公司基本信息 - 截至2023年3月31日，公司资产为92亿美元，总部位于宾夕法尼亚州印第安纳[53] 存款相关数据 - 存款账户中个人和企业账户占比分别为59%和41%，总存款较2022年12月31日减少不到1%，未保险存款为24亿美元，占总存款的33%[54] - 截至2023年3月31日，存款降至72亿美元，较2022年12月31日减少6690万美元[69] - 存款结构为个人存款占59%、企业存款占36%、公共资金占5%；2023年3月31日，总存款降至7.153亿美元，较2022年12月31日减少66.876万美元，降幅0.9%；其中定期存款增加2.406亿美元[76][77] - 2023年3月31日，未保险存款为24亿美元，占总存款的33%，较2022年12月31日的25亿美元（占比34%）有所下降[78] - 截至2023年3月31日，定期存款较2022年12月31日增加2.406亿美元至12亿美元[80] 借款相关数据 - 截至2023年3月31日，公司在匹兹堡联邦住房贷款银行剩余借款额度为23亿美元，从美联储借款人保管计划获得7.94亿美元，从美联储银行定期融资计划获得7.31亿美元[54] - 截至2023年3月31日，总借款增至5.641亿美元，较2022年12月31日增加1.249亿美元[69] - 2023年第一季度平均借款余额为5208.15万美元，较2022年同期的1584.98万美元增加3623万美元；平均借款利率为5.13%，较2022年同期的1.34%增加379个基点[61][62] - 2023年3月31日，总借款增至5641万美元，较2022年12月31日增加1249万美元，主要因贷款增长和存款下降[79] - 2023年第一季度，短期借款平均利率为4.93%，期末平均利率为5.11%；长期借款平均利率为2.71%，期末平均利率为2.70%；次级债务证券平均利率为7.50%，期末平均利率为7.34%[79] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总借款能力分别为44.89825亿美元和37.6545亿美元，未偿还余额分别为6.24079亿美元和4.91288亿美元[80] - 截至2023年3月31日，短期借款增加1.25亿美元至4.95亿美元[80] 资本充足率相关数据 - 截至2023年3月31日，公司普通股一级资本充足率为13.10%，总资本充足率为15.09%[54] - 截至2023年3月31日，公司杠杆率为11.15%，高于2022年12月31日的11.06%，均超过监管指引的5.00%[80] - 截至2023年3月31日，公司风险加权一级普通股资本比率为13.10%，高于2022年12月31日的12.81%，均超过监管指引的6.50%[80] 净收入及每股收益相关数据 - 2023年第一季度净收入为3980万美元，摊薄后每股收益为1.02美元，而2022年同期净收入为2910万美元，摊薄后每股收益为0.74美元[55] 回报率相关数据 - 2023年第一季度平均资产回报率为1.77%，平均股东权益回报率为13.38%，平均有形股东权益回报率为19.61%；2022年同期分别为1.25%、9.88%和14.61%[55] 净利息收入相关数据 - 2023年第一季度净利息收入较2022年同期增加2110万美元，利息和股息收入增加4080万美元，利息支出增加1970万美元[55][56] - 2023年第一季度净利息收入（FTE基础，非GAAP）为8934.6万美元，较2022年同期的6822.6万美元增加2112万美元，增幅31.0%[59][62] 净息差及净利息收益率相关数据 - 2023年第一季度按FTE基础计算的净息差较2022年同期增加116个基点至4.32%[56] - 2023年第一季度净利息收益率（FTE基础，非GAAP）为4.32%，较2022年同期的3.16%增加116个基点[59][61][62] 利息收入相关数据 - 2023年第一季度利息收入（FTE基础，非GAAP）为1.11458亿美元，较2022年同期的7060.2万美元增加4090万美元[59][62] 平均贷款余额及利率相关数据 - 2023年第一季度平均贷款余额为7.196365亿美元，较2022年同期的6.979765亿美元增加2.166亿美元；平均贷款利率为5.81%，较2022年同期的3.77%增加204个基点[61][62] 平均银行计息存款余额相关数据 - 2023年第一季度平均银行计息存款余额为1.40499亿美元，较2022年同期的7.56141亿美元减少6.156亿美元[61][62] 利息支出相关数据 - 2023年第一季度利息支出为2211.2万美元，较2022年同期的237.6万美元增加1970万美元[59][62] 平均计息存款余额及利率相关数据 - 2023年第一季度平均计息存款余额为4.638208亿美元，较2022年同期的5.221733亿美元减少583.5万美元；平均计息存款利率为1.30%，较2022年同期的0.14%增加116个基点[61][62] 信贷损失拨备相关数据 - 2023年第一季度信贷损失拨备为90万美元，较2022年同期的 - 50万美元增加140万美元[64] 净贷款回收额相关数据 - 2023年第一季度净贷款回收额为510万美元，较2022年同期的200万美元增加310万美元[64] - 2023年第一季度净贷款回收额为510万美元，占平均贷款的 - 0.29%[73] 非利息收入相关数据 - 2023年第一季度非利息收入较2022年同期减少200万美元至1320万美元[57] - 2023年第一季度非利息收入降至1320万美元，较2022年同期减少200万美元，降幅13.4%[66] 非利息支出相关数据 - 2023年第一季度非利息支出增加430万美元至5170万美元[57] - 2023年第一季度非利息支出增至5170万美元，较2022年同期增加430万美元，增幅9.0%[67] 所得税拨备相关数据 - 2023年第一季度所得税拨备较2022年同期增加270万美元至960万美元，有效税率从19.2%升至19.4%[57] - 2023年第一季度所得税拨备增至960万美元，较2022年同期增加270万美元，有效税率从19.2%升至19.4%[68] 总资产相关数据 - 截至2023年3月31日，总资产增至92亿美元，较2022年12月31日增加8290万美元[69] 股东权益相关数据 - 截至2023年3月31日，股东权益增至12亿美元，较2022年12月31日增加4310万美元[69] 证券总额相关数据 - 截至2023年3月31日，证券总额为9.987亿美元，较2022年12月31日的10亿美元变化不大，债券投资组合净未实现亏损降至8830万美元[70] 总贷款相关数据 - 截至2023年3月31日，总贷款增至73亿美元，较2022年12月31日增加6710万美元，增幅0.9%[71] - 截至2023年3月31日，71.0%的贷款为浮动利率贷款，29.0%为固定利率贷款[71] 贷款损失准备金相关数据 - 2023年3月31日，贷款损失准备金（ACL）为1.081亿美元，占贷款总额的1.49%，较2022年12月31日的1.013亿美元（占比1.41%）增加680万美元[73] 次级贷款及关注类贷款相关数据 - 2023年3月31日，次级贷款降至1.536亿美元，较2022年12月31日减少950万美元；关注类贷款增至2.617亿美元，较2022年12月31日增加4070万美元[73][74] 未使用商业贷款承诺和信用证的信用损失准备金相关数据 - 2023年3月31日，未使用商业贷款承诺和信用证的信用损失准备金降至800万美元，较2022年12月31日减少20万美元[74] 不良资产相关数据 - 2023年3月31日，不良资产增至2772万美元，较2022年12月31日增加560.3万美元；其中非应计贷款增至2464.4万美元，较2022年12月31日增加560万美元，增幅29.4%[75] 流动性管理相关数据 - 公司通过资产负债管理委员会（ALCO）管理流动性风险，主要资金和流动性来源是稳定的客户存款基础[79] - 截至2023年3月31日，公司有7.31亿美元抵押品可用于银行定期融资计划，无未偿还余额[80] - 截至2023年3月31日，公司高流动性资产为9.179亿美元，高流动性资产与总资产比率为10.0%[80] 利率风险相关数据 - 2023年3月31日与2022年12月31日相比，利率上升情景下，税前净利息收入百分比变化改善较小；利率下降情景下，税前净利息收入百分比变化有所改善[83][84] - 2023年3月31日与2022年12月31日相比，利率上升和下降情景下，经济价值（EVE）百分比变化均下降[83][84] - 公司通过利率冲击分析、经济价值分析和压力测试等管理利率风险[83] - 政策指南限制利率冲击下12和24个月税前净利息收入及经济价值的变化[83] - 2023年3月31日，利率上升400基点时，1 - 12个月税前净利息收入变化为14.0%，13 - 24个月为19.6%，经济价值变化为 - 13.6%[83] - 2022年12月31日，利率上升400基点时，1 - 12个月税前净利息收入变化为14.6%，13 - 24个月为22.0%，经济价值变化为 - 13.2%[83] - 公司资产负债表为资产敏感型，利率环境变化对净利息收入和营业收入有不同影响[84] - 与2022年12月31日相比，2023年3月31日利率上升情景下税前净利息收入百分比变化改善较少[84] - 与2022年12月31日相比，2023年3月31日利率下降情景下税前净利息收入百分比变化有所改善[84] - 与2022年12月31日相比，2023年3月31日利率上升和下降情景下经济价值百分比变化均下降[84] - 公司至少每年进行一次市场风险压力测试，包括敏感性分析和模拟分析[84] - 敏感性分析可识别对税前净利息收入影响最大的模型假设[84] 证券发行相关数据 - 公司已提交S - 3表格的暂搁注册声明，但截至2023年3月31日，未根据该声明发行任何证券[82]