员工福利与捐赠 - 2020年12月公司为每位员工提供1500美元税后一次性奖金[161] - 第三联邦基金会承诺向大学定居点提供110万美元赠款，支持2000万美元的新开发项目[161] 新冠相关贷款宽限计划 - 截至2021年3月31日，2154名客户的2.64亿美元贷款通过新冠相关宽限计划得到帮助，剩余439名客户的6420万美元贷款（占总贷款的0.51%）仍在宽限计划中[161] - 2021年3月31日，公司COVID - 19贷款宽限计划总额为6420万美元，占贷款总额的0.50%，其中5550万美元与首笔抵押贷款相关，870万美元与房屋净值贷款和信贷额度相关[197] 资本相关指标 - 2021年3月31日，公司一级（杠杆）资本总计17.9亿美元，占净平均资产的12.33%，占风险加权资产的22.88%；协会一级（杠杆）资本总计15.5亿美元，占净平均资产的10.65%，占风险加权资产的19.75%[164] - 截至2021年3月31日，协会一级（杠杆）资本与平均净资产的比率为10.65%；存款总额为92.4亿美元（包括5.724亿美元的经纪定期存单），借款总额为32.9亿美元，借款人预付款和服务代管金合计1.402亿美元[184][185] - 协会需遵守2.5%的“资本保护缓冲”要求，2021年3月31日，协会超过该监管要求[317] - 2021年3月31日，协会的总资本与风险加权资产比率为20.33%，一级（杠杆）资本与净平均资产比率为10.65%，一级资本与风险加权资产比率为19.75%，普通股一级资本与风险加权资产比率为19.75%，均超过“资本充足”的监管要求[319] - 2021年3月31日，公司的总资本与风险加权资产比率为23.45%，一级（杠杆）资本与净平均资产比率为12.33%，一级资本与风险加权资产比率为22.88%，普通股一级资本与风险加权资产比率为22.88%[320] 贷款业务数据 - 2021年上半年，可调利率抵押贷款（ARM）生产6.76723亿美元，占比32.8%；固定利率贷款生产13.8669亿美元，占比67.2%[168] - 截至2021年3月31日，住宅抵押贷款投资余额中，ARM贷款50.14178亿美元，占比47.6%；固定利率贷款55.24643亿美元，占比52.4%[168] - 截至2021年3月31日，2021 - 2026财年各年计划进行利率重置的ARM贷款余额分别为1.11005亿美元、6.28075亿美元、4.92021亿美元、4.99464亿美元、13.37531亿美元、19.46082亿美元[170] - 2021年3月31日和2020年9月30日，待售抵押贷款分别为6340万美元和3690万美元[170] - 2021年3月31日，固定利率贷款（期限≤10年）余额13.81486亿美元，占比10.8%，收益率2.88%；固定利率贷款（期限＞10年）余额41.43157亿美元，占比32.5%，收益率3.74%[172] - 2021年3月31日，总贷款应收余额127.39484亿美元，收益率3.10%[172] - 截至2021年3月31日，总贷款应收款为127.39484亿美元，固定利率余额为56.80778亿美元，占比100%，收益率3.10%[173] - 截至2021年3月31日，房屋净值信贷额度本金余额达18.7亿美元[174] - 截至2021年3月31日，公司为他人服务的贷款为22.5亿美元，其中7.68亿美元在2010财年前在二级市场出售[177] - 截至2021年3月31日，公司88%的资产为住宅房地产贷款和房屋净值贷款及信贷额度，主要面向俄亥俄州和佛罗里达州的借款人[179] - 截至2021年3月31日，处于第7章破产状态且条款无其他修改的贷款1720万美元计入总债务重组；非应计状态贷款的摊余成本中，处于第7章破产状态的履约贷款为1880万美元，其中1850万美元也被报告为债务重组[179] - 本财年发放的首笔抵押贷款平均信用评分为780，平均贷款价值比为60%；截至2021年3月31日，2009年前发放的贷款余额为5.297亿美元，其中1500万美元（2.8%）逾期，2009年及以后发放的贷款余额为122.5亿美元，其中1200万美元（0.1%）逾期[180] - 截至2021年3月31日，约54.2%和17.7%的住宅核心和建设投资贷款以及约29.1%和19.9%的房屋净值贷款及信贷额度分别由俄亥俄州和佛罗里达州的房产担保[181] - 截至2021年3月31日，住宅Home Today贷款本金余额降至6980万美元，占“投资持有”贷款组合余额的0.6%，但占90天以上逾期贷款和总逾期贷款的10.4%和13.7%[183] - 截至2021年3月31日，公司总贷款应收额为1.2739484亿美元，占比100%[212] - 截至2021年3月31日，住宅核心贷款总额为1.0468976亿美元，占比82.2%[212] - 截至2021年3月31日，房屋净值贷款和信贷额度总额为2141.168万美元，占比16.8%[212] - 截至2021年3月31日，建筑贷款总额为57.013万美元，占比0.4%[212] - 截至2021年3月31日，信用评分<680的住宅核心贷款额为43.5654万美元[215] - 截至2021年3月31日，贷款价值比<80%的住宅核心贷款额为629.293万美元[219] - 截至2021年3月31日，房屋净值贷款和信贷额度组合中，房屋净值贷款未偿还本金余额为2.701亿美元，房屋净值信贷额度为18.7亿美元[221] - 截至2021年3月31日，房屋净值信贷额度中，处于摊销期不再可提取的额度为1.728亿美元，过桥贷款为420万美元[221] - 截至2021年3月31日，公司房屋净值贷款组合中39.3%处于第一留置权（22.9%）、公司持有的第一留置权之后的次级（第二）留置权（13.7%）或公司发起、出售并为他人服务的第一留置权之后（2.7%）位置[225] - 截至2021年3月31日，公司处于提款期的房屋净值信贷额度组合中12.0%仅支付未偿还额度余额的最低还款额[225] - 截至2021年3月31日，提款期房屋净值信贷额度总信贷敞口为4768761千美元，本金余额为1871019千美元，90天以上逾期率为0.07%，初始平均CLTV为60%，当前平均CLTV为52%[226] - 截至2021年3月31日，还款期房屋净值信贷额度、房屋净值贷款和过渡贷款总信贷敞口为270149千美元，本金余额为270149千美元，90天以上逾期率为1.43%，初始平均CLTV为64%，当前平均CLTV为41%[226] - 截至2021年3月31日，公司房屋净值贷款、房屋净值信贷额度和过渡贷款组合总信贷敞口为5038910千美元，本金余额为2141168千美元，整体逾期率为0.24%，初始平均CLTV为60%，当前平均CLTV为51%[226] - 按提款期结束财年划分，截至2021年3月31日，提款期房屋净值信贷额度本金余额总计1871019千美元，其中<80%当前CLTV类别为1860298千美元，80 - 89.9%为9856千美元，90 - 100%为314千美元，>100%为22千美元，未知为529千美元[230] - 按当前平均CLTV划分，截至2021年3月31日，提款期房屋净值信贷额度中<80%的信贷敞口为4726781千美元，本金余额为1860298千美元，占本金余额的99.5%，90天以上逾期率为0.06%，初始平均CLTV为60%，当前平均CLTV为52%[232] - 截至2021年3月31日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为8601千美元，90天以上逾期金额为18444千美元，总计27045千美元；2020年12月31日，30 - 89天逾期金额为10642千美元，90天以上逾期金额为17511千美元，总计28153千美元[236] - 截至2021年3月31日，住宅核心贷款中，俄亥俄州30 - 89天逾期3559千美元，90天以上逾期7044千美元，总计10603千美元；佛罗里达州30 - 89天逾期1103千美元，90天以上逾期2943千美元，总计4046千美元；其他地区30 - 89天逾期258千美元，90天以上逾期1438千美元，总计1696千美元[236] - 截至2021年3月31日，房屋净值贷款和信贷额度中，俄亥俄州30 - 89天逾期357千美元，90天以上逾期1994千美元，总计2351千美元；佛罗里达州30 - 89天逾期345千美元，90天以上逾期837千美元，总计1182千美元；加利福尼亚州30 - 89天逾期713千美元，90天以上逾期899千美元，总计1612千美元；其他地区30 - 89天逾期475千美元，90天以上逾期1375千美元，总计1850千美元[236] - 2020年9月30日，30 - 89天逾期房地产贷款为1.1529亿美元，90天以上逾期为1.6698亿美元，总计2.8227亿美元；2020年3月31日，对应数据分别为1.6712亿美元、1.6766亿美元和3.3478亿美元[237] - 2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日，90天以上严重逾期贷款分别占总净贷款的0.14%、0.13%、0.13%和0.12%；30天以上逾期贷款分别占0.21%、0.22%、0.21%和0.25%[237] - 2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日，非应计贷款分别为5259.2万美元、5060.6万美元、5336.9万美元和5784.5万美元[240] - 2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日，非应计贷款与总贷款的比率分别为0.41%、0.39%、0.41%和0.42%；与总资产的比率分别为0.36%、0.35%、0.36%和0.39%[240] - 2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日，不良资产与总资产的比率分别为0.36%、0.35%、0.37%和0.40%[240] - 2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日，TDRs分别为9519.2万美元、9740.5万美元、9912.4万美元和1.02655亿美元[240] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日的六个月，非应计贷款和TDRs若按原条款计息，应计利息收入分别为360万美元和400万美元；计入净收入的利息收入分别为220万美元和260万美元[242] - 2021年3月31日和2020年12月31日，抵押依赖贷款分别为6604.5万美元和6193万美元；2020年9月30日和2020年3月31日，受损贷款分别为1.55217亿美元和1.60041亿美元[245] - 2021年3月31日，公司记录的TDRs（应计和非应计）为1.347亿美元，较2020年12月31日、2020年9月30日和2020年3月31日分别减少170万美元、660万美元和1360万美元[245] 存款与借款数据 - 2021年上半年，存款余额增加1290万美元，其中经纪定期存单余额增加1850万美元；同期，辛辛那提联邦住房贷款银行预付款总额减少2.28亿美元，其中90天预付款减少2.25亿美元[176] - 2021年3月31日，公司可从辛辛那提联邦住房贷款银行（FHLB）最多借款74.4亿美元，从克利夫兰联邦储备银行贴现窗口最多借款3.062亿美元[187] - 2021年3月31日，公司在满足辛辛那提联邦住房贷款银行普通股所有权要求的情况下，额外借款能力上限为41.5亿美元，需额外增持1.804亿美元该银行普通股[187] - 公司通过与其他机构的安排，可购买最多3.6亿美元的隔夜联邦基金[187] - 2021年3月31日，公司投资证券组合总额为4.21亿美元[187] - 2021年3月31日止六个月，房屋净值信贷额度、股权和过渡贷款承诺额为8237