整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净收入为830万美元，摊薄后每股收益0.49美元，2021年同期净收入为980万美元，摊薄后每股收益0.65美元，净收入下降150万美元[172][173][174] - 2022年第一季度非利息支出增加630万美元，贷款和租赁损失拨备后净利息收入增加290万美元，非利息收入增长140万美元[173] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为2.91%，2021年同期为3.48%[173][176] - 2022年第一季度非利息收入与平均资产之比为0.63%，2021年同期为0.69%；非利息支出与平均资产之比降至2.27%，2021年同期为2.35%[175] - 2022年第一季度所得税费用为220万美元，2021年同期为270万美元；有效税率从2021年的21.5%降至2022年的21.4%[182] 净利息收入相关数据变化 - 2022年第一季度净利息收入（应税等效）增至3030万美元，2021年同期为2640万美元[176] - 2022年第一季度净利息收入为3028.3万美元，2021年同期为2641万美元；利率差从2021年的3.33%降至2022年的2.82%；应税等效净利息收益率从2021年的3.48%降至2022年的2.91%[177] 生息资产与计息存款数据变化 - 2022年第一季度平均生息资产从2021年同期的30.8亿美元增至42.2亿美元[176] - 2022年第一季度平均贷款和租赁余额增加2.957亿美元，平均证券增加4.912亿美元，平均联邦基金出售和其他生息资产增加3.587亿美元[176] - 2022年第一季度平均计息存款增加8.551亿美元，平均无息存款增加3.273亿美元，平均借款减少1210万美元[176] - 2022年第一季度生息资产收益率从2021年同期的3.88%降至3.18%[176] - 2022年第一季度平均计息存款成本从2021年同期的0.44%降至0.27%[176] 非利息收入与支出数据变化 - 2022年第一季度非利息收入为711.1万美元，较2021年同期增加142万美元，增幅25.0%[180][181] - 2022年第一季度非利息支出为2571.8万美元，较2021年同期增加625.4万美元，增幅32.1%[181][182] 贷款和租赁业务数据变化 - 截至2022年3月31日，公司贷款和租赁总额约为27.9亿美元，高于2021年12月31日的26.7亿美元[183] - 有机净贷款和租赁从2021年12月31日到2022年3月31日增加1.551亿美元，增幅7.0%，达23.8亿美元；2022年第一季度有2440万美元的PPP贷款被豁免[184] - 截至2022年3月31日，净购买非信用受损贷款和租赁为3.693亿美元，较2021年12月31日减少3930万美元；净购买信用受损贷款和租赁降至3730万美元，减少390万美元[185] - 2022年3月31日，商业房地产抵押贷款在贷款和租赁组合中占比52.6%，为最大组成部分[186] - 截至2022年3月31日，固定利率贷款和租赁为15.59381亿美元，浮动利率为8.62581亿美元[187] 贷款质量相关数据变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，不良贷款和租赁占总贷款和租赁（扣除递延费用）的比例均为0.12%，不良资产占总资产的比例均为0.11%[188] - 2022年3月31日，逾期30 - 89天的应计贷款总额为1766000美元，占比0.06%；2021年12月31日，逾期30 - 89天的应计贷款总额为2931000美元，占比0.11%，逾期90天及以上的应计贷款总额为64000美元[190] - 2022年3月31日，非应计贷款总额为3342000美元，占比0.12%；2021年12月31日，非应计贷款总额为3124000美元，占比0.12%[190] 贷款和租赁损失拨备相关数据变化 - 2022年第一季度贷款和租赁损失拨备为100万美元，2021年同期为6.7万美元，增加了93.9万美元[191] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金分别为2010万美元和1940万美元，占总贷款和租赁的比例均为0.72%[191] - 2022年3月31日，商业房地产贷款的损失准备金分配金额为1040.5万美元，占比52.6%；2021年12月31日为978.1万美元，占比51.4%[193] - 2022年第一季度，贷款和租赁损失准备金净冲销总额为28万美元，平均贷款为2724.206万美元，净冲销与平均贷款的比率为 - 0.01%；2021年第一季度净冲销总额为4.3万美元，平均贷款为2428.499万美元[194] 投资组合数据变化 - 公司投资组合从2021年12月31日的5.594亿美元增加到2022年3月31日的8.3亿美元，投资与资产比率从12.1%增至17.6%[197] - 公司新购买的证券主要集中在美国国债，以提供现金流和流动性[197] - 可供出售证券总额为5.60797亿美元，加权平均收益率为1.82%；持有至到期证券总额为2.89532亿美元，加权平均收益率为1.75%[199] 存款业务数据变化 - 截至2022年3月31日，经纪存款约占总存款的1.2%[200] - 2022年第一季度平均总存款为4.034528亿美元，平均利率为0.20%；2021年同期平均总存款为2.852131亿美元，平均利率为0.33%[201] - 截至2022年3月31日，总存款为41.9亿美元，较2021年12月31日增加1.694亿美元[202] - 截至2022年3月31日，未偿还的低于25万美元定期存款余额为3.96亿美元，高于25万美元定期存款余额为1.531亿美元[202] 借款与信贷额度数据变化 - 截至2022年3月31日，借款总额为3670万美元，长期债务总额为4200万美元[205] - 截至2022年3月31日，有7.234亿美元预先批准但未使用的信贷额度和1800万美元备用信用证[207] 利率敏感性数据变化 - 利率瞬时平行变动100个基点和200个基点时，预计12个月净利息收入变化分别为4.27%、8.37%、 - 3.29%[210] - 利率瞬时平行变动100个基点和200个基点时，经济价值的权益模拟变化分别为2.41%、4.05%、 - 7.65%[213] 未来资金流相关数据变化 - 公司未来12个月有94.2万美元投资到期，预计从抵押支持证券获得3440万美元本金还款，未使用借款能力为4.176亿美元[216] 应税证券数据变化 - 2022年第一季度，应税证券平均余额为6.1298亿美元，利息收入为241.8万美元，收益率为1.60%；2021年同期平均余额为1.36492亿美元，利息收入为72.4万美元，收益率为2.15%[177] PCI贷款和租赁数据 - 截至2022年3月31日，PCI贷款和租赁的未偿本金余额为5210万美元，账面价值为3740万美元，折扣净额为1470万美元，备抵为18.7万美元[192]