公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司合并总资产20.8亿美元，总贷款16.1亿美元，总存款18.2亿美元，总股东权益2.062亿美元[199] - 截至2021年9月30日，总资产为20.8亿美元，较2020年12月31日增加2.149亿美元，增幅11.5% [247] - 截至2021年9月30日，贷款总额为16.1亿美元，较2020年12月31日增加5630万美元，增幅3.63% [249] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款占存款的比例分别为88.8%和95.2%，贷款占资产的比例分别为77.4%和83.3% [249] - 截至2021年9月30日，总存款为18.2亿美元，较2020年12月31日的16.3亿美元增加1.821亿美元，增幅11.1%[281] - 截至2021年9月30日，股东权益总额增至2.062亿美元，较2020年12月31日的1.217亿美元增加8450万美元，增幅69.4%[302] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，平均资产分别为20.1亿美元和16.7亿美元[297] 公司收购相关数据 - 2020年1月1日，公司收购Heritage Bancorp及其子公司Heritage Bank，收购资产总值3.159亿美元，总贷款2.596亿美元，总存款2.602亿美元，发行5090万美元普通股，支付103,627美元现金，确认1800万美元商誉[200] 特定贷款业务数据 - 截至2021年9月30日，未偿还PPP贷款净额1.713亿美元，利率1.0%，包含在工商业贷款中[206] - 截至2021年9月30日，未偿还MSLP贷款净额510万美元，包含在工商业贷款中[207] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，PPP贷款净额分别为1.713亿美元和3.908亿美元[260] 公司股权融资数据 - 2021年8月27日，公司完成7050万美元私募配售，发行2,937,876股普通股，部分净收益用于偿还3250万美元债务[208] - 2021年11月9日，公司提交首次公开募股招股书，发行4,025,000股普通股，总收益1.006亿美元，净收益约9200万美元[209][210] 利息收支及净利息收入数据（前三季度） - 2021年前三季度，利息收入7.3955亿美元，同比增加1.4568亿美元，增幅24.5%；利息支出8021万美元，同比减少3157万美元，降幅28.2%；净利息收入6.5934亿美元，同比增加1.7725亿美元，增幅36.8%[213] - 2021年前三季度，净利息收入较2020年同期增加1.77亿美元，增幅36.8%，主要因平均贷款增加、付息存款平均利率降低以及PPP贷款收入增加[215] - 2021年前三季度，平均贷款为16亿美元，2020年同期为14亿美元；付息存款平均成本2021年为0.63%，2020年为1.18%[215] - 2021年前三季度，公司确认PPP递延发起费用1.68亿美元，2020年同期为6900万美元；净利息收益率和净息差分别为4.61%和4.45%，2020年同期分别为4.20%和3.91%[215] 利息收支及净利息收入数据（九个月） - 九个月内，2021年总生息资产平均余额19.1302亿美元，利息收入7395.5万美元，收益率5.17%；2020年平均余额15.31494亿美元，利息收入5938.7万美元，收益率5.18%[218] - 九个月内，2021年总付息负债平均余额14.83014亿美元，利息支出802.1万美元，利率0.72%；2020年平均余额11.7819亿美元，利息支出1117.8万美元，利率1.27%[218] - 九个月内，2021年净利息收入6593.4万美元，净息差4.45%，净利息收益率4.61%；2020年净利息收入4820.9万美元，净息差3.91%，净利息收益率4.20%[218] - 九个月内，生息资产利息收入增加1456.8万美元，付息负债利息支出减少315.7万美元，净利息收入增加1772.5万美元[221] - 九个月贷款利息收入中，2021年含贷款费用和折扣增值2500万美元，2020年为1260万美元[219] 利息收支及净利息收入数据（三个月） - 三个月内，2021年净利息收入较2020年增加630万美元，增幅40.2%[222] - 三个月内，2021年贷款平均收益率6.11%，2020年为4.82%；付息存款平均成本从2020年的0.96%降至2021年的0.56%[222] - 三个月内，2021年公司确认PPP递延发起费用410万美元，2020年为160万美元[222] - 三个月内，2021年净利息收益率4.49%，净息差4.34%；2020年分别为3.61%和3.36%[222] - 三个月内，生息资产利息收入增加515.7万美元，付息负债利息支出减少114.7万美元，净利息收入增加630.4万美元[228][229] - 三个月贷款利息收入中，2021年含780万美元，2020年为330万美元[226] 贷款损失准备金数据 - 2021年前9个月贷款损失准备金为380万美元，2020年同期为260万美元；2021年第三季度为230万美元，2020年同期为0 [230][231] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金为1560万美元，占总贷款的1.0%；2020年12月30日为1200万美元，占比0.8%，增加360万美元，增幅30.0%[271] - 2021年第三季度和前九个月，贷款损失准备金期初分别为1339.4万美元和1197.9万美元，期末均为1557.1万美元[272] 非利息收入与支出数据 - 2021年前9个月非利息收入为282.3万美元，较2020年同期增加72万美元，增幅34.2%；2021年第三季度为96.4万美元，较2020年同期增加33.1万美元，增幅52.3% [233] - 2021年前9个月非利息支出为5093.9万美元，较2020年同期增加1530.4万美元，增幅42.9%；2021年第三季度为1764万美元，较2020年同期增加654.2万美元，增幅58.9% [237] - 2021年前9个月薪资和员工福利为3460万美元，较2020年同期增加1250万美元，增幅56.4%；2021年第三季度为1210万美元，较2020年同期增加520万美元，增幅74.3% [239][243] - 2021年前9个月净占用和设备费用为380万美元，较2020年同期增加78.8万美元，增幅26.1% [237] - 2021年前9个月法律和专业费用为380万美元，较2020年同期增加79.5万美元，增幅26.1%；2021年第三季度为120万美元，较2020年同期增加80.5万美元，增幅224.2% [237] 所得税费用数据 - 2021年前9个月所得税费用为292.6万美元，有效税率20.9%；2020年同期为254.7万美元，有效税率21.0%；2021年第三季度为61.7万美元，有效税率20.6%；2020年同期为109.9万美元，有效税率21.0% [246] 各业务线贷款数据变化 - 截至2021年9月30日，自用商业房地产贷款较2020年12月31日增加820万美元，增幅2.3%，达3.615亿美元[252] - 截至2021年9月30日，非自用商业房地产贷款较2020年12月31日增加6760万美元，增幅24.3%，达3.454亿美元[253] - 截至2021年9月30日，住宅房地产贷款较2020年12月31日增加3940万美元，增幅28.0%，达1.8亿美元[255] - 截至2021年9月30日，建筑、开发及其他贷款较2020年12月31日增加2630万美元，增幅26.8%，达1.245亿美元[256] - 截至2021年9月30日，商业和工业贷款较2020年12月31日减少1.074亿美元，降幅16.6%，为5.385亿美元[261] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，未偿还应收账款保理分别为3510万美元和2310万美元[258] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，商业和工业类别中未偿还间接汽车贷款分别为730万美元和700万美元[259] 不良资产与延期贷款数据 - 截至2021年9月30日，不良资产为1860万美元，不良贷款为1700万美元，较2020年12月31日有所增加[265] - 截至2021年9月30日，约576笔贷款总计2.479亿美元因COVID - 19有延期和修改协议，490万美元应计利息应收款未偿还[267] 投资证券组合数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，投资证券组合账面价值分别为2640万美元和2560万美元，增加83.6万美元，增幅3.3%[276] - 截至2021年9月30日，投资组合加权平均寿命为6.65年，估计修正久期为5.57年；2020年12月31日分别为7.97年和6.49年[280] 存款相关数据 - 截至2021年9月30日，非利息存款为3.644亿美元，较2020年12月31日的3.274亿美元增加3710万美元，增幅11.3%[282] - 截至2021年9月30日，计息账户余额为14.5亿美元，较2020年12月31日的13.1亿美元增加1.451亿美元，增幅11.1%[282] - 截至2021年9月30日，估计未保险定期存款总额为1381.26万美元[283] - 截至2021年9月30日的9个月和2020年12月31日，总存款平均余额分别为17.81069亿美元和14.6108亿美元，平均利率分别为0.50%和0.84%[284] 债务成本相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，应付票据成本分别为4.90%和5.03%[292] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）借款总额分别为5030万美元和7000万美元，成本分别为0.83%和0.89%[293] 信贷承诺与现金等价物数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，未偿还信贷承诺分别为3.293亿美元和1.624亿美元，信用证承诺分别为1250万美元和170万美元[300] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，现金及现金等价物分别为3.606亿美元和2.036亿美元[301] 资本比率数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，一级杠杆资本（与平均资产之比）分别为9.61%和9.70%[306] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，普通股一级资本（与风险加权资产之比）分别为11.89%和11.51%[306] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，一级资本（与风险加权资产之比）分别为11.89%和11.51%[306] 利率风险相关数据 - 公司内部政策规定，收益率曲线瞬时平行移动时，200个基点的移动，后续一年期估计净收入风险降幅不超过25.0%；300个基点的移动，降幅不超过35.0%[312] - 截至2021年9月30日，利率变动+300个基点，净利息收入变动百分比为(3.11)%，股权公允价值变动百分比为16.72%；利率变动+200个基点，净利息收入变动百分比为(2.78)%，股权公允价值变动百分比为11.18%；利率变动+100个基点，净利息收入变动百分比为(1.93)%，股权公允价值变动百分比为5.72%；利率变动 -100个基点，净利息收入变动百分比为4.67%，股权公允价值变动百分比为(1.93)%[313] - 截至2020年12月31日，利率变动+300个基点，净利息收入变动百分比为(1.68)%，股权公允价值变动百分比为20.30%；利率变动+200个基点，净利息收入变动百分比为(1.91)%，股权公允价值变动百分比为13.36%；利率变动+100个基点，净利息收入变动百分比为(1.48)%，股权公允价值变动百分比为6.82%；利率变动 -100个基点，净利息收入变动百分比为5.20%，股权公允价值变动百分比为(2.77)%[313] - 公司使用利率风险模拟模型和冲击分析来测试净利息收入和股权公允价值的利率敏感性，以及