2023财年整体财务数据关键指标变化 - 2023财年总支付量（TPV）达177亿美元，同比增长67%；收入6.5亿美元，同比增长55%；毛利润2.77亿美元，同比增长37%；调整后EBITDA为2.02亿美元，同比增长32%[9] - 2023财年净留存率（NRR）达150%，现有客户推动收入强劲增长[13] - 2023财年自由现金流（FCF，自有资金）为1.66亿美元，现金转化率为111%[57] - 2023年总TPV为176.77亿美元，其中Pay - ins为128.23亿美元占比73%，Pay - outs为48.55亿美元占比27%[65] - 2023年总TPV中跨境支付为86.7亿美元占比49%，本地支付为90.07亿美元占比51%[66] - 2023年总营收为6.504亿美元，其中拉丁美洲为4.927亿美元，非洲与亚洲为1.577亿美元[68] 2023年第四季度财务数据关键指标变化 - 2023年第四季度TPV为51亿美元，同比增长59%，环比增长15%；收入1.88亿美元，同比增长59%，环比增长15%；毛利润7000万美元，同比增长27%，环比下降6%；调整后EBITDA为4900万美元，同比增长22%，环比下降11%[9] - 2023年第四季度净收入同比增长47%，但环比下降29%，主要受毛利润收缩、股份支付增加和阿根廷通胀调整影响[50] - 第四季度FCF为3600万美元，现金转化率为126%[57] - 4Q23净收入留存率（NRR）为148.83%，3Q23为140.52%，4Q22为146.09%[74] - 4Q22 - 4Q23 TPV季度环比增长率分别为8%、22%、6%、11%，营收季度环比增长率分别为16%、17%、2%、16%[74] - 4Q23调整后EBITDA为4923.2万美元，3Q23为5558.1万美元，4Q22为4041.4万美元[78] - 4Q23调整后净收入为4063.8万美元，3Q23为4920.6万美元，4Q22为3095万美元[80] 员工数据关键指标变化 - 员工总数达901人，同比增加175人，增长24%；非洲与亚洲地区员工同比增长53%至243人，美洲地区同比增长16%至658人[10] 业务结构数据关键指标变化 - 2023年非信用卡交易量占总TPV的75%[18] - 4Q2023公司通过银行跨境汇出近80%的Pay - ins跨境TPV [81] 牌照相关情况 - 2023年及2024年初新增10多个注册和许可证，牌照组合持续增加[23] 各地区业务线收入数据关键指标变化 - 拉丁美洲市场收入同比增长43%，占总收入的76%；非洲与亚洲市场收入同比增长114%，占总收入的24%[28][30] 未来展望数据关键指标 - 2024年全年TPV展望为250 - 270亿美元，调整后EBITDA展望为2.2 - 2.6亿美元[59] - 中期展望TPV为24 - 25亿美元，毛利润为3.4 - 3.7亿美元，调整后EBITDA为2.4 - 2.6亿美元[60] - 中期展望毛利润复合年增长率为25 - 35%，调整后EBITDA与毛利润的利润率为75%以上[61]