净收入与每股收益情况 - 2022年前三季度净收入为1.732亿美元，摊薄后每股收益为1.40美元，2021年同期分别为2.229亿美元和2.05美元；剔除特定项目后，2022年前三季度调整后收益为2.163亿美元，较上一年同期减少250万美元，调整后摊薄每股收益为1.75美元，2021年同期为2.01美元[242] - 截至2022年9月30日的三个月，净收入为8060万美元，摊薄后每股收益为0.63美元，较截至2022年6月30日的三个月分别增加5310万美元和0.42美元；剔除特定项目后，调整后收益为8230万美元，调整后摊薄每股收益为0.64美元，2022年第二季度分别为6680万美元和0.52美元[241] - 2022年第三季度、第二季度、前三季度及2021年前三季度，归属于普通股股东的净利润分别为8.0603亿美元、2.7454亿美元、17.3152亿美元和22.2879亿美元[380] - 2022年第三季度、第二季度、前三季度及2021年前三季度，调整后收益分别为8.2281亿美元、6.6818亿美元、21.6258亿美元和21.8780亿美元[380] - 2022年第三季度、第二季度、前三季度及2021年前三季度，摊薄后每股收益分别为0.63美元、0.21美元、1.40美元和2.05美元[380] - 2022年第三季度、第二季度、前三季度及2021年前三季度，调整后摊薄每股收益分别为0.64美元、0.52美元、1.75美元和2.01美元[380] - 截至2022年9月30日的三个月，调整后收益（非GAAP）为8228.1万美元，稀释后每股收益为0.64美元；截至2022年9月30日的九个月，调整后收益为2.16258亿美元，稀释后每股收益为1.75美元[380] 不良贷款与不良资产情况 - 截至2022年9月30日、2021年12月31日和2021年9月30日，不良贷款总额分别为5780万美元、6860万美元和5940万美元；不良资产占总资产的百分比分别为0.24%、0.33%和0.33%[246] - 非performing资产从2021年12月31日至2022年9月30日减少1370万美元，非accrual贷款减少1070万美元，止赎资产和其他房地产减少240万美元[318] - 2022年9月30日，TDR余额降至490万美元，2021年12月31日为690万美元[321] - 截至2022年9月30日，信贷损失拨备占总贷款的1.27%，不良贷款占总贷款的0.37%，不良资产占总资产的0.23%，较2021年12月31日下降8个基点，信贷损失拨备是不良贷款的342% [324] - 2022年9月30日，非应计贷款为57,534,000美元，逾期90天以上贷款为242,000美元，不良贷款总额为57,776,000美元，其他不良资产为4,758,000美元，不良资产总额为62,534,000美元 [326] 股东权益与资本比率情况 - 截至2022年9月30日，股东权益为31.6亿美元，每股账面价值为24.87美元，有形每股账面价值为13.51美元；普通股股东权益与总资产的比率为11.66%，有形普通股股东权益与有形资产的比率为6.69%；一级杠杆率为9.24% [247] - 2022年9月30日，公司总资本31.6亿美元，普通股权益与资产比率为11.66%，而2021年末为13.14%[350] - 截至2022年9月30日，公司一级资本24.01047亿美元，二级资本4.82208亿美元，总风险资本28.83255亿美元[363] - 截至2022年9月30日，公司普通股一级资本比率为11.73%，一级杠杆比率为9.24%，一级风险资本比率为11.73%，总风险资本比率为14.08%[363] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，有形普通股股东权益与有形资产比率分别为6.69%和8.51%[388] - 2022年9月30日，公司总风险资本为28.83255亿美元，风险加权资产为204.70918亿美元，资产杠杆比率为259.86938亿美元[363] - 2022年9月30日，公司普通股一级资本比率（CET1）为11.73%，一级杠杆比率为9.24%，一级风险资本比率为11.73%，总风险资本比率为14.08%[363] - 2021年12月31日，公司总风险资本为26.03142亿美元，风险加权资产为155.38967亿美元，资产杠杆比率为236.47901亿美元[363] - 2021年12月31日，公司普通股一级资本比率（CET1）为13.82%，一级杠杆比率为9.08%，一级风险资本比率为13.82%，总风险资本比率为16.75%[363] - 最低准则要求普通股一级资本比率（CET1）为4.50%，一级杠杆比率为4.00%，一级风险资本比率为6.00%，总风险资本比率为8.00%[363] - 2022年9月30日，有形普通股股东权益为1.715092亿美元，每股账面价值为24.87美元，有形每股账面价值（非GAAP）为13.51美元[386] - 2021年12月31日，有形普通股股东权益为1.996599亿美元，每股账面价值为28.82美元，有形每股账面价值（非GAAP）为17.71美元[386] - 2022年9月30日，普通股权益与资产比率为11.66%，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为6.69%[388] - 2021年12月31日，普通股权益与资产比率为13.14%，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为8.51%[388] 贷款情况 - 2022年9月30日，总贷款为156.1亿美元，2021年12月31日为120.1亿美元，增长主要源于收购Spirit和业务活动增加[248] - 商业业务管道活动放缓至15.5亿美元，未偿还承诺连续第六个季度增加至51.4亿美元，较上一季度末增长15%[249] - 2022年前九个月贷款组合平均为139.1亿美元，2021年同期为117.7亿美元，截至2022年9月30日，总贷款为156.1亿美元，较2021年12月31日增加36亿美元[308] - 2022年9月30日，消费贷款为3.732亿美元，占总贷款的2.4%，2021年12月31日为3.554亿美元，占比3.0%[311] - 2022年9月30日，房地产贷款为120.9亿美元，占总贷款的77.5%，2021年12月31日为91.7亿美元，占比76.3%，增加29.2亿美元，增幅31.9%[312] - 2022年9月30日，商业贷款为27.9亿美元，占总贷款的17.9%，2021年12月31日为21.6亿美元，占比18.0%，增加6.28亿美元，增幅29.1%[313] - 其他贷款增加2690万美元[314] - 2022年9月30日贷款管道为15.5亿美元，2021年12月31日为23.1亿美元，季度末已批准待结清贷款总计5.518亿美元[315] 净利息收入与相关指标情况 - 2022年第三季度，按完全应税等价基础计算的净利息收入为1.998亿美元，较2022年第二季度增加860万美元，增幅为4.5%[264] - 2022年第三季度利息收入增加2590万美元，主要源于贷款利息收入增加2390万美元和投资证券利息收入增加310万美元；贷款收益率从4.54%升至4.86%[265] - 2022年第三季度利息支出增加1730万美元，主要是由于存款账户利率上升，其中计息存款账户利率上升40个基点使利息支出增加1500万美元，其他借款利率上升58个基点使利息支出增加170万美元[266] - 2022年前9个月净利息收入为5.422亿美元，同比增加9010万美元，增幅19.9%[267] - 2022年前9个月贷款利息收入增加6130万美元，贷款量增加7400万美元，但贷款收益率下降14个基点致收入减少1270万美元[268] - 2022年前9个月投资证券利息收入增加2990万美元，投资组合平均余额增加21亿美元，增幅32.8%[268] - 2022年前9个月利息支出增加1100万美元，主要因存款账户利率上升[269] - 2022年第三季度净利息收益率升至3.34%，较上一季度增加10个基点；前9个月升至3.12%，同比增加21个基点[271] - 2022年第三季度与上一季度相比，因生息资产变化净利息收入增加605.4万美元，因生息资产收益率变化增加1986.5万美元[275] - 2022年前9个月与去年同期相比，因生息资产变化净利息收入增加1.01305亿美元，因生息资产收益率变化减少23.4万美元[275] - 2022年第三季度末，生息资产平均余额为237.45097亿美元，收益率3.96%；利息支出负债平均余额为173.10465亿美元，成本率0.85%[277] - 2022年6月末，生息资产平均余额为236.94648亿美元，收益率3.57%；利息支出负债平均余额为172.64177亿美元，成本率0.46%[277] - 2022年第三季度净利息利差为3.11%，与上一季度持平；前9个月为2.97%，同比增加20个基点[274] - 截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为232.14045亿美元，利息收入为6.15052亿美元，收益率为3.54%；2021年同期平均余额为207.83708亿美元，利息收入为5.13981亿美元，收益率为3.31%[278] - 截至2022年9月30日的九个月，总付息负债平均余额为169.50266亿美元，利息支出为7286.1万美元，利率为0.57%；2021年同期平均余额为152.2786亿美元，利息支出为6187.8万美元，利率为0.54%[278] - 2022年第三季度与第二季度相比，利息收入增加2591.9万美元，其中因利率变动增加1986.5万美元，因规模变动增加605.4万美元；与2021年同期相比，利息收入增加1.01071亿美元，其中因利率变动减少23.4万美元，因规模变动增加1.01305亿美元[280] - 2022年第三季度与第二季度相比，利息支出增加1732.6万美元，其中因利率变动增加1722.5万美元，因规模变动增加10.1万美元；与2021年同期相比，利息支出增加1098.3万美元，其中因利率变动增加908.3万美元，因规模变动增加190万美元[280] 信贷损失拨备情况 - 2022年第三季度信贷损失拨备费用为10.3万美元，2022年第二季度为3390万美元；2022年前九个月为1400万美元，2021年同期为收回3140万美元[282] - 截至2022年9月30日，信贷损失拨备较2021年12月31日减少约770万美元，总贷款在同一九个月内增加35.9亿美元 [336] - 2022年9月30日，信用卡信贷损失拨备为7,075,000美元，占比1.2%；其他消费为3,360,000美元，占比1.2%；房地产为151,090,000美元，占比77.5%；商业为32,108,000美元，占比17.8%；其他为3,956,000美元，占比2.3% [339] 非利息收入情况 - 2022年第三季度非利息收入为4300万美元，较2022年第二季度增加约280万美元，增幅7.1%，主要因存款账户服务费和财富管理费用增加[287] - 2022年前九个月非利息收入为1.254亿美元，较2021年同期减少约1980万美元，降幅13.6%，主要因证券出售收益、分行出售收益和抵押贷款收入减少[288] - 2021年前九个月，公司出售约3.426亿美元投资证券，实现净收益1580万美元，还确认分行出售收益530万美元[288] - 2022年前九个月，存款账户服务费增加330万美元，借记卡和信用卡费用增加260万美元，部分抵消了非利息收入的整体下降[289] - 2022年前九个月，抵押贷款收入减少740万美元，因利率上升和市场环境疲软[288] - 2022年第三季度非利息收入为4302.3万美元，较上一季度增加284.5万美元，增幅7.1%；前九个月为1.25419亿美元，较去年同期减少1979.5万美元，降幅13.6%[291] - 2022年第三季度经常性费用收入为3090万美元，较上一季度增加220万美元；前九个月为8730万美元，较去年同期增加620万美元[291] - 2022年第三季度、第二季度、前三季度及2021年前三季度，其他收入分别为6658万美元、6837万美元、2.0761亿美元和2.5308亿美元[385] - 2022年第三季度、