总存款数据变化 - 2023年第一季度公司总存款较2022年12月31日增长约3.7%，达42亿美元[177] - 2023年3月31日公司无保险/无抵押存款为14亿美元，占总存款32.9%；2022年12月31日为13亿美元，占比32.8%[177] - 截至2023年3月31日，总存款为42.3亿美元，较2022年12月31日增加1.524亿美元，主要来自有机存款增长；未偿还的低于25万美元定期存款余额为3.07亿美元，高于25万美元定期存款余额为1.812亿美元[208] - 截至2023年3月31日，经纪存款约占总存款的0.87%[205] - 2023年第一季度，无息活期存款平均余额为10.16亿美元，占比23.9%；有息活期存款平均余额为9441.32万美元，占比22.2%，平均利率1.82%；货币市场和储蓄账户平均余额为18.20亿美元，占比42.8%，平均利率2.31%；定期存款平均余额为4693.61万美元，占比11.0%，平均利率1.50%；总平均存款为42.50亿美元，平均利率1.56%[206] 资本比率情况 - 截至2023年3月31日，公司一级普通股权益和总资本比率分别为9.95%和11.77%[177] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司资本比率超过监管最低资本要求[2022] 净收入与每股收益变化 - 2023年第一季度净收入为1150万美元，摊薄后每股收益0.68美元；2022年同期净收入830万美元，摊薄后每股收益0.49美元[179][182] 资产回报率变化 - 2023年3月31日和2022年三个月的年化平均资产回报率分别为0.97%和0.73%[179] 信用损失准备金变化 - 2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，使信用损失准备金在采用日增加870万美元，增幅37.1%[179] 利息收入相关变化 - 2023年第一季度利息收入5317.8万美元，2022年同期为3291.5万美元，增加2026.3万美元[181] - 2023年第一季度净利息收入3598.2万美元，2022年同期为3011.8万美元，增加586.4万美元[181] - 2023年第一季度净利息收入扣除贷款和租赁损失拨备后为3543.2万美元，2022年同期为2911.2万美元，增加632万美元[181] - 2023年第一季度税等效净利息收益率为3.31%，2022年第一季度为2.91%[182] - 2023年第一季度应税等效净利息收入从2022年第三季度的3030万美元增至3610万美元[183] - 2023年第一季度应税等效净息差从2022年第一季度的2.91%增至3.31%[183] 生息资产与贷款租赁余额变化 - 2023年第一季度平均生息资产从2022年第一季度的42.2亿美元增至44.3亿美元[183] - 2023年第一季度平均贷款和租赁余额增加5.304亿美元，平均证券增加7060万美元，平均计息存款增加2.277亿美元[183] - 截至2023年3月31日，公司净贷款和租赁总额约为32.5亿美元，高于2022年12月31日的32.3亿美元[193] 非利息收入与支出变化 - 2023年第一季度非利息收入较2022年同期减少18.6万美元，降幅2.6%[189] - 2023年第一季度非利息支出较2022年同期增加180万美元，增幅7.0%[190] 所得税费用与税率变化 - 2023年第一季度所得税费用为330万美元，2022年同期为220万美元，有效税率从21.4%升至22.4%[192] 不良贷款与资产比例变化 - 截至2023年3月31日，不良贷款和租赁占总毛贷款和租赁（扣除递延费用）的比例为0.10%，2022年12月31日为0.09%[195] - 截至2023年3月31日，不良资产占总资产的比例为0.11%，2022年12月31日为0.10%[195] 逾期与非应计贷款情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司逾期30 - 89天的应计贷款分别为5000千美元和2066千美元，占比分别为0.15%和0.06%[196] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司非应计贷款分别为3247千美元和2808千美元，占比分别为0.10%和0.09%[196] 信贷损失拨备变化 - 2023年第一季度公司信贷损失拨备为550千美元，较2022年同期的1000千美元减少450千美元[197] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司信贷损失拨备分别为32300千美元和23300千美元，占比分别为0.98%和0.72%[197] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，商业房地产贷款的信贷损失拨备分别为14528千美元和10821千美元，占比分别为0.89%和0.66%[200] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，消费房地产贷款的信贷损失拨备分别为6411千美元和4028千美元，占比分别为1.06%和0.69%[200] - 2022年12月31日，特定减值、非PCI贷款和租赁的估值拨备约为385千美元[200] 证券投资组合情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司证券投资组合分别为845200千美元和769800千美元，证券与资产比率分别为17.7%和16.7%[202][203] - 2023年3月31日，可供出售证券组合中，美国国债一年及以下、一至五年、五至十年的加权平均收益率分别为1.34%、1.28%、1.28%[204] - 2023年3月31日，持有至到期证券组合中，美国国债一年及以下、一至五年的加权平均收益率分别为1.35%、1.71%[204] 有息存款平均成本变化 - 2023年和2022年第一季度，有息存款的平均成本分别为2.05%和0.27%[207] 借款与信贷额度情况 - 截至2023年3月31日，借款总额为1650万美元，其中短期借款1250万美元，回购协议下出售的证券400万美元；长期债务总额为4200万美元[2021] - 截至2023年3月31日，有8.228亿美元预先批准但未使用的信贷额度和1580万美元备用信用证[2023] - 公司有2.11亿美元证券将在未来12个月内到期，还有7.813亿美元未使用的借款额度[2025] 利率变动影响 - 2023年3月31日，利率瞬时平行变动100个基点和200个基点时，预计12个月净利息收入变化分别为：上升100个基点时为 -1.88%和 -3.87%，下降100个基点时为1.93%和2.98%[2020] - 2023年3月31日，利率瞬时平行变动100个基点和200个基点时，预计经济价值的权益变化分别为：上升100个基点时为 -0.55%和 -2.69%，下降100个基点时为 -0.10%和 -2.39%[2021]