公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和3月31日，公司总资产分别为16.84898亿美元和17.40096亿美元[11] - 截至2022年9月30日和3月31日，公司总负债分别为15.37736亿美元和15.82847亿美元[11] - 截至2022年9月30日和3月31日，公司股东权益分别为1.47162亿美元和1.57249亿美元[11] - 2022年第三季度净收入为519.4万美元，2021年同期为643万美元；2022年前六个月净收入为984.6万美元，2021年同期为1218.5万美元[12] - 2022年第三季度综合净亏损为236.8万美元，2021年同期综合净收入为510.1万美元；2022年前六个月综合净亏损为265.5万美元，2021年同期为1203.5万美元[14] - 2022年和2021年上半年净利润分别为984.6万美元和1218.5万美元[17] - 2022年和2021年上半年经营活动提供的净现金分别为879.1万美元和824.4万美元[17] - 2022年和2021年上半年投资活动使用的净现金分别为8453.4万美元和6231.1万美元[17] - 2022年和2021年上半年融资活动（使用）提供的净现金分别为5149.8万美元和15678.1万美元[17] - 2022年和2021年上半年现金及现金等价物净（减少）增加分别为12724.1万美元和10271.4万美元[17] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，现金及现金等价物期末余额分别为11418.3万美元和36812.2万美元[17] - 2022年第三季度基本每股收益为0.24美元，2021年同期为0.29美元；2022年前六个月为0.45美元，2021年同期为0.55美元[12] - 截至2022年9月30日，普通股基本加权平均流通股数为2.1624469亿股，2021年同期为2.2179829亿股；2022年前六个月为2.182507亿股，2021年同期为2.2261856亿股[12] - 2022年第三季度基本每股收益0.24美元，摊薄每股收益0.24美元；2021年同期基本每股收益0.29美元，摊薄每股收益0.29美元[40] - 2022年上半年基本每股收益0.45美元，摊薄每股收益0.45美元；2021年同期基本每股收益0.55美元，摊薄每股收益0.55美元[40] - 2022年9月30日现金及现金等价物为1.142亿美元，3月31日为2.414亿美元；投资证券分别为4.647亿美元和4.189亿美元[160][161] - 2022年9月30日贷款应收净额为9.965亿美元，3月31日为9.759亿美元，增加2060万美元[163] - 2022年9月30日存款降至14.9亿美元，3月31日为15.3亿美元，减少4450万美元；核心分行存款占比从96.8%升至97.0%[164] - 2022年9月30日股东权益降至1.472亿美元，3月31日为1.572亿美元，减少1010万美元[165] - 截至2022年9月30日，银行总资本与风险加权资产比率为16.48%，一级资本为15.23%，普通股一级资本为15.23%，一级资本杠杆率为9.57%[168] - 2022年9月30日，现金及现金等价物、投资存单和可供出售投资证券总计3.281亿美元，占总资产19.5%[175] - 2022年9月30日，银行与美联储的可用借款额度为5410万美元，与联邦住房贷款银行的为3.334亿美元[175] - 2022年9月30日和3月31日，银行无批发经纪存款；CDARS和ICS余额分别为6390万美元和6630万美元，均占总存款4.3%[176] - 2022年9月30日，银行所有资金来源提供的可用流动性为9.248亿美元，占总资产54.5%[176] - 截至2022年9月30日，公司总承诺金额为1.934亿美元，包括3540万美元的信贷承诺、1.033亿美元的未使用信贷额度、5260万美元的未发放房地产建设贷款和200万美元的备用信用证[177] - 截至2022年9月30日，一年以内到期的定期存款总计6750万美元，一年以内到期的贷款总计4560万美元[177][178] - 2023财年剩余时间，公司预计用于房产和设备的资本投资现金支出约为210万美元[179] - 公司目前季度普通股股息率为每股0.06美元，假设2022年按此利率持续支付，每季度平均支付股息约130万美元，截至2022年9月30日，公司有670万美元现金满足流动性需求[181] - 截至2022年9月30日，不良资产为2100万美元，占总资产的1.25%，较2022年3月31日的2210万美元（占比1.27%）有所下降[182] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金为1460万美元，占总贷款的1.44%，2022年3月31日为1450万美元（占比1.47%），2022年上半年未计提贷款损失准备金，2021年同期收回贷款损失准备金270万美元[186] - 截至2022年9月30日，贷款损失准备金与不良贷款的覆盖率为69.36%，高于2022年3月31日的65.72%[187] - 2022年9月30日和2022年3月31日，公司不良资产总额分别为2097.9万美元和2209.9万美元[196] - 2022年9月30日和2022年3月31日，土地收购开发及投机性和定制/预售建筑贷款总额分别为2805.6万美元和2297.5万美元[196] - 2022年9月30日和2022年3月31日，公司关注类其他贷款余额分别为639.2万美元和613.2万美元[197] - 2022年9月30日和2022年3月31日，30 - 89天逾期贷款分别占总贷款的0.04%和0.81%[197] - 2022年9月30日，商业房地产贷款和商业业务贷款分别占总贷款的55.84%和23.38%[197] - 2022年第三季度和2022年前六个月净收入分别为520万美元（摊薄后每股0.24美元）和980万美元（摊薄后每股0.45美元），2021年同期分别为640万美元（摊薄后每股0.29美元）和1220万美元（摊薄后每股0.55美元）[205] - 2021年第三季度和前六个月贷款损失准备收回额分别为110万美元和270万美元，2022年同期无此项[205] 公司各业务线财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度总利息和股息收入为1408.8万美元，2021年同期为1296.5万美元；2022年前六个月为2728.2万美元，2021年同期为2488.5万美元[12] - 2022年第三季度总利息支出为65.7万美元，2021年同期为58.9万美元；2022年前六个月为119万美元，2021年同期为122.5万美元[12] - 2022年第三季度非利息收入净额为313.4万美元，2021年同期为307.4万美元；2022年前六个月为626万美元，2021年同期为666.2万美元[12] - 2022年第三季度非利息支出为980.4万美元，2021年同期为818.7万美元；2022年前六个月为1957.3万美元，2021年同期为1732.4万美元[12] - 2022年和2021年上半年受限股票相关的股份支付费用分别为19.2万美元和17.7万美元[33] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，受限股票相关的未确认股份支付费用分别为63.9万美元和57万美元[33] - 2022年和2021年上半年行使股票期权的总内在价值分别为7000美元和25000美元[31] - 截至2022年9月30日，2017年计划下有1517449股可供授予[28] - 2022年9月30日止六个月，非归属受限股奖励期末余额为163,614股，加权平均授予日公允价值为6.08美元；2021年同期期末余额为157,418股，加权平均授予日公允价值为5.61美元[34] - 2022年9月30日和2021年9月30日，信托公司均无未行使的股票期权；2022年上半年无信托公司股票期权行权，2021年上半年有500份信托公司股票期权行权[34] - 2022年第三季度公司回购股票50.7724万股，花费350万美元；2021年第三季度回购17.6541万股，花费123.1万美元[16] - 2022年前六个月公司回购股票69.0494万股，花费478.4万美元；2021年前六个月回购24.9908万股，花费172.4万美元[16] - 2022年3月公司董事会批准32022年3月股票回购计划，授权回购不超过500万美元的普通股；截至2022年9月30日，已回购718,734股，平均价格6.96美元，总成本500万美元[36][37][38] - 2021年6月公司董事会批准2021年6月股票回购计划，授权回购不超过500万美元的普通股；截至2021年9月30日，已回购249,908股，总价170万美元，平均价格6.89美元[39] - 截至2022年9月30日和2022年3月31日，按持续基础以估计公允价值计量的资产分别为2.13708亿美元和1.65782亿美元，均为Level 2[98] - 截至2022年9月30日和2022年3月31日，按非持续基础以估计公允价值计量的资产（受损贷款）分别为9.5万美元和22.8万美元，均为Level 3[104] - 截至2022年9月30日和2022年3月31日，受损贷款采用贴现现金流法时，贴现率范围为5.375% - 8.000%[104] - 2022年9月30日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为1.14183亿美元；2022年3月31日，该数值为2.41424亿美元[110] - 2022年9月30日，可供出售投资证券账面价值和估计公允价值均为2.13708亿美元；2022年3月31日，该数值为1.65782亿美元[110] - 2022年9月30日，持有至到期投资证券账面价值为2.51016亿美元，估计公允价值为2.11491亿美元；2022年3月31日，账面价值为2.531亿美元，估计公允价值为2.36029亿美元[110] - 2022年9月30日，贷款应收款净额账面价值为9.96456亿美元，估计公允价值为9.83203亿美元；2022年3月31日，账面价值为9.75885亿美元，估计公允价值为9.62893亿美元[110] - 2022年9月30日，次级附属债券账面价值为268.75万美元，估计公允价值为185.18万美元；2022年3月31日，账面价值为268.33万美元，估计公允价值为160.46万美元[110] - 截至2022年9月30日和2021年6月的六个月，公司ASC 606范围内收入主要为某一时点履行履约义务产生[119] - 2022年第三季度和上半年，公司非利息净收入分别为313.4万美元和626万美元，2021年同期分别为307.4万美元和666.2万美元[120] - 截至2022年9月30日，公司无重大合同负债和重大未履行履约义务[128] - 截至2022年9月30日，公司重大表外承诺总额为19341.1万美元，包括可变利率信贷承诺1655.5万美元、固定利率信贷承诺1885.9万美元等[131] - 截至2022年9月30日，公司有担保贷款总计3920万美元，FHLMC贷款准备金为1.2万美元[132][133] - 公司有一份2039年11月到期的办公楼融资租赁合同，还有多项不可撤销经营租赁协议[136] - 2022年9月30日，融资性租赁使用权资产为131.7万美元，租赁负债为225.7万美元；经营性租赁使用权资产为730.9万美元，租赁负债为769万美元[137] - 2022年第三季度和前六个月，公司为经营租赁支付的经营现金流分别为33.7万美元和67.4万美元，2021年同期分别为36.5万美元和73万美元[140] - 截至2022年9月30日，公司经营租赁和融资租赁的未折现现金流量总计分别为819.4万美元和394.9万美元，租赁负债分别为769万美元和225.7万美元[141] - 2022年第三季度和前六个月，公司总租赁成本分别为39.5万美元和79万美元，2021年同期分别为42.7万美元和85.6万美元[139] - 2022年9月30日，公司商业和建设贷款组合总计90523.1万美元，其中商业业务贷款23630.6万美元，商业