公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度公司基础净收入8.75亿加元，较2023年第一季度减少2000万加元或2%；报告净收入8.18亿加元，较2023年第一季度增加1200万加元或1%[6] - 2024年第一季度公司基础净资产收益率（ROE）为16.0%，报告ROE为15.0%；2023年第一季度分别为17.3%和15.6%[6] - 2024年第一季度公司管理资产（AUM）为1.47万亿加元，较2023年第一季度增加1060亿加元或8%[6] - 2024年第一季度基础净收入为8.75亿美元，报告净收入为8.18亿美元；基础每股收益（EPS）为1.50美元，报告EPS为1.40美元；基础净资产收益率（ROE）为16.0%，报告ROE为15.0%[41] - 2024年第一季度基础净收入为8.75亿美元，较上年减少2000万美元；报告净收入为8.18亿美元，较上年增加1200万美元[44] - 2024年第一季度基础净资产收益率（ROE）为16.0%，报告ROE为15.0%；2023年第一季度分别为17.3%和15.6%[46] - 2024年第一季度有效所得税税率，基础净收入为16.2%，报告净收入为21.8%；Pillar Two全球最低税规则预计使基础净收入有效税率提高约1 - 2个百分点[51][50] - 2024年第一季度末资产管理规模（AUM）为1470.08亿美元，较2023年12月31日增加705亿美元或5%[56] - 2024年第一季度公司总基础净收入为8.75亿美元，报告净收入为8.18亿美元[70] - 截至2024年3月31日，公司总资产管理规模（AUM）为1.47万亿美元[31] - 2024年第一季度总营收为68.75亿美元，较上年减少51亿美元，主要因投资资产公允价值变动产生净投资损失[161] - 截至2024年3月31日，总普通基金资产为2050亿美元，保险合同净负债余额为1347亿美元，股东权益总额为240亿美元[162] - 2024年第一季度股东净收入为8.38亿美元，OCI中外币汇兑产生有利影响2.92亿美元，普通股股息支付4.56亿美元，回购注销普通股减少1.74亿美元[163] - 2024年第一季度经营活动现金流为 - 24.87亿美元，投资活动现金流为1600万美元，融资活动现金流为 - 9.25亿美元[164] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为79.08亿美元，短期证券为32.15亿美元，现金、现金等价物及短期证券合计为111.23亿美元[164] - 2024年第一季度融资活动使用的现金流同比增加，主要因上一年度信贷安排借款和本年度回购注销普通股的影响[165] - 2024年第一季度总营收为68.75亿美元[168] - 2023年第四季度基础净收入为9.83亿美元，较上年增加9100万美元，增幅10%；报告净收入为7.49亿美元，较上年减少4.16亿美元，降幅36%[168][170] - 2023年第三季度基础净收入为9.30亿美元，较上年减少1900万美元，降幅2%；报告净收入为8.71亿美元，较上年增加7.60亿美元[168][171] - 2023年第二季度基础净收入为9.20亿美元，较上年增加1.12亿美元，增幅14%；报告净收入为6.60亿美元，较上年减少2.70亿美元，降幅29%[168][172] - 2023年第一季度基础净收入为8.95亿美元，较上年增加1.75亿美元，增幅24%；报告净收入为8.06亿美元，较上年增加1.41亿美元，增幅21%[168][173] - 2022年第四季度报告净收入为9.51亿美元，较上年减少1.27亿美元，降幅12%；基础净收入为9.90亿美元，较上年增加9200万美元，增幅10%[168][175] - 2022年第三季度报告净收入为4.66亿美元，较上年减少5.53亿美元，降幅54%；基础净收入为9.49亿美元，较上年增加4700万美元，增幅5%[168][176] - 2022年第二季度报告净收入为7.85亿美元，较上年减少1.15亿美元，降幅13%；基础净收入为8.92亿美元，略有上升[168][177] - 2024年第一季度净保险服务结果为7.61亿美元，净投资结果为6.09亿美元，费用收入为20.12亿美元，其他费用为21.85亿美元，税前收入为11.97亿美元，所得税费用为2.61亿美元，总净收入为9.36亿美元[184] - 2023年第四季度净保险服务结果为6.62亿美元，净投资结果为2.61亿美元，费用收入为20.65亿美元，其他费用为22.01亿美元，税前收入为7.87亿美元，所得税费用为0.87亿美元，总净收入为8.74亿美元[184] - 2023年第一季度净保险服务结果为6.88亿美元，净投资结果为4.21亿美元，费用收入为19.01亿美元，其他费用为19.15亿美元，税前收入为10.95亿美元，所得税费用为1.77亿美元，总净收入为9.18亿美元[185] - 2024年第一季度、2023年第四季度和2023年第一季度的基础净收入分别为8.75亿美元、9.83亿美元和8.95亿美元[184][185][192] - 2024年第一季度、2023年第四季度和2023年第一季度归属于普通股股东的报告净收入分别为8.18亿美元、7.49亿美元和8.06亿美元[184][185][192] - 2024年第一季度、2023年第四季度和2023年第一季度的基础摊薄每股收益分别为1.50美元、1.68美元和1.52美元，报告摊薄每股收益分别为1.40美元、1.28美元和1.37美元[192] - 2024年第一季度市场相关影响为 - 7000万美元，假设变化和管理行动影响为 - 700万美元，其他调整总计为2000万美元[192] - 2023年第四季度市场相关影响为 - 1.93亿美元，假设变化和管理行动影响为 - 100万美元，其他调整总计为 - 4000万美元[192] - 2023年第一季度市场相关影响为 - 6400万美元，假设变化和管理行动影响为 - 500万美元，其他调整总计为 - 2000万美元[192] 公司股息与股权交易情况 - 公司宣布将普通股股息从每股0.78加元提高到0.81加元，增幅为4%[5][6] - 公司出售6.3%的Aditya Birla Sun Life AMC Limited股权，实现9800万美元（税后8400万美元）收益，自2021年首次公开募股以来，已实现超4.5亿美元（税后超3.5亿美元）收益，目前仍持有30.2%股权[25] - 2024年3月21日，公司出售6.3%的Aditya Birla Sun Life AMC Limited股权，收益8400万美元，持股比例从36.5%降至30.2%，总收益1.36亿美元[44] - 2024年第一季度公司普通股股息支付为4.56亿美元，回购并注销普通股减少1.74亿美元[66] - 2024年第一季度SLF Inc.在正常发行人投标中购买约240万股普通股，总成本为1.74亿美元[67] - 2024年第一季度公司出售了Aditya Birla Sun Life AMC Limited 6.3%的所有权权益，获得8400万美元收益，所有权权益从36.5%降至30.2%，总收益为1.36亿美元[193] 资产管理业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度资产管理业务基础净收入2.82亿加元与上年持平，报告净收入2.84亿加元，较上年增加3000万加元或12%[10] - 2024年第一季度末资产管理业务AUM为1.079万亿加元，其中MFS为8520亿加元，SLC Management为2260亿加元；第一季度总净流出101亿加元[11] - 2024年第一季度隔离基金和第三方AUM净流出105亿美元，其中MFS净流出117亿美元，SLC Management净流入15亿美元[57] - 财富与资产管理基础净收入为4.08亿美元，较上季度4.39亿美元和上年同期4.11亿美元有所下降[43] - 2024年第一季度资产管理业务基础净收入为2.82亿美元，报告净收入为2.84亿美元[72] - 2024年第一季度MFS的税前净营业利润率为37.2%，平均净资产为6093亿美元[72] - 2024年第一季度SLC Management的税前费用相关利润率为23.9%，税前净营业利润率为21.8%[72] - 资产管理基础净收入2.82亿美元与去年持平，报告净收入2.84亿美元增长3000万美元或12%[73] - 资产管理AUM为1.0786万亿美元，较2023年12月31日增加627亿美元或6%[74] - Q1 2024，MFS美国零售共同基金资产按10年、5年和3年业绩排名，分别有97%、53%和50%位于晨星类别前半部分[75] 加拿大业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度加拿大业务基础净收入3.1亿加元，较上年减少600万加元；报告净收入2.9亿加元，较上年减少3900万加元或12%[14] - 2024年第一季度加拿大定义福利解决方案（DBS）自2008年业务推出以来累计销售额达到200亿加元，连续16年销售排名第一[15] - 加拿大报告净收入2.9亿美元，较去年减少3900万美元或12%；财富销售和资产管理总流量41亿美元，增长32%[77][79] 美国业务数据关键指标变化 - 美国基础净收入为1.41亿美元，较上年减少3500万美元或20%；报告净收入为7100万美元，较上年减少5400万美元或43%[19] - 美国团体销售额为1.42亿美元，较上年减少1.08亿美元或43%[20] - 美国基础净收入1.41亿美元，较去年减少3500万美元或20%；报告净收入7100万美元，减少5400万美元或43%[80][81] - 美国集团销售额1.42亿美元，较去年减少1.08亿美元或43%[82] 亚洲业务数据关键指标变化 - 亚洲基础净收入为1.77亿美元，较上年增加3600万美元或26%；报告净收入为2.35亿美元，较上年增加1.01亿美元或75%[23] - 2024年第一季度亚洲新业务合同服务边际（CSM）为2.3亿美元，高于上年的1.02亿美元[24] - 亚洲基础净收入1.77亿美元，较去年增加3600万美元或26%；报告净收入2.35亿美元，增加1.01亿美元或75%[84][85] - 亚洲新业务CSM为2.3亿美元，高于去年的1.02亿美元[86] 企业业务数据关键指标变化 - 公司企业基础净亏损为8300万美元，上年为8100万美元；报告净亏损为8800万美元，上年为7900万美元[26] - 企业基础净亏损8300万美元，报告净亏损8800万美元，较去年均有变化[89][90] 业务板块收入变化情况 - 集团健康与保障业务收入下降3000万美元，个人保障业务收入下降500万美元；财富与资产管理业务收入增加200万美元，个人保障业务收入增加3800万美元[27][28] - 个人销售额为6.27亿美元，增长67%；财富销售与资产管理总资金流入为20亿美元，下降14%[28] - 总财富销售和资产管理总流量较上年增加5亿美元（排除外汇换算为7亿美元）；总团体健康与保障销售增加1900万美元或4%（排除外汇换算为2000万美元或4%）；个人保障总销售增加2.46亿美元或48%（排除外汇换算为2.52亿美元或49%）[53] 合同服务边际（CSM）相关数据变化 - 2024年第一季度新业务合同服务保证金（CSM）为3.47亿加元，较2023年第一季度增加1.15亿加元[6] - 2024年第一季度末合同服务边际（CSM）为121亿美元，较上季度增加4亿美元或3%[59] - 有机CSM变动受新保险业务影响，反映了亚洲地区的强劲销售；亚洲和美国地区货币影响有利[60] LICAT比率变化情况 - 2024年第一季度SLF Inc.的LICAT比率为148%，较2023年12月31日下降1个百分点；Sun Life Assurance的LICAT比率为142%，较2023年12月31日上升1个百分点[61][63] - 假设无进一步情景转换，SLF公司未来五个季度LICAT比率无额外影响，永明人寿未来五个季度LICAT比率预计提升0.5个百分点[148] 公司资本相关数据变化 - 截至2024年3月31日，公司总资本为432亿美元，较2023年12月31日增加8亿美元[66] 公司投资资产相关数据变化 - 截至2024年3月31日，公司普通基金投资资产总额为1734亿美元，较2023年12月31日减少9亿美元[92] - 2024年3月31日，现金等短期证券持有价值为112.65亿美元，占比6%；债务证券为758.87亿美元，占比44%等[93] - 2024年3月31日，加拿大债务证券持有价值为346.17亿美元，占比45%；美国为263.46亿美元，占比35%等[96] - 2024年3月31日，信用评级为“A”或更高的债务证券占比72%，“BBB”或更高的占比99%，与2023年12月31日一致[97] - 2024年3月31日，加拿大抵押贷款和贷款总额为218.02亿美元；美国为220.05亿美元等[100] - 2024年3月31日，公司持有抵押贷款140亿美元，贷款4