整体财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度净收入为810万美元，摊薄后每股收益为1.10美元，较2020年第一季度增加130万美元，增幅19.6%[96] - 2021年第一季度净收入为810万美元，摊薄后每股收益为1.10美元，较2020年第一季度增加130万美元，增幅19.6%[101] - 2021年第一季度资产回报率为1.20%，2020年第一季度为1.36%；2021年第一季度股权回报率为11.36%，2020年第一季度为10.53%；2021年第一季度效率比率为54.02%，2020年第一季度为57.40%[101] - 2021年第一季度净利息收入为1760万美元，较2020年第一季度增加150万美元，增幅9.3%[105] - 2021年第一季度非利息收入为680万美元，较2020年第一季度的470万美元增加200万美元，增幅43.2%[117] - 2021年第一季度运营费用为1320万美元，较2020年第一季度的1200万美元增加120万美元，增幅10.2%[125] - 2021年第一季度所得税费用为170万美元，2020年同期为160万美元；有效所得税税率分别为17.3%和19.4%[132] - 截至2021年3月31日，总资产为28.2亿美元，较2020年12月31日的26.4亿美元增加1.78亿美元，增幅6.7%[133] - 截至2021年3月31日，股东总权益为2.849亿美元，较2020年12月31日的2.855亿美元减少56.7万美元，即0.2%[174] - 2021年第一季度平均存款较2020年全年平均存款增加4.03亿美元，即20.0%；平均总贷款增加740万美元，即0.5%[180] - 截至2021年3月31日，现金及现金等价物为6.03亿美元，较2020年12月31日的4.472亿美元增加1.558亿美元，即34.8%[181] - 截至2021年3月31日，股东权益为2.84911亿美元，有形普通股权益为2.83365亿美元，有形资产为28.19126亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为10.05%[202] 资产相关数据关键指标变化 - 2021年3月31日资产为28.2亿美元，较2020年12月31日增加1.78亿美元，增幅6.7%[96] - 2021年第一季度存款增加1.749亿美元，推动资产增长[96] - 2021年第一季度平均总证券增长1.416亿美元，增幅40.5%，占平均盈利资产的18.8%[105] - 2021年第一季度平均无息存款增加3.662亿美元，增幅62.0%；平均有息交易存款增加3.29亿美元，增幅41.4%[105] - 2021年第一季度平均短期流动资产较2020年第一季度增加4.31亿美元，增幅459.5%，占平均盈利资产的20.1%[106] - 截至2021年3月31日，银行存款增加1.485亿美元，可供出售证券（AFS）增加1770万美元，持有至到期贷款（HFI）增加1360万美元；有息存款增加1.032亿美元至15.0亿美元，无息存款增加7170万美元至10.2亿美元[134] - 截至2021年3月31日，其他银行有息存款占总资产的20.1%，自2020年3月31日以来增加5.175亿美元（1064.8%），自2020年12月31日以来增加1.485亿美元（35.6%）[135] - 截至2021年3月31日，证券投资组合占总资产的18.4%；可供出售证券（AFS）为5.159亿美元，较2020年12月31日增加1770万美元（3.6%）[136][137] - 2021年第一季度，公司出售6480万美元可供出售证券，重新分配6750万美元资金从联邦基金出售到证券投资，证券投资组合税等效收益率为1.76%，低于2020年同期的2.21%[139][140][141] - 截至2021年3月31日，权益证券公允价值为400万美元，第一季度确认损失7万美元，而2020年全年确认收益8.5万美元[142] - 截至2021年3月31日，持有至到期贷款（HFI）为16.0亿美元，较2020年12月31日增加1360万美元（0.9%）[146] - 截至2021年3月31日，剔除PPP贷款后，持有至到期贷款（HFI）为14.8亿美元，较2020年12月31日增加1270万美元（0.9%）[149] - 截至2021年3月31日，可供出售证券总计5.159亿美元，较2020年12月31日的4.982亿美元有所增加；其中1.104亿美元（占比21.4%）用于担保公共实体存款，较2020年12月31日的1.051亿美元（占比21.1%）增加530万美元，即5.0%[182] - 截至2021年3月31日，无形资产为150万美元，占总资产比例不到1.0%[201] - 截至2021年3月31日，持有待售贷款为16.02086亿美元，非PPP持有待售贷款为14.82728亿美元，非PPP持有待售贷款与存款比率为58.95%[206] 贷款相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度PPP贷款收入为210万美元，较上一季度减少89.1万美元[96] - 2021年第一季度抵押贷款收入为290万美元，较上一季度增加7.6%，较2020年第一季度增加224.2%[96] - 2021年第一季度贷款平均余额为15.95亿美元，利息/费用收入为1716.5万美元，平均收益率为4.31%；2020年同期平均余额为14.5亿美元，利息/费用收入为1646.6万美元，平均收益率为4.50%[111] - 2021年第一季度与2020年相比，利息收入和费用变化中，贷款因余额增加利息增加240.1万美元，因利率变化减少170.2万美元，总计增加69.9万美元[114] - 2021年第一季度贷款损失准备金为150万美元，较2020年第一季度的50.3万美元增加94.7万美元，增幅188.3%[116] - 2021年第一季度贷款损失拨备为150万美元，较2020年第一季度的50.3万美元增加94.7万美元，增幅188.3%[167] - 2020年第二季度，公司发放1384笔PPP1贷款，总额1.99亿美元；截至2021年3月31日，已收到1.321亿美元SBA豁免和借款人还款，占比78.6%；截至2021年4月30日，收到1.382亿美元，占比80.5%[147] - 2021年第一季度，公司发放436笔PPP2贷款，总额5260万美元，平均规模12.1万美元，产生240万美元总发起费用，收益率4.64%；截至2021年3月31日，PPP贷款净额为1.194亿美元，占持有至到期贷款（HFI）的7.5%[148] - 截至2021年3月31日，970万美元（0.7%）非PPP持有至到期贷款（HFI）处于延期还款状态；截至2021年4月30日，910万美元（0.6%）处于延期还款状态[150] - 截至2021年3月31日，酒店服务、零售贸易、能源等行业非PPP贷款HFI（非GAAP）分别为58100千美元、21336千美元、29916千美元，占比分别为3.9%、1.4%、2.0%；截至2020年12月31日分别为58284千美元、21120千美元、20351千美元，占比分别为4.0%、1.4%、1.4%[152] - 截至2021年3月31日，酒店服务部门活跃延期还款为840万美元，占非PPP贷款HFI（非GAAP）的0.6%；截至2020年12月31日为810万美元，占比0.6%，该部门延期还款占活跃延期还款的86.2%[152][153] - 截至2021年3月31日，医疗保健贷款为1.451亿美元，占非PPP贷款HFI（非GAAP）的9.8%；截至2020年12月31日为1.494亿美元，占比10.2%，平均贷款规模分别为29.4万美元和30.5万美元[153] - 按贷款来源市场划分，截至2021年3月31日，中部、西北部、首都、西南部、北岸、阿卡迪亚非PPP贷款HFI（非GAAP）分别为588736千美元、336587千美元、420068千美元、75228千美元、56105千美元、6004千美元，占比分别为39.7%、22.7%、28.3%、5.1%、3.8%、0.4%[154] - 截至2021年3月31日，非performing资产（NPAs）为360万美元，较2020年12月31日的420万美元下降60.2万美元，降幅14.3%，占总资产比例从0.16%降至0.13%[157] - 截至2021年3月31日，非performing贷款为281.1万美元，其中非应计贷款280.5万美元；截至2020年12月31日分别为331万美元和330.7万美元[158] - 截至2021年3月31日，问题债务重组（TDRs）为212.8万美元，其中非应计贷款72.2万美元；截至2020年12月31日分别为267.1万美元和121.7万美元[158] - 截至2021年3月31日，分类为合格的贷款占贷款HFI的99.2%，特别提及和次级分别占0.2%和0.6%；截至2020年12月31日分别为99.2%、0.1%和0.7%，无可疑或损失类贷款[163] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金为1940万美元，占贷款HFI的1.21%，占非PPP贷款HFI（非GAAP）的1.31%；截至2020年12月31日分别为1800万美元、1.13%和1.22%[166] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金与持有待售贷款的比率为1.21%，2020年同期为0.99%；与非薪资保护计划持有待售贷款（非公认会计原则）的比率为1.31%，2020年同期为0.99%[169] - 截至2021年3月31日，不良贷款为281.1万美元，占持有待售贷款的0.18%，占非PPP持有待售贷款的0.19%[206] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金为1937.7万美元，占持有待售贷款的1.21%，占非PPP持有待售贷款的1.31%[206] 收入相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度净息差FTE为2.76%，上一季度为3.08%，2020年第一季度为3.41%[96] - 2021年第一季度经纪收入为83.4万美元，创季度新高，较上一季度增加39.5%，较2020年第一季度增加12.1%[96] - 2021年第一季度净利息收益率FTE为2.76%，较2020年第一季度下降65个基点[106] - 2021年第一季度应税证券收益率降至1.17%，较2020年第一季度下降76个基点；免税证券收益率降至2.10%，较2020年第一季度下降31个基点[106] - 2021年第一季度不包括PPP贷款收入的净利息收入（非公认会计原则）为1550万美元，较2020年第一季度减少62.9万美元，降幅3.9%[109] 费用相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度人员费用为802.1万美元，较2020年第一季度的734.8万美元增加67.3万美元，增幅9.2%[126] - 2021年第一季度其他运营费用为98.3万美元，较2020年第一季度的62.1万美元增加36.2万美元，增幅58.3%[127] - 2021年第一季度监管评估费用为20.1万美元，较2020年第一季度的2.6万美元增加17.5万美元，增幅673.1%[126] 资金流动性与借款能力相关数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司与商业银行的联邦基金信贷额度总计9500万美元[183] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司从联邦住房贷款银行的净借款能力分别为6.259亿美元和5.108亿美元[183] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司通过各种资金来源的总借款能力分别为7.269亿美元和6.118亿美元，且均无未偿还余额[183][184] 利率相关数据关键指标变化 - 2020年第一季度平均有效联邦基金利率为1.26%，2020年3月目标联邦基金利率下降150个基点至0.25%，并保持至2021年3月31日，2021年第一季度平均有效联邦基金利率为0.08%[103] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，利率瞬时平行变动对净利息收入和股权公允价值的影响：如利率+300个基点时，2021年3月31