公司总资产变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为58.25704亿美元和60.10918亿美元，下降约3.08%[11] 公司利息收支及相关收入变化 - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息收入分别为7113.9万美元和3506.2万美元，增长约102.9%[13] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息支出分别为3000.4万美元和939.8万美元，增长约219.26%[13] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利息收入分别为4113.5万美元和2566.4万美元，增长约60.29%[13] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司非利息收入分别为656.7万美元和533.4万美元，增长约23.12%[13] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司非利息支出分别为3669.8万美元和2089.3万美元，增长约75.65%[13] - 2024年第一季度支付利息3072.8万美元，2023年同期为1271.1万美元[23] - 2024年第一季度利息收入为7.1139亿美元，2023年同期为3.5062亿美元[207] 公司净利润及每股收益变化 - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利润分别为818.4万美元和645.7万美元，增长约26.75%[13] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司基本和摊薄后每股净收益分别为0.25美元和0.32美元，下降约21.88%[13] - 2024年第一季度净利润为818.4万美元，2023年同期为645.7万美元[21] - 2024年和2023年第一季度，净收入分别为8,184千美元和6,457千美元，基本每股收益分别为0.25美元和0.32美元[168] - 公司2024年第一季度净收入为820万美元，摊薄后每股收益为0.25美元，2023年第四季度净收入为1050万美元，摊薄后每股收益为0.32美元，2023年第一季度净收入为650万美元，摊薄后每股收益为0.32美元[203] - 2024年第一季度净收入为818.4万美元，2023年同期为645.7万美元[207] - 2024年第一季度基本和摊薄后普通股每股净收入为0.25美元，2023年同期为0.32美元[207] 公司现金流量变化 - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为238.7万美元，2023年同期为1122万美元[21] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为5415.1万美元，2023年同期为1.03122亿美元[21] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为2.06089亿美元，2023年同期提供的净现金为7411.2万美元[23] - 2024年第一季度现金及现金等价物净减少2.57853亿美元，2023年同期净减少1779万美元[23] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为1145.6万美元，2023年同期为377.09万美元[23] 公司收购情况 - 2023年7月1日公司完成对TCFC的收购，交易总对价约为1.536亿美元[36] - 收购TCFC的临时廉价购买收益约为880万美元[37] - 收购TCFC总购买价格为153,592千美元，可辨认资产为2,412,833千美元，可辨认负债为2,250,425千美元，暂定净收购资产公允价值为162,408千美元，暂定廉价购买收益为 - 8,816千美元[40] - 公司收购的贷款按估计公允价值记录，总贷款19亿美元，收购日净折扣为1.209亿美元[43] 公司证券相关情况 - 截至2024年3月31日和2023年3月31日三个月，持有至到期证券的信贷损失拨备分别为22,000美元和200,000美元[50] - 2024年3月31日，可供出售证券摊销成本为190,583千美元，估计公允价值为179,496千美元；2023年12月31日，摊销成本为120,832千美元，估计公允价值为110,521千美元[52] - 2024年3月31日，持有至到期证券摊销成本为503,938千美元，估计公允价值为444,258美元，信贷损失准备金为116,000美元；2023年12月31日，摊销成本为513,282千美元，估计公允价值为457,830美元，信贷损失准备金为94,000美元[53] - 2024年3月31日和2023年12月31日，权益证券总公允价值均为570万美元，2024年第一季度公允价值调整收益为61,000美元，2023年第一季度损失为17,000美元[54] - 2024年3月31日和2023年12月31日，均无投机级持有至到期证券[55] - 2024年3月31日，按最低公开信用评级，持有至到期证券投资级Aaa级为488,297千美元等，总计503,938千美元[57] - 2023年12月31日，按最低公开信用评级，持有至到期证券投资级Aaa级为498,631千美元等，总计513,282千美元[58] - 截至2024年3月31日，可供出售证券公允价值为1.16318亿美元，未实现损失为114.37万美元；2023年12月31日，公允价值为9698.3万美元，未实现损失为103.8万美元[59][60] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券和可供出售证券均无逾期或非应计情况[61] - 2024年3月31日，已质押的可供出售证券账面价值为5310万美元，持有至到期证券为1.958亿美元；2023年12月31日分别为5450万美元和1.859亿美元[62] - 2024年3月31日，投资证券按到期日划分，可供出售证券摊销成本为1.90583亿美元，公允价值为1.79496亿美元；持有至到期证券摊销成本为5.03938亿美元，公允价值为4.44258亿美元[64] 公司贷款相关情况 - 2024年3月31日，贷款总额为4.648725亿美元，其中建筑贷款占比6.43%，住宅房地产贷款占比32.59%，商业房地产贷款占比48.90%等；2023年12月31日贷款总额为4.64101亿美元[67] - 2024年3月31日和2023年12月31日，贷款中递延成本净额分别为240万美元和220万美元；收购贷款相关折扣分别为1.042亿美元和1.084亿美元（TCFC）、440万美元和470万美元（Severn）[67] - 截至2024年3月31日，银行为联邦国民抵押贷款协会服务贷款3.711亿美元，为房地美服务贷款1.178亿美元[68] - 2024年3月31日，非应计贷款总额为127.76万美元，利息收入为22万美元；2023年12月31日，非应计贷款总额为127.84万美元，利息收入为45.2万美元[69][70] - 2024年3月31日，非应计逾期贷款为58.37万美元，非应计当前贷款为69.39万美元；2023年12月31日分别为65.04万美元和62.8万美元[70] - 贷款风险评级分为1 - 10级，1 - 6级为合格，7级为特别关注，8级为次级[72][73][74] - 截至2024年3月31日，公司总记录投资为4,648,725千美元[82] - 截至2024年3月31日，公司总贷款按风险类别统计为4,641,804千美元[81] - 截至2024年3月31日，公司总贷款中“通过”评级的金额为4,601,209千美元[81] - 截至2024年3月31日，公司总贷款中“特别关注”评级的金额为27,192千美元[81] - 截至2024年3月31日，公司总贷款中“次级”评级的金额为13,403千美元[81] - 2024年第一季度，公司总贷款的总毛冲销额为538千美元[81] - 截至2024年3月31日，信用卡贷款总额为6,921千美元[82] - 2024年第一季度，信用卡贷款的毛冲销额为116千美元[82] - 截至2024年3月31日，建筑贷款总额为299,133千美元[81] - 截至2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为1,515,134千美元[81] - 截至2023年12月31日，各类贷款总计4641010千美元，其中合格贷款4591492千美元，关注类贷款28263千美元，次级贷款14672千美元，总冲销额2262千美元[85] - 截至2024年3月31日，贷款总计4648725千美元，其中逾期30 - 59天的贷款为7758千美元，占比0.17%；逾期60 - 89天的贷款为581千美元，占比0.01% [86] - 截至2024年3月31日，逾期30 - 89天且未计提利息的贷款为747千美元，占比0.02%；逾期90天且仍计提利息的贷款为1560千美元，占比0.03% [86] - 截至2024年3月31日，逾期90天且未计提利息的贷款为5090千美元，占比0.11%；当前应计贷款为4626050千美元，占比99.51% [86] - 截至2024年3月31日，当前非应计贷款为6939千美元，占比0.15% [86] - 截至2023年12月31日，建筑贷款总计299000千美元，其中合格贷款298371千美元，次级贷款629千美元[83] - 截至2023年12月31日，住宅房地产贷款总计1490438千美元，其中合格贷款1481396千美元，关注类贷款1669千美元，次级贷款7373千美元，冲销额119千美元[83] - 截至2023年12月31日，商业房地产贷款总计2286154千美元，其中合格贷款2255691千美元，关注类贷款25773千美元，次级贷款4690千美元，冲销额1326千美元[83] - 截至2023年12月31日，商业贷款总计229939千美元，其中合格贷款228044千美元，关注类贷款819千美元，次级贷款1076千美元，冲销额243千美元[83] - 截至2023年12月31日，消费贷款总计328896千美元，其中合格贷款327990千美元，关注类贷款2千美元，次级贷款904千美元，冲销额574千美元[83] - 截至2023年12月31日，贷款总额为46.4101亿美元，逾期贷款占比0.37%，当前应计贷款占比99.50%，当前非应计贷款占比0.13%[87] - 截至2023年12月31日，按公允价值计量的贷款为990万美元[89] - 截至2024年3月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础总额为2.6597亿美元，较2023年12月31日的1.6853亿美元有所增加[93] - 2024年第一季度，对有财务困难借款人的贷款修改金额为34.9万美元，占贷款组合的0.01%[95] - 2024年第一季度，商业房地产和商业贷款修改的加权平均期限延长为12个月[96] - 截至2024年3月31日，对有财务困难借款人的贷款修改记录投资为34.9万美元[98] 公司ACL及相关情况 - 2024年第一季度末，ACL总额为5.7336亿美元，较期初的5.7351亿美元略有减少[91] - 2023年第一季度末，ACL总额为2.8464亿美元，期初为1.6643亿美元，受ASC326采用影响增加1.0791亿美元[92] 公司商誉及无形资产情况 - 文档将提供2024年3月31日和2023年12月31日商誉及其他无形资产的重要组成部分信息[101] - 2024年第一季度摊销费用为260万美元，2023年同期为40万美元[102] - 2024年3月31日，商誉净账面价值为6326.6万美元，其他无形资产净账面价值为4551.5万美元[102] 公司租赁相关情况 - 2024年3月31日，租赁负债为1255.2万美元，使用权资产为1215.3万美元，加权平均剩余租赁期限为10.72年，加权平均折现率为3.24%[107] - 2024年第一季度租赁成本为49.2万美元，2023年同期为34万美元[107] - 2024年第一季度，总租金收入为30万美元，2023年同期为40万美元[107] 公司存款及债务情况 - 2024年3月31日，存款总额为5.184279亿美元，其中无息活期存款占比23.15%，有息存款占比76.85%[110] - 2024年3月31日，定期存款到期金额超过FDIC保险限额25万美元的总额