公司整体财务数据关键指标 - 截至2021年3月31日，公司合并总资产61亿美元，投资贷款总额50.85亿美元，存款总额47.9亿美元，股东权益总额7.64亿美元[207] - 截至2021年3月31日，公司总资产61亿美元，总负债53.36亿美元，存款较2020年12月31日增加7310万美元[212][213] - 2021年第一季度，归属于普通股股东的净利润为3310万美元，摊薄后每股收益1.32美元，而2020年同期净亏损450万美元，摊薄后每股亏损0.18美元[211] - 2021年第一季度，公司平均普通股权益回报率为19.14%，平均资产回报率为2.29%[211] - 2021年第一季度末与2020年同期相比，利息收入从7.5414亿美元增至8.8353亿美元；净利息收入从6.25亿美元增至8.302亿美元；净收入从亏损4450万美元转为盈利3.3923亿美元[250] - 2021年第一季度末与2020年同期相比，年化平均资产回报率从 - 0.36%升至2.29%；年化平均总股本回报率从 - 2.85%升至18.42%；年化平均普通股权益回报率从 - 2.85%升至19.14%[250] - 2021年第一季度末与2020年同期相比，贷款收益率从7.22%升至7.24%；计息存款成本从1.34%降至0.41%；总存款成本从1.05%降至0.28%；总资金成本从1.23%降至0.42%；净息差从5.63%升至6.06%；效率比率从78.24%降至62.57%；净非利息费用与平均资产之比从3.88%降至3.14%[250] - 2021年3月31日总资产为60.99628亿美元，较2020年12月31日的59.35791亿美元有所增长[251] - 2021年第一季度净收入为3390万美元，相比2020年同期净亏损450万美元，增加3840万美元[257] - 2021年第一季度净利息收入为8300万美元，较2020年同期的6250万美元增加2050万美元，增幅32.8%[261] - 2021年第一季度利息收入增加1290万美元，增幅17.2%，平均生息资产增加10.96亿美元，增幅24.6%[262] - 2021年第一季度利息支出减少760万美元，降幅58.7%，平均计息存款增加4.647亿美元，增幅16.0%[263] - 2021年3月31日逾期贷款占总贷款比例为1.96%，2020年12月31日为3.22%[251] - 2021年第一季度平均有形普通股权益回报率为26.19%，2020年同期为 - 4.09%[255] - 2021年第一季度净息差从2020年同期的5.63%增至6.06%，提升43个基点，增幅7.6%[264] - 2021年第一季度生息资产收益率降至6.45%，下降35个基点；贷款收益率增至7.24%，上升2个基点[265] - 2021年第一季度净利息收入变化中，利率因素增加575.7万美元，规模因素增加1476.3万美元，净增加2052万美元[267] - 2021年第一季度总信贷损失费用（收益）为 - 784.5万美元，较2020年同期的2029.8万美元减少2814.3万美元，降幅138.6%[269] - 2021年第一季度非利息收入为1429.1万美元，较2020年同期的747.7万美元增加681.4万美元，增幅91.1%[279] - 2021年第一季度非利息支出为6089.2万美元，较2020年同期的5475.3万美元增加613.9万美元，增幅11.2%[280] - 2021年第一季度，银行、保理和企业三个业务板块合并后总利息收入为8835.3万美元，净利息收入为8302万美元，非利息收入为1429.1万美元，营业收入为4426.4万美元[287] - 2021年3月31日，公司总资产为61亿美元，较2020年12月31日增加1.638亿美元[304] - 2021年3月31日，贷款投资总额为50.85亿美元，较2020年12月31日的49.97亿美元有所增加[305] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，不良资产总额分别为6.99亿美元和6.85亿美元，占总资产比例均为1.15%；不良贷款总额分别为5939万美元和5803万美元，占投资性贷款总额比例分别为1.17%和1.16%；逾期贷款占投资性贷款总额比例从3.22%降至1.96%[318] - 2021年第一季度，不良贷款增加140万美元，增幅2.3%，主要因新增240万美元商业房地产贷款及1320万美元误付款项逾期；同时，一笔500万美元商业贷款还清，超额公式预付款未获赔偿部分减少860万美元[318] - 其他房地产拥有量（OREO）减少1.1万美元，降幅0.8%，因去除个别不重要的OREO房产及期间进行了不重要的估值调整[319] - 截至2021年3月31日，潜在问题贷款为3840万美元，未包含在不良贷款类别中[322] - 贷款信用损失准备金（ACL）减少4770万美元，降幅49.8%，主要因4130万美元PCD超额公式预付款冲销，部分被290万美元额外准备金抵消；预计损失驱动因素改善释放830万美元ACL[324][325] - 2021年第一季度，非PCD贷款特定准备金净转回100万美元，除PCD冲销外，净冲销不显著，贷款规模和组合变化对季度末所需ACL影响不大[331] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别持有1.475亿美元和1.459亿美元与应收账款保理相关的客户准备金[334] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金期末余额为4802.4万美元，2020年同期为4473.2万美元；净冲销与平均投资贷款总额之比为0.85%，2020年同期为0.04%；拨备与投资贷款总额之比为0.94%，2020年同期为1.04%[335] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司持有的权益证券公允价值为580万美元[336] - 截至2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为2.053亿美元，较2020年12月31日的2.243亿美元减少1900万美元，降幅8.5%[337] - 截至2021年3月31日，公司持有的持有至到期投资摊余成本（扣除ACL后）为580万美元，较2020年12月31日的590万美元减少10万美元[338] - 截至2021年3月31日，公司总负债为53.36亿美元，较2020年12月31日的52.09亿美元增加1.266亿美元[340] - 截至2021年3月31日，公司总存款为4.789665亿美元，较2020年12月31日的4.7166亿美元增加7306.5万美元，增幅1.5%，主要因非利息活期存款增长[341] - 2021年第一季度，公司平均存款余额为4.867305亿美元，加权平均利率为0.28%；2020年同期平均存款余额为3.719249亿美元，加权平均利率为1.05%[342] - 截至2021年3月31日，客户回购协议期末未偿还金额为266.8万美元，2020年12月31日为309.9万美元；期间日均余额为272.3万美元，2020年为671.6万美元[343] - 截至2021年3月31日，客户回购协议期末加权平均利率和期间加权平均利率均为0.03%，与2020年持平[343] - 截至2021年3月31日，FHLB未偿还金额为180000千美元，加权平均利率为0.12%；2020年12月31日未偿还金额为105000千美元，加权平均利率为0.17%[344] - 截至2021年3月31日，PPPLF未偿还金额为158796千美元，加权平均利率为0.35%；2020年12月31日未偿还金额为191860千美元，加权平均利率为0.35%[346] - 截至2021年3月31日，次级票据账面价值总计8760万美元，初级次级债券账面价值总计4020万美元[351][353] - 截至2021年3月31日，股东权益为7.64亿美元，较2020年12月31日的7.268亿美元增加3720万美元，主要因净收入3390万美元[354] - 截至2021年3月31日，TBK银行从美联储贴现窗口有5.127亿美元未使用借款额度，与七家非关联银行的无担保联邦基金信贷额度总计2.275亿美元[358] - 截至2021年3月31日，公司总合同义务为1858927千美元，其中一年或更短时间到期的为1365978千美元[361] - 2021年3月31日，利率上升400个基点，12个月后净利息收入模拟变化为29.4%，13 - 24个月为32.6%；2020年12月31日对应数据为18.4%和19.8%[376] - 2021年3月31日，利率上升300个基点，12个月后净利息收入模拟变化为23.5%，13 - 24个月为26.4%；2020年12月31日对应数据为13.6%和15.3%[376] - 2021年3月31日，利率上升200个基点，12个月后净利息收入模拟变化为17.5%，13 - 24个月为20.3%；2020年12月31日对应数据为8.7%和10.7%[376] - 2021年3月31日，利率上升100个基点，12个月后净利息收入模拟变化为11.5%，13 - 24个月为14.0%；2020年12月31日对应数据为3.9%和6.0%[376] - 2021年3月31日，利率下降100个基点，12个月后净利息收入模拟变化为1.3%，13 - 24个月为2.3%；2020年12月31日对应数据为 - 3.6%和 - 2.6%[376] - 2021年3月31日，利率上升400个基点，经济价值的权益风险为33.2%；2020年12月31日为36.5%[376] - 2021年3月31日，利率上升300个基点，经济价值的权益风险为26.3%；2020年12月31日为28.9%[376] - 2021年3月31日，利率上升200个基点，经济价值的权益风险为18.4%；2020年12月31日为20.3%[376] - 2021年3月31日，利率上升100个基点，经济价值的权益风险为9.7%；2020年12月31日为10.7%[376] - 2021年3月31日，利率下降100个基点，经济价值的权益风险为 - 10.2%；2020年12月31日为 - 11.4%[376] 商业金融产品线数据关键指标 - 年初至今，商业金融产品线未偿还余额增加1.464亿美元，增幅7.8%，截至2021年3月31日达20.21亿美元[208] - 2021年第一季度商业金融贷款平均余额较2020年同期增加6.065亿美元，增幅46.9%[262] 各业务部门收入占比 - 2021年第一季度，银行、保理和企业部门分别占公司总收入的58%、41%和1%[210] TriumphPay业务数据关键指标 - 2021年第一季度，TriumphPay处理2529673张发票，向77666家不同承运人支付23.02亿美元[215] 公司收购相关情况 - 2021年3月31日，公司通过TriumphPay达成协议，以9700万美元现金收购HubTran, Inc.，预计二季度完成[216] - 2020年7月8日，公司以1.084亿美元现金、价值约1390万美元的630268股普通股及最高约990万美元的或有对价收购Transport Financial Solutions的运输保理资产[219] 公司应收账款及逾期情况 - 截至2021年3月31日，公司有一笔1920万美元的应收账款，由美国邮政服务公司支付，该款项已逾期超90天[218] 公司受疫情影响相关数据 - 2021年3月31日，公司对受疫情影响借款人的未偿还延期款项应计利息收入和费用为50万美元，低于2020年12月31日的70万美元[234] - 2021年3月31日，公司资产负债表上有48笔延期还款，未偿还贷款余额为8530万美元，其中69%来自三笔业务[240] 薪资保护计划（PPP）贷款相关数据 - 截至2021年3月31日，公司持有2670笔薪资保护计划（PPP）贷款，账面价值为2.373亿美元，本季度从美国小企业管理局（SBA）获得110万美元费用，季度末递延费用为660万美元[241] - 2021年3月31日公司持有2.373亿美元PPP贷款[262] - 2021年3月31日，公司资产负债表反映有2.373亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款，