资产与负债 - 公司总资产从2023年12月31日的969,371千美元增长至2024年3月31日的984,891千美元，增长1.6%[8] - 公司2024年第一季度贷款总额为601,115千美元，较2023年12月31日的601,921千美元略有下降[8] - 公司2024年第一季度存款总额为893,494千美元，较2023年12月31日的878,459千美元增长1.7%[8] - 截至2024年3月31日，公司贷款总额为608,035,000美元，较2023年12月31日的609,333,000美元略有下降[84] - 商业贷款占总贷款的11.23%，商业房地产贷款占53.92%，消费贷款占12.30%，住宅贷款占22.55%[84] - 截至2024年3月31日，公司持有的可供出售证券的未实现税后损失为22,951,000美元[86] - 公司持有的可供出售证券中，约30,700,000美元用于与代理银行的抵押信贷额度，约37,100,000美元用于公共存款的担保[88] - 公司使用约30,700千美元的可供出售证券作为与对应银行的抵押品，37,100千美元作为公共存款的担保，34,500千美元作为联邦储备银行贴现窗口的抵押品[88] 收入与利润 - 公司净利息收入从2023年的7,642千美元下降至2024年的6,950千美元，下降9.1%[11] - 公司2024年第一季度净收入为2,187千美元，较2023年同期的1,984千美元增长10.2%[12] - 公司2024年第一季度每股收益为0.48美元，较2023年同期的0.43美元增长11.6%[12] - 公司2024年第一季度非利息收入为3,307千美元，较2023年同期的3,044千美元增长8.6%[11] - 公司2024年第一季度总利息收入为10,509千美元，较2023年同期的9,098千美元增长15.5%[11] - 公司2024年第一季度总利息支出为3,559千美元，较2023年同期的1,456千美元增长144.4%[11] - 公司2024年第一季度综合收入为851千美元，较2023年同期的4,567千美元下降81.4%[17] - 2024年第一季度净收入为21.87亿美元，同比增长10.2%[20] - 2024年第一季度普通股每股股息为0.10美元，较2023年同期的0.08美元有所增加[21] - 2024年第一季度净收入为2,187,000美元，同比增长10.2%，每股收益为0.48美元[43] - 2024年第一季度净收入为2,187,000美元，同比增长10.2%，主要得益于利息和非利息收入的增加[92] - 2024年第一季度利息收入为10,509,000美元，同比增长15.5%，主要由于利率上升[93] - 2024年第一季度贷款平均利率为5.28%，较2023年同期的4.85%有所上升[93] - 2024年第一季度每股收益为0.48美元，去年同期为0.43美元[92] - 2024年第一季度利息支出为2,103,000美元，显著高于去年同期[92] 现金流 - 2024年第一季度经营活动产生的净现金流出为12.3亿美元，而2023年同期为净现金流入48.23亿美元[20] - 2024年第一季度投资活动产生的净现金流入为1.24亿美元，而2023年同期为净现金流出16.86亿美元[20] - 2024年第一季度融资活动产生的净现金流入为143.4亿美元，略低于2023年同期的148.82亿美元[20] - 2024年第一季度现金及现金等价物增加132.34亿美元，期末余额为880.72亿美元[20] - 2024年第一季度经营活动产生的净现金流出为12.3亿美元，同比下降125.5%（2023年为48.23亿美元净现金流入）[20] - 2024年第一季度投资活动产生的净现金流入为1.24亿美元，同比改善107.4%（2023年为16.86亿美元净现金流出）[20] - 2024年第一季度现金及现金等价物增加132.34亿美元，同比增长365.2%（2023年为28.45亿美元）[20] - 2024年第一季度期末现金及现金等价物为880.72亿美元，同比增长36.3%（2023年为646.07亿美元）[20] 信用损失与风险管理 - 2024年第一季度可供出售证券的未实现损失未计入信用损失准备[30] - 2024年第一季度贷款信用损失准备基于贷款组合的规模、当前风险特征、过去事件、当前状况和未来经济状况的合理预测进行评估[33] - 2024年第一季度可供出售证券的应计利息收入为123万美元，未计入信用损失估计[32] - 公司采用折现现金流模型估算当前预期信用损失，贷款组合根据风险特征进行分段，并使用失业率和GDP等损失驱动因素调整损失率[34] - 公司对未履行承诺的信用损失进行估算，方法与其贷款组合相同，考虑资金发生的可能性及第三方担保[37] - 公司内部风险评级系统用于对商业和商业房地产贷款进行评级，评级定期由贷款人和信用审查部门审查[56] - 截至2023年12月31日，公司贷款按信用质量指标和发放年份分类，总贷款额为609,333,000美元[61] - 公司对未共享风险特征的贷款进行单独评估，特别是抵押依赖贷款，其信用损失准备基于抵押物的公允价值计算[34] - 公司记录了表外信贷敞口的信用损失准备，除非信贷承诺是无条件可撤销的，该准备按贷款分段估算，并考虑第三方担保[37] - 公司内部风险评级系统用于对商业和商业房地产贷款进行评级，评级基于借款人的具体情况定期审查[56] - 截至2023年12月31日，公司贷款按信用质量指标和发放年份分类，总贷款余额为609,333,000美元[60] - 公司面临的风险包括COVID-19疫情的影响、技术问题、欺诈和网络犯罪、立法和监管变化、利率变化、房地产价值波动等[74] 投资与证券 - 2024年第一季度，公司购买了8,162,000美元的可供出售证券，未出售任何证券，并收到8,058,000美元的证券到期和偿还收益[86] - 2024年第一季度可供出售证券的未实现损失为16.91亿美元，同比下降151.7%（2023年为32.7亿美元未实现收益）[20] - 2024年第一季度，公司购买了8,162千美元的可供出售证券，未出售任何证券，并收到8,058千美元的证券到期和偿还收益[86] 其他 - 公司未在2023年及2024年第一季度发放任何股票期权或限制性股票奖励[47] - 截至2024年3月31日，贷款应收利息总额为169万美元，持有至到期证券应收利息为16,000美元[51] - 公司在2024年第一季度未从任何外部来源借款，且在2023年春季硅谷银行倒闭后，公司曾借入14,000,000美元以测试其应急资金计划[87] - 公司计划在未来12个月内评估并可能收购适合的分支机构以进行扩展[80] - 截至2024年3月31日，公司没有正在处理的住宅房地产抵押贷款止赎案件，也未持有任何住宅房地产作为其他房地产拥有[70] - 公司继续评估从LIBOR过渡对其贷款和其他金融工具的影响，并确定其风险敞口极小[72] - 公司投资咨询业务PWW管理的资产规模为6.8亿美元，预计将继续为公司净收入做出贡献[96] - 2024年第一季度核销贷款为65,000美元，较2023年同期的33,000美元有所增加[98] - 2024年第一季度贷款回收为74,000美元，较2023年同期的104,000美元有所减少[98] - 公司目前未涉及任何重大法律诉讼，仅有一些常规业务相关的诉讼[101]