净收入与每股收益情况 - 2023年第三季度净收入为800万美元，摊薄后每股收益为1.12美元，较上一季度减少94.7万美元，降幅10.6%[128] - 2023年前三季度净收入为2658.7万美元，与2022年同期的2672.5万美元基本持平[133] - 2023年第三季度净收入为800万美元，摊薄后每股收益1.12美元，较二季度减少94.7万美元，降幅10.6%[134] - 2023年前九个月净收入为2660万美元，摊薄后每股收益3.70美元，较去年同期减少13.8万美元，降幅0.5%[135] 资产与存款变化 - 截至2023年9月30日，资产为30.7亿美元，较6月30日增加3900万美元，增幅1.3%[128] - 截至2023年9月30日，存款总额为27.6亿美元，较6月30日增加9570万美元，增幅3.6%[128] - 截至2023年9月30日，资产为30.7亿美元，较2022年12月31日减少1650万美元，降幅0.5%，主要因存款减少，存款降至27.6亿美元，减少3900万美元，降幅1.4%[176] - 截至2023年9月30日，其他银行的有息存款为2.798亿美元，占资产的9.1%，较2022年12月31日增加3920万美元，增幅16.3%，因证券投资组合现金流重新配置[177] - 截至2023年9月30日，总存款降至27.6亿美元，较2022年12月31日减少3900万美元，降幅1.4%[212] - 截至2023年9月30日，非利息存款降至9.722亿美元，较2022年12月31日减少1.184亿美元，降幅10.9%，占总存款比例从38.96%降至35.22%[212] - 截至2023年9月30日，有息存款增至17.9亿美元，较2022年12月31日增加7930万美元，增幅4.6%[212] - 截至2023年9月30日，公司总存款为27.59893亿美元，较2022年12月31日减少3904.3万美元，降幅1.4%[215] - 2023年第三季度，公司平均存款余额为27.1亿美元，较上一季度增加2180万美元，增幅0.8%[216] - 2023年前九个月，公司平均存款较2022年全年减少1.354亿美元，降幅4.7%；平均贷款增加1.167亿美元，增幅6.4%[229] 净利息收入与收益率情况 - 2023年第三季度净利息收入为2070万美元，净利息收益率FTE为2.78%，较上一季度均有所下降[132] - 2023年第三季度净利息收入为2070万美元，较二季度减少78.5万美元，降幅3.6%[138] - 2023年前九个月净利息收入为6510万美元，较去年同期增加220万美元，增幅3.5%[143] - 2023年第三季度净利息收益率FTE为2.78%，较上一季度下降18个基点；前九个月净利息收益率FTE为2.94%，较去年同期增加18个基点[139][146] - 2023年前9个月总生息资产平均余额29.51134亿美元，利息收入8652.7万美元，平均收益率3.88%；2022年同期平均余额30.76736亿美元，利息收入6739.3万美元，平均收益率2.90%[148] - 2023年前9个月净利息收入6514.4万美元，净息差2.20%，净利息收益率2.91%；2022年同期净利息收入6296.5万美元，净息差2.55%，净利息收益率2.70%[148] - 2023年第三季度与第二季度相比，净利息收入减少78.5万美元；2023年前9个月与2022年前9个月相比，净利息收入增加217.9万美元[150] 拨备费用情况 - 2023年第三季度拨备费用为18.5万美元，较第二季度的30万美元有所减少[132] - 2023年第三季度信贷损失拨备18.5万美元，较上一季度减少11.5万美元，降幅38.3%；2023年前9个月信贷损失拨备48.5万美元，较2022年前9个月减少51.5万美元，降幅51.5%[152][153] - 2023年前九个月信用损失拨备为48.5万美元，较2022年同期的100万美元减少51.5万美元，降幅51.5%[209] 资本比率情况 - 2023年第三季度资本比率有所提高，9月30日杠杆比率为11.56%，权益资产比率为9.20%[132] 股票回购情况 - 2023年第三季度公司回购23561股普通股，总成本120万美元，2023年股票回购计划还剩290万美元额度[132] - 2023年前九个月，公司回购42250股普通股，总成本210万美元，截至9月30日，该计划还有290万美元可用于回购[221] 资产回报率与净资产收益率情况 - 2023年第三季度资产回报率为1.05%，二季度为1.20%；三季度净资产收益率为11.15%，二季度为12.78%[134] - 2023年前九个月资产回报率为1.18%，去年同期为1.13%；前九个月净资产收益率为12.71%，去年同期为13.25%[135] 存款成本与贷款平均利率情况 - 2023年第三季度存款成本从上个季度的1.03%增加37个基点至1.40%；前九个月存款成本从去年同期的0.21%增加84个基点至1.05%[138][147] - 2023年第三季度新发放和续贷贷款平均利率为7.39%，上一季度为7.09%；前九个月贷款收益率较去年同期增加65个基点[138][146] - 2023年第三季度，计息存款和总存款的平均成本分别为2.19%和1.40%，上一季度分别为1.66%和1.03%[216] 证券投资组合现金流情况 - 预计2023年第四季度将从证券投资组合获得约4500万美元现金流，重新配置到高收益资产[140] 非利息收入情况 - 2023年第三季度非利息收入降至560万美元，较第二季度减少42.6万美元，降幅7.1%[155] - 2023年第三季度SBIC收入降至92万美元，较上一季度减少46万美元，降幅33.3%[155] - 2023年第三季度经纪收入增至100万美元，较上一季度增加10.6万美元，增幅11.5%[155][156] - 2023年前9个月非利息收入增至1590万美元，较2022年前9个月增加180万美元[157] - 2023年前九个月非利息收入总计1592.8万美元，较2022年的1412.8万美元增加180万美元，增幅12.7%，其中SBIC收入增长显著，从40.1万美元增至247.9万美元，增幅518.2%[159] - 2023年前九个月贷款和存款收入增至160万美元，较去年同期增加28.3万美元，增幅22.1%，主要因客户资金转移至高收益存款账户[161] - 2023年前九个月经纪收入增至280万美元，较去年同期增加22.3万美元，增幅8.8%，主要源于新客户投资活动，截至2023年9月30日，管理资产达9.783亿美元[162] - 2023年前九个月抵押贷款收入降至150万美元，较去年同期减少110万美元，降幅42.3%，因抵押贷款利率上升和购房活动减少[163] 运营费用情况 - 2023年第三季度运营费用增至1620万美元，较第二季度增加9.8万美元，增幅0.6%，主要因占用和设备费用增加[165] - 2023年前九个月运营费用增至4790万美元，较去年同期增加430万美元，增幅9.8%，主要因人员、占用和设备等费用增加[167] 所得税费用情况 - 2023年第三季度和第二季度所得税费用分别为190万美元和210万美元，第三季度较第二季度减少24.7万美元，降幅11.7%，主要因税前收入减少[174] - 2023年前九个月和2022年前九个月所得税费用分别为620万美元和580万美元，2023年较2022年增加35.5万美元，增幅6.1%，主要因税前收入和应计税率增加[175] 证券资产情况 - 截至2023年9月30日，总债务证券为6.725亿美元，较2022年12月31日的7.661亿美元减少9360万美元，降幅12.2%[179] - 截至2023年9月30日，可供出售证券（AFS）估计公允价值为5.29亿美元，九个月内未实现净损失增加920万美元，达到8330万美元[180] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券（HTM）摊余成本为1.434亿美元，未实现损失为2620万美元，较2022年12月31日的1930万美元有所增加[181] - 2023年前九个月，投资活动包括1.189亿美元的到期、本金偿还和赎回，部分被3460万美元的证券购买所抵消[182] - 2023年前九个月，可供出售证券组合的税收等效收益率为1.86%，高于2022年同期的1.74%[183] - 截至2023年9月30日，证券投资组合平均寿命为7.4年，估计有效久期为5.2年；2022年12月31日分别为6.8年和5.0年[184] - 截至2023年9月30日，权益证券公允价值为280万美元，前九个月确认损失14.5万美元；2022年12月31日公允价值为1000万美元，全年确认损失46.8万美元[190] 贷款情况 - 与2022年12月31日相比，截至2023年9月30日，贷款持有待投资增加3233.9万美元，增幅1.7%[130] - 截至2023年9月30日，持有待售贷款（HFI）为19.5亿美元，较2022年12月31日的19.2亿美元增加3230万美元，增幅1.7%[191] - 截至2023年9月30日，商业房地产贷款为8.29836亿美元，占持有待售贷款的42.6%；2022年12月31日为7.94723亿美元，占比41.5%[192] - 截至2023年9月30日，医疗保健贷款为1.455亿美元，占持有待售贷款的7.5%；2022年12月31日为1.603亿美元，占比8.4%[193] - 截至2023年9月30日，公司总贷款持有待售（HFI）为19.48606亿美元，其中中部市场占比31.0%，金额为6.04851亿美元[195] - 截至2023年9月30日，医疗保健行业中，护理和住宅护理设施贷款占贷款HFI的3.8%，低于2022年12月31日的4.4%[194] - 截至2023年9月30日，能源贷款占贷款HFI的1.7%，低于2022年12月31日的1.9%[194] - 截至2023年9月30日，无贷款HFI与伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）挂钩[196] 不良资产与贷款信用损失准备情况 - 截至2023年9月30日，不良资产为210万美元，占资产的0.07%，贷款损失准备为2120万美元，占持有待投资贷款的1.09%[132] - 截至2023年9月30日，不良资产（NPAs）总计210万美元，较2022年12月31日的240万美元减少29.8万美元，降幅12.6%，NPAs与资产比率从0.08%降至0.07%[199] - 截至2023年9月30日，贷款信用损失准备（ACL）为2120万美元，占贷款HFI的1.09%，较2022年12月31日的2060万美元增加55.5万美元[208] 未保险存款情况 - 截至2023年9月30日，公司估计未保险存款约为8.391亿美元，占总存款的30.4%，2022年12月31日为9.751亿美元，占比34.8%[217] 股东权益情况 - 与2022年12月31日相比，截至2023年9月30日，股东权益增加1619.8万美元，增幅6.1%[130] - 截至2023年9月30日，公司股东权益总额为2.82亿美元，较2022年12月31日增加1620万美元，增幅6.1%[220] - 截至2023年9月30日，总股东权益为281,951千美元，6月30日为283,372千美元，2022年9月30日为243,413千美元[262] - 截至2023年9月30日，有形普通股权益（非GAAP）为280,405千美元，6月30日为281,826千美元，2022年9月30日为241,867千美元[262] - 截至2023年9月30日，已实现普通股权益（非GAAP）为359,437千美元，6月30日为353,065千美元，2022年9月30日为327,157千美元[262] - 截至2023年9月30日，总股东权益与资产比率为9.20%，6月30日为9.36%，2022年9月30日为7.96%[262] - 截至20