普通股回购情况 - 2021年每个季度公司回购1000万美元普通股[120] - 2022财年公司获授权每季度最多回购1500万美元普通股，全年最多6000万美元[121] - 截至2022年3月31日第一季度，公司按每股28.44美元的平均成本回购527393股普通股[121] - 2022年第一季度，公司回购577,926股普通股，总成本1500万美元，平均价格每股25.95美元[140] 法律和解与索赔情况 - 2022年5月6日，银行与Cascade达成和解协议，返还其1250万美元存款并额外支付110万美元[131] - 前员工Barker、Kamai和McGlynn分别索赔4135142美元、901088美元和2909627美元，法院驳回McGlynn全部索赔及Barker和Kamai大部分索赔，剩余索赔分别为200万美元和30万美元[132] - Cachet起诉银行索赔约1.5亿美元并要求驳回银行债权证明[133] 资本比率情况 - 截至2022年3月31日，The Bancorp, Inc.一级资本与平均资产比率为9.47%，与风险加权资产比率为14.15%，总资本与风险加权资产比率为14.56%，普通股一级资本与风险加权资产比率为14.15%[127] - 截至2022年3月31日，The Bancorp Bank一级资本与平均资产比率为10.19%，与风险加权资产比率为15.23%，总资本与风险加权资产比率为15.64%，普通股一级资本与风险加权资产比率为15.23%[127] - 截至2021年12月31日，The Bancorp, Inc.一级资本与平均资产比率为10.40%，与风险加权资产比率为14.72%，总资本与风险加权资产比率为15.13%，普通股一级资本与风险加权资产比率为14.72%[127] - 截至2021年12月31日，The Bancorp Bank一级资本与平均资产比率为10.98%，与风险加权资产比率为15.48%，总资本与风险加权资产比率为15.88%，普通股一级资本与风险加权资产比率为15.48%[127] 财务关键指标变化情况 - 2022年第一季度净收入为2900万美元，较2021年第一季度的2600万美元增长12%[148] - 2022年第一季度资产回报率和股权回报率分别为1.68%和18.01%（年化），2021年第一季度分别为1.56%和17.88%（年化）[148] - 2022年第一季度净利息收入减少90.4万美元，其中薪资保护计划相关利息和费用减少340万美元，证券利息减少390万美元[148] - 2022年第一季度净利息收益率为3.12%，2021年第一季度为3.34%[148] - 2022年3月31日，股权与资产比率为9.21%，一年前为7.70%[148] - 2022年第一季度，薪资和员工福利减少180万美元，联邦存款保险公司保险费用减少140万美元[148] - 2022年第一季度净收入从2021年同期的2600万美元增至2900万美元，稀释后每股收益从0.44美元增至0.50美元[151][159] - 2022年第一季度净利息收入为5290万美元，较2021年同期的5380万美元下降1.7%，即90.4万美元[151][159][160] - 2022年第一季度信贷损失拨备为150万美元，较2021年同期的82.2万美元增加68.5万美元[151][159] - 2022年第一季度非利息收入（不包括证券损益）增加100万美元，预付卡、借记卡及相关费用减少55.6万美元，即2.9%，至1870万美元[151][159] - 2022年第一季度非利息支出为3840万美元，较2021年同期的4190万美元减少350万美元，即8.4%[151][159] - 2022年第一季度平均贷款和租赁从2021年同期的44.8亿美元增至51.4亿美元，增加6.568亿美元，即14.6%[160] - 2022年第一季度平均投资证券为9431万美元，较2021年同期的12亿美元减少2540万美元[161] - 2022年第一季度净息差为3.12%，较2021年同期的3.34%下降22个基点[162] - 2022年第一季度平均贷款收益率从2021年同期的4.27%降至3.93%，下降34个基点[162] - 2022年第一季度应税投资证券收益率从2021年同期的2.95%降至2.08%，下降87个基点[162] - 2022年第一季度平均生息资产增至67.7亿美元，较2021年第一季度的64.3亿美元增加3.416亿美元，增幅5.3%[165] - 2022年第一季度贷款和租赁平均余额增加6.568亿美元，增幅14.6%，投资证券平均余额减少2.54亿美元，降幅21.2%[165] - 2022年第一季度信贷损失拨备为150万美元，2021年第一季度为82.2万美元[166] - 2022年第一季度非利息收入为2510万美元，较2021年第一季度的2410万美元增加100万美元，增幅4.3%[168] - 2022年第一季度非利息支出为3840万美元，较2021年第一季度的4190万美元减少350万美元，降幅8.4%[169] - 2022年和2021年第一季度持续经营业务所得税费用均为910万美元，2022年有效税率24.0%，2021年为25.8%[170] - 2022年第一季度平均总存款增至61.1亿美元，较2021年第一季度增加1.984亿美元，增幅3.4%[172] - 2022年第一季度美联储平均余额降至6.866亿美元，2021年第一季度为7.478亿美元[172] - 2022年3月31日可供出售证券为9.073亿美元，2021年12月31日为9.537亿美元[174] - 2022年3月31日未偿还贷款增至41.6亿美元，较上一年末增加4.171亿美元[174] - 截至2022年3月31日，公司62.3亿美元总存款账户中约20.4亿美元未被FDIC保险覆盖[175] - 截至2022年3月31日，公司与美联储的信贷额度超过10亿美元，向FHLB质押超13亿美元多户家庭贷款，有11亿美元可用额度，与美联储的抵押信贷额度为13亿美元[177] - 2020年第三季度，控股公司现金因高级债务发行净收益增加约9820万美元；截至2022年3月31日，控股公司现金储备约5020万美元，较上季度末减少因1500万美元普通股回购[178] - 1亿美元高级债务半年利息支付约240万美元，固定利率4.75%；1340万美元次级债券当前季度利息支付约15万美元，浮动利率为伦敦银行同业拆借利率加3.25%[178] - 2022年3月31日，公司现金及现金等价物中含6.628亿美元生息存款，主要为美联储存款[179] - 2022年第一季度，证券购买740万美元，赎回3160万美元[179] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司未偿还贷款承诺分别为21.2亿美元和21.5亿美元[179] - 银行需满足一级杠杆率5.00%、一级资本与风险加权资产比率8.0%、总资本与风险加权资产比率10.0%、普通股一级资本与风险加权资产比率6.5%才被视为“资本充足”，2022年3月31日公司符合该标准[181] - 2022年3月31日，公司商业贷款公允价值约11.8亿美元、IBLOC贷款约9.071亿美元的利率处于下限[187] - 2022年3月31日，1 - 90天、91 - 364天、1 - 3年、3 - 5年、超过5年的缺口分别为15.77792亿美元、 - 2.13257亿美元、1.17864亿美元、5.95896亿美元、2.9719亿美元，缺口与资产比率分别为22%、 - 3%、2%、8%、5%[188] - 截至2022年3月31日，公司总资产为70.8亿美元，较2021年12月31日的68.4亿美元有所增加，总贷款从37.5亿美元增至41.6亿美元，商业贷款公允价值从13.9亿美元降至11.8亿美元[190][200][202] - 2022年3月31日，计息存款为6.628亿美元，较2021年12月31日的5.964亿美元增加6640万美元[192] - 截至2022年3月31日，投资证券总额降至9.073亿美元，较2021年12月31日减少4640万美元，降幅4.9%[193] - 2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行和大西洋中央银行家银行的股票投资均为170万美元[195] - 截至2022年3月31日，CRE - 2发行的证券本金余额为1260万美元，有47%的超额信用支持[197] - 2022年第一季度，SBL非房地产贷款从1.477亿美元降至1.224亿美元，原因是美国政府偿还2110万美元PPP贷款，PPP贷款从4480万美元降至2370万美元[202][204] - 2022年3月31日，IBLOC贷款为9.071亿美元，2021年12月31日为7.883亿美元[202] - 2022年3月31日和2021年12月31日，需求存款透支重新分类为贷款余额分别为31万美元和32.2万美元[203] - 截至2022年3月31日，美国政府担保的SBA贷款部分为3.68932亿美元，PPP贷款为2371.3万美元[205] - 1860万美元的建设SBA贷款中，1580万美元是504第一抵押贷款，280万美元是SBA过渡贷款[206] - 非SBA贷款为1670万美元，约由20笔传统咖啡/甜甜圈/外卖特许经营商票据购买组成[207] - 截至2022年3月31日，小企业贷款组合总额为3.27428亿美元，其中酒店和汽车旅馆类占比22%，为7.1319亿美元[207] - 截至2022年3月31日，按州划分小企业贷款组合中，佛罗里达州占比21%，为6.7887亿美元[209] - 截至2022年3月31日，小企业贷款组合中前10大贷款总额为6.4976亿美元，均为504 SBA贷款[210] - 截至2022年3月31日，非SBA商业房地产贷款总额为18.00954亿美元，加权平均初始贷款价值比为75%，加权平均利率为4.43%[211] - 截至2022年3月31日，按州划分商业房地产贷款中，得克萨斯州余额为7.08304亿美元，初始贷款价值比为76%[213] - 截至2022年3月31日，15大商业房地产贷款总额为4.63639亿美元，初始贷款价值比为76%，均为多户住宅贷款[214] - 截至2022年3月31日，机构银行投资组合总额为22.13694亿美元，其中证券支持信贷额度占比52%，为11.60141亿美元[214] - 公司对证券支持信贷额度，对股票一般贷款额度最高为其价值的50%，对投资级证券为80%[214] - SBA商业抵押贷款和SBA建设贷款中，7320万美元为SBA 7a贷款无担保部分和非SBA贷款总额[207][209] - 截至2022年3月31日，前10大SBLOC贷款本金总额为96835000美元，加权平均本金与抵押品比例为45%[215] - 截至2022年3月31日，直接租赁融资组合本金余额为538616000美元，其中车辆租赁占476900000美元，设备租赁为剩余部分[216] - 截至2022年3月31日，贷款总额为5345183000美元，其中1 - 5年到期的为1614556000美元，5 - 15年到期的为396915000美元，15年后到期的为430069000美元[219] - 截至2022年3月31日，固定利率贷款总额为713984000美元，可变利率贷款总额为1727556000美元[219] - 截至2022年3月31日，信用损失准备金为19100000美元，较2021年12月31日的17800000美元增加1200000美元[220] - 截至2022年3月31日，有14笔问题债务重组贷款，余额为5300000美元，特定准备金为655000美元[220] - 截至2022年3月31日，超过50%的持续贷款组合被贷款审查部门审查或评级[221] - 截至2022年3月31日，SBLOC、IBLOC、顾问融资、小企业贷款、直接租赁融资组合的审查比例分别约为51%、55%、83%、66%、42%[221][223][224][225][226] - 截至2022年3月31日，非SBA CRE浮动利率贷款、非SBA CRE固定利率贷款、非CRA专业贷款的审查比例约为100%[227][228][229] - 2022年，SBLOC、IBLOC、顾问融资、小企业贷款、直接租赁融资的目标审查阈值分别为40%、40%、50%、60%、35%[221][223][22