资本相关数据 - 截至2020年12月31日，公司一级（杠杆）资本总计17.8亿美元，占平均净资产的12.15%，占风险加权资产的22.25%；协会一级（杠杆）资本总计15.2亿美元，占平均净资产的10.37%，占风险加权资产的19.01%[155] - 2020年12月31日，协会一级（杠杆）资本与平均净资产的比率为10.37%，低于9月30日的10.39%，主要因12月支付5500万美元现金股息[174] - 截至2020年12月31日，协会的总资本与风险加权资产比率为19.59%，远高于“资本充足”水平的10.00%[288] 员工福利与捐赠 - 2020年12月，公司为员工提供一次性税后奖金1500美元[155] - 第三联邦基金会承诺向大学定居点提供110万美元的牵头赠款，以支持总部附近北百老汇社区2000万美元的新开发项目[155] 新冠贷款宽限计划 - 截至2020年12月31日，2096名客户的2.762亿美元贷款通过新冠相关宽限计划得到帮助；剩余665名客户的9410万美元贷款（占总贷款的0.73%）仍在宽限计划中[155] - 截至2020年12月31日，公司为受COVID - 19影响的借款人提供的贷款宽限期计划总计9410万美元，占贷款总额的0.73%，其中8030万美元与第一抵押贷款有关，1370万美元与房屋净值贷款和信贷额度有关[186] 抵押贷款业务数据 - 2020年第四季度，可调利率抵押贷款（ARM）生产3.68034亿美元，占比32.8%；固定利率贷款生产7.53818亿美元，占比67.2%[160] - 截至2020年12月31日，住宅抵押贷款投资余额为10.730289亿美元，其中ARM贷款占47.4%，固定利率贷款占52.6%[160] - 截至2020年12月31日和9月30日，待售抵押贷款分别为1.113亿美元和3690万美元，均为长期固定利率首笔抵押贷款[161] - 截至2020年12月31日，固定利率贷款（期限≤10年）余额13.57059亿美元，占比10.5%，收益率2.91%；固定利率贷款（期限＞10年）余额42.84886亿美元，占比33.1%，收益率3.80%[163] - 截至2020年12月31日，ARM贷款余额50.88344亿美元，占比39.2%，收益率2.95%[163] - 2020年12月31日，住宅抵押贷款总额为107.30289亿美元，固定利率余额为56.41945亿美元，占比82.8%，收益率为3.28%[164] - 2020财年发放的首笔抵押贷款平均信用评分为780，平均贷款价值比为60%；2009年前发放的贷款余额为5.73亿美元，逾期率为2.6%；2009年及以后发放的贷款余额为125.1亿美元，逾期率为0.1%[171] - 2020年第四季度，公司第一抵押贷款发放额为11.2亿美元，2019年第四季度为7.506亿美元[239] - 2020年12月31日止三个月，公司出售或承诺出售贷款2.935亿美元，包括已完成销售1.905亿美元和待结算合同本金余额1.03亿美元[239] - 2020年12月31日止三个月，公司购买剩余未偿还本金余额为1100万美元的长期固定利率第一抵押贷款[239] - 2020年四季度公司发放11.2亿美元住宅抵押贷款和3.061亿美元房屋净值贷款及信贷额度承诺，购买9300万美元证券[279] 房屋净值贷款和信贷额度业务数据 - 截至2020年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度余额21.70596亿美元，占比16.8%，收益率2.54%[163] - 2020年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度总额为21.70596亿美元，固定利率余额为9969.9万美元，占比16.8%，收益率为2.54%[164] - 2020年12月31日，房屋净值信贷额度本金余额达18.8亿美元[165] - 截至2020年12月31日，公司房屋净值贷款和信贷额度未偿还摊余成本为22亿美元，其中90天以上逾期的为450万美元，占比0.2%[188] - 截至2020年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度组合中，房屋净值贷款为2.9亿美元（包括1.879亿美元处于摊销期且不再可提取的房屋净值信贷额度和580万美元过桥贷款），房屋净值信贷额度为18.8亿美元[207] - 截至2020年12月31日，房屋净值信贷额度在提取期的总信用风险敞口为45.12622亿美元，本金余额为18.80589亿美元，90天以上逾期率为0.06%，发起时平均CLTV为60%，当前平均CLTV为52%[208] - 截至2020年12月31日，处于还款期的房屋净值信贷额度、房屋净值贷款和过桥贷款的信用风险敞口和本金余额均为290007000美元，90天以上逾期率为1.18%，发起时平均CLTV为64%，当前平均CLTV为43%[208] - 截至2020年12月31日，公司房屋净值贷款组合的38.3%处于第一留置权地位（21.8%）、在公司持有的第一留置权之后的次级（第二）留置权地位（13.8%）或在公司发起、出售并为他人服务的贷款持有的第一留置权之后（2.7%）[211] - 截至2020年12月31日，公司处于提取期的房屋净值信贷额度组合的13.2%仅支付未偿还信贷额度余额的最低还款额[211] - 截至2020年12月31日，公司房屋净值贷款、房屋净值信贷额度和过渡贷款组合总信贷敞口为4802629千美元，本金余额为2170596千美元，90天以上逾期率为0.21%，初始平均CLTV为60%，当前平均CLTV为51%[212] - 按发放年份统计，2019年房屋净值信贷额度在提取期的信贷敞口为1237901千美元，本金余额为605553千美元，90天以上逾期率为0.05%，初始平均CLTV为62%，当前平均CLTV为58%[212] - 按提取期到期财年统计，截至2020年12月31日，2021年房屋净值信贷额度在提取期的本金余额为34497千美元，其中CLTV<80%的为34304千美元[216] - 按当前平均CLTV分类，截至2020年12月31日，房屋净值信贷额度在提取期CLTV<80%的信贷敞口为4497458千美元，本金余额为1876700千美元，占总本金余额的99.8%，90天以上逾期率为0.10%，初始平均CLTV为60%，当前平均CLTV为52%[218] - 2020年第四季度房屋净值信贷额度、股权和过桥贷款承诺发起额为3.006亿美元，低于2019年同期的3.495亿美元[240] 存款与借款数据 - 2020年第四季度，存款余额减少3500万美元，其中经纪定期存单余额减少2350万美元；辛辛那提联邦住房贷款银行预付款总额减少7670万美元，其中90天预付款减少7500万美元[167] - 2020年12月31日，公司有34.4亿美元的辛辛那提联邦住房贷款银行（FHLB）预付款，无克利夫兰联邦储备银行贴现窗口的未偿借款，有5.304亿美元的经纪存单[282] - 2020年第四季度，公司辛辛那提FHLB平均未偿预付款为34.7亿美元，2019年同期为37.5亿美元[282] - 2020年12月31日，公司可从辛辛那提FHLB最多借款75.3亿美元，从克利夫兰联邦储备银行贴现窗口最多借款3.34亿美元[282] - 2020年12月31日存款降至91.9亿美元，较9月30日减少3500万美元，降幅不到1%[245] - 2020年12月31日借款资金降至34.4亿美元，较9月30日减少7670万美元，降幅2%[246] - 2020年四季度总存款净减少3500万美元，2019年四季度净增加2.345亿美元，FHLB预付款减少7670万美元[281] 其他业务数据 - 2020年12月31日，公司为他人服务的贷款为20.9亿美元，其中7.994亿美元在2010财年前在二级市场出售[168] - 2020年12月31日，公司89%的资产为住宅房地产贷款和房屋净值贷款及信贷额度，主要面向俄亥俄州和佛罗里达州的借款人[170] - 2020年12月31日，住宅Home Today贷款本金余额降至7210万美元，占“投资持有”贷款组合余额的0.6%，但占90天以上逾期和总逾期的13.0%和15.0%[173] - 公司可通过与其他机构的安排购买最多2亿美元的隔夜联邦基金，2020年12月31日投资证券组合总计4.476亿美元[177] - 2020年和2019年截至12月31日的三个月内，经营活动现金流分别为2420万美元和2940万美元[177] - 2020年和2019年截至12月31日的三个月内，公司年化非利息费用与平均资产的比率分别为1.41%和1.30%[180] - 截至2020年12月31日，公司全职员工平均资产为1470万美元，平均存款为930万美元，分行平均存款（不包括经纪存单）为2.341亿美元[180] - 截至2020年12月31日，公司个别估值备抵余额为1330万美元[187] - 2020年第四季度净回收额为130万美元，2019年同期为140万美元[193] - 2020年第四季度末贷款信用损失备抵余额为7029万美元，2019年末为3729.2万美元[193] - 2020年第四季度末所有信用损失备抵余额为9234.2万美元[193] - 2020年第四季度末净回收（冲销）与平均未偿还贷款的年化比率为0.04%，与2019年持平[193] - 2020年第四季度末贷款信用损失备抵与非应计贷款的比率为138.90%，2019年末为61.84%[193] - 2020年第四季度末贷款信用损失备抵与贷款总摊余成本的比率为0.54%，2019年末为0.28%[193] - 截至2020年12月31日的三个月内，总信用损失备抵从9310万美元降至9230万美元[195] - 截至2020年12月31日，住宅核心贷款摊余成本较10月1日下降1.1%，即1.163亿美元[197] - 截至2020年12月31日，住宅今日贷款摊余成本较10月1日下降4.1%，即300万美元[197] - 截至2020年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度摊余成本较9月30日下降2.8%，即6220万美元[197] - 截至2020年12月31日，公司总净房地产贷款为12967.161万美元[201][205] - 截至2020年12月31日，住宅核心贷款总计10674.881万美元，其中信用评分<680的为155436美元，680 - 740的为2461375美元，741+的为8043397美元[201] - 截至2020年12月31日，住宅今日贷款总计71767美元，其中信用评分<680的为58114美元，680 - 740的为5328美元，741+的为3572美元[201] - 截至2020年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度总计2196819美元，其中信用评分<680的为18462美元，680 - 740的为579802美元，741+的为1592774美元[201] - 截至2020年12月31日，建设贷款总计23694美元，其中信用评分680 - 740的为2500美元，741+的为20194美元[201] - 截至2020年12月31日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为10642千美元，90天以上逾期金额为17511千美元，总计28153千美元[222] - 截至2020年9月30日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为11529千美元，90天以上逾期金额为16698千美元，总计28227千美元[222] - 截至2019年12月31日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为17578千美元，90天以上逾期金额为16426千美元，总计34004千美元[223] - 截至2020年12月31日，总贷款90天以上严重逾期占总净贷款的0.14%，30天以上逾期占总净贷款的0.22%[223] - 截至2020年9月30日，总贷款90天以上严重逾期占总净贷款的0.13%，30天以上逾期占总净贷款的0.21%[223] - 截至2019年12月31日，总贷款90天以上严重逾期占总净贷款的0.12%，30天以上逾期占总净贷款的0.25%[223] - 截至2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，非应计贷款总额分别为5.0606亿美元、5.3369亿美元和6.03