公司基本信息 - 截至2023年9月30日，公司资产为95亿美元，总部位于宾夕法尼亚州印第安纳[94] 存款相关数据 - 2023年9月30日，存款余额结构为个人存款占比57.4%、企业存款占比35.2%、公共资金占比5.0%、经纪存款占比2.4%，总存款与2022年12月31日相比相对不变，未保险存款为22亿美元，占总存款基数的31%[97] - 2023年9月30日，存款结构为个人存款占比57.4%、企业存款占比35.2%、公共资金占比5.0%、经纪存款占比2.4%[147] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，存款均为72亿美元；定期存款证增加5533万美元，无息活期存款减少3127万美元，货币市场存款减少1161万美元，储蓄存款减少1436万美元[128] - 定期存款较2022年12月31日增加5.533亿美元至15亿美元，主要因客户追求高利率、新存款流入和2023年发行1.75亿美元经纪定期存款[148] - 未保险存款从2022年12月31日的25亿美元降至2023年9月30日的22亿美元，占总存款比例从34%降至31%[148] 借款相关数据 - 2023年9月30日，公司剩余借款额度为38亿美元，其中包括匹兹堡联邦住房贷款银行的23亿美元、联邦储备贴现窗口的7.7亿美元和联邦储备银行定期融资计划的6.76亿美元[97] - 截至2023年9月30日，总借款增至7.187亿美元，较2022年12月31日增加2.795亿美元[129] - 总借款从2022年12月31日的4.392亿美元增加2.795亿美元至2023年9月30日的7.187亿美元，主要因贷款增长[149] - 截至2023年9月30日，公司有6.758亿美元可用于联邦储备银行定期融资计划（BTFP）的抵押品，无未偿还余额[155] - 截至2023年9月30日，可用借款能力超过未保险存款22亿美元，总可用借款能力为45.70972亿美元，已使用7.87701亿美元，可用37.83271亿美元[156] 资本充足率相关数据 - 2023年9月30日，公司普通股一级资本充足率为13.11%，总资本充足率为15.01%[97] - 截至2023年9月30日，公司基于风险的普通股一级资本比率为13.11%，高于2022年12月31日的12.81%，均超过6.50%的监管要求[159] - 截至2023年9月30日，S&T Bancorp, Inc.一级杠杆率为11.12%，普通股一级资本与风险加权资产比率为13.11%，一级资本与风险加权资产比率为13.43%，总资本与风险加权资产比率为15.01%[159] - 截至2022年12月31日，S&T Bancorp, Inc.一级杠杆率为11.06%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.81%，一级资本与风险加权资产比率为13.21%，总资本与风险加权资产比率为14.73%[159] - 截至2023年9月30日，S&T Bank一级杠杆率为10.72%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.95%，一级资本与风险加权资产比率为12.95%，总资本与风险加权资产比率为14.53%[159] - 截至2022年12月31日，S&T Bank一级杠杆率为10.73%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.81%，一级资本与风险加权资产比率为12.81%，总资本与风险加权资产比率为14.33%[159] 净收入与每股收益相关数据 - 2023年第三季度净收入为3350万美元，摊薄后每股收益为0.87美元，2022年同期净收入为3720万美元，摊薄后每股收益为0.95美元；2023年前九个月净收入为1.077亿美元，摊薄后每股收益为2.78美元，2022年同期净收入为9530万美元，摊薄后每股收益为2.43美元[98] 净利息收入相关数据 - 2023年第三季度和前九个月净利息收入分别增加360万美元和3760万美元，利息和股息收入分别增加3310万美元和1.137亿美元，利息支出分别增加2950万美元和7610万美元，基于FTE基础（非GAAP）的净息差分别增加5和63个基点[100] - 截至2023年9月30日的三个月，总利息和股息收入为122,959千美元，2022年同期为89,835千美元；九个月总利息和股息收入为351,195千美元，2022年同期为237,543千美元[107] - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入（FTE基础）为88,061千美元，2022年同期为84,319千美元；九个月净利息收入（FTE基础）为266,169千美元，2022年同期为228,245千美元[107] - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收益率（FTE基础）为4.09%，2022年同期为4.04%；九个月净利息收益率（FTE基础）为4.21%，2022年同期为3.58%[107] - 截至2023年9月30日的九个月，公司净利息收入为2.66169亿美元，净利息收益率为4.21%；2022年同期净利息收入为2.28245亿美元，净利息收益率为3.58%[113] - 2023年第三季度和前九个月，按FTE基础（非GAAP）计算的净利息收入分别增加370万美元（4.4%）和3790万美元（16.6%），净利息收益率分别增加5和63个基点[113] - 2023年第三季度和前九个月，按FTE基础（非GAAP）计算的利息收入分别增加3330万美元和1.14亿美元，主要因利率上升[114] - 2023年三季度和前九个月利息收入分别增加317.3万美元和714.1万美元，达到3327.8万美元和1.14亿美元[118] - 2023年三季度和前九个月利息支出分别增加564.9万美元和1420.1万美元，达到2953.5万美元和7607.7万美元[118] - 2023年三季度和前九个月净利息收入分别减少247.6万美元和706万美元，降至374.3万美元和3792.3万美元[118] 信贷损失拨备相关数据 - 2023年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别增加300万美元和1180万美元，达到550万美元和1700万美元，2022年同期分别为250万美元和520万美元[101] - 2023年三季度和前九个月信贷损失拨备分别增加300万美元和1180万美元，达到550万美元和1700万美元[119] 非利息收入相关数据 - 2023年第三季度和前九个月非利息收入分别减少260万美元和310万美元，降至1220万美元和3960万美元[102] - 2023年三季度和前九个月非利息收入分别减少260万美元和310万美元，降至1220万美元和3960万美元[122] 非利息支出相关数据 - 2023年第三季度非利息支出增加320万美元至5280万美元，前九个月增加870万美元至1.541亿美元[103] - 2023年三季度和前九个月非利息支出分别增加320万美元和870万美元，达到5280万美元和1.541亿美元[124] - 2023年三季度和前九个月薪资及员工福利分别增加82.1万美元和529万美元，达到2752.1万美元和8051.3万美元[124] - 2023年三季度和前九个月营销费用分别增加37.4万美元和80.1万美元，达到174.1万美元和505.3万美元[124] - 2023年三季度和前九个月FDIC保险费用分别增加43.1万美元和65.6万美元，达到102.9万美元和307.3万美元[124] 所得税拨备相关数据 - 2023年第三季度所得税拨备减少140万美元至780万美元，前九个月增加160万美元至2500万美元；2023年第三季度和前九个月有效税率均为18.9%，2022年同期分别为19.8%和19.7%[104] - 2023年第三季度所得税拨备降至780万美元，较2022年同期减少140万美元；前九个月增至2500万美元，较2022年同期增加160万美元[125] 资产相关数据 - 截至2023年9月30日，总资产增至95亿美元，较2022年12月31日增加3.555亿美元；现金及银行存款增至2.385亿美元，增加285万美元；贷款总额增至75亿美元，增加3.319亿美元[126] - 截至2023年9月30日，证券降至9.553亿美元，较2022年12月31日减少4750万美元；债券投资组合净未实现亏损为1.154亿美元，较2022年12月31日增加1310万美元[127] 股东权益相关数据 - 截至2023年9月30日，股东权益增至12亿美元，较2022年12月31日增加3890万美元，主要因净利润1.077亿美元，部分被股息3720万美元、普通股回购2000万美元和其他综合损失1350万美元抵消[130] 贷款组合相关数据 - 截至2023年9月30日，总贷款组合中67%为浮动利率贷款，33%为固定利率贷款；商业贷款占比70.7%，消费贷款占比29.3%[137] - 截至2023年9月30日的三个月，商业贷款利息收入为84,971千美元，收益率为6.41%；2022年同期利息收入为63,924千美元，收益率为4.81%[112] - 截至2023年9月30日的三个月，消费贷款利息收入为29,763千美元，收益率为5.52%；2022年同期利息收入为19,515千美元，收益率为4.31%[112] - 2023年第三季度和前九个月，平均贷款余额分别增加3.404亿美元和2.892亿美元，平均贷款利率分别提高146和180个基点[114][115] - 2023年三季度和前九个月净贷款冲销分别为370万美元和960万美元，而2022年同期为70万美元和170万美元[120] - 2023年前九个月净贷款冲销为960万美元，占平均贷款的0.18%[141] 贷款损失准备金相关数据 - 截至2023年9月30日，贷款损失准备金增至1.082亿美元，占总贷款组合的1.44%，较2022年12月31日增加690万美元[142] 次级与关注类贷款相关数据 - 截至2023年9月30日，次级贷款增至1.774亿美元，较2022年12月31日增加1430万美元；关注类贷款降至1.943亿美元，减少2680万美元[143] 未使用贷款承诺备抵金相关数据 - 未使用贷款承诺的备抵金从2022年12月31日的820万美元增加110万美元至2023年9月30日的930万美元[144] 不良资产相关数据 - 不良资产从2022年12月31日的2211.7万美元降至2023年9月30日的1639.2万美元，降幅为572.5万美元；其中，非应计贷款减少640万美元，降幅33.5%，降至1270万美元[146] 高流动性资产与杠杆率相关数据 - 2023年9月30日，公司高流动性资产为8.856亿美元，占总资产比例为9.4%[157] - 2023年9月30日，公司杠杆率为11.12%，高于2022年12月31日的11.06%，均超过监管要求的5.00%[158] 利率敏感性相关数据 - 2023年9月30日利率变动400个基点时，1 - 12个月税前净利息收入变化7.7%，13 - 24个月变化10.9%，经济价值的权益变化 - 28.1%[166] - 2022年12月31日利率变动400个基点时，1 - 12个月税前净利息收入变化14.6%，13 - 24个月变化22.0%，经济价值的权益变化 - 13.2%[166] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率上升情景下税前净利息收入百分比变化改善较少，利率下降情景下有所改善[169] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率上升情景下经济价值的权益百分比变化下降，利率下降情景下有所改善[169] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率上升情景下，税前净利息收入百分比变化改善较少[169] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率下降情景下，税前净利息收入百分比变化有所改善[169] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率上升情景下，经济价值（EVE）百分比变化下降[169] - 与2022年12月31日相比，2023年9月30日利率下降情景下，经济价值（EVE）百分比变化有所改善[169] 证券发行相关数据 - 公司已向美国证券交易委员会提交S - 3表格的暂搁注册声明，截至2023年9月30日，尚未根据该声明发行任何证券[160] 资产负债表特征相关数据 - 公司资产敏感型资产负债表意味着在特定时间框架内，资产