总资产相关 - 截至2023年3月31日，公司总资产为141亿美元，较2022年12月31日的138亿美元增长，较2022年3月31日的130亿美元增长9%[127][133][145] - 2023年3月31日总资产较2022年12月31日增长2%至141亿美元[188] 净收入相关 - 2023年第一季度净收入为5130万美元（摊薄后每股1.14美元），2022年第一季度为4390万美元（摊薄后每股0.96美元），2022年第四季度为3400万美元（摊薄后每股0.76美元）[131] - 截至2023年3月31日的三个月，净收入增至5130万美元，2022年同期为4390万美元[152][154] 核心收益相关 - 2023年第一季度核心收益为5230万美元（摊薄后每股1.16美元），2022年第一季度为4510万美元（摊薄后每股0.99美元），2022年第四季度为3530万美元（摊薄后每股0.79美元）[132] - 2023年第一季度核心收益为5230万美元（摊薄后每股1.16美元），2022年3月31日季度为4510万美元（摊薄后每股0.99美元），2022年12月31日季度为3530万美元（摊薄后每股0.79美元）[155] - 2023年第一季度核心收益（非GAAP）为5225.3万美元，2022年同期为4505万美元[187] 存款相关 - 截至2023年3月31日，存款较2022年12月31日增长1%至111亿美元，较2022年3月31日增长2%；非利息存款流失12%，有息存款增长8%[133][143][146] - 2023年3月31日存款较2022年12月31日增长1%至111亿美元，非利息存款下降12%，利息存款增长8%[189] 净利息收入相关 - 2023年第一季度净利息收入较2022年第一季度下降410万美元或4%，净息差为2.99%，2022年第一季度为3.49%，2022年第四季度为3.26%[135][136] - 2023年第一季度净利息收入减少410万美元，降幅4%；利息收入增长4530万美元，但被4950万美元的利息支出增长所抵消[153][156] - 2023年第一季度，公司应税等效净利息收入较上一年度减少404.5万美元，利息收入增加4540万美元，利息支出增加4950万美元[160][161][163] 信贷损失拨备相关 - 2023年第一季度信贷损失拨备为负1890万美元，2022年第一季度为160万美元[138] - 2023年第一季度信用损失准备金为贷项2150万美元，2022年第一季度为借项160万美元，2022年第四季度为借项1080万美元[153] - 2023年第一季度信贷损失拨备为贷方2150万美元，2022年同期为借方160万美元[225] 非利息收入与支出相关 - 2023年第一季度非利息收入较上年同期减少23%或460万美元，非利息支出增加420万美元或7%[139][140] - 2023年第一季度非利息收入减少460万美元，降幅23%；非利息支出增加420万美元，增幅7%[153] - 2023年第一季度，非利息收入减少464.4万美元，降幅23%，主要源于抵押银行业务、财富管理、保险佣金和银行卡收入减少[166] - 2023年第一季度，非利息支出增加415.8万美元，增幅7%，主要因联邦存款保险公司保险评估、专业费用和其他费用增加[166][172] 回报率与效率比率相关 - 截至2023年3月31日，季度平均资产回报率为1.49%，平均有形普通股权益回报率为19.10%；非GAAP基础上，核心平均资产回报率为1.52%，核心平均有形普通股权益回报率为19.11%[141] - 2023年第一季度GAAP效率比率为58.55%，非GAAP效率比率为56.87%，较之前季度和2022年第一季度均上升[142] - 2023年第一季度，GAAP效率比率为58.55%，非GAAP效率比率为56.87%，均高于上一年度，反映效率下降[183] - 2023年第一季度，核心收益为5230万美元，摊薄后每股收益1.16美元，平均资产回报率为1.49%，平均有形普通股权益回报率为19.10%，均高于上一年度[185] - 2023年第一季度GAAP效率比率为58.55%，2022年同期为50.92%；非GAAP效率比率为56.87%，2022年同期为49.34%[186] 或有流动性与无保险存款覆盖率相关 - 截至2023年3月31日，或有流动性为38亿美元，占无保险存款的101%；包含未质押投资证券组合和15亿美元可用联邦基金后，无保险存款覆盖率为158%[144] - 2023年3月31日，或有流动性达38亿美元，占无保险存款的101%，加上15亿美元可用联邦基金，对无保险存款的总覆盖率达138%[254] 不良贷款相关 - 2023年3月31日，不良贷款占总贷款比例降至0.41%，2022年同期为0.46%，上一季度为0.35%；不良贷款总额达4720万美元，2022年同期为4630万美元，2022年12月31日为3940万美元[150] - 2023年3月31日，不良贷款占总贷款比例增至0.41%，高于2022年12月31日的0.35%[210] - 2023年3月31日，不良贷款为4720万美元，高于2022年12月31日的3940万美元[211] - 2023年第一季度新增非应计贷款1970万美元，高于2022年第四季度的550万美元[211] 净回收与净冲销相关 - 2023年第一季度，公司实现净回收30万美元，2022年第一季度为净冲销20万美元，2022年第四季度为回收10万美元[150] - 2023年第一季度净冲销/回收为31.6万美元，年化净冲销/回收与平均贷款之比为 - 0.01%[241] 信用损失准备金相关 - 2023年3月31日，信用损失准备金为1.176亿美元，占未偿还贷款的1.03%，是不良贷款的249%；上一季度末分别为1.362亿美元、1.20%和346%；2022年第一季度末分别为1.106亿美元、1.09%和239%[151] - 2023年3月31日，信贷损失准备金为1.176亿美元，2022年12月31日为1.362亿美元；占总贷款的百分比分别为1.03%和1.20%[226] - 2023年3月31日，信贷损失准备金是非 performing 贷款的249%，2022年12月31日为346%[227] 生息资产与付息负债相关 - 2023年第一季度净利息收益率降至2.99%，2022年同期为3.49%；平均生息资产增加12%，平均付息负债增长23%[157] - 2023年第一季度平均付息负债的平均利率从2022年第一季度的0.26%增长223个基点至2.49%[158] - 2023年第一季度，平均生息资产较上一年度增长12%，平均总贷款增长14%，平均投资证券增长4%，平均总抵押贷款增长32% [161] - 2023年第一季度，生息资产平均收益率升至4.63%，贷款和投资证券平均收益率分别提高93和55个基点[162] - 2023年第一季度，计息负债平均利率从0.26%升至2.49%，非计息存款占比从36%降至31%[164][165] 所得税费用相关 - 2023年第一季度，所得税费用为1720万美元，有效税率为25.2%，高于上一年度的1430万美元和24.6%[178] 税前拨备前净收入相关 - 2023年第一季度，税前拨备前净收入较上一年度下降22%[184] 贷款与存款比率相关 - 2023年3月31日贷款与存款比率从2022年12月31日的104.0%降至102.9%[189] 投资证券相关 - 2023年3月31日投资证券总额较2022年12月31日下降1.0%至15.28336亿美元[191] 住宅抵押贷款持有待售相关 - 2023年3月31日住宅抵押贷款持有待售较2022年12月31日增至1630万美元[193] 总借款相关 - 2023年第一季度总借款较2022年12月31日增加1.308亿美元[196] 股东权益相关 - 2023年3月31日股东权益总额与2022年12月31日持平，为15亿美元[197] 资本比率相关 - 2023年3月31日一级杠杆率为9.44%，普通股一级资本与风险加权资产比率为10.53%，一级资本与风险加权资产比率为10.53%，总资本与风险加权资产比率为14.43%[198] - 公司和银行最低资本水平要求为：普通股一级资本比率4.5%、一级资本比率6%、总资本比率8%、一级杠杆比率4%，还有2.5%的“资本保护缓冲”[200] - 截至2023年3月31日，CECL递延过渡应用使一级资本增加720万美元，普通股一级资本比率提高6个基点[202] - 2023年3月31日，有形普通股权益比率增至8.40%，高于2022年12月31日的8.18%[203] 非应计贷款与不良资产相关 - 2023年3月31日，非应计贷款占总贷款比例为0.38%，高于2022年12月31日的0.31%[221] - 2023年3月31日，不良资产占总资产比例为0.34%，高于2022年12月31日的0.29%[221] 准备金归因相关 - 按当前方法，47%的准备金归因于投资组合的历史表现，53%归因于集体定性因素[229] 单独评估的抵押依赖贷款相关 - 2023年3月31日，单独评估的抵押依赖贷款余额为2980万美元，相关个别准备金为990万美元[235] 贷款结构相关 - 2023年3月31日和2022年12月31日，商业和住宅抵押贷款占总贷款的87%[238] 贷款准备金结构相关 - 2023年3月31日，商业房地产贷款准备金为1.04691亿美元，占比82.7%；住宅房地产和消费贷款准备金为1292.2万美元，占比17.3%[240] 利率风险管理相关 - 公司通过平衡浮动利率资产和负债、匹配固定利率合同期限等管理利率风险[242] - 公司每季度至少进行一次利率情景模拟分析，每月增加替代外部利率情景分析[245][247] 净利息收入与股权经济价值风险指标相关 - 2023年3月31日，净利息收入风险指标在所有利率上升和除+/-400基点利率变化情景外的所有利率下降情景中较2022年12月31日有所下降[249] - 2023年3月31日至2022年12月31日，所有利率上升情景下，股权经济价值风险指标均有所增加[251] 核心存款相关 - 2023年3月31日，核心存款占总存款的88%[254] 信贷额度与借款相关 - 2023年3月31日，公司可按现行市场利率向联邦住房贷款银行（FHLB）质押32亿美元的抵押品，FHLB基于质押抵押品的可用额度为24亿美元，已使用7.5亿美元[255] - 2023年3月31日，美联储银行和代理银行的有担保信贷额度总计7.494亿美元，均可用于借款，无借款余额[255] - 2023年3月31日，公司在代理银行的无担保信贷额度下的联邦基金借款能力为14亿美元，已使用2.05亿美元[255] - 2023年3月31日，公司根据银行定期融资计划（BTF Program）提供了3.034亿美元的抵押品，无未偿还借款[255] 股息与流动资产相关 - 截至2023年3月31日，银行可向Bancorp宣布最高1.653亿美元的股息，Bancorp的流动资产为8390万美元[256] 未使用信贷承诺相关 - 2023年3月31日，未使用信贷承诺总额为41.40276亿美元，较2022年12月31日的41.81836亿美元有所下降[258] 回购损失负债相关 - 公司为回购可能造成的损失计提50万美元负债[219] 抵押贷款服务权摊销成本相关 - 2023年3月31日，抵押贷款服务权摊销成本为30万美元，低于2022年12月31日的40万美元[220]