净利润与每股收益情况 - 2024年第一季度净收入为820万美元，摊薄后每股收益为1.16美元，较2023年第四季度减少10.4万美元，降幅1.3%[104][109] - 2024年第一季度净利润为820万美元，摊薄后每股收益1.16美元，较2023年同期减少140万美元，降幅14.7%[110] 资产回报率与股权回报率情况 - 2024年第一季度资产回报率为1.07%，股权回报率为10.77%[104] - 2024年第一季度资产回报率为1.07%，较2023年同期的1.28%下降；股权回报率为10.77%，较2023年同期的14.33%下降；效率比率为60.37%，较2023年同期的56.84%上升[110] 净利息收入与净利息收益率情况 - 2024年第一季度净利息收入为2140万美元，净利息收益率FTE为2.83%，与上一季度基本持平[104] - 2024年第一季度净利息收入为2140万美元，较2023年第四季度增加6.9万美元，增幅0.3%[113] - 2024年第一季度净利息收益率FTE为2.83%，较上一季度增加1个基点[114] - 2024年第一季度净利息收入较2023年同期减少150万美元，降幅6.7%[117] - 2024年第一季度净利息收益率FTE较2023年同期下降30个基点至2.83%[119] - 2024年第一季度净利息收入2136.3万美元，净息差1.81%，净利息收益率2.80%；2023年同期净利息收入2290.9万美元，净息差2.57%，净利息收益率3.07%[122] 资产与存款情况 - 截至2024年3月31日，资产为30.73亿美元，较2023年12月31日减少5551.2万美元，降幅1.8%[104][106] - 截至2024年3月31日，存款总额为27.46亿美元，较2023年12月31日减少5599.7万美元，降幅2.0%[104][106] - 截至2024年3月31日，资产为30.7亿美元，较2023年12月31日减少5550万美元，降幅为1.8%，主要因存款减少[156] - 截至2024年3月31日，总存款降至27.5亿美元，较2023年12月31日减少5600万美元，降幅为2.0% [188] - 截至2024年3月31日，非利息存款降至8.954亿美元，较2023年12月31日减少2100万美元，降幅为2.3%，占总存款的32.61% [188] - 截至2024年3月31日，有息存款降至18.5亿美元，较2023年12月31日减少3500万美元，降幅为1.9% [188] - 截至2024年3月31日，总存款为27.45891亿美元，较2023年12月31日减少5599.7万美元，降幅2.0%[190] 贷款情况 - 截至2024年3月31日，持有待投资贷款为20.38亿美元，较2023年12月31日增加4521.4万美元，增幅2.3%[104][106] - 2024年第一季度新发放和续贷贷款平均利率为7.56%，较上一季度的7.39%上升[113] - 截至2024年3月31日，贷款持有待售（HFI）增至20.4亿美元，较年初增加4520万美元，增幅为2.3%[156] - 截至2024年3月31日，持有待售贷款（HFI）为20.4亿美元，较2023年12月31日增加4520万美元，增幅2.3%[171] - 截至2024年3月31日，持有待售贷款总额为165.3万美元，持有待投资贷款总额为20.38072亿美元，平均持有待投资贷款规模（不包括信用卡）为246美元[172] - 截至2024年3月31日，医疗保健贷款为1.681亿美元，占持有待投资贷款的8.3%，平均医疗保健贷款规模为36.8万美元[173] - 截至2024年3月31日，能源贷款占持有待投资贷款的1.8% [174] - 截至2024年3月31日，农业贷款占持有待售贷款的比例仅为0.5%[224] 流动资产情况 - 2024年第一季度平均流动资产降至2.55亿美元，较2023年第四季度减少2660万美元，流动资产与资产比率为7.48%[104] - 截至2024年3月31日，流动资产为2.298亿美元，较2023年12月31日减少7560万美元，降幅24.8%[207] 股息与股票回购情况 - 2024年第一季度公司支付的季度现金股息为每股0.09美元，高于2023年每季度的0.08美元[107] - 2024年3月13日，公司签订私下协商的股票回购协议，以1000万美元回购20万股普通股，2024年500万美元的股票回购计划额度仍可用[107] - 2024年3月13日，公司签订私下协商的股票回购协议，以1000万美元回购20万股普通股[199] 资本水平情况 - 截至2024年3月31日，资本水平强劲，股东权益与资产比率为9.74%，杠杆比率为11.44%，总风险资本比率为17.84%[107] - 截至2024年3月31日，总股东权益为299,314千美元，2023年12月31日为303,851千美元，2023年3月31日为276,640千美元[241] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益为297,768千美元，2023年12月31日为302,305千美元，2023年3月31日为275,094千美元[241] - 截至2024年3月31日，已实现普通股权益为362,014千美元，2023年12月31日为364,345千美元，2023年3月31日为345,181千美元[241] - 截至2024年3月31日，流通在外普通股股数为6,892,448股，2023年12月31日为7,091,637股，2023年3月31日为7,177,650股[241] - 截至2024年3月31日，每股账面价值为43.43美元，2023年12月31日为42.85美元，2023年3月31日为38.54美元[241] - 截至2024年3月31日，有形资产总额为3,071,752千美元，2023年12月31日为3,127,264千美元，2023年3月31日为3,029,036千美元[241] - 截至2024年3月31日，总股东权益与资产比率为9.74%，2023年12月31日为9.71%，2023年3月31日为9.13%[241] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为9.69%，2023年12月31日为9.67%，2023年3月31日为9.08%[241] 存款成本情况 - 2024年第一季度存款成本为1.70%，较上一季度的1.55%上升15个基点[114] - 2024年第一季度存款成本较2023年同期上升99个基点至1.70%[119] - 2024年第一季度计息存款和总存款的平均成本分别为2.54%和1.70%，上一季度分别为2.40%和1.55%[191] 生息资产与计息负债情况 - 2024年3月31日止三个月，生息资产平均余额30.09021亿美元，利息收入3301.8万美元，平均收益率4.35%；2023年同期平均余额29.77641亿美元，利息收入2773.2万美元，平均收益率3.73%[122] - 2024年3月31日止三个月，计息负债平均余额18.44208亿美元，利息支出1165.5万美元，平均利率2.54%；2023年同期平均余额16.92762亿美元，利息支出482.3万美元，平均利率1.16%[122] - 2024年第一季度与2023年第四季度相比，生息资产利息收入增加97.7万美元，其中因余额变动增加16.7万美元，因利率变动增加81万美元；计息负债利息支出增加90.8万美元，其中因余额变动增加43.4万美元，因利率变动增加47.4万美元[124] - 2024年第一季度与2023年第一季度相比，生息资产利息收入增加528.6万美元，其中因余额变动增加92万美元，因利率变动增加436.6万美元；计息负债利息支出增加683.2万美元，其中因余额变动增加91.2万美元，因利率变动增加592万美元[124] 信贷损失拨备情况 - 2024年第一季度信贷损失拨备为30万美元，较2023年第四季度的25万美元增加5万美元，增幅20%；较2023年第一季度无拨备增加30万美元，增幅100%[125][126] - 2024年第一季度信贷损失拨备为30万美元 [185] 非利息收入情况 - 2024年第一季度非利息收入为492.8万美元，较2023年第四季度的518.7万美元减少25.9万美元，降幅5%[129][130] - 2024年第一季度存款账户服务费收入为136.8万美元，较2023年第四季度的145.9万美元减少9.1万美元，降幅6.2%[130][131] - 2024年第一季度贷款和存款收入为49.2万美元，较2023年第四季度的57.5万美元减少8.3万美元，降幅14.4%[130][132] - 2024年第一季度SBIC收入为35.2万美元，较2023年第四季度的39.3万美元减少4.1万美元，降幅10.4%[130][133] - 2024年第一季度借记卡净收入增至100万美元，较上一季度增加14.7万美元，较去年同期增加8.8万美元，增幅分别为16.8%和9.4%[134][136][139] - 2024年第一季度非利息收入增至490万美元，较去年同期增加58.8万美元，增幅为13.5%，主要得益于抵押贷款、经纪业务、借记卡净收入及SBIC有限合伙企业收入增加[135][136] 运营费用情况 - 2024年第一季度运营费用降至1590万美元，较上一季度减少15万美元，降幅为0.9%，主要因贷款和存款费用、数据处理费用降低，但被人事费用和其他税费增加部分抵消[141][142] - 2024年第一季度人事费用增至960万美元，较上一季度增加31.7万美元，增幅为3.4%，较去年同期增加55万美元，增幅为6.1%，主要因员工人数变化、薪资税重启及基于收入的佣金补偿增加[144][148] - 2024年第一季度贷款和存款费用降至 - 4.2万美元，较上一季度减少29.8万美元，较去年同期减少24.7万美元，降幅分别为116.4%和120.5%，主要因收到供应商26.2万美元的协商可变回扣[142][148][151] - 2024年第一季度数据处理费用降至34.7万美元，较上一季度减少28.4万美元，降幅为45%，主要因收到数据处理中心28.4万美元的定期退款[142][143] - 2024年第一季度其他税费增至73.7万美元，较上一季度增加5.8万美元，较去年同期增加5.1万美元，增幅分别为8.5%和7.4%，主要因股票回购税增加[142][145][148][150] 所得税费用情况 - 2024年第一季度所得税费用为190万美元，与上一季度持平，较去年同期减少23.3万美元，降幅为10.8%，主要因税前收入减少[154][155] 其他银行有息存款与证券投资组合情况 - 截至2024年3月31日，其他银行有息存款为2.104亿美元，占资产的6.8%，较2023年12月31日减少4200万美元，降幅16.6%[157] - 截至2024年3月31日，证券投资组合占资产的22.4%[158] - 截至2024年3月31日，债务证券总额为6.853亿美元，较2023年12月31日减少2600万美元，降幅3.7%[159] - 截至2024年3月31日，可供出售证券（AFS）的估计公允价值为5.46亿美元，净未实现损失较2023年12月31日增加310万美元，达到6530万美元[160] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券（HTM）的摊余成本为1.393亿美元，未实现损失较2023年12月31日增加230万美元，达到2450万美元[161] - 2024年第一季度，投资活动包括3950万美元的到期、本金偿还和赎回，部分被1660万美元的证券购买所抵消[162] - 2024年第一季度，证券投资组合的税等效收益率为2.26%，高于2023年同期的1.82%[163] - 截至2024年3月31日，证券投资组合的平均寿命为7.7年，有效久期为5.2年，较2023年12月31日有所增加[164] 权益证券情况 - 截至2024年3月31日