公司资本与信用状况 - 公司一级资本比率接近11%，贷款组合无商业贷款，平均信用评分762，总逾期率仅0.19%，零售存款基础近100%由FDIC保险，本财年前六个月存款增长5亿美元[1] - 截至2024年3月31日，公司一级杠杆率为10.72%，一级普通股权益比率和一级资本比率均为19.05%，总资本比率为19.78%，均远超监管要求的“资本充足”水平[8] 季度财务数据变化 - 2024年第一季度净收入为2070万美元，与2023年第四季度持平，净利息收入增加230万美元（3%）至7140万美元，利率差从1.39%升至1.43%，净息差从1.68%升至1.71%[1] - 2024年第一季度总信贷损失拨备增加30万美元至9480万美元，占总贷款应收款的0.63%，未使用承诺负债为2670万美元[2] - 2024年第一季度非利息总费用增加190万美元（4%）至5220万美元，主要因营销成本增加70万美元[2] - 2024年第一季度，净利息收入为7137.8万美元，净利润为2071.3万美元，摊薄后每股收益为0.07美元[11] - 2024年3月31日止三个月平均生息资产收益率为4.41%，2023年同期为3.79%[13] - 2024年3月31日止三个月平均计息负债成本为2.98%，2023年同期为2.23%[13] 资产与负债规模变化 - 截至2024年3月31日，总资产较2023年12月31日减少3660万美元（不到1%）至170.2亿美元，现金及现金等价物增加4260万美元（8%）至5.943亿美元，FHLB股票减少1430万美元至2.404亿美元，投资贷款净额减少5760万美元（不到1%）至151.5亿美元[2] - 与2023年12月31日相比，2024年3月31日存款增加1460万美元至99.4亿美元，借款资金减少7510万美元至49.6亿美元[3] - 截至2024年3月31日，总资产较2023年9月30日增加9920万美元（1%）至170.2亿美元，现金及现金等价物增加1.276亿美元（27%）至5.943亿美元，投资贷款净额减少1610万美元（不到1%）至151.5亿美元，存款增加4.858亿美元（5%）至99.4亿美元，借款资金减少3.182亿美元（6%）至49.6亿美元[5][6][7] - 截至2024年3月31日，借款资金总余额为49.3亿美元，其中18.3亿美元定期预付款加权平均期限约2.2年，31亿美元与利率互换合约挂钩的定期预付款剩余加权平均有效期限约3.4年，联邦住房贷款银行额外借款能力为18.8亿美元[8] - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为5.94334亿美元，投资证券可供出售为5.20172亿美元，贷款净额为151.49619亿美元[10] - 截至2024年3月31日，存款为99.35631亿美元，借款资金为49.55438亿美元[10] - 截至2024年3月31日，公司资产总额为170.2亿美元[8] 前六个月财务数据变化 - 2024年前六个月净收入为4140万美元，较2023年同期增加330万美元，净利息收入减少400万美元（3%）至1.405亿美元，利率差从1.66%降至1.40%，净息差从1.86%降至1.70%[4] - 2024年前六个月总贷款逾期额增加500万美元至2840万美元，占总贷款应收款的0.19%，非应计贷款增加340万美元至3530万美元，占总贷款应收款的0.23%[5] - 2024年前六个月非利息总收入增加150万美元（14%）至1200万美元，非利息总费用减少630万美元（6%）至1.025亿美元[5] - 2024年上半年总利息和股息收入为3.60652亿美元，2023年同期为2.86522亿美元[12] - 2024年上半年总利息支出为2.20182亿美元，2023年同期为1.42097亿美元[12] - 2024年上半年净利润为4142万美元，2023年同期为3810.1万美元[12] - 2024年上半年净利息收入为1.4047亿美元，2023年同期为1.44425亿美元[14] - 2024年上半年利息利差为1.40%，2023年同期为1.66%[14] - 2024年上半年净息差为1.70%，2023年同期为1.86%[14] - 2024年上半年平均生息资产与平均计息负债之比为111.07%，2023年同期为111.50%[14] - 2024年上半年平均资产回报率为0.49%，2023年同期为0.48%[14] 股东权益与股息情况 - 截至2024年3月31日，股东权益总额较2023年9月30日减少1990万美元，即1%，降至19.1亿美元[8] - 2024财年各季度，公司宣布并支付每股0.2825美元的季度股息；互助控股公司拥有约81%流通股，经成员投票可放弃收取股息，截至2024年7月11日可放弃收取每股高达1.13美元的股息，还剩0.565美元[8] - 过去十年，互助控股公司每年进行股息放弃成员投票，约97%的投票赞成放弃[8] 股票回购计划 - 公司第八次股票回购计划允许回购1000万股，截至2024年3月31日，有519.1951万股获授权回购[8]