财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司股东权益与总资产比率为12.3%[36] - 2021财年，公司平均流动性比率为6.66%，可从辛辛那提联邦住房贷款银行立即额外借款5.025亿美元，从克利夫兰联邦储备银行借款2.457亿美元[36] - 截至2021年9月30日，公司净房地产贷款总额为1.2570546亿美元[48] - 2021和2020财年，公司确认的服务费用净额分别为330万美元和340万美元，截至2021年9月30日和2020年，为他人服务的贷款本金余额分别为22.6亿美元和20.1亿美元[58] - 2021财年，公司回购了2350万美元此前出售给房利美的贷款，导致110万美元此前确认的收益退回[58] - 2021年和2020年9月30日，房屋净值贷款分别占贷款总额的1.9%（2.449亿美元）和2.4%（3.15亿美元），房屋净值信贷额度分别占贷款总额的15.7%（19.7亿美元）和14.6%（19.2亿美元）[64] - 截至2021年9月30日，房屋净值信贷额度未使用金额为32亿美元，2020年同期为25.5亿美元[64] - 2021年9月30日，30 - 89天逾期贷款总计905.2万美元，90天及以上逾期贷款总计1566.9万美元，逾期贷款总额为2472.1万美元[94] - 2020年9月30日，30 - 89天逾期贷款总计1152.9万美元，90天及以上逾期贷款总计1669.8万美元，逾期贷款总额为2822.7万美元[94] - 2019年9月30日，30 - 89天逾期贷款总计1935.5万美元，90天及以上逾期贷款总计1609.4万美元，逾期贷款总额为3544.9万美元[96] - 2018年9月30日，30 - 89天逾期贷款总计2089.3万美元，90天及以上逾期贷款总计2055.4万美元，逾期贷款总额为4144.7万美元[96] - 2017年9月30日，30 - 89天逾期贷款总计2060.3万美元，90天及以上逾期贷款总计2423.4万美元，逾期贷款总额为4483.7万美元[98] - 截至2021年9月30日，严重逾期贷款（即逾期90天及以上）占总净贷款的比例从2020年9月30日的0.13%降至0.12%[98] - 住宅核心投资组合中严重逾期贷款占总净贷款的比例从0.08%降至0.07%，住宅“Home Today”投资组合和房屋净值贷款及信贷额度投资组合中该比例均保持不变，分别为0.02%和0.03%[98] - 2021年9月30日，非应计贷款总额为44045千美元，较2020年的53369千美元有所下降；非应计贷款占总贷款的比例为0.35%，占总资产的比例为0.31%[102] - 2021年9月30日，不良资产总额为44334千美元，较2020年的53554千美元有所下降；不良资产占总资产的比例为0.32%[102] - 2021年和2020年，非应计贷款若按全额计息的总利息收入分别为700万美元和790万美元，计入净收入的利息收入分别为440万美元和480万美元[103] - 2021年9月30日和2020年9月30日，应计利息应收款余额中包含的未付利息分别为60万美元和240万美元[103] - 2021年，抵押依赖贷款总额为83854千美元，其中应计抵押依赖TDR为10428千美元，其他应计抵押依赖贷款为31956千美元[108] - 2021年9月30日，公司记录的TDR（应计和非应计）为1.271亿美元，较2020年9月30日减少1420万美元[108] - 2021年9月30日，应计TDR总额为94548千美元，非应计、执行中TDR总额为25650千美元，非应计、未执行TDR总额为6911千美元[110] - 2021年9月30日，公司持有的房地产总值为30万美元[111] - 截至2021年9月30日，分类资产摊余成本中次级资产为8650万美元，另有2790万美元资产被特别提及[114] - 截至2021年9月30日，活跃的新冠疫情贷款宽限计划总计2180万美元，占贷款应收总额的0.17%，其中1940万美元与首套房抵押贷款相关，230万美元与房屋净值贷款和信贷额度相关[118] - 截至2021年9月30日，个别估值准备金余额为1210万美元[119] - 截至2021年9月30日，房屋净值贷款和信贷额度未偿还摊余成本为22.4亿美元，其中420万美元（0.2%）逾期90天以上[120] - 2021年贷款信用损失准备金年初余额为4693.7万美元，年末余额为6428.9万美元[124] - 2021年未偿还承诺信用损失准备金年初无余额，因采用ASU 2016 - 13增加2205.2万美元，年末余额为2497万美元[124] - 2021年所有信用损失准备金年末余额为8925.9万美元[124] - 2021年净回收（冲销）为517.5万美元，净回收与平均未偿还贷款比率为0.04%[124] - 2021年信用损失准备金与年末非应计贷款比率为145.96%[124] - 2021年信用损失准备金与年末贷款总摊余成本比率为0.51%[124] - 截至2021年9月30日，公司信贷损失总拨备从2020年9月30日的4690万美元增至8930万美元，主要因2020年10月1日采用CECL准则[127] - 2021财年，公司记录了900万美元的信贷损失拨回，其中贷款信贷损失拨回1190万美元，表外信贷风险拨备290万美元，回收额超过贷款冲销额520万美元[127] - 截至2021年9月30日，住宅核心贷款摊销成本下降5.3%（5.728亿美元），总拨备增加98.9%（2210万美元），总逾期贷款减少9.3%至1530万美元，90天以上逾期贷款减少5.9%至940万美元[131] - 截至2021年9月30日，住宅今日贷款摊销成本下降15.2%（1140万美元），无预期拨备或净回收，总逾期贷款减少12.3%至400万美元，90天以上逾期贷款减少16.6%至210万美元[131] - 截至2021年9月30日，房屋净值贷款和信贷额度摊销成本下降0.8%（1710万美元）至22.4亿美元，总拨备增加2.9%至1950万美元，总逾期贷款减少20.1%至550万美元，90天以上逾期贷款减少0.7%至420万美元[131] - 2021年9月30日，公司证券投资组合（不含辛辛那提联邦住房贷款银行普通股）摊余成本为4.20542亿美元，公允价值为4.21783亿美元[143] - 2021年9月30日，公司存款总额为89.9亿美元，其中支票账户11.3亿美元，储蓄账户18.3亿美元，定期存款60.3亿美元[148] - 2021财年，公司平均总存款账户中，支票账户占比11.8%，储蓄账户占比19.0%，定期存款占比69.2%[150] - 2021年9月30日，公司总存款账户中，支票账户占比12.6%，储蓄账户占比14.0%，货币市场账户占比6.3%，定期存款占比67.1%[151] - 截至2021年9月30日，公司未偿还的10万美元及以上定期存款总额约为31.6亿美元[151] - 2021年9月30日，公司从辛辛那提联邦住房贷款银行借款30.9亿美元，当前最大借款能力为74.3亿美元[152][153] - 2021财年，公司90天FHLB借款年末余额为2.45亿美元，全年平均余额为2.693533亿美元，平均利率为0.23%[156] - 2020财年，公司30天及以下FHLB借款年末余额为0，全年平均余额为1.80916亿美元，平均利率为1.38%[156] - 2019财年，公司30天及以下FHLB借款年末余额为5亿美元，全年平均余额为7.24396亿美元，平均利率为2.39%[156] - 截至2021年9月30日，FHLB借款加权平均资金成本为1.82%，其中12个月及以下到期借款余额900000千美元，占比29.1%，资金成本1.90%；13至36个月到期借款余额875703千美元，占比28.3%，资金成本1.68%；37个月及以上到期借款余额1314679千美元，占比42.6%，资金成本1.86%[157][158] - 截至2021年9月30日，Third Federal Savings, MHC持有公司80.89%的普通股，公司和协会可再次加入其合并纳税集团[159] - 截至2021年9月30日，协会联邦基期前坏账准备金约为1.05亿美元[163] - 截至2021年9月30日，公司总资本与风险加权资产的实际金额为1629192千美元，比率为21.00%，要求金额为775796千美元，比率为10.00%[196] - 截至2021年9月30日，公司一级（杠杆）资本与平均净资产的实际金额为1585124千美元，比率为11.15%，要求金额为710939千美元，比率为5.00%[196] - 截至2021年9月30日，公司一级资本与风险加权资产的实际金额为1585124千美元，比率为20.43%，要求金额为620637千美元，比率为8.00%[196] - 截至2021年9月30日，公司普通股一级资本与风险加权资产的实际金额为1585124千美元，比率为20.43%，要求金额为504268千美元，比率为6.50%[196] - 截至2021年9月30日，公司从辛辛那提联邦住房贷款银行的未偿还借款（包括应计利息）为30.9亿美元[202] - 2021财年协会向公司支付5500万美元现金股息，2020财年支付5700万美元，2019财年支付8500万美元；2020财年Third Capital向公司支付1600万美元股息，2021和2019财年无股息支付[182] - 2021年9月21日，Third Federal Savings, MHC放弃每股0.2825美元的股息支付[184] - 2021年7月13日，第三联邦储蓄互助控股公司获得成员批准，可在截至2022年6月30日的四个季度内，放弃对公司普通股每股最多1.13美元的股息收益[211] - 2020年7月14日会议批准，在截至2021年6月30日的四个季度内，放弃最多每股1.12美元的股息[211] - 2019年7月16日会议批准，在截至2020年6月30日的四个季度内，放弃最多每股1.10美元的股息[212] - 2018年7月11日会议批准，在截至2019年6月30日的四个季度内，放弃最多每股1.00美元的股息[212] - 2017年7月19日会议批准，在截至2018年6月30日的四个季度内，放弃最多每股0.68美元的股息[212] - 2016年7月26日会议批准，在截至2017年6月30日的四个季度内，放弃最多每股0.50美元的股息[212] - 2021年9月30日，公司有1005名员工，约76%为女性；2020年9月30日，有1000名员工[217] - 截至2021年9月30日，若所有利率立即提高200个基点，公司经济价值的权益（EVE）将减少1.524亿美元，即8.21%[261] - 截至2021年9月30日，若模拟中使用的市场利率在12个月测量期内以等额月度调整至总计提高200个基点，预计到2022年9月30日的12个月净利息收入将增加3.47%[261] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，住宅房地产固定利率和可调利率首笔抵押贷款总计102.8亿美元，占贷款组合的81.8%；房屋净值贷款和信贷额度总计22.1亿美元，占17.6%；住宅建设贷款总计8050万美元，占0.6%[38] - 截至2021年9月30日，可调利率住宅房地产首笔抵押贷款总计46.5亿美元，占贷款组合的36.9%[38] - 2021年9月30日，住宅核心贷款中，俄亥俄州金额为56.03998亿美元，佛罗里达州为18.38259亿美元，其他地区为27.73018亿美元，总计102.15275亿美元，占比81.2%[41] - 2021年9月30日，房屋净值贷款和信贷额度中，俄亥俄州为6.30815亿美元，佛罗里达州为4.38212亿美元，加利福尼亚州为3.3524亿美元，其他地区为8.09985亿美元，总计22.14252亿美元，占比17.6%[41] - 2021年9月30日，建设贷款中，俄亥俄州为7165.1万美元，佛罗里达州为660.4万美元，其他地区为228.2万美元，总计8053.7万美元，占比0.6%[41]