公司资产数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为3.757亿美元，较2021年12月31日的3.648亿美元增加1090万美元，增幅3.0%[150] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物降至890万美元，较2021年12月31日的2190万美元减少1300万美元，降幅59.4%[151] - 截至2022年9月30日，银行有息存款为35.9万美元，较2021年12月31日的1500万美元减少1460万美元，降幅97.3%[152] - 截至2022年9月30日，可供出售证券增至7830万美元，较2021年12月31日的5680万美元增加2150万美元，增幅37.9%[153] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券降至2880万美元，较2021年12月31日的3370万美元减少490万美元，降幅14.5%[154] - 截至2022年9月30日，净贷款和租赁应收款增至2.401亿美元，较2021年12月31日的2.203亿美元增加1980万美元，增幅9.0%[155] - 截至2022年9月30日，存款增至2.822亿美元，较2021年12月31日的2.749亿美元增加730万美元，增幅2.7%[157] - 截至2022年9月30日，联邦住房贷款银行预付款增至3500万美元，较2021年12月31日的2760万美元增加740万美元，增幅26.8%[158] - 截至2022年9月30日，公司股东权益总额较2021年12月31日减少450万美元，降幅7.5%，至5560万美元[159] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年前九个月，贷款发放总额为8430万美元，其中新贷款发放额为7260万美元[156] - 截至2022年9月30日，住宅房地产和农田担保贷款占总贷款的70.0%，为1.694亿美元[155] 银行资本充足情况 - 截至2022年9月30日，米尼奥拉社区银行资本充足，社区银行杠杆率为13.00%，监管要求至少为9.0%[160] - 截至2022年9月30日，米尼奥拉社区银行超过所有监管资本要求，被归类为资本充足[207] 2022年第三季度财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度净收入为53.9万美元，较2021年同期的净亏损19.8万美元增加73.7万美元，增幅372.2%[165] - 2022年第三季度利息收入为320万美元，较2021年同期增加58.4万美元，增幅22.5%[166] - 2022年第三季度贷款（不包括PPP贷款）利息收入为250万美元，较2021年同期增加14万美元，增幅5.8%[167] - 2022年第三季度证券利息收入为60.1万美元，较2021年同期增加40.8万美元，增幅211.4%[168] - 2022年第三季度总利息支出为44.7万美元，较2021年同期减少6.9万美元，降幅13.4%[170] - 2022年第三季度净利息收入为280万美元，较2021年同期增加65.3万美元，增幅31.1%[174] - 2022年第三季度贷款和租赁损失拨备为4.8万美元，较2021年同期增加3.4万美元，增幅242.9%[175] - 2022年第三季度非利息收入为49.9万美元，较2021年同期增加4.7万美元，增幅10.4%[176] - 2022年第三季度非利息支出减少23.3万美元，降幅8.4%，从2021年同期的280万美元降至250万美元[177] - 2022年第三季度薪资和员工福利支出增加17.8万美元，增幅13.5%，从2021年同期的130万美元增至150万美元[178] - 2022年第三季度所得税支出增加16.2万美元，增幅450%，从2021年同期的税收优惠3.6万美元变为支出12.6万美元，有效税率从15.4%升至19%[179] 2022年前九个月财务数据关键指标变化 - 2022年前九个月净收入为130万美元，较2021年同期的23.2万美元增加110万美元，增幅550%[186] - 2022年前九个月利息收入增加110万美元，增幅14.1%，从2021年同期的780万美元增至890万美元[187] - 2022年前九个月贷款利息收入增加14.6万美元，增幅2%，从2021年同期的720万美元增至730万美元[188] - 2022年前九个月证券利息收入增加86.1万美元，增幅153.8%，从2021年同期的56万美元增至140万美元[189] - 2022年前九个月总利息支出减少28.3万美元，降幅17.4%，从2021年同期的160万美元降至130万美元[191] - 2022年前九个月存款账户利息支出减少24.4万美元，降幅21.2%，从2021年同期的120万美元降至90.8万美元[191] - 2022年前九个月净利息收入增加130万美元，增幅21.6%，从2021年同期的620万美元增至750万美元[195] - 2022年前9个月贷款和租赁损失准备金为12.5万美元，较2021年同期的4.4万美元增加8.1万美元，增幅184.1%[196] - 2022年前9个月非利息收入增至140万美元，较2021年同期的130万美元增加14.1万美元，增幅7.7%[197] - 2022年前9个月非利息支出维持在710万美元不变[198] - 2022年前9个月薪资和员工福利费用增至430万美元，较2021年同期的380万美元增加45.5万美元，增幅11.9%[199] - 2022年前9个月所得税费用增至32.8万美元，较2021年同期的4.7万美元增加28.1万美元，增幅597.9%；2022年和2021年前9个月有效税率分别为19.59%和16.85%[200] 公司信贷额度情况 - 截至2022年9月30日，公司从达拉斯联邦住房贷款银行获得3500万美元未偿还预付款，未使用借款额度为1.005亿美元；还分别与德州独立银行家银行和第一地平线银行有1000万美元和500万美元的信贷额度，且无未偿还余额[202] 德州社区银行流动资产情况 - 截至2022年9月30日，德州社区银行股份有限公司独立报表的流动资产为1340万美元[206] 利率变动影响及风险管理策略 - 截至2022年9月30日，利率瞬间平行上升200个基点，净利息收入将下降2.11%，经济净值将下降6.85%；利率瞬间平行下降200个基点，净利息收入将下降1.86%，经济净值将增加0.03%[213][217] - 公司采取维持资本水平、保持高流动性、增加核心存款账户等策略管理利率风险[213]