资产与负债情况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为9897006千美元，较2022年12月31日的9930986千美元略有下降[10] - 截至2023年9月30日，贷款总额为6708666千美元，较2022年12月31日的6450447千美元有所增加；贷款损失准备金为115812千美元，较2022年12月31日的105680千美元有所增加[10] - 2023年9月30日，贷款摊销成本净额为6,708,666,000美元，2022年12月31日为6,450,447,000美元[73] - 2023年9月30日贷款信用损失准备为115,812,000美元，2022年12月31日为105,680,000美元[73] - 截至2023年9月30日，存款总额为8.009643亿美元，较2022年12月31日的8.329013亿美元有所下降[105] - 截至2023年9月30日，其他借款包括1.5亿美元利率5.11%于10月到期、1.5亿美元利率5.69%于12月到期和2亿美元利率4.75%于4月到期的定期借款[106] - 截至2023年9月30日，次级债券账面价值总计1.0108亿美元，2022年12月31日为1.0104亿美元[107] - 截至2023年9月30日，银行承诺和或有负债中商业贷款承诺为7.35645亿美元，较2022年12月31日的6.56705亿美元有所增加[108] - 截至2023年9月30日，总投资证券为23.33162亿美元，2022年为26.68145亿美元；总资产为98.97006亿美元，2022年为99.76879亿美元；总存款为80.09643亿美元，2022年为86.55769亿美元[154] 收入与利润情况 - 2023年前三季度净利息收入为270060千美元，高于2022年同期的247076千美元；前三季度净利润为91315千美元，高于2022年同期的89076千美元[13] - 2023年第三季度净利息收入为88123千美元，低于2022年同期的94106千美元；第三季度净利润为30590千美元，低于2022年同期的37338千美元[13] - 2023年前三季度利息和股息总收入为322445千美元，高于2022年同期的252516千美元；前三季度利息总支出为52385千美元，远高于2022年同期的5440千美元[13] - 2023年第三季度利息和股息总收入为112380千美元，高于2022年同期的96366千美元；第三季度利息总支出为24257千美元，远高于2022年同期的2260千美元[13] - 2023年前三季度非利息收入为45360千美元，低于2022年同期的47166千美元；前三季度非利息支出为172915千美元，高于2022年同期的157176千美元[13] - 2023年第三季度非利息收入为15984千美元，高于2022年同期的15640千美元；第三季度非利息支出为57878千美元，高于2022年同期的54465千美元[13] - 2023年前三季度基本每股收益为2.75美元，略低于2022年同期的2.76美元；前三季度每股股息为0.90美元，高于2022年同期的0.80美元[13] - 2023年第三季度基本每股收益为0.92美元，低于2022年同期的1.12美元；第三季度每股股息为0.30美元，与2022年同期持平[13] - 2023年前九个月净收入为91,315千美元，2022年同期为89,076千美元[24] - 2023年第三季度净利润3060万美元，上一季度为2490万美元，去年同期为3730万美元；税前预拨备净收入4620万美元，上一季度为4310万美元，去年同期为5530万美元[152] - 2023年第三季度利息收入为1.1238亿美元，较上一季度增加52.22万美元，增幅4.9%，较去年同期增加1601.4万美元，增幅16.6%[156] - 2023年第三季度利息支出为2425.7万美元，较上一季度增加570万美元，增幅30.7%，较去年同期增加2199.7万美元，增幅973.3%[156] - 2023年前三季度利息收入为3.22445亿美元，较去年同期增加6992.9万美元，增幅27.7%；利息支出为5238.5万美元，较去年同期增加4694.5万美元，增幅863.0%[157] - 2023年前三季度净利息收入（FTE）为2.71236亿美元，较去年同期增加2304万美元，增幅9.3%[157] - 截至2023年9月30日的三个月，净利息收入（FTE）降至8850万美元，较2022年同期的9450万美元减少600万美元[169] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入（FTE）增至2.712亿美元，较2022年同期的2.482亿美元增加2300万美元[170] - 2023年第三季度，公司计提信贷损失拨备410万美元，上一季度为960万美元，2022年第三季度为380万美元[171] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款利息收入增加5724.9万美元，其中平均余额增加贡献902.8万美元，收益率提高贡献4822.1万美元[170] - 截至2023年9月30日的九个月，投资证券利息收入增加1522.9万美元，其中平均余额减少导致收入减少87.9万美元，收益率提高贡献1610.8万美元[170] - 截至2023年9月30日的九个月，有息负债利息支出增加4694.5万美元，其中平均余额增加贡献24.6万美元，利率上升贡献4669.9万美元[170] - 2023年第三季度，非利息收入增加30万美元或2.2%，达到1600万美元；前九个月非利息收入减少180万美元或3.8%，降至4540万美元[178][180] - 2023年前九个月，贷款销售收入下降130万美元或58.8%，抵押贷款服务权公允价值下降70万美元或148.5%，其他收入下降90万美元或61.4%[180] - 2023年第三季度，非利息支出增加340万美元或6.3%，达到5790万美元[182] - 2023年第三季度，薪资和福利总支出增加90万美元或2.8%，达到3450万美元，主要因全职等效岗位净增加17个以及年度绩效加薪[182] - 2023年第三季度，数据处理和软件费用增加180万美元或52.1%，专业费用增加60万美元[182] 现金流情况 - 2023年前九个月经营活动净现金为102,377千美元，2022年同期为107,991千美元[24] - 2023年前九个月投资活动净现金使用为13,635千美元，2022年同期为648,487千美元[24] - 2023年前九个月融资活动净现金使用为84,873千美元，2022年同期为18,584千美元[25] - 2023年9月30日现金及现金等价物期末余额为111,099千美元，2022年同期为246,509千美元[25] 收购情况 - 2022年3月31日VRB收购中，收购的公允价值有形资产为13.7亿美元，承担的负债为12.8亿美元，产生商誉0.9亿美元[25] - 2022年3月25日公司完成对Valley Republic Bancorp的收购，现金加股票交易总价值约1.74亿美元[58] - 收购时发行约410万股股票，支付约40万美元现金用于结算VRB的股票期权奖励[58] - 收购日记录的资产公允价值为13.67029亿美元，负债公允价值为12.76583亿美元，净资产为9044.6万美元，确认商誉8357万美元[60] - 截至2022年3月25日，VRB收购中购买的有信用恶化的贷款和租赁的票面价值为6.8513亿美元，收购价格为6.352亿美元[77] 证券情况 - 公司对持有至到期（HTM）债务证券按主要证券类型集体计量预期信用损失[36] - 管理层评估州和政治分区债务的HTM投资证券，认为预期信用损失不重大，未确认信用损失准备[37] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月内未确认证券信用损失[38] - 公司评估可供出售债务证券减值时考虑公允价值低于摊余成本的程度等因素[38] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为25.09623亿美元，估计公允价值为21.74337亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为1.39058亿美元，估计公允价值为1.24058亿美元[61] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为27.42987亿美元，估计公允价值为24.52438亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为1.60983亿美元，估计公允价值为1.49938亿美元[63] - 2023年前九个月，投资证券出售所得总计2420万美元，产生已实现总损失20万美元；2023年第三季度和2022年前九个月及第三季度均无投资证券出售[63] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，分别有账面价值为5.85亿美元和5.958亿美元的投资证券被质押作为特定借款、信贷额度或地方机构存款的抵押品[63] - 截至2023年9月30日，美国政府企业和机构债务的成本基础总计14亿美元，主要为住宅房地产抵押贷款支持证券，估计平均剩余寿命约为6.77年[64] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券中，一年内到期的摊余成本为8672.2万美元，估计公允价值为8460.9万美元；持有至到期债务证券中，一年后至五年内到期的摊余成本为630.2万美元，估计公允价值为601.5万美元[65] - 截至2023年9月30日，美国政府机构债务证券有263只出现未实现损失，较摊余成本基础累计折旧15.87%[66] - 截至2023年9月30日，州和政治分区债务证券有184只出现未实现损失，较摊余成本基础累计折旧15.99%[67] - 截至2023年9月30日，公司债券有6只出现未实现损失，较摊余成本基础累计折旧10.78%[68] - 资产支持证券的未实现损失是由于投资者对这类证券要求的收益率上升导致[69] - 截至2023年9月30日，40项资产支持证券有未实现损失，较摊销成本基础累计折旧1.82%[70] - 截至2023年9月30日，24项非机构抵押债务证券有未实现损失，较摊销成本基础累计折旧11.85%[71] - 2023年9月30日，持有至到期债务证券摊余成本为139,058,000美元，2022年12月31日为160,983,000美元[72] 贷款情况 - 贷款按本金金额列报，扣除递延贷款费用和成本，逾期90天以上等情况会被列入非应计状态[39] - 公司自2008年第四季度起积累贷款群组历史损失数据，在实际损失历史无统计相关性时，利用资产超30亿且低于100亿的同行损失历史创建最低损失率[41] - 贷款信用损失准备是从贷款摊余成本中扣除的估值账户，用于反映预计可收回的净额[40] - 公司确定了商业房地产、多户住宅等多个贷款组合细分领域来评估和计量信用损失准备[43] - 截至2023年9月30日，各类贷款总计958,054千美元[82] - 当期各类贷款总冲销额为3,608千美元[82] - 商业地产多户风险评级中，合格贷款总计947,450千美元，特殊提及贷款为11,911千美元[83] - 商业地产农田风险评级中，合格贷款总计238,845千美元，特殊提及贷款为4,693千美元，次级贷款为35,070千美元[83] - 消费贷款单户住宅1 - 4套首贷抵押风险评级中，合格贷款总计856,680千美元，特殊提及贷款为4,066千美元，次级贷款为9,463千美元[83] - 消费贷款单户住宅房屋净值信贷额度和次级抵押风险评级中，合格贷款总计347,962千美元，特殊提及贷款为1,692千美元，次级贷款为3,144千美元[83] - 消费贷款其他风险评级中，合格贷款总计64,808千美元，特殊提及贷款为213千美元，次级贷款为782千美元[83] - 消费贷款其他风险评级当期冲销额为133千美元[83] - 2023年商业和工业贷款总额为599,757千美元，其中合格贷款为59,349千美元[86] - 2023年建筑贷款总额为320,963千美元，其中合格贷款为32,433千美元[86] - 2023年农业生产贷款总额为123,472千美元，其中合格贷款为457千美元[86] - 2023年租赁贷款总额为8,219千美元，均为合格贷款[86] - 2023年各类贷款未偿还总额为6,708,666千美元，其中合格贷款为452,931千美元[86] - 2023年商业和工业贷款当期毛冲销为26千美元[86] - 2023年建筑贷款当期毛冲销为0千美元[86]