公司概况 - 公司是加利福尼亚州的银行控股公司，旗下银行在加州33个县开展一般商业银行业务[12] - 公司将所有业务归为社区银行一个业务板块，向加州各地客户提供农业、商业、消费和住宅贷款，贷款组合多元化[16] 财务数据整体情况 - 截至2023年3月31日，公司总资产98.42亿美元，较2022年12月31日的99.31亿美元有所下降[6] - 截至2023年3月31日，公司总资产为98.42394亿美元，总负债为87.52149亿美元，股东权益为10.90245亿美元[6] - 2023年第一季度净利息收入9334万美元，较2022年同期的6792万美元增长37.4%[7] - 2023年第一季度净利润3583万美元，较2022年同期的2037万美元增长76%[7] - 2023年第一季度基本每股收益1.08美元，稀释每股收益1.07美元，股息每股0.30美元[7] - 2023年第一季度综合收益6028万美元，而2022年同期为综合亏损5797万美元[7] - 2023年第一季度经营活动产生的净现金为3896万美元，投资活动产生的净现金为1.1525亿美元，融资活动使用的净现金为1.511亿美元[9] - 2023年第一季度净收入为3.5833亿美元，2022年同期为2.0374亿美元[7] - 2023年第一季度基本每股收益为1.08美元，2022年同期为0.68美元[7] - 2023年第一季度综合收入为6.0277亿美元，2022年同期综合损失为5.7965亿美元[7] - 2023年第一季度经营活动产生的净现金为3.8955亿美元，2022年同期为3.4845亿美元[9] - 2023年第一季度投资活动产生的净现金为11.5252亿美元，2022年同期为12.1914亿美元[9] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为15.1102亿美元，2022年同期产生的净现金为11.0503亿美元[9] - 2023年第一季度末现金及现金等价物为1.10335亿美元，2022年同期为10.35683亿美元[9] 收购情况 - 2022年第一季度完成对VRB的收购，收购的公允价值有形资产为13.7亿美元，承担的负债为12.8亿美元，产生商誉9000万美元[10] - 2022年3月25日公司完成对Valley Republic Bancorp的收购，交易总价值约1.74亿美元，发行约410万股并支付约40万美元现金[44] - 2022年第一季度VRB收购中，收购的有形资产公允价值为13.7亿美元，承担的负债为12.8亿美元，产生商誉0.9亿美元[10] 资产情况 - 截至2023年3月31日，贷款总额64.22亿美元，较2022年12月31日的64.50亿美元略有下降[6] - 截至2023年3月31日，存款总额80.26亿美元，较2022年12月31日的83.29亿美元有所减少[6] - 公司对资本信托的投资为176万美元，按权益法核算，未合并，列于合并资产负债表的其他资产中[13] - 截至2023年3月31日，可供出售债务证券的摊销成本为26.61657亿美元，估计公允价值为24.05812亿美元；持有至到期债务证券的摊销成本为1.52067亿美元，估计公允价值为1.42135亿美元[46] - 2023年第一季度投资证券销售收益总计2420万美元，产生已实现损失20万美元[47] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别有账面价值6.484亿美元和5.958亿美元的投资证券被质押[47] - 截至2023年3月31日，美国政府机构和企业发行的抵押支持证券成本总计15025亿美元，估计平均剩余寿命约为6.53年[48] - 截至2023年3月31日，261只美国政府机构债务证券出现未实现损失，较摊销成本基础累计折旧10.97%[50] - 截至2023年3月31日，159只州和政治分区债务证券出现未实现损失，较摊销成本基础累计折旧11.07%[51] - 截至2023年3月31日，6只公司债券出现未实现损失，较摊销成本基础累计折旧6.93%[53] - 截至2023年3月31日，47项资产支持证券有未实现损失，较公司摊销成本基础累计折旧2.97%[55] - 截至2023年3月31日，22项资产支持证券有未实现损失，较公司摊销成本基础累计折旧11.04%[56] - 2023年3月31日，持有至到期债务证券摊余成本为152,067千美元，2022年12月31日为160,983千美元[57] - 2023年3月31日，贷款净额为6,422,421千美元，2022年12月31日为6,450,447千美元[57] - 2023年3月31日，贷款信用损失准备为108,407千美元，2022年12月31日为105,680千美元[57] - 2023年第一季度，贷款信用损失准备增加4,315千美元，未使用承诺准备金减少120千美元[58] - VRB收购中购买的有信用恶化的贷款和租赁，收购时票面价值为68,513千美元，购买价格为63,520千美元[60] - 2022年，贷款信用损失准备从85,376千美元增至105,680千美元，未使用承诺准备金从3,790千美元增至4,315千美元[61] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款未偿还总额为6422421000美元，其中合格贷款为6232962000美元[70] - 商业房地产非业主占用贷款总额为2161059000美元，合格贷款为2103019000美元[68] - 商业房地产业主占用贷款总额为971210000美元，合格贷款为923790000美元[68] - 多户住宅贷款总额为946693000美元，合格贷款为946576000美元[69] - 农田贷款总额为274997000美元，合格贷款为247701000美元[69] - 消费贷款SFR 1 - 4 1st DT留置权贷款总额为803407000美元，合格贷款为785598000美元[69] - 消费贷款SFR HELOCs和次级留置权贷款总额为375591000美元，合格贷款为371143000美元[69] - 商业和工业贷款总额为553098000美元，合格贷款为527893000美元[70] - 建设贷款总额为225996000美元，合格贷款为225444000美元[70] - 当期贷款总核销额为1758000美元[70] - 截至2022年12月31日，公司各类贷款未偿还总额为6450447000美元，其中正常类贷款为6251945000美元，关注类贷款为127000000美元，次级类贷款为71502000美元[73] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款逾期总额为7891000美元，其中30 - 59天逾期为1891000美元，60 - 89天逾期为3815000美元，>90天逾期为2185000美元[73] - 截至2022年12月31日，商业房地产非业主自用贷款未偿还总额为2149725000美元，其中正常类为2099795000美元，关注类为43060000美元，次级类为6870000美元[71] - 截至2022年12月31日，商业房地产业主自用贷款未偿还总额为984807000美元，其中正常类为937296000美元，关注类为25242000美元，次级类为22269000美元[71] - 截至2022年12月31日，商业房地产多户住宅贷款未偿还总额为944537000美元，其中正常类为944412000美元，次级类为125000美元[71] - 截至2022年12月31日，商业房地产农田贷款未偿还总额为280014000美元，其中正常类为236268000美元，关注类为27434000美元，次级类为16312000美元[71] - 截至2022年12月31日，消费者贷款单户住宅1 - 4套首笔DT留置权贷款未偿还总额为790349000美元，其中正常类为772566000美元，关注类为11409000美元，次级类为6374000美元[71] - 截至2022年12月31日，消费者贷款单户住宅HELOC和次级留置权贷款未偿还总额为393666000美元，其中正常类为388033000美元，关注类为1923000美元，次级类为3710000美元[72] - 截至2022年12月31日，商业和工业贷款未偿还总额为569921000美元，其中正常类为542056000美元，关注类为15694000美元，次级类为12171000美元[72] - 截至2022年12月31日，建筑贷款未偿还总额为211560000美元，其中正常类为210974000美元，次级类为586000美元[72] - 截至2022年12月31日，逾期贷款总额为6450447千美元，其中商业房地产贷款4359083千美元，消费者贷款1240743千美元等[74] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计贷款净额分别为13841千美元和18125千美元[74] - 2023年和2022年第一季度，非应计贷款若按原条款应计利息收入分别为0.32百万美元和0.17百万美元，实际确认利息收入分别为17千美元和13千美元[74] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本分别为15468千美元和20935千美元[75] - 2023年第一季度，对财务困难借款人的贷款修改金额为177千美元，占比0.03%，商业和工业贷款加权平均展期12个月[77] - 截至2023年3月31日和2022年3月31日，加权平均剩余租赁期限分别为8.3年和8.8年，加权平均折现率分别为3.27%和2.90%[81] - 截至2023年3月31日，未来预期经营租赁付款总额为37292千美元，租赁负债为32228千美元[81] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，存款总额分别为8025865千美元和8329013千美元[81] - 2023年3月31日和2022年12月31日，透支存款余额分别为1.4百万美元和1.8百万美元，被分类为消费者贷款[81] - 截至2023年3月31日，次级债券账面总值为1.01051亿美元，2022年12月31日为1.0104亿美元[82] - 2023年3月31日，银行信贷承诺中商业贷款为7.26505亿美元，2022年12月31日为6.56705亿美元[83] - 2023年第一季度银行向公司支付现金股息1820万美元，2022年同期为780万美元[83] - 2023年第一季度公司回购15万股，市值700万美元，2022年同期未回购[84] - 2023年第一季度员工因其他股份奖励的预扣税要求交回12381股，市值62万美元，2022年同期为零[86] - 截至2023年3月31日，服务条件归属受限股单位（RSUs）为117893个，市场加服务条件归属RSUs为114481个[89][90] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，累计其他综合损失分别为169,461,000美元和193,905,000美元[96] - 2023年3月31日和2022年12月31日，按公允价值计量的资产总额分别为2,415,231,000美元和2,463,594,000美元[106] - 2023年3月31日，可售债务证券中美国政府企业和机构债务为1,357,435,000美元，州和政治分区债务为279,900,000美元[106] - 2023年第一季度，抵押贷款服务权从6,712,000美元降至6,553,000美元，减少209,000美元[107] - 2023年3月31日，抵押贷款服务权的恒定提前还款率为121% - 216%，加权平均为130.0%，贴现率为10% - 14%，加权平均为12%[109] - 2023年3月31日和2022年12月31日，单独评估贷款的公允价值分别为1,223,000美元和5,719,000美元[109] - 2023年第一季度和2022年同期，单独评估贷款的非经常性公允价值调整损失分别为277,000美元和615,000美元[109] - 2022年12月3