公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司合并总资产为153.4亿美元，较2021年12月31日的154.5亿美元减少1.094亿美元，降幅0.7%[103] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为5760万美元，较2021年第一季度的5150万美元增加610万美元，增幅11.8%[104] - 2022年第一季度摊薄后每股收益为1.06美元，较2021年第一季度增长12%[107] - 2022年和2021年第一季度平均资产分别为152.9亿美元和121.4亿美元[138] - 2022年3月31日，公司股东权益总额为11.7亿美元，占总资产的7.64%；2021年12月31日为11.5亿美元，占比7.45%[140] - 2022年第一季度净收入为5760万美元，2021年同期为5150万美元[153] - 2022年第一季度基本和摊薄后普通股每股净收益为1.06美元，2021年同期为0.95美元[154] - 2022年第一季度平均资产回报率为1.53%，2021年同期为1.72%[154] - 2022年第一季度平均普通股股东权益回报率为20.09%，2021年同期为19.83%[154] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日，总贷款为99.0亿美元，较2021年12月31日的95.3亿美元增加3.66亿美元，增幅3.8%[103] - 2022年第一季度平均贷款为96.5亿美元，较去年同期增加11.3亿美元，增幅13.3%[107] - 截至2022年3月31日，PPP贷款未偿还总额为1.076亿美元，较2021年12月31日的2.302亿美元减少[115] - 截至2022年3月31日，总贷款净额为98.99亿美元，2021年同期为85.05亿美元；平均贷款净额为96.47亿美元，2021年同期为85.13亿美元[120] - 2022年第一季度总冲销额为267.6万美元，2021年同期为57.6万美元；净冲销额为255.9万美元，2021年同期为48.7万美元；信贷损失拨备为536.2万美元，2021年同期为745.1万美元[120] - 截至2022年3月31日，信贷损失拨备占期末贷款的比例为1.21%，2021年同期为1.12%；净冲销额占平均贷款的比例为0.11%，2021年同期为0.02%[120] - 截至2022年3月31日，不良贷款总额增至1940万美元，2021年12月31日为1210万美元；其中非应计贷款为1470万美元，较2021年12月31日增加790万美元[122] - 截至2022年3月31日，不良贷款占总贷款的比例为0.20%，2021年12月31日为0.13%；不良资产占总贷款加其他不动产和收回资产的比例为0.22%，2021年12月31日为0.14%[124] - 2022年第一季度贷款收益率为4.34%，2021年同期为4.47%[156] - 2022年第一季度年化净信贷冲销与季度至今平均贷款之比为0.11%，较2021年第一季度的0.02%增加9个基点[163] - 2022年3月31日，不良贷款增至1940万美元，占总贷款的0.20%，高于2021年12月31日的1210万美元（0.13%），低于2021年3月31日的2010万美元（0.21%）[163] - 2022年第一季度贷款增长推动交易量因素有利变化和整体变化，生息负债平均利率下降7个基点，贷款收益率下降13个基点[162] 存款业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日，总存款为124.1亿美元，较2021年12月31日的124.5亿美元减少4410万美元，降幅0.4%[103] - 2022年第一季度平均存款为123.8亿美元，较去年同期增加22.0亿美元，增幅21.6%[107] - 截至2022年3月31日，总存款降至124.1亿美元，较2021年12月31日减少4410万美元[127] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，估计无保险存款分别约为101.5亿美元和106.5亿美元[129] - 2022年第一季度，非计息存款占比31.9%，计息存款占比49.1%，2021年分别为24.1%和59.7%[139] 净利息相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度净利息收入为1.057亿美元，较2021年第一季度增加1340万美元，增幅14.5%[107] - 2022年第一季度净息差为2.89%，较2021年第一季度的3.20%下降31个基点[107] - 2022年第一季度应税等效净利息收入增加1340万美元，增幅14.5%，达1.058亿美元[156] - 2022年第一季度平均生息资产增加31.4亿美元，增幅27%[156] - 2022年第一季度生息资产应税等效收益率从3.48%降至3.10%[156] - 2022年第一季度总付息负债成本从0.40%降至0.33%[156] - 2022年第一季度净息差从3.20%降至2.89%，下降31个基点[156] - 2022年第一季度净利息收入增加1.3406亿美元，其中交易量因素增加1.5798亿美元，利率因素减少2392万美元[162] 其他资产与负债数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，其他不动产和收回资产增至200万美元，2021年12月31日为120万美元[123] - 截至2022年3月31日，从代理银行购买的联邦基金为16.4亿美元，2021年12月31日为17.1亿美元；本季度平均借款利率为0.23%[132] - 2022年3月31日，公司流动资产总计46.1亿美元，银行未使用联邦基金信贷额度约为10.4亿美元[135] 资本比率相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，合并CET1资本与风险加权资产比率为9.86%，ServisFirst银行该比率为10.39%[142] - 截至2022年3月31日，合并一级资本与风险加权资产比率为9.87%，ServisFirst银行该比率为10.39%[142] - 截至2022年3月31日，合并总资本与风险加权资产比率为11.43%，ServisFirst银行该比率为11.41%[142] - 截至2022年3月31日，合并一级资本与平均资产比率为7.67%，ServisFirst银行该比率为8.08%[142] 业务承诺相关数据关键指标变化 - 2022年3月31日，承诺信贷额度为36.56812亿美元，信用卡安排为3.77211亿美元，备用信用证为0.61856亿美元[149] 非利息收支相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度非利息收入为790万美元，较2021年同期减少51.5万美元；其中存款账户服务费增加23.4万美元（12.3%），抵押贷款银行业务收入减少220万美元，信用卡净收入增加120万美元（99%）[164] - 2022年第一季度非利息支出为3720万美元，较2021年同期的2890万美元增加830万美元（28.7%）；其中薪资和员工福利支出增加280万美元（17.7%），第三方处理和其他服务增加220万美元（64.1%）[167] 税收相关数据关键指标变化 - 2022年第一季度所得税费用为1350万美元，2021年同期为1300万美元；2022年第一季度有效税率为18.96%，2021年同期为20.18%[169] - 2022年第一季度确认税收抵免330万美元，2021年同期为27.2万美元；2022年第一季度确认股票期权行权和限制性股票归属的超额税收优惠57.1万美元，2021年第一季度为160万美元[170] 利率风险管理相关数据关键指标变化 - 公司通过资产负债委员会（ALCO）监测经济指标、参考专家意见等管理利率风险，年度预算反映未来12个月预期利率环境[175] - 利率模拟假设市场利率上下移动100、200、300和400个基点[176] - 100和200基点情景下，第一年净息差负变化政策限制为 - 10%，第二年为 - 15%[176] - 100和200基点情景下，两年累计净息差负变化政策限制为 - 15%[176] - ALCO每季度分析利率敏感性头寸并向董事会报告结果[176] - 截至2022年3月31日，公司利率敏感性较2021年12月31日无重大变化[176] - 2022年3月17日，美联储将联邦基金目标利率从0 – 0.25%提高到0.25 – 0.50%[176] - 公司预计2022年美联储后续会议将进一步加息[176] - 加息可能导致公司提高存款和短期借款利率[176] - 加息可能使公司面临现有贷款或未来借款人的定价竞争加剧[176] - 定价竞争加剧可能降低公司盈利资产收益率[176] 资金使用结构数据关键指标变化 - 2022年第一季度，贷款占资金使用的63.1%，证券占10.0%，2021年分别为70.2%和7.4%[139] 受疫情影响相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，对受COVID - 19影响借款人的递延款项应计利息收入为380万美元，2021年12月31日为400万美元[126]