财务数据关键指标变化 - 2023 - 2021年利息和股息收入按合并净收入报表分别为477901千美元、340751千美元、289262千美元[165] - 2023 - 2021年FTE基础（非GAAP）的利息收入分别为480451千美元、342803千美元、291578千美元[165] - 2023 - 2021年合并净收入报表的净利息收入分别为349410千美元、315783千美元、276112千美元[165] - 2023 - 2021年FTE基础（非GAAP）的净利息收入分别为351960千美元、317835千美元、278428千美元[165] - 2023 - 2021年净利息收益率分别为4.10%、3.74%、3.19%[165] - 2023 - 2021年FTE基础（非GAAP）的净利息收益率分别为4.13%、3.76%、3.22%[165] - 2023年净收入达1.448亿美元，较2022年增加930万美元，增幅6.83%，摊薄后每股收益增至3.74美元，增幅8.1%[173] - 2023年平均资产回报率升至1.56%，平均股东权益回报率升至11.80%，平均有形股东权益回报率（非GAAP）达17.15%[173] - 2023年净利息收入增至3.494亿美元，较2022年增加3360万美元，增幅10.65%，FTE基础净息差升至4.13% [174] - 2023年信贷损失拨备增至1790万美元，较2022年增加950万美元，净贷款冲销达1320万美元，占平均贷款的0.18% [175] - 2023年非利息收入为5760万美元，与2022年的5830万美元基本持平 [176] - 2023年非利息支出增至2.103亿美元，较2022年增加1360万美元，效率比率（非GAAP）降至51.35% [177] - 2023年所得税拨备增至3400万美元，较2022年增加60万美元，有效税率降至19.0% [178] - 2023年净利息收入（非GAAP）较2022年增加3410万美元，增幅10.7%，净息差（非GAAP）从3.76%升至4.13% [183] - 2023年利息收入（非GAAP）较2022年增加1.376亿美元，主要因利率上升 [184] - 2023年平均贷款余额较2022年增加3.263亿美元，平均收益率提高154个基点 [184] - 2023年平均有息银行存款较2022年减少2.364亿美元，平均收益率提高439个基点 [184] - 2023年利息支出较2022年增加1.035亿美元，主要因利率上升和资金结构变化 [186] - 2023年平均有息存款较2022年减少9800万美元，平均付息率提高152个基点 [186] - 2023年定期存款较2022年增加3.088亿美元，因客户转向高收益账户 [186] - 2023年平均借款较2022年增加4.35亿美元，平均付息率提高258个基点 [186] - 2023年生息资产FTE利率（非GAAP）较2022年提高158个基点 [185] - 2023年有息负债成本较2022年提高185个基点 [186] - 2023年信贷损失拨备增至1790万美元，较2022年的840万美元增加950万美元[189] - 2023年净贷款冲销为1320万美元，占平均贷款的0.18%，2022年为260万美元，占比0.04%[190] - 2023年非利息收入降至5760万美元，较2022年的5820万美元减少60万美元[192] - 2023年非利息支出增至2.103亿美元，较2022年的1.967亿美元增加1360万美元[193] - 2023年所得税拨备增至3400万美元，较2022年的3340万美元增加60万美元[195] - 2023年有效税率降至19.0%，2022年为19.8%[196] - 截至2023年12月31日，总资产增至96亿美元，较2022年的91亿美元增加4.41亿美元[197] - 截至2023年12月31日，贷款总额增至77亿美元，较2022年的72亿美元增加4.694亿美元[197] - 截至2023年12月31日，存款增至75亿美元，较2022年的72亿美元增加3.018亿美元[199] - 截至2023年12月31日，股东权益增至13亿美元，较2022年的12亿美元增加9880万美元[200] - 截至2023年12月31日，证券投资组合余额为9.704亿美元，较2022年的10亿美元减少3240万美元，占总资产的10.2%[201] - 2023年12月31日，债券投资组合净未实现损失为8200万美元，低于2022年的1.023亿美元[202] - 2023年和2022年12月31日，公司未就证券投资组合计提信用损失准备，且2023、2022和2021年均未确认减值损失[203] - 2023年净贷款冲销为1320万美元，占平均贷款的0.18%，2022年为260万美元，占比0.04%[228] - 2023年贷款回收为1150万美元，2022年为900万美元[228] - 2023年末ACL为1.08亿美元，占总投资组合贷款的1.41%，2022年末为1.013亿美元，占比1.41%[231] - 2023年末公司持有匹兹堡联邦住房贷款银行股票2400万美元，2022年末为2200万美元[232] - 2023年末总存款较2022年末增加3.018亿美元，增幅4.18%[235] - 2023年末IntraFi余额较2022年末增加2.104亿美元至2.777亿美元[236] - 2023年末总无保险存款为23亿美元，占总存款基数的30.0%，2022年末为25亿美元，占比34.0%[237] - 2023年末25万美元及以上大额存单占总存款的4.7%，2022年末为3.0%[237] - 2023年末总借款较2022年末增加6440万美元至5.036亿美元[239] - 2023年末短期借款余额4.15亿美元，平均利率5.44%，较2022年的3.7亿美元和4.15%上升；长期借款余额3927.7万美元，平均利率4.20%，较2022年的1474.1万美元和2.15%上升[241][242] - 2023年赎回500万美元次级债务证券及20万美元普通股权益[242] - 2023年末股东权益增至13亿美元，较2022年末的12亿美元增加9880万美元，增幅8.3%，主要因净利润1.448亿美元和其他综合收益2120万美元，部分被股息4990万美元和普通股回购2000万美元抵消[250] - 2023年12月31日现金及银行存款为233,612千美元，2022年12月31日为210,009千美元[268] - 2023年12月31日可供出售证券公允价值为970,391千美元，2022年12月31日为1,002,778千美元[268] - 2023年12月31日贷款总额为7,653,341千美元，2022年12月31日为7,183,969千美元[268] - 2023年12月31日存款总额为7,521,769千美元，2022年12月31日为7,219,970千美元[268] - 2023年12月31日短期借款为415,000千美元，2022年12月31日为370,000千美元[268] - 2023年12月31日长期借款为39,277千美元，2022年12月31日为14,741千美元[268] - 2023年12月31日股东权益总额为1,283,445千美元，2022年12月31日为1,184,659千美元[268] - 利率变动400个基点时，2023年1 - 12月税前净利息收入变化3.5%，13 - 24月变化7.6%，EVE变化 - 31.4%；2022年1 - 12月税前净利息收入变化14.6%，13 - 24月变化22.0%，EVE变化 - 13.2%[262] - 利率变动 - 400个基点时，2023年1 - 12月税前净利息收入变化 - 9.3%，13 - 24月变化 - 15.1%，EVE变化 - 13.7%；2022年1 - 12月税前净利息收入变化 - 21.1%，13 - 24月变化 - 30.1%，EVE变化 - 32.7%[262] - 2023年净利息收入为3.4941亿美元，较2022年的3.15783亿美元增长10.65%[270] - 2023年净收入为1.44781亿美元，较2022年的1.3552亿美元增长6.83%[270][271] - 2023年基本每股收益为3.76美元，较2022年的3.47美元增长8.36%[270] - 2023年综合收入为1.66005亿美元，较2022年的3048.5万美元增长444.54%[271] - 2023年12月31日股东权益总额为12.83445亿美元，较2022年的11.84659亿美元增长8.34%[273] - 2023年贷款利息及费用收入为4.43124亿美元，较2022年的3.14866亿美元增长40.73%[270] - 2023年存款利息支出为9283.6万美元，较2022年的1990.7万美元增长366.35%[270] - 2023年非利息收入为5762万美元，较2022年的5825.9万美元下降1.09%[270] - 2023年非利息支出为2.10334亿美元，较2022年的1.96746亿美元增长6.90%[270] - 2023年宣布每股股息为1.29美元，较2022年的1.20美元增长7.5%[270][273] - 2023年净利润为144,781千美元，2022年为135,520千美元，2021年为110,343千美元[275] - 2023年经营活动提供的净现金为171,749千美元，2022年为240,525千美元，2021年为214,852千美元[275] - 2023年投资活动使用的净现金为444,219千美元，2022年为398,678千美元，2021年提供的净现金为13,239千美元[275] - 2023年融资活动提供的净现金为296,073千美元，2022年使用的净现金为554,053千美元，2021年提供的净现金为464,458千美元[275] - 2023年末现金及银行存款为233,612千美元，2022年末为210,009千美元，2021年末为922,215千美元[275] - 2023年现金支付利息为111,303千美元，2022年为22,068千美元，2021年为15,236千美元[276] - 2023年现金支付所得税净额为36,886千美元，2022年为31,175千美元，2021年为24,213千美元[276] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2023年12月31日，贷款组合总额为76.53341亿美元，较2022年的71.83969亿美元增加4.694亿美元，增幅6.5%[206] - 2023年12月31日，商业贷款占贷款组合总额的70.1%，低于2022年的73.0%[206] - 截至2023年12月31日，商业房地产和商业建筑贷款组合合计37亿美元，占商业贷款总额的69.4%，占贷款组合总额的48.6%[208] - 2023年12月31日，多户住宅板块贷款为6.589亿美元，占贷款组合总额的8.6%；写字楼板块贷款为5.165亿美元，占贷款组合总额的6.7%[209] - 截至2023年12月31日，写字楼板块贷款中约85%位于非中央商务区，15%位于中央商务区，2023年第三季度的目标审查未发现重大信用风险[209] - 公司主要在宾夕法尼亚州及周边州放贷，截至2023年12月31日，商业房地产和商业建筑贷款组合在该地理区域外的敞口占组合总额的3.9%，占贷款组合总额的1.9%[210] - 截至202