财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为110.0012亿美元，较2022年12月31日的104.3359亿美元增长5.43%[4] - 2023年第一季度，公司总利息和股息收入为1.3646亿美元，较2022年同期的8320万美元增长63.99%[7] - 2023年第一季度，公司总利息支出为5633万美元，较2022年同期的1594万美元增长253.4%[7] - 2023年第一季度，公司净利息收入为8013万美元，较2022年同期的6726万美元增长19.13%[7] - 2023年第一季度，公司非利息收入为835万美元，较2022年同期的814万美元增长2.58%[7] - 2023年第一季度，公司非利息支出为7584万美元，较2022年同期的6429万美元增长18%[7] - 2023年第一季度，公司净亏损5.3万美元，而2022年同期净利润为80万美元[7] - 2023年第一季度，公司综合收益为119.4万美元，而2022年同期综合亏损为468.2万美元[8] - 2023年第一季度，公司经营活动净现金使用量为21.2万美元，较2022年同期的432万美元有所减少[10] - 2023年第一季度，公司投资活动净现金使用量为4093.7万美元，较2022年同期的3111.8万美元有所增加[10] - 2023年3月31日，可供出售证券的摊销成本为1.11141亿美元，未实现总收益为4000美元，未实现总损失为1940.9万美元，公允价值为9173.6万美元[35] - 2022年12月31日，可供出售证券的摊销成本为1.05605亿美元，未实现总收益为7000美元，未实现总损失为2109.2万美元，公允价值为8452万美元[35] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，可供出售证券未实现损失总额分别为1940.9万美元和2109.2万美元，较摊余成本分别下降18.0%和20.3%[36] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别向美联储质押了7290万美元和3080万美元的可供出售证券[41] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，贷款应收净额分别为8.60968亿美元和8.38006亿美元[44] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司银团和杠杆贷款组合均为580万美元[52] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司该项目未偿还贷款分别为7620万美元和7890万美元；2023年第一季度和2022年第一季度，购买的贷款分别为930万美元和1840万美元[54] - 2023年3月31日和2022年12月31日，未偿还的建筑贷款分别为710万美元和490万美元[58] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，用于投资的SBA贷款分别为3400万美元和3250万美元[61] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，工资保护计划贷款分别为15.8万美元和15.7万美元[63] - 截至2023年3月31日，未偿还贷款承诺的信贷损失准备金为70万美元[71] - 2023年3月31日和2022年3月31日，信贷损失准备金总额分别为1780.1万美元和973.7万美元[72] - 截至2023年3月31日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为713.5万美元，集体评估减值的为1066.6万美元[73] - 截至2022年12月31日，单独评估减值的贷款和租赁损失准备金为604.3万美元，集体评估减值的为426.7万美元[74] - 截至2023年3月31日，贷款应收总额为878,769千美元[81] - 截至2023年3月31日，正常类贷款应收总额为831,724千美元[81] - 截至2023年3月31日，关注类贷款应收总额为17,561千美元[81] - 截至2023年3月31日，次级类贷款应收总额为29,484千美元[81] - 截至2023年3月31日，逾期30 - 59天贷款总额为6,933千美元[83] - 截至2023年3月31日，逾期60 - 89天贷款总额为899千美元[83] - 截至2023年3月31日，逾期90天及以上贷款总额为3,392千美元[83] - 截至2022年12月31日，贷款应收总额为848,316千美元[85] - 截至2022年12月31日，逾期30 - 59天贷款总额为3,974千美元[85] - 截至2022年12月31日，逾期60 - 89天贷款总额为3,587千美元[85] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款总额分别为2.3769亿美元和1.8593亿美元[86] - 2023年和2022年第一季度，若非应计贷款按原合同条款执行，额外利息收入（扣除已收现金）分别约为6.3万美元和11.5万美元[86] - 2023年和2022年第一季度，非应计贷款的利息收入分别为28.2万美元和9万美元[87] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，单独评估贷款总额分别为2.4247亿美元和1.8916亿美元[92] - 2023年和2022年第一季度，单独评估贷款的利息收入分别为29.2万美元和9.7万美元[94] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，待售SBA贷款分别为690万美元和520万美元[96] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，第三方拥有的服务贷款分别约为4750万美元和4730万美元[99] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，服务资产账面价值分别为89.3万美元和88.6万美元，公允价值分别为98.7万美元和100万美元[99] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，商誉余额均为110万美元[100] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，存款总额分别为856468000美元和860446000美元，其中非计息存款分别为152773000美元和269636000美元，计息存款分别为703695000美元和590810000美元[103] - 截至2023年3月31日，预付借记卡存款包含在非计息存款和货币市场存款中，分别约为1.762亿美元和1.973亿美元[103] - 截至2023年3月31日，1年期及以下到期的存单和经纪存款总计2.48009亿美元，1 - 2年到期的为3818.1万美元，2 - 3年到期的为1141.8万美元，3 - 4年到期的为48.8万美元，4 - 5年到期的为1339.1万美元[104] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司在合并运营报表的其他非利息收入中未确认任何净收益或损失[107] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司分别确认了2.3万美元和2.1万美元的股份支付费用[115][116] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司向401(k)计划分别缴纳了7.5万美元和7.4万美元的匹配供款[119] - 2023年第一季度和2022年第一季度，基本每股收益分别为 - 0.01美元和0.20美元，摊薄每股收益分别为 - 0.01美元和0.20美元[121] - 2023年3月31日和2022年12月31日有信用风险的金融工具承诺授信总额分别为2.05365亿美元和1.54307亿美元，其中未使用信贷额度分别为1.25357亿美元和1.00986亿美元等[124] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司的信用损失准备金分别为70万美元和8000美元，2023年增加主要因采用CECL[124] - 2023年3月31日和2022年12月31日，银行一级杠杆率分别为9.25%和9.27%，满足CBLR框架要求[130] - 2023年3月31日和2022年12月31日，银行一级杠杆资本实际金额分别为9849.6万美元和1.00267亿美元，比率分别为9.25%和9.27%[131] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，金融资产总额分别为1041642千美元和985537千美元，金融负债总额分别为1037474千美元和976427千美元[157] - 2023年第一季度末，3级可供出售证券公允价值从年初的9427千美元增至10205千美元，未实现收益为778千美元；2022年同期末从13180千美元减至11237千美元，未实现损失为1943千美元[162] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，受损贷款净额分别为17112千美元和12873千美元，房地产评估折扣类型为5.8% - 20%[162] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，SBA服务资产分别为987千美元和1013千美元，市场贴现率为14.73% - 14.90%[162] - 截至2023年3月31日，美国政府机构和抵押贷款支持证券公允价值为67537千美元；2022年12月31日为59046千美元[159] - 截至2023年3月31日，公司债券公允价值为13662千美元；2022年12月31日为14655千美元[159] - 2023年第一季度净亏损5.3万美元，每股亏损0.01美元；2022年同期净利润80万美元，每股收益0.20美元[169] - 2023年第一季度信贷损失拨备为130万美元，2022年同期无贷款损失拨备[170] - 截至2023年3月31日，银行贷款季度稳定增长3.6%，净息差为3.29%，较2022年第四季度下降48个基点，较去年第一季度增加23个基点[171] - 截至2023年3月31日，总资产增加5670万美元至11亿美元，主要因现金增加2180万美元和应收账款增加3050万美元[173] - 投资证券总额从2022年12月31日的8900万美元增加720万美元至2023年3月31日的9620万美元，增幅8.11%[175] - 贷款组合从2022年12月31日的8.483亿美元增加3050万美元至2023年3月31日的8.788亿美元[177] - 截至2023年3月31日，贷款信用损失拨备为1780万美元，占未偿还贷款总额的2.03%；2022年12月31日为1030万美元[181] - 截至2023年3月31日，不良资产为2716.1万美元，占总资产的2.47%；2022年12月31日为1974.8万美元，占比1.89%[183] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，待售SBA贷款分别为690万美元和520万美元[184] - 2023年3月31日递延所得税资产为1740万美元，2022年12月31日为1550万美元；2023年第一季度有效税收优惠率为26.39%，2022年同期有效税收拨备率为27.99%[187][188] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司未记录递延税资产估值备抵，州净营业亏损结转至2030年开始到期[190] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司存款分别为8.56468亿美元和8.60446亿美元，减少397.8万美元，降幅0.46%[191] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司借款分别为1.801亿美元和1.152亿美元[192] - FHLB - B未偿还预付款从2022年12月31日的8500万美元增至2023年3月31日的1.5亿美元[194] - 2023年3月31日，FHLB - B预付款固定利率为2.40% - 4.95%，加权平均利率为4.45%，到期期限为3天至1.47年[195] - 2023年3月31日，FHLB - B借款抵押品账面价值为2.906亿美元，剩余未使用借款额度为3810万美元[196] - 2023年和2022年第一季度利息支出分别为140万美元和73.7万美元[197] - 与代理银行的信贷协议下可用借款额度在2023年3月31日和2022年12