After reaching an important support level, S&T Bancorp, Inc. (STBA) could be a good stock pick from a technical perspective. STBA recently experienced a "golden cross" event, which saw its 50-day simple moving average breaking out above its 200-day simple moving average.There's a reason traders love a golden cross -- it's a technical chart pattern that can indicate a bullish breakout is on the horizon. This kind of crossover is formed when a stock's short-term moving average breaks above a longer-term movin ...

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第二季度净利息收入为8.657亿美元，同比增长3.56%[79][80] - 公司2025年上半年净收入为6.530亿美元，每股稀释收益为1.69美元[79] - 2025年上半年净利息收入（FTE基础）为17.110亿美元，同比增长1.69%[75][80] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为8.7162亿美元，净息差为3.88%，较2024年同期（8.4276亿美元和3.85%）有所提升[89] - 净利息收入（FTE基础，非GAAP）在2025年6月30日的六个月期间增加了290万美元，同比增长3.4%[90] 净息差和收益率 - 2025年第二季度净息差（FTE基础）为3.88%，同比上升3个基点[75][80] - 净息差（FTE基础，非GAAP）在2025年6月30日的六个月期间保持不变，为3.84%[90] - 商业贷款平均余额在2025年第二季度为53.788亿美元，收益率6.19%，低于2024年同期的6.52%[89] - 消费者贷款平均余额在2025年第二季度为24.8487亿美元，收益率5.69%，略低于2024年同期的5.75%[89] - 证券投资平均余额在2025年第二季度为10.1163亿美元，收益率3.79%，高于2024年同期的2.93%[89] - 证券的平均收益率在2025年6月30日的六个月期间增加了82个基点[91] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出在2025年第二季度增加450万美元（增幅8.41%），前六个月增加510万美元（增幅4.70%），主要因员工薪酬福利分别增加250万美元和290万美元[83] - 非利息支出在2025年第二季度增加450.6万美元至5811.4万美元，同比增长8.4%[98] - 非利息支出在2025年上半年增加507.7万美元至1.13205亿美元，同比增长4.7%[98] - 公司有效税率在2025年第二季度为20.2%，前六个月为20.1%，较2024年同期（19.8%和20.0%）上升，主因免税利息收入减少[84] 信贷损失准备金 - 2025年第二季度信贷损失准备金增加160万美元至200万美元[81] - 2025年第二季度信贷损失准备金增加主要源于未融资贷款承诺准备金上升[81] - 信贷损失准备金在2025年第二季度增加160万美元至200万美元，而2024年同期为40万美元[95] - 2025年上半年信贷损失准备金减少410万美元至负110万美元，而2024年同期为300万美元[95] - 信贷损失准备金(ACL)从1.015亿美元降至9858万美元，占总贷款比例从1.31%降至1.24%[115] 贷款表现 - 公司贷款组合总额从2024年12月31日的77.4亿美元增长至2025年6月30日的79.3亿美元，增幅2.5%[110][111] - 商业贷款占比从2024年的68.2%微升至2025年的68.4%，其中商业房地产(CRE)贷款增长1.323亿美元(增幅3.9%)，商业建筑贷款增长4490万美元(增幅12.7%)[110][112] - 消费贷款占比从2024年的31.8%略降至31.6%，但消费房地产贷款增长4725万美元(增幅2.0%)[110][113] - 贷款平均余额在2025年6月30日的六个月期间增加了1.423亿美元[91] 存款和负债 - 存款总额增长1.378亿美元(增幅1.8%)至79.2亿美元，其中个人存款增长2.072亿美元(增幅4.6%)[117] - 无保险存款从26亿美元增至27亿美元，占总存款比例从33.5%升至34.1%[118] - 短期借款保持1.5亿美元不变，长期借款减少40万美元[119][120] - 平均计息存款在2025年6月30日的六个月期间增加了2.699亿美元[92] - 平均借款在2025年6月30日的六个月期间减少了1.966亿美元[92] 利率敏感性分析 - 利率上升400个基点时，1-12个月税前净利息收入增长2.7%，13-24个月增长8.5%，但经济价值(EVE)下降13.2%[133] - 利率下降400个基点时，1-12个月税前净利息收入下降10.2%，13-24个月下降19.7%，EVE下降37.1%[133] - 公司资产敏感性资产负债表在利率上升环境中可能增加净利息收入，在利率下降环境中可能减少净利息收入[133] - 与2024年12月31日相比，2025年6月30日的利率下降情景下税前净利息收入百分比变化有所改善[134] - 资产敏感型资产负债表意味着在利率上升环境中，更多的资产将重新定价，可能导致净利息收入增加[133] 资本和流动性 - 公司一级杠杆比率为12.18%，普通股一级资本比率为14.59%，均远高于监管要求的5%和6.5%[128] - 公司高流动性资产为9.122亿美元，占总资产的9.3%，其中未质押证券为7.987亿美元[127] - 公司可用借款能力超过2025年6月30日未保险存款27亿美元，FHLB借款能力为20.6亿美元，可用余额为16.95亿美元[126] 非利息收入 - 非利息收入在2025年第二季度增加20万美元，但在2025年前六个月减少220万美元，主要由于2024年同期Visa股票公允价值调整带来的320万美元损失抵消了证券损失减少的影响[82] - 非利息收入在2025年第二季度增加19.5万美元至1350万美元，同比增长1.5%[97] - 非利息收入在2025年上半年减少220.6万美元至2392.9万美元，同比下降8.4%[97] 资产和投资组合 - 公司总资产截至2025年6月30日为98亿美元[77] - 总资产在2025年6月30日增加1.521亿美元至98亿美元[102] - 证券投资组合在2025年6月30日增加3360万美元至10亿美元，主要由于未实现损失减少2560万美元[103][108]

财务数据和关键指标变化 - 第二季度每股收益为0.83美元，净利润为3200万美元，资产回报率为1.32%，PPNR为1.73% [7][8] - 净利息收入较第一季度增加330万美元，增长3.9%，净息差扩大7个基点，与5%的贷款增长共同推动该收入项目实现自2022年以来最佳季度增长 [14] - 非利息收入在第二季度增加310万美元，主要因第一季度230万美元的证券重新定位相关损失 [15] - 第二季度费用增加300万美元，主要集中在薪资和福利，预计下半年季度费用运行率约为5700 - 5800万美元 [16][18] - 有形普通股权益比率本季度增加18个基点，多数监管比率因风险加权资产增长略有下降 [18] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款业务：第二季度年化贷款增长超5%，即9800万美元，主要由商业房地产余额增长推动，多户家庭和零售细分领域增长显著，抵押贷款和房屋净值业务净增长2600万美元，商业和工业（C&I）余额本季度持平，但催收工作和业务管道有所增加，总商业管道约60%为商业房地产，40%为C&I，公司预计2025年通过维持相关业务活动和执行C&I机会管道，实现高个位数中段的贷款增长 [9][10] - 存款业务：第二季度实现连续第八个季度的客户存款增长，存款余额增长2800万美元，年化增长率1.42%，增长主要由定期存款和货币市场活动推动，非利息支票账户（DDA）余额占总存款的28%，本季度增长1800万美元 [11] 各个市场数据和关键指标变化 文档未提及相关内容 公司战略和发展方向和行业竞争 - 战略定位：通过战略性重新定位资产负债表降低资产敏感性，提高在利率周期内推动净利息收入持续增长的能力；注重改善资产质量，为增长奠定基础；持续投资存款业务，形成了稳定的存款组合，非利息存款占总存款的28%，且连续八个季度实现存款增长，同时保持健康的净息差 [5] - 发展方向：公司对未来实现无机增长机会持乐观态度，强大的资本水平提供了灵活性，计划在未来几个季度通过有机增长使总资产达到100亿美元；继续专注于核心市场宾夕法尼亚州和俄亥俄州，并向弗吉尼亚州、马里兰州和华盛顿特区市场拓展 [6][30] - 行业竞争：竞争格局因地理位置而异，在宾夕法尼亚州东部和西部核心市场有显著市场份额，在俄亥俄州是市场颠覆者，公司通过平衡客户沟通与特殊定价流程保持竞争力 [63][64] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 经营环境：持续监测关税和经济形势变化的潜在影响，但至今这些问题未对公司增长产生影响，包括业务管道的转化率，客户对此也关注较少 [12] - 未来前景：对公司当前的执行情况、为客户提供的服务以及未来的发展充满信心，认为战略举措为当前的强劲表现和未来发展奠定了坚实基础，有望实现持续增长 [5][6] 其他重要信息 - 公司信用风险管理依赖数据收集和分析，通过银行主导的对话评估特定行业和客户的信用风险，本季度信用损失准备金占总贷款的比例从1.26%降至1.24%，不良资产和分类资产水平保持稳定，核销费用符合预期 [11][12][13] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1：在加快贷款增长速度的情况下，存款成本是否会面临上行压力？ - 若存款筹集工作成功，可通过减少借款来抵消部分压力，但新增利润率可能略低于当前的3.88%，净息差可能会面临一定压力 [23] 问题2：在利率维持高位更久的环境下，潜在的上行空间及驱动因素是什么？ - 公司在证券和贷款的重新定价以及掉期业务中受益，每笔约有5000万美元的掉期到期，相比利率下降时在存款重新定价方面更具优势，潜在收益可能在几个基点的范围内 [24] 问题3：公司是否有信心在下半年实现中高个位数的贷款增长并在年底前使总资产超过100亿美元？ - 若达到预期目标，将接近100亿美元，若接近该水平，公司有办法在一年内维持总资产低于100亿美元，但这只是一次性措施 [25] 问题4：公司在并购方面的进展如何，地理重点是否有变化？ - 公司与潜在目标的关系持续发展，市场不确定性降低，预计会参与并购，地理上仍专注于宾夕法尼亚州、俄亥俄州以及弗吉尼亚州、马里兰州和华盛顿特区市场 [29][30] 问题5：公司目前的信用状况如何，未来储备率的正常化水平如何？ - 公司致力于稳定不良贷款水平，若能保持当前低水平的不良贷款和分类资产，储备率可能还有一定的改善空间，但幅度不大，目前正接近稳定点 [39][42] 问题6：总资产超过100亿美元后，杜宾修正案的影响以及其他潜在影响是什么？ - 杜宾修正案的影响约为600 - 700万美元，公司已完成基础设施建设，预计不会因超过100亿美元而产生重大额外费用 [43] 问题7：公司在下半年贷款增长的主要机会和驱动因素是什么？ - 若能维持商业房地产约7%的增长以及房屋净值和抵押贷款约5%的增长，并实现商业和工业贷款的增长，将推动总贷款增长超过前两个季度；商业建筑承诺和整体承诺的增加也将带来额外的贷款增长 [49][50] 问题8：公司是否计划继续增加商业业务人员？ - 自第二季度初以来已增加四名银行家，主要专注于商业和工业业务，未来将继续招聘并向商业银行和企业银行团队增加人员，以平衡存款增长和贷款增长 [53] 问题9：下半年存款增长的管道情况如何？ - 目前存款管道与第二季度相似，重点关注商业领域，第三季度通常会因公共资金存款（特别是市政领域的秋季税收）而得到推动，公司将继续在商业和消费者银行领域努力推动增长 [61][62] 问题10：当前的竞争格局以及新贷款收益率与到期贷款收益率的对比情况如何？ - 竞争格局因地理位置而异，公司通过平衡客户沟通和特殊定价流程保持竞争力；加权平均新贷款收益率约为6.52%，到期贷款收益率为6.36%，净增约16个基点，其中抵押贷款领域的替换利差最大，超过100个基点，商业贷款因多为浮动利率，替换利差较窄 [63][64][66] 问题11：假设美联储今年降息两次，下半年净息差的指引如何？ - 若美联储降息两次，预计净息差将保持相对稳定 [72] 问题12：当前新增证券的收益率、感兴趣的证券类型以及无重组情况下证券收益率的正常增长情况如何？ - 新增证券收益率在4.5% - 5%之间，主要购买机构支持的抵押担保证券；若无重组，每季度约有5000万美元的到期和现金流回流用于再投资，收益率提升机会逐渐减少 [74][75] 问题13：公司有形普通股权益比率超过11%，理想目标是多少，如何利用过剩资本？ - 公司认为当前超过11%的资本水平高于运营所需，正积极寻求并购机会来利用过剩资本，理想的有形普通股权益比率可能在9%左右或更低 [77][79] 问题14：本季度贷款发放与偿还情况与上季度相比如何？ - 本季度贷款偿还略低于上季度，贷款发放较上季度有所增加，与去年第四季度相当，但去年第四季度偿还水平较高，本季度贷款增长近1亿美元，且业务管道得到有效补充 [91][93][94]

业绩总结 - 第二季度每股收益为0.83美元，净收入为3190万美元[8] - 资产回报率(ROA)为1.32%，股东权益回报率(ROE)为8.91%[8] - 净利息收入增长3.90%，达到8660万美元[32] - 非利息收入为1350万美元，较第一季度增长310万美元[34] - 非利息支出为5810万美元，较第一季度增加300万美元[39] 贷款与存款数据 - 贷款增长9810万美元，年化增长率为5.02%[18] - 客户存款增长2800万美元，年化增长率为1.42%[18] - 贷款损失准备金(ACL)为1.24%，较2025年第一季度的1.26%下降2个基点[26] - 净贷款减值仅为120万美元，占总贷款的0.06%[26] 资产与股东权益 - 2025年第二季度总股东权益为1,445,493千美元，较第一季度增长1.93%[49] - 2025年第二季度有形普通股权益为1,069,971千美元，较第一季度增长2.83%[49] - 2025年第二季度总资产为9,810,069千美元，较第一季度增长0.95%[49] - 2025年第二季度有形资产为9,434,547千美元，较第一季度增长0.98%[49] 效率与收益率 - 2025年第二季度效率比率为57.73%，较第一季度上升1.29个百分点[49] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为87,162千美元，较第一季度增长2.93%[49] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）年化为349,606千美元，较第一季度增长0.35%[49] - 2025年第二季度净利息利润率（FTE）为3.88%，较第一季度上升0.07个百分点[49] - 2025年第二季度平均利息收益资产为9,012,011千美元，较第一季度增长1.26%[49]

核心业绩表现 - 季度每股收益0.83美元 超出市场预期0.8美元 但低于去年同期0.89美元 [1] - 季度收入1.0007亿美元 超出市场预期2.46% 高于去年同期9690万美元 [2] - 本季度盈利超预期3.75% 上一季度超预期幅度达17.57% [1] 股价表现与市场对比 - 年初至今股价上涨1.1% 同期标普500指数上涨8.1% [3] - 公司股价表现落后于大市 [4] 盈利预期与评级状况 - 当前Zacks评级为3级(持有) 预计近期表现与市场持平 [6] - 下季度每股收益预期0.79美元 收入预期9952万美元 [7] - 本财年每股收益预期3.26美元 收入预期3.9543亿美元 [7] 行业表现与同业对比 - 所属东北地区银行业在Zacks行业排名中处于前23%分位 [8] - 同业Orange County Bancorp预计季度每股收益0.76美元 同比增长4.1% [9] - Orange County Bancorp预计收入2960万美元 同比增长6% [9] 业绩持续性评估 - 过去四个季度全部超出每股收益预期 [2] - 过去四个季度仅一次超出收入预期 [2] - 短期股价走势将取决于管理层业绩说明会表态 [3]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第二季度净利润为3190万美元，摊薄每股收益0.83美元，较第一季度3340万美元（0.87美元/股）下降4.5%，较2024年同期3440万美元（0.89美元/股）下降7.3%[1] - 2025年第二季度净利润为31,900千美元，同比下降7.2%（2024年同期为34,371千美元）[16] - 2025年第二季度每股收益为0.83美元，同比下降6.7%（2024年同期为0.89美元）[16] 净利息收入 - 净利息收入增长330万美元（3.9%）至8660万美元，净息差（FTE）扩大7个基点至3.88%，生息资产平均余额增加1.125亿美元至90亿美元[4][5] - 2025年第二季度净利息收入为86,572千美元，较第一季度增长3.9%（83,323千美元），但较2024年同期下降1.2%（83,594千美元）[16] - 2025年第二季度净息差为3.88%，较第一季度的3.81%有所上升，但略低于2024年同期的3.85%[19] - 2025年上半年净息差为3.84%，与2024年同期持平[20] - 2025年上半年净息差(FTE非GAAP)保持在3.84%，与2024年同期持平[28] - 2025年第二季度净息差(FTE非GAAP)为3.88%，高于第一季度的3.81%[30] 贷款表现 - 总贷款组合增加9810万美元（年化5.02%），其中商业贷款组合增长6730万美元（商业地产5800万美元，商业建筑1770万美元，部分被工商业贷款840万美元下降抵消）[5][8] - 2025年第二季度总贷款组合收益率为6.03%，低于2024年同期的6.29%[19] - 2025年第二季度商业房地产贷款余额为34.77亿美元，占商业贷款总额的64.7%[19] 存款表现 - 存款总额增加2800万美元（年化1.42%），非计息活期存款增加1790万美元，货币市场存款增加2620万美元，大额存单增加6210万美元[5][8] - 2025年第二季度存款总额为57.05亿美元，较2024年同期54.51亿美元有所增长[19] - 2025年第二季度货币市场存款利率为3.04%，低于2024年同期的3.25%[19] 不良资产与信贷损失 - 不良资产减少110万美元至2130万美元，占总贷款及不动产比例从0.29%降至0.27%[5][6] - 信贷损失拨备为200万美元，较第一季度负拨备300万美元（含420万美元特定准备金减少）有所回升，净核销120万美元（平均贷款0.06%）[6] - 2025年第二季度贷款净冲销额为115.8万美元，而2024年同期为净收回38.8万美元[21] - 2025年上半年净贷款冲销总额为113.1万美元，较2024年同期的620.1万美元显著下降[22] - 商业贷款净冲销从2024年的515.1万美元降至2025年的44.2万美元，其中商业房地产贷款冲销从485.9万美元转为16.2万美元的净回收[22] - 不良贷款占总贷款比例从2024年第二季度的0.45%降至2025年第二季度的0.27%[22] - 信贷损失准备金占贷款总额比例从2024年第二季度的1.38%降至2025年第二季度的1.24%[22] 非利息收入 - 非利息收入增长310万美元至1350万美元，主因第一季度证券重组导致的230万美元已实现损失不再发生[7] - 2025年第二季度非利息收入为13,500千美元，同比增长1.5%（2024年同期为13,305千美元）[16] 非利息支出 - 非利息支出增加300万美元至5810万美元，其中薪酬福利增加310万美元（含年度调薪、激励及医疗成本上升）[7] - 2025年第二季度非利息支出为58,114千美元，同比增长8.4%（2024年同期为53,608千美元）[16] 资本回报指标 - 资本回报指标：平均资产回报率（ROA）1.32%，平均有形股本回报率（ROTE）12.12%，均低于第一季度的1.41%和13.29%[5] - 2025年第二季度有形普通股权益回报率(非GAAP)为12.12%，低于2024年同期的15.01%[23] - 2025年上半年拨备前净收入/平均资产(非GAAP)为1.73%，略低于2024年同期的1.79%[26] - 2025年上半年效率比率(非GAAP)为57.37%，较2024年同期的55.57%有所上升[27] - 2025年第二季度有形普通股权益/有形资产(非GAAP)为11.34%，高于2024年同期的10.21%[30] 资产与负债 - 总资产达98亿美元，商业贷款组合中商业地产占新增贷款的86.2%（5800万/6730万）[8] - 2025年第二季度总资产为9,810,069千美元，同比增长1.8%（2024年同期为9,635,462千美元）[18] - 2025年第二季度股东权益占总资产比例为14.73%，同比上升1.02个百分点（2024年同期为13.71%）[18] - 2025年第二季度一级资本充足率为14.91%，同比上升0.7个百分点（2024年同期为14.21%）[18] - 2025年第二季度总资产为97.25亿美元，较第一季度96.27亿美元有所增长[19] 贷款质量 - 2025年第二季度商业贷款不良率为0.19%，显著低于2024年同期的0.51%[21] - 2025年第二季度消费贷款不良率为0.44%，高于2024年同期的0.33%[21]

财务表现 - 2025年第二季度净利润为3190万美元，摊薄每股收益083美元，较第一季度3340万美元（087美元/股）和2024年同期3440万美元（089美元/股）有所下降 [1] - 净利息收入增长330万美元至8660万美元，净息差(FTE)扩大7个基点至388%，主要受益于生息资产增加1125亿美元至90亿美元以及资产重新定价 [4] - 非利息收入增长310万美元至1350万美元，主要因第一季度证券重组导致的230万美元损失不再发生以及借记卡/信用卡费用季节性增长 [6] 资产质量 - 信贷损失准备金为9860万美元，占总贷款组合的124%，较上季度126%有所改善 [5] - 不良资产减少110万美元至2130万美元，占总贷款加OREO的027%，低于第一季度的029% [5][7] - 净核销额120万美元，占平均贷款的006%，而第一季度为净回收 [5] 业务增长 - 贷款组合增加9810万美元，年化增长502%，其中商业贷款增加6730万美元（商业地产增长5800万美元），消费贷款增加3080万美元 [7][8] - 存款增加2800万美元，年化增长142%，其中无息需求存款增加1790万美元，货币市场存款增加2620万美元 [7][8] - 总资产达到98亿美元，较上季度97亿美元有所增长 [7] 资本状况 - 所有资本比率均高于联邦银行监管机构的"资本充足"门槛 [9] - 有形普通股权益与有形资产比率为1134%，较上季度的1116%有所提升 [20][40] - 一级杠杆比率为1218%，普通股一级资本比率为1459% [21] 盈利能力指标 - 年化平均资产回报率(ROA)为132%，平均股东权益回报率(ROE)为891%，有形股本回报率(ROTE)为1212% [7] - 拨备前净收入与平均资产比率(PPNR)稳定在173% [7][32] - 效率比率为5773%，较上季度的5699%略有上升 [33]

核心观点 - 华尔街预计S&T Bancorp在2025年第二季度的收益将同比下降11.2%，营收持平为9690万美元 [1][3] - 实际业绩与预期的对比将影响公司短期股价走势 [1][2] - 公司历史上有连续四个季度超出盈利预期的记录 [13][14] 盈利预期 - 市场共识预期每股收益为0.79美元，同比下降11.2% [3] - 过去30天共识EPS预期未发生变动 [4] - 最准确预估低于共识预期，显示分析师近期转为看跌，盈利ESP为-1.27% [12] 行业对比 - 同行业公司Bridgewater预计每股收益0.35美元，同比增长34.6% [18] - Bridgewater营收预期3410万美元，同比增长27.4% [18] - Bridgewater盈利ESP为-1.45%，Zacks评级为4级（卖出） [19][20] 历史表现 - 公司上一季度实际每股收益0.87美元，超出预期17.57% [13] - 过去四个季度均超出盈利预期 [14] 市场影响 - 盈利超预期或不及预期并非股价变动的唯一因素 [15] - 结合Zacks评级和盈利ESP可提高预测准确性 [10][16] - 当前数据难以确定公司会否再次超预期 [12][17]

动量投资方法论 - 动量投资策略核心是追踪股票近期趋势 通过"买高卖更高"实现盈利 关键在于识别并利用股价趋势的持续性 [1] - Zacks动量风格评分作为量化工具 帮助解决动量指标选择争议 包含价格变动和盈利预测修正两大核心维度 [2] S&T Bancorp动量表现 - 短期表现优异 过去一周股价上涨5.58% 跑赢东北地区银行行业4.31%的涨幅 月度涨幅5.93%同样领先行业5.04% [5] - 中长期持续跑赢大盘 过去季度累计上涨15.86% 年度涨幅达16.8% 显著超越同期标普500指数10.42%和14.64%的涨幅 [6] - 交易量指标健康 20日平均交易量达138,538股 量价配合显示看涨信号 [7] 盈利预测修正 - 盈利预期持续上调 过去两个月内2次全年盈利预测上调 共识预期从3.15美元提升至3.26美元 [9] - 下财年预期同样改善 同期出现2次上调且无下调 形成一致看涨预期 [9] 评级与综合评估 - 当前获Zacks买入评级(2) 配合B级动量评分 历史数据显示此类组合在未来一个月通常跑赢市场 [3][11] - 量价表现与盈利预测形成正向循环 被列为短期潜力股优选标的 [11]

公司动态 - S&T Bancorp Inc 将于2025年7月24日美国东部时间下午1点举行2025年第二季度财报电话会议 首席执行官Christopher J McComish、总裁David G Antolik和首席财务官Mark Kochvar将主持该会议 [1] - 公司计划在2025年7月24日周四市场开盘前发布第二季度财报 [2] - 财报电话会议将通过S&T Bank投资者关系网页进行网络直播 会议结束后将在公司网站存档12个月 [3] 投资者互动 - 投资者可在网络直播前将问题发送至指定邮箱 或在会议当天美国东部时间12:45至会议结束期间通过网页直接提交问题 [4] - 2025年第二季度财报新闻稿将于2025年7月24日在公司官网发布 [5] 公司概况 - S&T Bancorp Inc 是一家97亿美元资产的银行控股公司 总部位于宾夕法尼亚州印第安纳 在纳斯达克全球精选市场上市 股票代码为STBA [6] - 公司主要子公司S&T Bank成立于1902年 业务覆盖宾夕法尼亚州和俄亥俄州 [6]