财务总体状况 - 2024年第一季度末总投资和现金为48.3294亿美元，较2023年第一季度末的47.06388亿美元有所增加[9] - 2024年第一季度末总负债为127.23446亿美元，较2023年第一季度末的128.77046亿美元略有减少[9] - 2024年第一季度末总股东权益为21.85908亿美元，较2023年第一季度末的19.46411亿美元有所增加[9] - 2024年第一季度末调整后股东权益为22.74592亿美元，较2023年第一季度末的21.66533亿美元有所增加[9] 收益与每股指标 - 2024年第一季度净收入为1.37904亿美元，较2023年第一季度的1.28099亿美元增长7.7%[11] - 用于计算基本每股收益的净收入2024年第一季度为1.37331亿美元，较2023年第一季度的1.2752亿美元增长7.7%[11] - 2024年第一季度加权平均普通股和完全归属股权奖励数量为3488.2824万股，较2023年第一季度的3670.9525万股减少5.0%[11] - 基本每股收益从3.47美元到4.30美元不等，最新值3.94美元较之前增长0.47美元，增幅5%[12] - 调整后净营业收入最新值较之前增长1，增幅3.9%[12] - 稀释每股收益从3.46美元到4.30美元不等，最新值3.93美元较之前增长0.47美元，增幅6%[14] - 年度化股权回报率最新值为2125，较之前增长137[14] - 净收入股权回报率最新值25.9%，较之前增长0.2%[14] 保费与营收情况 - 2024年第一季度直接保费收入841046千美元，同比增长23174千美元，增幅2.8%[17] - 2024年第一季度净保费收入431283千美元，同比增长18757千美元，增幅4.5%[17] - 2024年第一季度总营收742829千美元，同比增长52793千美元，增幅7.7%[17] - 总福利和费用为563,594千美元，同比增长7.7%[21] - 税前收入为179,236千美元，同比下降7.4%[21] - 净收入为137,904千美元，同比下降7.7%[21] - 定期寿险调整后直接保费为629,819千美元，同比增长6.3%[23] - 定期寿险其他分保保费为202,056千美元，同比下降9.9%[23] - 调整后净投资收入为37,943千美元，同比增长20.9%[23] - 总营收为742,829千美元，同比增长7.7%[23] - 调整后营业收入（税前）为178,067千美元，同比增长3.6%[23] - 调整后净营业收入为137,005千美元，同比增长3.9%[24] - 2024年Q1定期人寿保险净保费4.2776亿美元，同比增长4.6%[25] - 2024年Q1定期人寿保险收入税前为1.3836亿美元，同比增长6.0%[26] - 2024年Q1后IPO直接保费5.0868亿美元，同比增长6.6%；前IPO直接保费3.2763亿美元，同比下降2.4%[26] 销售团队情况 - 2024年Q1初寿险持牌销售团队人数为14.1572万人，同比增长4.7%；季末为14.2855万人，同比增长4.7%[28][29] - 2024年Q1新增寿险持牌代表1.2949万人，同比增长16.5%[28] - 2024年Q1非续约和终止的代表人数为1.1666万人，同比下降17.9%[28] 定期人寿业务情况 - 2024年Q1估计年化已发行定期人寿保费为9.12亿美元，同比增长2.5%[29] - 2024年Q1已发行定期人寿保单数量为8.6587万份，同比增长2.4%[29] - 2024年Q1初定期人寿有效保额为94.4609亿美元，同比增长3.0%；季末为94.7101亿美元，同比增长2.6%[29] - 2024年Q1已发行定期人寿保额为2.8725亿美元，同比增长2.1%；终止的定期人寿保额为2.3323亿美元，同比下降5.0%[29] 产品销售情况 - 产品销售总额同比增长20.5%，从23.0004亿美元增至27.7004亿美元[32][33][39] - 美国零售共同基金产品销售同比增长19.6%，从9.717亿美元增至11.6225亿美元[32] - 加拿大零售共同基金产品销售同比增长13.3%，从3.332亿美元增至3.774亿美元[36][37] - 可变年金及其他产品销售同比增长35.9%，从5.564亿美元增至7.5606亿美元[33] 客户资产与资金流情况 - 客户期初资产价值同比增长15.2%，从83.949亿美元增至96.735亿美元[39] - 资金流入同比增长20.5%，从23.00亿美元增至27.70亿美元[39] - 资金流出同比增长15.6%，从16.58亿美元增至24.97亿美元[40] - 净资金流同比下降57.3%，从6.42亿美元降至2.74亿美元[41] - 期末客户资产价值为1033.4亿美元，较之前增长17.9%[42] - 年化净流量占期初资产价值比例为3.1%[42] - 美国零售共同基金平均客户资产价值为490.13亿美元，增长16.4%[42] - 加拿大零售共同基金平均客户资产价值为128.5亿美元，增长13.3%[42] - 收费生成头寸平均数量为320.6万个，增长1.9%[43] 高级健康业务情况 - 高级健康业务收入为6880万美元，同比下降63.2%[45] - 高级健康业务提交的保单数量为16068份，同比下降19.0%[48] - 高级健康业务获批的保单数量为15023份，同比下降18.4%[48] - 每份获批保单的终身价值为926美元，增长8.3%[49] - 每份获批保单的获客成本为901美元，增长7%[50] 调整后运营收入情况 - 2024年Q1调整后运营收入为5.0653亿美元，较2023年同期的4.499亿美元增长12.6%[57] - 2024年Q1调整后运营收入所得税前为-1.171亿美元，较2023年同期的-1.1008亿美元下降6.4%[57] 投资组合情况 - 截至2024年3月31日，投资组合总市值为34.05709亿美元，摊销成本为36.36305亿美元，未实现亏损为2.30596亿美元[58] - 固定收益投资占投资组合的81.8%，平均收益率为3.93%[58] - 公共企业投资组合中，保险行业占比13.4%，能源行业占比12.2%[58] - 固定收益证券中，AAA评级的摊销成本为5.70438亿美元，占比18.9%[59] - 公共企业资产类别中，BBB评级的摊销成本为9.85555亿美元，占比66.8%[60] - CMBS资产类别中，AAA评级的摊销成本为5.3465亿美元，占比43.2%[61] - 资产支持证券中，A评级的摊销成本为1.34875亿美元，占比51.1%[62] - NAIC指定类别中，1类占比55.4%，2类占比42.6%[63] - 公司总投资资产为3636305美元，其中美国保险公司固定收益为2626931美元，其他资产为415703美元，现金及现金等价物为593670美元[64] 投资收入情况 - 2024年Q1与2023年Q1相比，总投资收入增长12.1%至55727000美元，净投资收入增长21.7%至37806000美元[66] - 2024年Q1与2023年Q1相比，固定到期证券（可供出售）净投资收入增长16.0%至29936000美元，固定到期证券（持有至到期）净投资收入下降4.0%至15785000美元[66] - 截至2024年3月31日，固定收益组合中AAA评级占比18.9%，较2023年Q1下降1.9%；AA评级占比14.8%，较2023年Q1上升3.6%[66] 综合业务数据 - 2024年Q1公司招募人数为110710人，期末寿险持牌销售队伍人数为142855人[68] - 2024年Q1已发行定期寿险保单数量为86587份，已发行定期寿险保额为28725000美元[68] - 2024年Q1定期寿险有效保额期末为94710000美元，较期初的94460000美元有所增加[68] - 2024年Q1估计年化已发行定期寿险保费为9120000美元[68] - 2024年Q1投资与储蓄产品销售额为27704000美元，投资与储蓄客户平均资产价值为99502000美元[68][69] - 2024年Q1美国已结清抵押贷款（经纪）业务量为7140000美元[70] 指标计算与数据说明 - 公司排除投资损益、未实现投资损益、IPO共保交易分出金额等因素来计算调整后运营收入、调整后股东权益和调整后直接保费等指标[3][4][6] - 某些项目因四舍五入可能无法精确相加，部分项目标注为“na”表示不适用，部分差异标注为“nm”表示无意义，对前期金额进行了重分类以符合当期报告分类[8] 销售佣金情况 - 销售佣金中，基于销售的部分为62,814千美元，同比增长19.8%[21] 债务与资本比率情况 - 债务与资本比率最新值21.4%，较之前下降2.0%[14] 期末股份数量情况 - 期末股份数量为3460，较之前减少179，降幅4.9%[14] 销售基净收入占比情况 - 美国销售基净收入占创收销售的比例从1.21%变为1.25%，加拿大从0.33%变为0.48%[31] 递延保单获取成本情况 - 2024年第一季度递延保单获取成本期末余额为3.50394亿美元，较期初的3.44723亿美元有所增加[9][10]