公允价值计量相关数据变化 - 截至2022年12月31日，公司按公允价值计量的资产为1.1394亿美元，负债为12.3亿美元；截至2022年9月30日，资产为1.1713亿美元，负债为14.44亿美元[16][17] - 2022年第四季度，Level 3金融资产期末公允价值为600万美元，其他投资为3000万美元，金融负债为 - 400万美元；2021年第四季度对应数据分别为200万美元、100万美元、9800万美元和0美元[18] - 截至2022年12月31日，15%的资产和2%的负债按公允价值定期计量；截至2022年9月30日，该比例分别为14%和2%[18] - 截至2022年12月31日和9月30日，Level 3资产均占按公允价值定期计量资产的不到1%[18] 私募股权投资相关数据变化 - 截至2022年12月31日，公司私募股权投资组合按NAV计量的记录价值为9400万美元，未出资承诺为3800万美元；截至9月30日，对应数据为9000万美元和3900万美元[20] - 截至2022年12月31日，公司私募股权投资总额为9900万美元；截至9月30日为9500万美元[20] 贷款相关数据变化 - 2022年12月31日，住宅抵押贷款银行贷款总公允价值为1100万美元，企业贷款为4700万美元；9月30日对应数据分别为1200万美元和5700万美元[20] - 2022年12月31日，企业贷款估值中回收率为17% - 68%（加权平均50%）；9月30日为24% - 66%（加权平均47%）[20] - 2022年12月31日和9月30日，住宅抵押贷款银行贷款估值中prepayment rate均为7年 - 12年（加权平均10.4年）[20] - 截至2022年12月31日和2022年9月30日，银行贷款净额分别为44.066亿美元和43.239亿美元，信用损失准备占持有投资贷款总额的比例分别为0.92%和0.91%[44] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日的三个月，持有待售贷款的起源或购买金额分别为8.02亿美元和9.68亿美元，销售所得款项分别为1.98亿美元和3.38亿美元[46] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日的三个月，持有投资贷款的购买金额分别为4.16亿美元和5.23亿美元，销售金额分别为0和5100万美元[47] - 截至2022年12月31日，公司持有待投资贷款总额为4.4384亿美元，较2022年9月30日的4.3498亿美元增长约2%[48] - 2022年12月31日和9月30日，按合同条款为当前状态的非应计贷款分别为3900万美元和6300万美元[48] - 2022年12月31日，C&I贷款、CRE贷款和住宅首抵押贷款的不良债务重组分别为1100万美元、800万美元和1000万美元；9月30日分别为1100万美元、900万美元和1000万美元[48][49] - 2022年12月31日和9月30日，C&I贷款的抵押依赖贷款均为1100万美元，CRE贷款分别为1900万美元和2100万美元，住宅抵押贷款分别为800万美元和600万美元[52] - 2022年12月31日和9月30日，处于正式止赎程序中的一至四户住宅物业担保的住宅抵押贷款记录投资均为500万美元[52] - 截至2022年12月31日，SBL贷款总额为1.4885亿美元，其中合格贷款为1.4885亿美元[58] - 截至2022年12月31日，C&I贷款总额为1.1405亿美元，其中合格贷款为1.1095亿美元，特别提及贷款为1660万美元，次级贷款为1400万美元，可疑贷款为40万美元[58] - 截至2022年12月31日，CRE贷款总额为6929万美元，其中合格贷款为6822万美元，特别提及贷款为580万美元，次级贷款为490万美元[58] - 截至2022年12月31日，REIT贷款总额为1680万美元，均为合格贷款[58] - 截至2022年12月31日，住宅抵押贷款总额为7818万美元，其中合格贷款为7788万美元，特别提及贷款为80万美元，次级贷款为220万美元[58] - 截至2022年12月31日，持有用于投资的住宅抵押贷款组合总额为78.18亿美元，较2022年9月30日的73.86亿美元有所增加[60] - 截至2022年12月31日，持有用于投资的银行贷款信用损失准备金为4.08亿美元，较2022年9月30日增加1200万美元[61] - 截至2022年12月31日和9月30日，未使用贷款承诺的信用损失准备金均为1900万美元[62] - 截至2022年12月31日，金融顾问贷款总额为11.52亿美元，较9月30日的11.81亿美元有所减少，信用损失准备金占比为2.60% [64] 证券相关数据变化 - 截至2022年12月31日，可供出售证券总成本为109.22亿美元，总公允价值为97.93亿美元，未实现总损失为11.3亿美元；9月30日总成本为111亿美元，总公允价值为98.85亿美元，未实现总损失为12.15亿美元[23] - 截至2022年12月31日，可供出售证券投资组合加权平均期限约为4.49年[24] - 截至2022年12月31日，处于未实现亏损状态的1066只可供出售证券中，635只连续未实现亏损状态少于12个月，431只超过12个月[25] - 截至2022年12月31日，公司持有的超过股权10%的债务证券中，联邦国民抵押贷款协会和联邦住房贷款抵押公司发行的证券摊余成本分别为52.4亿美元和31.3亿美元，公允价值分别为46.2亿美元和27.5亿美元[26] - 2022年12月31日和2021年12月31日止三个月内，无可供出售证券销售[26] 衍生品相关数据变化 - 截至2022年12月31日，未指定为套期工具的衍生品资产为4.22亿美元，负债为5.06亿美元，名义金额为160.37亿美元；指定为套期工具的衍生品资产为1200万美元，负债为700万美元，名义金额为25.3亿美元[28] - 截至2022年12月31日，合并财务状况表抵消后，衍生品净资产为1.07亿美元，净负债为4.52亿美元[28] - 截至2022年12月31日，合并财务状况表未抵消的金融工具资产为 - 2100万美元，负债为 - 1400万美元[28] - 截至2022年9月30日，未指定为套期工具的衍生品资产为5.18亿美元，负债为5.95亿美元，名义金额为174.76亿美元；指定为套期工具的衍生品资产为1800万美元，名义金额为21.42亿美元[28] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日的三个月，指定为套期工具的衍生品税后累计其他综合收益/（损失）分别为-1600万美元和800万美元[30] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日的三个月，未指定为套期工具的衍生品收益/（损失）分别为600万美元和300万美元（利率）、-3000万美元和-100万美元（外汇）、-100万美元和300万美元（其他）[32] - 截至2022年12月31日和2022年9月30日，具有信用风险相关或有特征且处于负债头寸的衍生工具的合计公允价值分别为700万美元和800万美元[34] 抵押与融资相关数据变化 - 截至2022年12月31日和2022年9月30日，抵押协议和融资的净额分别为500万美元和1000万美元[36] - 截至2022年12月31日和2022年9月30日，可交付或再质押的抵押品分别为32.56亿美元和38.12亿美元，已交付或再质押的抵押品分别为5230万美元和9470万美元[40] - 截至2022年12月31日和2022年9月30日，有权交付或再质押的资产分别为10.58亿美元和12.76亿美元，无权交付或再质押的资产分别为640万美元和630万美元[42] 其他资产与负债相关数据变化 - 截至2022年12月31日，公司作为主要受益人的可变利益实体（VIE）的总资产为8700万美元，总负债为3300万美元，较9月30日有所增加[68] - 截至2022年12月31日，公司持有可变利益但非主要受益人的VIE的总资产为104.66亿美元，总负债为33.29亿美元，风险敞口为1730万美元[71] - 截至2022年12月31日，其他资产总额为25.20亿美元，较9月30日的24.52亿美元有所增加[72] - 截至2022年12月31日，租赁使用权资产为4.68亿美元，租赁负债为4.71亿美元，较9月30日有所减少[74] - 2022年第四季度租赁成本为3100万美元，较2021年同期的2800万美元有所增加[75] - 截至2022年12月31日，租赁负债不包括6300万美元与尚未开始的租赁安排相关的最低租赁付款额，这些租赁预计在2023财年晚些时候至2025财年开始[74] - 截至2022年12月31日和9月30日，银行存款总额分别为5.1979亿美元和5.1357亿美元，加权平均利率分别为1.55%和1.21%[76] - 截至2022年12月31日和9月30日，超过联邦存款保险公司保险限额的银行存款总额估计分别为81.8亿美元和78.4亿美元[77] - 截至2022年12月31日，超过联邦存款保险公司保险限额的定期存款估计总额为8000万美元[78] - 截至2022年12月31日和9月30日，其他借款总额分别为1.15亿美元和1.291亿美元[79] 所得税相关数据变化 - 2022年第四季度有效所得税税率为21.9%，低于2022财年的25.4%[82] - 未来12个月内，不确定税务状况负债余额可能因法规时效到期和税务机关检查完成而减少至多1000万美元[83] 表外金融工具与投资承诺相关数据 - 截至2022年12月31日，银行部门未偿还的信贷承诺和其他与信贷相关的表外金融工具中，SBL和其他消费信贷额度为351.59亿美元，商业信贷额度为38.09亿美元[88] - 截至2022年12月31日，未履行的各类投资承诺为4800万美元[92] - 截至2022年12月31日，RJAHI已承诺向尚未出售给低收入住房税收抵免基金的项目合伙企业提供约2.54亿美元资金[93] 法律与监管事项相关数据 - 截至2022年12月31日，管理层能够估计合理可能损失范围的法律和监管事项，其合理可能的累计损失上限估计比此类事项的累计应计额高出约1亿美元[101] 股权相关数据变化 - 2022年12月31日和9月30日，A系列优先股流通股数为40,250股，账面价值为4.1亿美元，清算优先权总额为4亿美元；B系列优先股流通股数为80,500股，账面价值为7.9亿美元，清算优先权总额为8.1亿美元[103] - 2022年第四季度，A系列和B系列优先股宣告和支付的股息均为200万美元[103] - 2022年12月，董事会授权最高15亿美元的普通股回购，取代之前的授权；2022年第四季度，公司回购129万股普通股，花费1.38亿美元，均价106美元/股；截至2022年12月31日，该授权下约14亿美元可用[105] - 2022年第四季度，普通股每股宣告股息0.42美元，支付股息0.34美元；2021年同期分别为0.34美元和0.26美元；2022年和2021年第四季度股息支付率分别为18.3%和16.2%[106] 综合收益与营收相关数据变化 - 2022年第四季度末，累计其他综合收益（损失）为 -8.91亿美元，2021年同期为 -8700万美元[107] - 2022年第四季度总营收30.27亿美元，净营收27.86亿美元；2021年同期总营收28.18亿美元，净营收27.81亿美元[109][110] - 2022年12月31日和9月30日，与客户合同相关的净应收账款分别为4.32亿美元和5.11亿美元[111] - 2022年第四季度利息收入8.27亿美元，利息支出2.41亿美元，净利息收入5.86亿美元；2021年同期分别为2.25亿美元、3700万美元和1.88亿美元[112] - 2022年第四季度授予约190万份受限股票单位（RSUs），加权平均授予日公允价值为117.66美元；2021年同期授予约230万份，加权平均授予日公允价值为96.99美元[114] - 2022年第四季度与RSUs相关的股份支付摊销总额为7600万美元，2021年同期为6300万美元[114] - 截至2022年12月31日，与RSUs相关的未确认税前薪酬成本为4.62亿美元，预计在三年的加权平均期内确认[115] - 2022年第四季度，与RSAs相关的股份支付摊销为300万美元；截至2022年12月31日，RSAs未确认的税前薪酬成本为1800万美元，预计在2.5年的加权平均期内确认[116] - 2022年第四季度，