Exhibit 99.1 Company Contact: Jason Sobel President and Chief Executive Officer Texas Community Bancshares, Inc. (903) 569-2602 jsobel@broadstreet.bank TEXAS COMMUNITY BANCSHARES, INC. REPORTS UNAUDITED FINANCIAL RESULTS FOR THE SECOND QUARTER ENDED JUNE 30, 2025 MINEOLA, Texas; August 1, 2025 — Texas Community Bancshares, Inc. ("Texas Community Bancshares" or the "Company") (NASDAQ: TCBS), the holding company for Broadstreet Bank, SSB, today reported net income of $678,000 for the three months ended June 3 ...

MINEOLA, Texas, Aug. 1, 2025 /PRNewswire/ -- Texas Community Bancshares, Inc. ("Texas Community Bancshares" or the "Company") (NASDAQ: TCBS), the holding company for Broadstreet Bank, SSB, today reported net income of $678,000 for the three months ended June 30, 2025 and $1.3 million for the six months ended June 30, 2025 compared to net income of $348,000 for the three months ended June 30, 2024 and a net loss of $2.3 million for the six months ended June 30, 2024.Texas Community Bancshares' President and ...

Table of Contents SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ⌧ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2025 OR ◻ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 or 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from _______________ to _______________ Commission File No. 001-40610 Texas Community Bancshares, Inc. (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) | Maryland | ...

净利润变化 - 2025年第一季度净利润为64.3万美元，而2024年同期净亏损270万美元[1] 净利息收入与净息差变化 - 净利息收入从2024年第一季度的300万美元增至2025年同期的330万美元，增加36.5万美元，增幅12.3%[2] - 净息差从2024年3月31日的2.79%增至2025年3月31日的3.24%，增加45个基点，增幅16.0%[2] 非利息收入变化 - 非利息收入从2024年第一季度亏损360万美元转为2025年同期盈利46.2万美元，增加410万美元，增幅113.9%[3] 非利息支出变化 - 非利息支出从2024年第一季度的310万美元降至2025年同期的290万美元，减少14.3万美元，降幅4.7%[5] 信贷损失相关数据 - 2025年第一季度信贷损失拨备为11.3万美元，使信贷损失准备金增加6.3万美元，信贷损失准备金与总贷款之比为1.09%[5] - 2025年第一季度净冲销与平均未偿贷款之比为0.00%，2024年同期为0.01%[6] 股东权益变化 - 截至2025年3月31日，股东权益从2024年12月31日的5210万美元增至5280万美元，增加64.7万美元，增幅1.2%[7] 银行杠杆率情况 - 截至2025年3月31日，银行采用社区银行杠杆率框架，杠杆率为11.09%，处于资本充足状态[8] 股票回购计划 - 董事会批准了一项最高回购5%流通普通股的股票回购计划[2]

投资相关数据 - 2024年末银行持有的寿险投资为640万美元，在投资限制范围内[206] - 2024年证券减少2200万美元，降幅18.4%，至9730万美元，包括出售证券和FHLB预付款偿还[223] - 2024年可供出售证券减少1810万美元，降幅19.4%，至7520万美元，净未实现损失减少82.6万美元，降幅14.8%[228] - 2024年持有至到期证券减少390万美元，降幅15.0%，至2210万美元，主要因本金偿还和赎回[230] - 2024年证券投资组合利息收入为450万美元，较2023年的510万美元减少59.7万美元，降幅11.8%[249] - 截至2024年12月31日，证券投资组合的加权平均期限为4.5年；可供出售（AFS）证券的未实现损失总额为650万美元，占AFS投资组合8160万美元的8.0%，占资本的13.5%；持有至到期（HTM）证券的未实现损失为260万美元，占HTM投资组合2210万美元的11.8%，占资本的5.4%；总未实现损失为900万美元，占1.037亿美元证券投资组合的8.7%，占资本的18.8%[286] - 2023年，公司签订了名义总额为2500万美元的利率互换协议，以对冲固定利率AFS证券公允价值变动的风险[287] - 截至2024年12月31日，衍生品高度有效，抵消了AFS证券32.9万美元的未实现损失，使累计其他综合损失从510万美元降至480万美元[288] 贷款相关数据 - 2024年末，一至四户家庭住宅抵押贷款总计1.456亿美元，占贷款总额的49.0%[208] - 2024年末，商业房地产贷款为5610万美元，占贷款总额的19.0%，2023年末为4180万美元，占比14.8%[210] - 2024年末，建筑和土地贷款为5410万美元，占贷款总额的18.4%，2023年末为3750万美元，占比13.3%[210] - 2024年出售了111笔住宅贷款，总计2430万美元，以加速投资组合多元化[210] - 2024年净贷款和租赁增加1380万美元，增幅4.9%，达2.937亿美元，主要源于商业房地产贷款和建筑及土地贷款增加[223][231] - 2024年贷款发放总额9810万美元，净发放额8830万美元，临时建筑贷款减少1180万美元，降幅21.7%[235] - 2024年和2023年贷款平均收益率分别包含51.1万美元和63.1万美元的贷款费用[240] - 2024年净贷款和租赁利息收入为1590万美元，较2023年的1280万美元增加310万美元，增幅24.0%[250] - 截至2024年12月31日，公司的信贷损失准备金占总贷款和租赁的比例为1.09%[289] - 截至2024年12月31日，公司有1800万美元的未偿还贷款发放承诺[291] 存款相关数据 - 2024年末核心存款总计2.059亿美元，占总存款的61.3%，2023年末为1.985亿美元，占比62.6%[213] - 2024年存款增加1860万美元，增幅5.9%，至3.358亿美元，核心存款、零售定期存款和经纪存款均有增长[225][236] - 截至2024年12月31日，有191个账户余额超过25万美元，总计9800万美元，占存款的29.2%；超过25万美元的部分为5030万美元，占比15.0%，可能未投保[285] - 截至2024年12月31日，从该日起一年内到期的定期存款总计9620万美元[291] - 2024年公司获得了1000万美元的经纪定期存单，同时提前偿还了1000万美元的联邦住房贷款银行借款[290] 财务关键指标变化 - 2024年末和2023年末，不良资产与总资产的比率分别为0.62%和0.30%[213] - 2024年末总资产为4.43457亿美元，2023年末为4.52044亿美元[220] - 2024年利息收入为2245.2万美元，2023年为1897.8万美元[220] - 2024年净亏损为130.5万美元，2023年为73.3万美元[220] - 截至2024年12月31日，公司总资产4.435亿美元，较2023年减少850万美元，降幅1.9%[223] - 2024年FHLB预付款减少2700万美元，降幅35.1%，至4990万美元，主要因预付款偿还[225][237] - 2024年股东权益减少160万美元，降幅3.0%，至5210万美元，主要因净亏损和股票回购[238] - 2024年现金及现金等价物增加23万美元，增幅1.5%，至1330万美元[226] - 2024年和2023年总生息资产平均余额分别为4.20443亿美元和4.05134亿美元，平均收益率分别为5.34%和4.68%[241] - 2024年和2023年净利息收入分别为1255万美元和1106.4万美元，净息差分别为2.98%和2.73%[242] - 2024年较2023年净利息收入增加148.6万美元，其中利率因素贡献137.9万美元，规模因素贡献107万美元[246] - 2024年净亏损130万美元，较2023年的73.3万美元增加57.2万美元，增幅78.0%[247] - 2024年利息收入为2250万美元，较2023年的1900万美元增加350万美元，增幅18.4%[248] - 2024年受限投资股息为22.1万美元，较2023年的15.9万美元增加6.2万美元，增幅39.0%[251] - 2024年利息费用增至990万美元，较2023年的790万美元增加200万美元，增幅25.3%[254] - 2024年联邦住房贷款银行预付款利息费用增至260万美元，较2023年增加3.8万美元，增幅1.5%[255] - 2024年净利息收入增至1260万美元，较2023年的1110万美元增加150万美元，增幅13.5%[256] - 2024年信贷损失拨备为15.8万美元，较2023年的35.6万美元减少19.8万美元，降幅55.6%[257] - 2024年非利息收入降至亏损190万美元，较2023年的35.2万美元减少230万美元，降幅641.0%[259] - 2024年非利息费用增至1230万美元，较2023年的1200万美元增加27.3万美元，增幅2.3%[260] - 2024年所得税收益增至47.6万美元，较2023年的20.4万美元增加27.2万美元，增幅133.3%[262] 利率敏感性分析 - 2024年末，若利率瞬时平行上升200个基点，净利息收入将增加7.50%；若下降200个基点，净利息收入将减少6.70%[269][270] - 2024年末，若利率瞬时平行上升200个基点，经济价值（EVE）将增加0.78%；若下降200个基点，EVE将减少8.65%[273][275] 其他财务信息 - 截至2024年12月31日，博斯特里特银行社区银行杠杆率为10.84%，监管要求至少9.0%才能被视为“资本充足”[239] - 截至2024年12月31日，德州社区银行股份有限公司（独立非合并基础）的流动资产总额为780万美元[283] - 2024年末，公司从联邦住房贷款银行达拉斯分行的未偿还预付款为4990万美元，未使用借款额度为1.024亿美元[279] - 截至2024年12月31日，公司的联邦住房贷款银行借款能力为1.024亿美元，与两家代理银行有1800万美元的信贷额度[293]

文章核心观点 - 德州社区银行股份有限公司董事会批准新股票回购计划，同时公布此前回购计划的完成情况 [1] 分组1：新股票回购计划 - 公司董事会批准新股票回购计划，授权回购最多153,083股，约占2025年2月25日已发行普通股的5% [1] - 公司打算通过公开市场购买（包括根据美国证券交易委员会规则10b5 - 1采用的交易计划）或私下协商交易进行回购，具体取决于市场条件等因素 [2] - 无法保证公司实际回购的确切股份数量，且该计划可能随时暂停或终止 [2] 分组2：此前股票回购计划 - 截至2025年2月25日，公司已回购此前披露的股票回购计划授权的161,316股普通股中的超85% [1]

资产状况 - 2024年9月30日总资产为4.46亿美元较2023年12月31日减少600万美元降幅1.3%[134] - 2024年9月30日现金及现金等价物为1780万美元较2023年12月31日增加470万美元增幅35.9%[135] - 2024年9月30日银行有息存款为320万美元较2023年12月31日减少910万美元降幅74.0%[136] - 2024年9月30日可供出售证券为8070万美元较2023年12月31日减少1260万美元降幅13.5%[137] - 2024年9月30日净贷款和租赁为2.93亿美元较2023年12月31日增加1310万美元增幅4.7%[134] - 2024年9月30日公司认为贷款信用损失准备充足[127] - 截至2024年9月30日基于市场利率变化公司可供出售证券未产生信用损失准备[131] - 2024年公司出售122笔住宅抵押贷款总计2710万美元[134] - 2024年9个月内公司购买证券350万美元收到还款940万美元被赎回证券340万美元[137] - 证券持有至到期金额减少310万美元降幅11.9%[138] - 净贷款和租赁应收款增加1300万美元增幅4.7%[139] - 存款增加910万美元增幅2.9%[142] - 联邦住房贷款银行预付款减少1370万美元降幅17.8%[143] - 股东权益总额减少100万美元降幅1.9%[144] - 9月30日2024年未使用的达拉斯联邦住房贷款银行借款能力为7420万美元[189] - 9月30日2024年有198个账户存款超过25万美元保险限额总计9950万美元（占存款30.5%）[195] - 9月30日2024年证券组合未实现总损失为710万美元（占证券组合6.5%和资本12.5%）[196] - 9月30日2024年公司投资租赁贷款的信贷损失拨备为1.07%[198] 盈利情况 - 2024年9月30日止三个月净收入51.5万美元较2023年同期增长12.9%[151] - 2024年9月30日止三个月净利息收入增加36.9万美元增幅13.0%[151] - 2024年9月30日止三个月非利息收入减少6.2万美元降幅10.5%[151] - 2024年9月30日止三个月非利息费用增加4.3万美元增幅1.5%[151] - 2024年第三季度利息收入较2023年同期增加72.6万美元达570万美元涨幅14.6%主要源于贷款利息收入增加[152] - 2024年第三季度贷款利息收入较2023年同期增加63.3万美元达400万美元涨幅18.6%[153] - 2024年第三季度证券利息收入较2023年同期减少20.6万美元为110万美元降幅16.1%[154] - 2024年第三季度受限投资利息收入较2023年同期增加1.1万美元达5.5万美元涨幅25.0%[155] - 2024年第三季度银行有息存款利息收入较2023年同期增加5.1万美元达12.5万美元涨幅68.9%[156] - 2024年第三季度总利息费用较2023年同期增加35.7万美元达250万美元涨幅16.7%[160] - 2024年第三季度净利息收入较2023年同期增加36.9万美元达320万美元涨幅13.0%[162] - 2024年第三季度信用损失拨备较2023年同期增加23.4万美元达26.3万美元涨幅806.9%[163] - 2024年第三季度非利息收入较2023年同期减少6.2万美元为53万美元降幅10.5%[164] - 2024年第三季度非利息费用较2023年同期增加4.3万美元达290万美元涨幅1.5%[165] - 公司2024年前九个月净亏损180万美元，较2023年前九个月净亏损40.1万美元增加140万美元，增幅350.0%[173] - 2024年前九个月利息收入较2023年前九个月增加310万美元，增幅22.6%达1680万美元[174] - 2024年前九个月贷款利息收入较2023年前九个月增加230万美元，增幅24.7%达1160万美元[175] - 2024年前九个月证券利息收入较2023年前九个月减少26.3万美元，降幅6.9%为350万美元[176] - 2024年前九个月银行有息存款利息收入较2023年前九个月增加40.1万美元，增幅198.5%为60.3万美元[177] - 2024年前九个月受限投资股息较2023年前九个月增加5.9万美元，增幅56.2%为16.4万美元[178] - 2024年前九个月公允价值对冲利息收入较2023年前九个月增加23万美元，增幅158.6%为37.5万美元[179] - 2024年前九个月利息支出较2023年前九个月增加190万美元，增幅34.5%为740万美元[180] - 2024年前九个月存款账户利息支出较2023年前九个月增加170万美元，增幅47.3%为540万美元[180] - 2024年前九个月联邦住房贷款银行预付款利息支出较2023年前九个月增加17.3万美元，增幅9.4%为200万美元[181] - 净利息收入增加130万美元（16.0%）至940万美元[182] - 信贷损失拨备减少10.2万美元（48.1%）[183] - 非利息收入减少250万美元（2500%）[184] - 非利息支出增加65.1万美元（7.9%）[185] - 薪资和员工福利支出增加9000美元（0.2%）[186] - 所得税费用减少43.2万美元（313.0%）[187] 利率影响 - 2024年9月30日利率即时平行上升200个基点时净利息收入将增加6.63%利率即时平行下降200个基点时净利息收入将减少5.54%[208] - 2024年9月30日利率即时平行上升200个基点时EVE将增加5.42%利率即时平行下降200个基点时EVE将减少17.25%[212] - 不同利率变化下2024年9月30日净利息收入及对应变化百分比[207] - 不同利率变化下2024年9月30日EVE及对应变化百分比[211] - 利率风险测量方法存在固有缺陷[213] - 利率风险计算可能无法反映金融工具的公允价值[214]

文章核心观点 - 德州社区银行股份有限公司董事会宣布支付普通股季度现金股息，每股0.04美元，将于2024年9月26日左右支付给9月12日收盘时登记在册的股东 [1] 公司信息 - 德州社区银行股份有限公司是博斯特里特银行的控股公司，博斯特里特银行是一家德州特许储蓄银行，在德州东北部有七个营业点 [2] - 博斯特里特银行成立于1934年，最初是一家储蓄贷款协会，资产为4057美元，现已发展成为一家资产达4.5亿美元的社区银行 [2] - 银行利用九十年的实力为服务社区创造金融机会，为消费者提供全方位个人和商业银行业务以及住宅和商业房地产贷款服务 [2] - 如需了解银行信息或查看公司投资者关系，可访问www.broadstreet.bank [2]

资产负债表 - 总资产为4.516亿美元，较2023年12月31日的4.52亿美元减少0.1%[217] - 现金及现金等价物增加1.46亿美元，或146.6%，至3.23亿美元[218] - 贷款及租赁净额减少1.12亿美元，或4.0%，至2.687亿美元，主要由于出售1.271亿美元的住房抵押贷款[217] - 可供出售证券减少370万美元，或4.0%，至8.96亿美元，主要由于市场利率上升导致未实现亏损减少[220] - 证券持有至到期日减少820万美元，降幅8.5%，主要是395,000美元的一项证券被赎回以及170万美元的偿还[221] - 贷款和租赁应收款净额减少1120万美元，降幅4.0%，主要是出售了1.271亿美元的122笔执行良好的住房抵押贷款，损失380万美元[222] - 存款增加740万美元，涨幅2.3%，其中活期存款增加640万美元，涨幅3.2%[224] - 联邦住房贷款银行垫款减少570万美元，降幅7.4%，主要是偿还了500万美元的垫款[225] - 股东权益减少190万美元，降幅3.5%，主要是由于6个月内亏损230万美元[226] 信用损失准备金 - 采用CECL会计准则后，2023年1月1日信用损失准备金增加100万美元[210] - 公司评估信用损失准备金时使用加权平均剩余期限(WARM)方法[210] - 公司评估持有至到期证券和可供出售证券的信用损失，并未计提信用损失准备[213,214] 资本充足性 - 在6月30日，公司资本充足率为10.14%，达到监管要求的"充足资本"标准[228] - 公司的资本充足率超过监管要求的"良好资本化"标准[304] 利息收益 - 贷款收益率上升86个基点至5.51%，主要是由于市场利率上升[244] - 证券收益率上升27个基点至4.26%，主要是证券组合的多元化[245] - 利息收入增加50.0%,主要由于平均投资余额增加18.6%,以及平均收益率增加26.5%[246] - 存款利息收入增加181.0%,主要由于平均存款余额增加116.0%,以及平均收益率增加30.5%[247] 利息支出 - 利息支出增加32.3%,主要由于平均计息负债增加11.0%,以及平均成本增加19.3%[250] - 公司维持较高的存款和联邦基金余额,以应对贷款出售带来的现金流[248] 净利息收入 - 净利息收入增加20.0%,主要由于净利差增加13.2%,部分被平均生息资产减少14.1%所抵消[252] 贷款损失准备金 - 贷款损失准备金增加33.3%,主要由于贷款出售调整和贷款规模增加[253] - 信用损失拨备减少336,000美元或183.6%，主要由于贷款余额减少11.2百万美元[284] 非利息收入 - 非利息收入减少23.1%,主要由于贷款出售损失和其他减少,部分被手续费收入增加所抵消[254,256] - 非利息收入减少2.5百万美元或357.1%，主要由于出售贷款产生3.8百万美元的税前损失[285] 非利息支出 - 非利息支出增加6.1%,主要由于新开分支、数据处理和技术支出增加[257,258] - 非利息支出增加608,000美元或10.9%，主要由于人工成本、设备费用等增加[287] - 薪资和员工福利费用增加59,000美元，或1.8%，从2023年6月30日的320万美元增加到2024年6月30日的330万美元，主要是由于2024年股权激励的初始129,000美元的摊销费用被2023年CEO过渡和2023年12月31日终止递延薪酬计划相关的高管薪酬减少所抵消[288] 税收 - 公司确认与税收相关的不确定性[215,216] - 所得税费用减少403,000美元，或158.0%，从2023年6月30日的255,000美元税收抵免变为2024年6月30日的658,000美元税收抵免，主要是由于税前净收入从2023年6月30日的1.1百万美元亏损减少到2024年6月30日的3.0百万美元亏损[289] 流动性和资产质量 - 公司有7.5亿美元的未使用联邦住房贷款银行借款额度、1,500万美元的未使用银行授信额度以及联邦储备贴现窗口等多种流动性来源[303] - 公司的资产质量保持良好，拨备覆盖率为1.10%，正在增加商业贷款和地方政府贷款以更好地平衡贷款组合[301] 利率风险管理 - 公司利用利率互换工具有效对冲了470万美元的其他综合收益损失[300] - 公司预计未来12个月内将从证券投资组合中获得2,490万美元的现金流[299] - 公司采取多项措施管理利率风险，包括维持高流动性、增加核心存款、调整投资组合久期等[306] - 公司净利息收入对利率变动的敏感性分析显示，利率上升200个基点时净利息收入将增加6.6%，下降200个基点时将下降9.6%[312] - 公司在200个基点利率上升情况下,经济价值净额(EVE)将增加1.85%[317] - 公司在200个基点利率下降情况下,经济价值净额(EVE)将下降11.6%[317] - 公司的经济价值净额(EVE)占资产现值比例为11.05%[316] - 利率风险计量方法存在固有局限性,需要做出某些假设,可能无法准确反映实际收益率和成本的变化情况[318] - 公司的利率

财务准则变更影响 - 2023年1月1日公司采用CECL，一次性累计效应调整使留存收益减少100万美元，信贷损失拨备从2022年12月31日的180万美元增至280万美元，未使用承诺拨备增加25.4万美元[144] 资产规模变化 - 2024年3月31日公司总资产为4.638亿美元，较2023年12月31日的4.52亿美元增加1180万美元，增幅2.6%[151] 现金及等价物变化 - 2024年3月31日现金及现金等价物为2100万美元，较2023年12月31日的1310万美元增加790万美元，增幅60.3%[152] 银行有息存款变化 - 2024年3月31日银行有息存款为2850万美元，较2023年12月31日的1230万美元增加1620万美元，增幅131.7%[153] 可供出售证券相关变化 - 2024年3月31日可供出售证券为9310万美元，较2023年12月31日的9330万美元减少24.3万美元，降幅0.3%[154] - 2024年3月31日可供出售投资组合净未实现损失（含衍生品）为520万美元，较2023年12月31日的560万美元减少41.7万美元，降幅7.5%[154] - 2024年3月31日可供出售投资组合（83种证券）的总未实现损失为710万美元，占摊销成本1.002亿美元的7.1%，低于2023年12月31日的720万美元（占摊销成本1.005亿美元的7.2%）[154] 贷款业务变化 - 2024年第一季度贷款减少1240万美元，降幅4.4%，主要因出售54笔优质贷款，净亏损150万美元[151] - 净贷款和租赁应收款从2023年12月31日的2.799亿美元降至2024年3月31日的2.675亿美元，减少1240万美元，降幅4.4%[156] 存款业务变化 - 存款增加1460万美元，增幅4.6%[152] - 存款从2023年12月31日的3.172亿美元增至2024年3月31日的3.318亿美元，增加1460万美元，增幅4.6%[158] 短期定期存单情况 - 2024年3月31日短期（3 - 6个月）Qwickrate定期存单为820万美元[153] 持有至到期证券变化 - 持有至到期证券从2023年12月31日的2600万美元降至2024年3月31日的2480万美元，减少120万美元，降幅4.6%[155] 联邦住房贷款银行预付款变化 - 联邦住房贷款银行预付款从2023年12月31日的7690万美元降至2024年3月31日的7650万美元，减少36.9万美元，降幅0.5%[159] 总股东权益变化 - 总股东权益从2023年12月31日的5370万美元降至2024年3月31日的5150万美元，减少220万美元，降幅4.1%[161] 社区银行杠杆率情况 - 2024年3月31日，公司社区银行杠杆率为10.09%，符合监管要求[162] 净亏损情况 - 2024年第一季度净亏损270万美元，较2023年第一季度的100万美元净亏损增加170万美元，降幅170%[167] 利息收入变化 - 利息收入从2023年第一季度的410万美元增至2024年第一季度的540万美元，增加130万美元，增幅31.7%[168] 贷款利息收入变化 - 贷款利息收入从2023年第一季度的280万美元增至2024年第一季度的370万美元，增加92.9万美元，增幅33.4%[169] 证券利息收入变化 - 证券利息收入从2023年第一季度的130万美元降至2024年第一季度的120万美元，减少3.7万美元，降幅3.0%[170] 银行有息存款利息收入变化 - 银行有息存款利息收入从2023年第一季度的4.9万美元增至2024年第一季度的25.6万美元，增加20.7万美元，增幅422.4%[171] 受限投资股息变化 - 受限投资股息从2023年第一季度的2.5万美元增至2024年第一季度的5.5万美元，增加3万美元，增幅120.0%[172] 总利息支出变化 - 总利息支出从2023年第一季度的150万美元增至2024年第一季度的240万美元，增加94.1万美元，增幅62.2%[175] 净利息收入变化 - 净利息收入从2023年第一季度的260万美元增至2024年第一季度的300万美元，增加33.1万美元，增幅12.6%[177] 信贷损失拨备变化 - 信贷损失拨备从2023年第一季度的9万美元变为2024年第一季度的负27.7万美元，减少36.7万美元，降幅407.8%[178] 非利息收入变化 - 非利息收入从2023年第一季度亏损120万美元变为2024年第一季度亏损360万美元，减少240万美元，降幅200.0%[179] 非利息支出变化 - 非利息支出从2023年第一季度的260万美元增至2024年第一季度的310万美元，增加43.3万美元，增幅16.4%[182] 所得税费用变化 - 所得税费用从2023年第一季度的税收优惠28.6万美元变为2024年第一季度的税收优惠70.8万美元，减少42.2万美元，降幅147.6%[184] 联邦住房贷款银行预付款及额度情况 - 2024年3月31日，公司有来自达拉斯联邦住房贷款银行的未偿还预付款7650万美元，未使用借款额度8120万美元[186] 证券投资组合情况 - 2024年3月31日，证券投资组合加权平均期限为5.1年，可供出售证券未实现损失710万美元，持有至到期证券未实现损失270万美元，总计990万美元[193] 利率互换协议情况 - 2023年12月31日止年度，公司签订名义总额2500万美元的利率互换协议对冲AFS证券公允价值变动风险[196] 衍生品对AFS证券未实现损失影响 - 2024年3月31日，衍生品有效抵消AFS证券未实现损失44.2万美元，使其他综合净损失从560万美元降至520万美元[196] 投资贷款和租赁信贷损失拨备率 - 2024年3月31日，公司投资贷款和租赁的信贷损失拨备率为1.10%[197] 贷款出售计划 - 公司计划出售3000万美元贷款，2024年3月31日待售贷款为1470万美元，暂无额外出售计划[197] FHLB借款能力及信用额度 - 2024年3月31日，公司FHLB借款能力为8120万美元，有1500万美元未使用的信用额度[200] 利率变动对净利息收入影响 - 2024年3月31日，利率瞬时平行上升200个基点，净利息收入增加5.2%；下降200个基点，净利息收入减少6.8%[205][208] 利率变动对EVE影响 - 2024年3月31日，利率瞬时平行上升200个基点，EVE增加0.75%；下降200个基点，EVE减少10.85%[210][212] 利率风险管理策略 - 公司通过维持资本水平、高流动性、增加核心存款账户等策略管理利率风险[206] 利率敏感性评估程序 - 公司使用第三方建模程序评估利率敏感性并管理风险[199] 利率风险分析模型及局限性 - 公司通过净利息收入模型和净经济价值模型分析利率风险，但模型存在一定局限性[203][209][213]