财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度总利息和股息收入为8320000美元，2021年同期为8111000美元[9] - 2022年第一季度总利息支出为1594000美元，2021年同期为1985000美元[9] - 2022年第一季度净利息收入为6726000美元，2021年同期为6126000美元[9] - 2022年第一季度总非利息收入为814000美元，2021年同期为442000美元[9] - 2022年第一季度总非利息支出为6429000美元，2021年同期为5395000美元[9] - 2022年第一季度净利润为800000美元，2021年同期为854000美元[9] - 2022年第一季度综合亏损为4682000美元，2021年同期综合收入为684000美元[10] - 2022年第一季度经营活动净现金使用量为4320000美元，2021年同期为834000美元[13] - 2022年第一季度投资活动净现金使用量为31118000美元，2021年同期投资活动净现金提供量为44929000美元[13] - 2022年第一季度融资活动净现金提供量为32709000美元，2021年同期为5543000美元[13] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少272.9万美元，2021年同期为增加4963.8万美元[13] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为4431.6万美元，2021年同期为8427.4万美元[13] - 2022年第一季度现金支付利息为124.7万美元，2021年同期为183.6万美元[14] - 2022年第一季度资本化服务资产为5.2万美元，2021年同期为1.7万美元[14] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，存款总额分别为7798.49万美元和7485.62万美元[93] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司利率互换的质押现金分别为110万美元和140万美元[96] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司在合并运营报表的其他非利息收入中未确认任何净损益[97] - 2022年第一季度公司确认总股份支付费用21000美元，其中员工部分8000美元，外部董事部分13000美元[107] - 2021年第一季度公司确认总股份支付费用34000美元，其中员工部分15000美元，外部董事部分19000美元[108] - 截至2022年3月31日未确认的受限股补偿费用为184000美元，预计在3.14年加权平均剩余寿命内确认[109] - 2022年和2021年第一季度401K计划补偿费用分别为74000美元和48000美元，公司匹配员工贡献的50%，最高为员工年薪的9%[111] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.20美元，2021年为0.22美元[114] - 2022年3月31日金融工具信用风险承诺总额为151116千美元，2021年12月31日为126981千美元[117] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行一级杠杆率分别为9.94%和9.86%，满足CBLR框架要求[121] - 2022年3月31日和2021年12月31日银行一级杠杆资本实际金额分别为95094千美元和93923千美元，达标金额分别为86133千美元和85773千美元[122] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司金融资产总计分别为915,056千美元和892,719千美元，金融负债总计分别为901,541千美元和870,364千美元[146] - 2022年3月31日现金及银行无息款项为9,026千美元，2021年12月31日为3,264千美元[146] - 2022年3月31日有息银行存款为35,290千美元，2021年12月31日为43,781千美元[146] - 2022年3月31日可供出售证券（Level 2）为72,023千美元，2021年12月31日为81,161千美元[146] - 2022年3月31日可供出售证券（Level 3）为11,237千美元，2021年12月31日为13,180千美元[146] - 2022年3月31日贷款应收净额为763,602千美元，估计公允价值为754,217千美元；2021年12月31日为729,583千美元，估计公允价值为727,733千美元[146] - 2022年3月31日持有的待售贷款为5,820千美元，估计公允价值为6,506千美元；2021年12月31日为3,129千美元，估计公允价值为3,506千美元[146] - 2022年3月31日SBA服务资产账面价值为626千美元，估计公允价值为660千美元；2021年12月31日账面价值为584千美元，估计公允价值为617千美元[146] - 2022年3月31日联邦住房贷款银行借款为90,000千美元，估计公允价值为91,087千美元；2021年12月31日为90,000千美元，估计公允价值为93,643千美元[146] - 截至2022年3月31日，可供出售证券公允价值为83,260千美元，2021年12月31日为94,341千美元[149] - 2022年第一季度，公司净利息收入为6,726千美元，2021年同期为6,126千美元[9] - 2022年第一季度，公司非利息收入为814千美元，2021年同期为442千美元[9] - 2022年第一季度，公司净收入为800千美元，2021年同期为854千美元[9] - 2022年第一季度，公司综合亏损为4,682千美元，2021年同期综合收入为684千美元[10] - 截至2022年3月31日，公司股东权益总额为62,683千美元，2021年同期为63,937千美元[11] - 2022年第一季度，Level 3可供出售证券期初公允价值为13,180千美元，期末为11,237千美元，未实现损失为1,943千美元[151] - 截至2022年3月31日，减值贷款净值为20,939千美元，采用房地产评估估值，评估类型折扣范围为5.8% - 20%[151] - 截至2022年3月31日，SBA服务资产为660千美元，采用现金流折现估值，市场折现率范围为14.73% - 14.90%[151] - 2022年第一季度，公司在Level 1、2、3之间无转入或转出情况[150] 会计政策相关 - 公司自2021年12月31日起未采用适用的重大会计声明[21] - ASU 2016 - 13对小报告公司的生效日期推迟至2022年12月31日后开始的财年，公司正在评估其影响[23] - ASU 2022 - 02于2022年12月15日后开始的财年生效，允许提前采用，公司正在评估其影响[26] - ASU 2016 - 13对公司的生效日期延迟至2022年12月31日后的财政年度[23] - ASU 2022 - 02对公司生效日期为2022年12月15日后的财政年度，可提前采用[26] 可供出售证券数据变化 - 2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为9285.5万美元，公允价值为8326万美元；2021年12月31日，摊销成本为9654.7万美元，公允价值为9434.1万美元[28] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，39只可供出售证券中分别有37只和32只出现未实现损失，较摊销成本分别下降10.7%和2.7%[28] - 管理层认为截至2022年3月31日，可供出售证券的损失均不构成其他非暂时性减值[29] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有3280万美元和3660万美元的可供出售证券质押给美联储银行[30] - 2022年3月31日，公司可出售证券摊余成本总计9285.5万美元，公允价值总计8326万美元；2021年12月31日，摊余成本总计9654.7万美元，公允价值总计9434.1万美元[32] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为9.2855亿美元和9.6547亿美元，公允价值分别为8.326亿美元和9.4341亿美元[28] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，39只可供出售证券中分别有37只和32只出现未实现损失，较摊销成本分别下降10.7%和2.7%[28] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有3280万美元和3660万美元的可供出售证券质押给美联储银行[30] 各类贷款业务数据变化 - 2022年第一季度，公司购买100万美元公司债券；2021年第一季度，购买1090万美元美国政府机构抵押贷款支持证券和300万美元美国小企业管理局（SBA）政府担保贷款池证券[33] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应收款净额分别为7.63602亿美元和7.29583亿美元[34] - 2022年第一季度，公司购买2070万美元商业房地产贷款；2021年第一季度未购买[37] - 2022年第一季度，公司未购买住宅房地产贷款；2021年第一季度，购买1600万美元住宅房地产贷款[39] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司银团和杠杆贷款组合分别为2080万美元和1960万美元[41] - 2022年第一季度，公司购买1840万美元无担保消费贷款；2021年第一季度未购买[44] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的SBA贷款投资分别为2860万美元和2710万美元[50] - 2022年第一季度，无此前归类为待售的SBA贷款转为投资持有；2021年第一季度，28.1万美元SBA贷款从待售转为投资持有[50] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，薪资保护计划贷款分别为38万美元和91.9万美元[52] - 2022年3月31日贷款和租赁损失准备金总额为9737000美元，较2021年12月31日的9905000美元有所下降[54] - 2022年第一季度贷款冲销额为185000美元，回收额为17000美元，拨备（信贷）为0美元[54] - 2022年3月31日单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为2709000美元，集体评估减值的为7028000美元[54] - 2022年3月31日总应收贷款毛额为773339000美元，其中单独评估减值的为23648000美元，集体评估减值的为749691000美元[54] - 2021年12月31日贷款和租赁损失准备金总额为9905000美元，总应收贷款毛额为739488000美元[55] - 截至2022年3月31日，公司贷款应收总额为773,339千美元，其中逾期贷款2,758千美元，当前贷款747,115千美元，非应计贷款23,466千美元[61] - 截至2021年12月31日，公司贷款应收总额为739,488千美元，其中逾期贷款967千美元，当前贷款715,426千美元，非应计贷款23,095千美元[63] - 2022年3月31日商业房地产贷款中，合格贷款为374,488千美元，关注类贷款为20,384千美元，次级贷款为18,232千美元[61] - 2021年12月31日商业房地产贷款中，合格贷款为325,554千美元，关注类贷款为16,625千美元，次级贷款为23,068千美元[63] - 2022年3月31日住宅房地产贷款中，合格贷款为141,695千美元，次级贷款为4,526千美元[61] - 2021年12月31日住宅房地产贷款中，合格贷款为154,044千美元，关注类贷款为1,399千美元，次级贷款为3,148千美元[63] - 2022年3月31日商业和工业贷款中，合格贷款为120,289千美元，关注类贷款为1,435千美元，次级贷款为6,791千美元[61] - 2021年12月31日商业和工业贷款中，合格贷款为114,549千美元，关注类贷款为1,951千美元，次级贷款为6,310千美元[63] - 2022年3月31日消费者及其他贷款中，合格