的收益[117] - 2021年前三季度公司未进行商誉中期测试[109] - 2021年9月30日未归属受限股未确认的补偿费用为24.4万美元，预计在3.27年的加权平均剩余期限内确认[129] - 2021年第三季度和前九个月，公司确认的基于股份的总补偿费用分别为3万美元和11万美元，其中爱国者员工分别为2.5万美元和6.5万美元，外部董事分别为5000美元和4.5万美元[127] - 2020年第三季度和前九个月，公司确认的基于股份的总补偿费用分别为4.2万美元和12.3万美元，其中爱国者员工分别为2.1万美元和6.4万美元，外部董事分别为2.1万美元和5.9万美元[128] - 2021年第三季度和前九个月，401K计划下的补偿费用分别为4.6万美元和15.7万美元；2020年同期分别为4.8万美元和19.9万美元[131] - 2021年第三季度和前九个月，基本每股收益分别为0.34美元和0.81美元，摊薄后每股收益相同；2020年同期基本和摊薄后每股亏损分别为0.02美元和0.62美元[134] - 2021年9月30日和