净利息收入与收益率 - 净利息收入从2023年同期的2.353亿美元下降至2024年第一季度的2.15亿美元，主要由于融资成本上升[126] - 2024年第一季度净利息收益率从2023年同期的3.33%下降至3.03%，主要由于利率上升对融资成本的影响[126] - 2024年第一季度净利息收入为2.15亿美元，同比下降8.6%[146] - 2024年第一季度净利息收益率为3.03%，同比下降0.3个百分点[147] 生息资产与付息负债 - 2024年第一季度平均生息资产减少8620万美元，其中平均生息现金及现金等价物减少15亿美元，但平均总贷款增加12亿美元，平均投资证券增加2.389亿美元[126] - 2024年第一季度平均付息负债增加13亿美元，主要由于平均付息存款增加17亿美元，部分被短期借款减少3.308亿美元所抵消[126] - 公司短期借款从2023年12月31日的1,500,000千美元减少到2024年3月31日的750,000千美元，下降了50%[161] 贷款与信用损失 - 2024年第一季度贷款总额从2023年底的208亿美元增加至213亿美元，主要由于除商业贷款外的所有贷款类别增长[131] - 2024年第一季度信用损失拨备从2023年同期的2800万美元下降至1900万美元，净冲销从1990万美元下降至1080万美元[134] - 截至2024年3月31日，公司总贷款投资为208.31亿美元，较2023年底增长2.4%[154] - 公司持有的非应计贷款总额从2023年12月31日的81,398千美元增加到2024年3月31日的92,849千美元，增长了14.1%[157] - 公司持有的非应计贷款占总贷款的比例从2023年12月31日的0.40%增加到2024年3月31日的0.45%[157] - 公司持有的90天以上逾期贷款从2023年12月31日的19,523千美元减少到2024年3月31日的3,674千美元，下降了81.2%[157] 非利息收入与支出 - 2024年第一季度非利息收入从2023年同期的3740万美元增加至4132万美元，主要由于投资银行和咨询费用增加[127] - 2024年第一季度非利息支出增加840万美元，主要由于法律和专业费用、通信和技术费用以及FDIC保险评估增加[129] - 2024年第一季度非利息收入为4131万美元，同比增长10.5%[152] - 2024年第一季度非利息支出为2.0239亿美元，同比增长4.3%[153] 股票回购与收益 - 公司董事会授权了一项新的股票回购计划，最高可回购1.5亿美元的普通股[139] - 2024年第一季度，公司回购了529,338股普通股，总回购金额为3150万美元，加权平均价格为每股59.27美元[139] - 2024年第一季度净收入为2614万美元，同比下降32.4%[146] - 2024年第一季度每股收益为0.46美元，同比下降34.3%[146] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.36%，同比下降0.17个百分点[146] 利率敏感性 - 公司持有的利率敏感资产总额为28,509,108千美元，利率敏感负债总额为17,085,645千美元，资产敏感性缺口为11,423,463千美元[166] - 公司预计在利率上升200个基点的情况下，净利息收入将增加2.8%，而在利率下降200个基点的情况下，净利息收入将减少9.2%[189] 风险管理 - 公司使用VaR模型管理市场风险，截至2024年3月31日，交易台的风险敞口未对公司构成重大市场风险[165] - 公司通过衍生品交易管理利率、提前还款、信用、价格和外汇波动的风险[190]