公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年6月30日和3月31日，公司总资产分别为16.97711亿美元和17.40096亿美元[11] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司总负债分别为15.43278亿美元和15.82847亿美元[11] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司股东权益分别为1.54433亿美元和1.57249亿美元[11] - 2022年6月30日，股东权益降至1.544亿美元，较3月31日的1.572亿美元减少280万美元[160] 公司收入与支出关键指标变化 - 2022年和2021年第二季度，公司总利息和股息收入分别为1319.4万美元和1192万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司总利息支出分别为53.3万美元和63.6万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司净利息收入分别为1266.1万美元和1128.4万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司非利息收入分别为312.6万美元和358.8万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司非利息支出分别为976.9万美元和913.7万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司净利润分别为465.2万美元和575.5万美元[12] - 2022年和2021年第二季度，公司综合收入（损失）分别为 -28.7万美元和693.4万美元[13] - 2022年3月31日至6月30日净收入为465.2万美元，2021年同期为575.5万美元[15][17] - 2022年第二季度公司非利息净收入为312.6万美元，2021年同期为358.8万美元[119] - 2022年6月30日止三个月净收入为470万美元，摊薄后每股0.21美元，上年同期为580万美元，摊薄后每股0.26美元[203] - 2022年6月30日止三个月净利息收入为1270万美元，较上年同期增加140万美元[205] - 2022年6月30日止三个月净息差为3.11%，上年同期为3.07%[205] 公司现金流量关键指标变化 - 2022年3月31日至6月30日经营活动提供的净现金为376.5万美元，2021年同期为118.4万美元[17] - 2022年3月31日至6月30日投资活动使用的净现金为6254.2万美元，2021年同期为提供283.1万美元[17] - 2022年3月31日至6月30日融资活动使用的净现金为4081.1万美元，2021年同期为提供6531.8万美元[17] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为1.41836亿美元，2021年同期为3.34741亿美元[17] - 2022年6月30日，现金及现金等价物为1.418亿美元，3月31日为2.414亿美元[154] - 2022年6月30日，现金及现金等价物、投资性存单和可供出售投资证券总计3.238亿美元，占总资产的19.1%[170] 公司股权与股票相关指标变化 - 截至2022年6月30日，银行对信托公司的所有权从100%降至97.3%，非控股股东权益为21.3万美元[25] - 2017计划预留180万股公司普通股用于发行[29] - 2022年3月31日至6月30日行使的股票期权总内在价值为7000美元，2021年同期无股票期权行使[32] - 2022年3月31日至6月30日与限制性股票授予相关的基于股票的薪酬费用为6.3万美元，2021年同期为5.5万美元[33] - 截至2022年6月30日，所有未行使的股票期权均已完全归属，无剩余未确认的与股票期权相关的薪酬费用[31] - 2022年6月30日和2021年6月30日，受限股未确认的基于股份的薪酬分别为31.6万美元和29.3万美元[35] - 2022年6月30日和2021年6月30日，受限股的加权平均归属期分别为1.27年和1.38年[35] - 2022年第二季度，受限股期初总数为148,347股，期末为131,885股；2021年第二季度，期初总数为142,388股，期末为106,523股[35] - 2022年第二季度无信托公司股票期权行权，2021年第二季度有500份信托公司股票期权行权[35] - 2022年3月公司董事会批准最高500万美元的股票回购计划，截至6月30日已回购211,010股，总成本150万美元，平均每股7.08美元[37] - 2021年6月公司董事会批准最高500万美元的股票回购计划，共回购249,908股，总成本170万美元，平均每股6.89美元[38][39] - 2022年和2021年第二季度基本每股收益分别为0.21美元和0.26美元，摊薄每股收益均与基本每股收益相同[40] 公司投资证券相关指标变化 - 2022年6月30日，可供出售投资证券的摊余成本为2.0129亿美元，公允价值为1.81697亿美元；持有至到期投资证券的摊余成本为2.56002亿美元，公允价值为2.29589亿美元[41] - 2022年3月31日，可供出售投资证券的摊余成本为1.78874亿美元，公允价值为1.65782亿美元；持有至到期投资证券的摊余成本为2.531亿美元，公允价值为2.36029亿美元[43] - 截至2022年6月30日，一年内到期的可供出售投资证券摊余成本和公允价值均为200.2万美元，持有至到期投资证券无一年内到期[45] - 2022年6月30日，可供出售投资证券估计公允价值为16.9003亿美元，未实现损失为1965万美元；持有至到期投资证券估计公允价值为22.9587亿美元，未实现损失为2641.3万美元[47] - 2022年3月31日，可供出售投资证券估计公允价值为15.6239亿美元，未实现损失为1314.9万美元；持有至到期投资证券估计公允价值为23.3059亿美元，未实现损失为1707.1万美元[47] - 2022年6月30日和2022年3月31日，可供出售投资证券分别以350万美元和120万美元的估计公允价值作为政府公共资金的抵押品，其摊余成本分别为370万美元和130万美元；持有至到期投资证券分别以1160万美元和1260万美元的公允价值作为抵押品，其摊余成本分别为1330万美元和1370万美元[51] - 2022年6月30日和3月31日，投资证券分别为4.377亿美元和4.189亿美元[155] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日的三个月内，投资证券购买额分别为3490万美元和6520万美元[155] 公司贷款相关指标变化 - 2022年6月30日，递延贷款费用总计460万美元，与SBA PPP贷款相关的递延贷款费用极少；2022年3月31日，递延贷款费用总计450万美元，其中9.9万美元与SBA PPP贷款相关[53] - 2022年6月30日，贷款应收折扣和溢价分别为160万美元和240万美元；2022年3月31日，分别为37.1万美元和240万美元[53] - 2022年6月30日和2022年3月31日，SBA PPP贷款分别为1.1万美元和310万美元[53] - 2022年6月30日，贷款总额为10.12465亿美元，扣除贷款损失准备1455.9万美元后，贷款应收净额为9.97906亿美元；2022年3月31日，贷款总额为9.90408亿美元，扣除贷款损失准备1452.3万美元后，贷款应收净额为9.75885亿美元[53] - 2022年6月30日，账面价值为5.58亿美元的贷款作为抵押品质押给FHLB和FRB[54] - 截至2022年6月30日和2022年3月31日，银行对任何单一借款人的贷款均未超过监管限制[55] - 贷款损失准备由特定、一般和未分配部分组成，公司基于对贷款组合的持续季度评估来确定准备水平[57][58][59][60] - 截至2022年6月30日三个月末，贷款损失准备金期末余额为1.4559亿美元，期初余额为1.4523亿美元[63] - 截至2022年6月30日，按减值方法分析，贷款损失准备金总额为1.4559亿美元，记录在贷款中的投资总额为10.12465亿美元[64] - 2022年6月30日和2021年6月30日止三个月，非应计贷款的利息收入损失分别为300万美元和700万美元[64] - 截至2022年6月30日，30 - 89天逾期贷款为146万美元，90天及以上逾期贷款为2725.4万美元，非应计贷款为28万美元，贷款应收总额为10.12465亿美元[66] - 2022年6月30日和2022年3月31日止三个月，非应计贷款的利息收入损失分别为300万美元和2400万美元[67] - 公司对所有商业（非消费者）贷款使用1 - 9级的风险评级系统监控信贷风险，消费者贷款按风险特征分组[68] - 风险评级为1 - 4的贷款为合格贷款，借款人符合正常信贷标准[69] - 风险评级为5的贷款为关注类贷款，需额外管理监督[72] - 风险评级为6的贷款为特别提及类贷款，有潜在弱点需密切关注[73] - 风险评级为7的贷款为次级类贷款，有明确弱点，还款可能依赖抵押品清算等[74] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司贷款应收总额分别为1012465000美元和990408000美元[77] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司减值贷款总记录投资分别为698000美元和717000美元[80] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司减值贷款利息收入分别为708000美元和2104000美元[80] - 2022年6月30日，公司贷款应收净额为9.979亿美元，3月31日为9.759亿美元[138] - 2022年6月30日，商业和房地产建设贷款占总贷款的89.4%，3月31日为91.6%[144] - 2022年6月30日，公司商业和建设贷款组合总额为9.0514亿美元，3月31日为9.06855亿美元[152][153] - 2022年6月30日，应收贷款净额为9.979亿美元，较3月31日的9.759亿美元增加220万美元[157] - 截至2022年6月30日，公司贷款总数为93笔，贷款余额达2.7534亿美元；截至2022年3月31日，贷款总数为70笔，贷款余额为2.2099亿美元[178] - 2022年6月30日，0.77%的非 performing贷款（总计21.1万美元）进行了减值评估[181] - 2022年6月30日，贷款损失准备金为1460万美元，占总贷款的1.44%；2022年3月31日，为1450万美元，占总贷款的1.47% [182] - 2022年6月30日，贷款损失准备金与非 performing贷款的覆盖率为52.88%；2022年3月31日，为65.72% [183] - 截至2022年6月30日，非 accrual贷款的放弃利息为3000美元；截至2022年3月31日，为2.4万美元[190] - 2022年6月30日，30 - 89天逾期贷款占总贷款的0.14%；2022年3月31日，为0.81% [194] - 2022年6月30日，商业房地产贷款占总贷款组合的比例最大，为57.14%；商业业务贷款占22.42% [194] 公司信托相关指标变化 - 2022年6月30日，Riverview Bancorp法定信托I未偿还金额7217000美元，初始利率5.88%，当前利率3.19% [91] - 2022年6月30日，Riverview Bancorp法定信托II未偿还金额15464000美元，初始利率7.03%，当前利率3.18% [91] - 2022年6月30日，Merchants Bancorp法定信托I未偿还金额5155000美元，初始利率4.16%，当前利率5.30% [91] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司向授予人信托发行的次级附属债券分别为2690万美元和2680万美元[90] - 截至2022年6月30日和3月31日，公司对授予人信托普通股的投资均为836000美元[90] - 2022年6月30日和3月31日，信托公司管理的资产分别为12亿美元和13亿美元[147] 公司公允价值计量相关指标变化 - 2022年6月30日，按经常性基础计量的资产总估计公允价值为181,697千美元，3月31日为165,782千美元[98] - 2022年6月30日，按非经常性基础计量的减值贷款估计公允价值为99千美元，3月31日为228千美元[104]