财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，贷款净额较2023年12月31日增加2290万美元，达15.7亿美元，增幅1.48%[162] - 截至2024年3月31日，总存款较2023年12月31日增加6990万美元，达17.0562亿美元，增幅4.27%[163] - 截至2024年3月31日，总资产为19.9亿美元，较2023年末的19.2亿美元增加7150万美元，增幅3.73%[184] - 截至2024年3月31日，非盈利资产总计210万美元，较2023年12月31日减少460万美元，占贷款净额的比例从0.43%降至0.13%[186] - 截至2024年3月31日，股东权益总额较2023年12月31日增加160万美元，增幅0.66%，主要因留存收益增加240万美元，同时股票回购使股东权益减少57.9万美元[189] - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物较2023年12月31日增加2150万美元，增幅14.29%，主要因存款增长6990万美元，部分被可供出售证券和贷款增加额抵消[206] - 截至2024年3月31日，可供出售投资证券较2023年12月31日增加2670万美元，增幅29.28%，因2024年第一季度购买了政府国民抵押贷款协会证券[207] - 2024年第一季度冲销额为28.3万美元，回收额为10.7万美元，2023年第四季度冲销额为5.5万美元，回收额为6.5万美元，2024年3月31日和2023年12月31日信贷损失准备金覆盖率分别为1.18%和1.19%[208] - 2024年第一季度公司净收入为430万美元，摊薄后每股收益0.68美元，低于2023年同期的610万美元和0.95美元，主要因利息费用和非利息费用增加，部分被利息收入、非利息收入增加和所得税费用减少抵消[215] - 2024年3月31日止三个月利息收入较2023年同期增加750万美元，其中贷款利息收入增加500万美元，其他利息和股息收入增加210万美元，应税可供出售证券利息增加28.6万美元[216] - 2024年3月31日止三个月存款利息费用增至1260万美元，较2023年同期增加870万美元，因付息存款利率和平均余额增加[217] - 2024年第一季度总非利息支出较2023年第一季度增加210万美元，增幅21.1%，主要归因于薪资、员工福利及办公设备费用增加[241] - 2024年第一季度贷款应收款平均余额为15.51206亿美元，收益2494万美元，收益率6.47%，较2023年分别增加1753.57万美元和0.60%[243] - 2024年第一季度总生息资产平均余额为18.17911亿美元，收益2806.6万美元，收益率6.21%，较2023年分别增加3445.38万美元和0.54%[243] - 2024年第一季度总付息负债平均余额为14.32158亿美元，利息支出1261.8万美元，利率3.54%，较2023年分别增加3446.11万美元和2.07%[243] - 2024年净利息收益率为3.42%，较2023年的4.59%下降1.17%[243] - 2024年净息差FTE 1为3.48%，较2023年的4.66%下降1.18%[243] - 贷款应收利息和股息收入为240美元，较2023年增加4,806千美元，净额为5,046千美元[244] - 应税可供出售证券利息和股息收入为245美元，较2023年增加41千美元，净额为286千美元[244] - 免税可供出售证券利息和股息收入为6美元，较2023年减少5千美元，净额为1千美元[244] - 持有至到期证券利息和股息收入为1美元，较2023年无变化，净额为 - 1千美元[244] - 联邦基金出售利息和股息收入为37美元，较2023年增加1,877千美元，净额为1,914千美元[244] - 其他利息和股息收入为21美元，较2023年增加187千美元，净额为208千美元[244] - 总利息和股息收入为549美元，较2023年增加6,907千美元，净额为7,454千美元[244] - 总利息支出为 - 1,027美元，较2023年增加9,696千美元，净额为8,667千美元[244] - 净利息收入变化为1,576美元，较2023年减少2,789千美元，净额为 - 1,213千美元[244] - 利率变动300个基点时，净现值变化为 - 4,296千美元，变化率为 - 1.62%，NPV比率为 - 5.31%，投资组合资产变化率为 - 4.72%[248] 公司借款与额度情况 - 公司在2024年3月31日和2023年12月31日无未偿还借款[188] - 截至2024年3月31日，公司可从FHLB额外借款1.489亿美元，可从ACBB获得1000万美元短期借款额度[191][192] 公司分行与租赁情况 - 公司旗下银行在新泽西州有22家分行，宾夕法尼亚州费城地区有5家，纽约市大都会地区有2家[159] - 公司需遵守26份经营租赁协议，涉及25家分行和公司办公室，租赁期限至2039年[170] 公司股息与股票回购情况 - 2024年4月24日，董事会宣布向2024年5月10日登记在册的股东每股普通股派发0.30美元现金股息，于2024年5月31日支付[176] - 2024年3月31日止三个月，公司宣布的股票回购计划拟回购最多31.4万股普通股，约占公司已发行普通股的5%[234] 公司商誉与内部控制情况 - 公司于2023年5月31日进行年度审查，确定报告单位公允价值超过账面价值的可能性超过50%，无需进行定量商誉减值测试[174] - 截至2024年3月31日，公司披露控制和程序有效，且该季度公司财务报告内部控制无重大变化[229][230] 公司所得税情况 - 2024年第一季度，公司所得税费用为110万美元，有效税率19.7%，低于2023年同期的190万美元和23.8%[197] 公司资本相关情况 - 2024年3月31日，所需的资本 conservation buffer为2.50%[193] 公司利率敏感性与生息付息资产负债比例情况 - 截至2024年3月31日，累计利率敏感性缺口占总资产的百分比分别为-15.95%、-18.16%、-6.87%、14.98%、20.00%[225] - 截至2024年3月31日，累计生息资产占累计付息负债的百分比分别为67.83%、71.30%、90.63%、120.42%、127.26%[225] 公司无保险存款情况 - 截至2024年3月31日，公司有无保险存款约4.267亿美元，包括非利息活期存款6760万美元、有息活期存款1.287亿美元等[187]