净利润与每股收益情况 - 2021年第二季度净利润为7490万美元，摊薄后每股收益0.69美元，较2020年第二季度分别增加1610万美元和0.15美元[203] - 2021年前六个月净利润为1.423亿美元，摊薄后每股收益1.31美元，较2020年同期分别为1.36亿美元和1.22美元[204] - 2021年Q2和H1归属于普通股股东的净利润分别为74,911千美元和142,318千美元，2020年同期分别为58,789千美元和136,012千美元[344] - 2021年Q2和H1核心收益（非GAAP）分别为75,435千美元和139,430千美元，2020年同期分别为60,147千美元和133,985千美元[344] - 2021年Q2和H1核心摊薄每股收益（非GAAP）分别为0.69美元和1.28美元，2020年同期分别为0.55美元和1.21美元[344] - 2021年Q2净利润为74,911千美元，2020年同期为58,789千美元；2021年上半年净利润为142,318千美元，2020年同期为136,012千美元[344] 公司业务交易与分行调整 - 2021年6月宣布收购Landmark和Triumph，预计2021年第四季度完成交易[205] - 2021年第二季度宣布2021年第三季度关闭12家分行的计划[206] - 2021年3月12日出售伊利诺伊州四个分行，实现收益530万美元[208] 股东权益与账面价值 - 截至2021年6月30日，股东权益为30亿美元，每股账面价值28.03美元，有形每股账面价值17.16美元[210] - 2021年6月30日和2020年12月31日有形普通股股东权益分别为1,859,535千美元和1,789,474千美元[349][350] - 2021年6月30日有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为8.36%，2020年12月31日为8.45%[350] 存款与贷款情况 - 2021年6月30日总存款为183亿美元，2020年12月31日为170亿美元，2020年6月30日为166亿美元[211] - 2021年6月30日总贷款为114亿美元，2020年12月31日为129亿美元，2020年6月30日为146亿美元[212] - 2021年第二季度末PPP贷款余额为4.414亿美元[213] - 2021年和2020年上半年，贷款组合平均余额分别为121.5亿美元和146.4亿美元[270] - 截至2021年6月30日，总贷款为113.9亿美元，较2020年12月31日减少15亿美元[270] - 2021年6月30日总贷款为113.86亿美元，低于2020年12月31日的129.01亿美元[274] - 2021年6月30日消费贷款为3.593亿美元，占总贷款3.2%，较2020年12月31日的3.912亿美元及占比3.0%有所下降[274] - 2021年6月30日房地产贷款为83.69亿美元，占总贷款73.5%，较2020年12月31日的92.24亿美元及占比71.5%减少8.549亿美元，降幅9.3%[275] - 2021年6月30日商业贷款为22.68亿美元，占总贷款19.9%，较2020年12月31日的27.50亿美元及占比21.3%减少4.821亿美元，降幅17.5%[276] - 2021年前六个月其他贷款减少1456万美元，主要源于抵押贷款仓库信贷额度[277] - 2021年6月30日贷款管道为13亿美元，高于2020年12月31日的6.737亿美元[278] - 2021年6月30日核心存款占总存款的86.4%，总存款为183亿美元，较2020年末增加13.2亿美元[307][310] 利息收入与支出情况 - 2021年第二季度按完全应税等价基础计算的净利息收入为1.511亿美元，较2020年同期减少1500万美元，降幅9.0%[231] - 2021年上半年利息收入减少，其中贷款利息收入减少7930万美元，主要因贷款额减少5940万美元及收益率下降27个基点致减少1990万美元，投资证券利息收入增加2040万美元部分抵消[235] - 利息支出减少2650万美元，主要因存款账户利率下降，生息存款账户收益率下降44个基点致利息支出减少2740万美元，平均存款增长约11亿美元使利息支出增加200万美元部分抵消[237] - 截至2021年6月30日的三个月，公司完全税收等效基础上的净息差下降53个基点至2.89%，2020年同期为3.42%；六个月净息差下降61个基点至2.94%，2020年同期为3.55%[238] - 2021年上半年公司平均投资证券组合增加约25亿美元[239] - 2021年3 - 6月和1 - 6月净息差下降，主要因净利息收入下降及平均现金和等价物增加16亿美元，2021年1 - 6月这些因素对净息差影响为27个基点，调整后净息差为3.21%[239] - 截至2021年6月30日的三个月，利息收入为1.66969亿美元，2020年同期为1.91654亿美元；六个月利息收入为3.36403亿美元，2020年同期为4.00885亿美元[242] - 截至2021年6月30日的三个月，净利息收入 - FTE为1.51081亿美元，2020年同期为1.66031亿美元；六个月净利息收入 - FTE为3.01925亿美元，2020年同期为3.35819亿美元[242] - 截至2021年6月30日的三个月，生息资产收益率 - FTE为3.28%，2020年同期为4.00%；六个月生息资产收益率 - FTE为3.36%，2020年同期为4.28%[242] - 截至2021年6月30日的三个月，计息负债成本为0.54%，2020年同期为0.78%；六个月计息负债成本为0.57%，2020年同期为0.98%[242] - 2021年上半年末，总生息资产平均余额为2.0723587亿美元，收入3.45114亿美元，收益率3.36%；2020年同期平均余额为1.9049487亿美元，收入4.0554亿美元，收益率4.28%[246] - 2021年上半年末，总付息负债平均余额为1.5233523亿美元，费用4318.9万美元，利率0.57%；2020年同期平均余额为1.4283484亿美元，费用6972.1万美元，利率0.98%[246] - 2021年上半年末，净利息利差为2.79%，净利息收益率为2.94%；2020年同期分别为3.30%和3.55%[246] - 2021年第二季度和上半年，利息收入较2020年同期分别减少2.2487亿美元和6.0426亿美元[249] - 2021年第二季度和上半年，利息支出较2020年同期分别减少7537万美元和2.6532亿美元[249] - 2021年第二季度和上半年，净利息收入较2020年同期分别减少1.495亿美元和3.3894亿美元[249] - 2021年Q2和H1净利息收入分别为146,533千美元和293,214千美元，2020年同期分别为163,681千美元和331,164千美元[353] - 2021年Q2核心净利息收益率（非GAAP）为2.78%，2020年同期为3.18%；2021年上半年核心净利息收益率（非GAAP）为2.82%，2020年同期为3.30%[353] 非利息收入与支出情况 - 2021年第二季度，非利息收入为4790万美元，较2020年同期减少约88.2万美元，降幅1.8%[253] - 2021年上半年，非利息收入为9830万美元，较2020年同期减少约3160万美元，降幅24.3%[254] - 2021年第二季度和上半年，抵押贷款收入分别减少800万美元和660万美元，主要因抵押贷款银行业务相关衍生品合约价值下降[255] - 2021年第二季度末，信托收入为723.8万美元，较2020年减少1.5万美元，降幅0.2%；上半年为1390.4万美元，较2020年减少50万美元，降幅3.5%[257] - 2021年第二季度末，存款账户服务收费为1005万美元，较2020年增加148万美元，增幅17.3%；上半年为1976.5万美元，较2020年减少213.3万美元，降幅9.7%[257] - 2021年第二季度末，非利息支出为1.155亿美元，较2020年减少71.1万美元，降幅0.6%；上半年为2.293亿美元，较2020年减少1440万美元，降幅5.9%[261][262] - 2021年第二季度末，循环手续费收入为2720万美元，较2020年同期增加330万美元；上半年为5290万美元，较2020年同期增加40.3万美元[259] - 2021年第二季度，薪资和员工福利费用增加310万美元，原因是公司在贷款、财富和抵押业务方面招聘了新员工[261] - 非利息支出的减少主要与分行网络评估带来的协同效应、分行出售和关闭有关，以及2020年提前退休计划带来的薪资和福利费用节省[263] - 2021年Q2核心其他收入（非GAAP）为7,665千美元，2020年同期为7,605千美元；2021年上半年核心其他收入（非GAAP）为12,448千美元，2020年同期为14,517千美元[348] - 2021年Q2核心非利息支出（非GAAP）为114,312千美元，2020年同期为112,133千美元；2021年上半年核心非利息支出（非GAAP）为227,247千美元，2020年同期为238,291千美元[348] 贷款质量与拨备情况 - 2021年第二季度和上半年，信贷损失拨备分别为收回1300万美元和1150万美元，2020年同期分别为费用2190万美元和4500万美元[251] - 2021年6月30日至2020年12月31日，非performing资产减少4660万美元，非应计贷款减少4260万美元，止赎待售资产和其他房地产减少320万美元[281] - 2021年6月30日非performing资产占总资产0.43%，低于2020年12月31日的0.66%[282] - 2021年6月30日TDR余额为710万美元，较2020年12月31日减少41.7万美元[284] - 2021年6月30日信用损失拨备占总贷款2.00%，非performing贷款占总贷款0.71%，非performing资产占总资产0.42%，信用损失拨备是非performing贷款的281%[289] - 2021年6月30日，信贷损失拨备余额为2.27239亿美元，较2020年末的2.3805亿美元减少约1080万美元；同期贷款总额减少15亿美元[298][300] - 2021年前六个月，信贷损失拨备减少主要与经济从疫情影响中复苏和贷款组合下降有关[302] - 2020年第一季度，因采用CECL，公司为贷款记录了约1.514亿美元的额外信贷损失拨备[300] 投资证券情况 - 2021年上半年公司出售约2.495亿美元投资证券，2020年同期为12亿美元[236] - 2021年6月30日，持有至到期（HTM）和可供出售（AFS）投资证券分别为9.314亿美元和66亿美元，而2020年12月31日HTM为3.33亿美元，AFS为35亿美元[268] - 2021年第二季度，公司购买了25亿美元的投资证券，其中包括将11亿美元的过剩现金重新配置到短期、浮动利率证券[268] 公司债务与资本情况 - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司总债务均为17.2亿美元[311] - 2021年6月30日，公司总资本为30.4亿美元，普通股权益与资产比率为12.97%，2020年末为13.31%[315] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，一级资本分别为20.00023亿美元和18.84563亿美元，二级资本分别为4.62281亿美元和4.7242亿美元，总风险资本分别为24.62304亿美元和23.56983亿美元[325] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，风险加权资产分别为140.76975亿美元和140.48608亿美元，杠杆率资产分别为222.44118亿美元和207.65127亿美元[325] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，普通股一级资本