资产情况 - 公司总资产截至2023年9月30日为292.2亿美元，较2022年末减少2.6459亿美元或不到1%[239] - 投资证券减少8.0631亿美元或16.55%，抵押贷款服务权减少1641万美元或78.04%，导致资产减少[239] - 贷款组合增加5.3972亿美元或2.63%，应收利息增加1188万美元或12.52%，部分抵消了资产减少[239] - 现金及现金等价物较2022年末增加740万美元或不到1%，其中有增有减[242] - 可供出售证券减少7.9257亿美元或17.45%，主要因销售、到期和赎回等[243] - 截至2023年9月30日，可供出售证券未实现损失总额为4.9263亿美元[245] - 2023年9月30日待售贷款为5961万美元，较2022年末增加274万美元，增幅4.81%[251] - 扣除未实现收入后贷款净额增加5.3972亿美元，增幅2.63%，其中商业、金融和农业贷款增加2.2895亿美元，增幅1.97%[252] - 其他资产较2022年末增加971万美元，增幅3.19%，主要因应收所得税、其他房地产、养老金资产等增加[255] 负债情况 - 总负债较2022年末减少3.9727亿美元或1.59%，主要因借款减少7.8131亿美元或33.13%[239] - 存款增加3.7369亿美元或1.68%，经营租赁负债增加882万美元或11.64%，部分抵消了负债减少[239] - 2023年9月30日存款总额增加3.7369亿美元，增幅1.68%，其中非利息存款减少9463.4万美元，降幅13.14%，利息存款增加13.2亿美元，增幅8.74%[256] - 2023年9月30日借款总额减少7.8131亿美元，降幅33.13%，其中短期借款增加2758万美元，增幅17.16%，长期借款减少8.0889亿美元，降幅36.81%[262] - 应计费用和其他负债较2022年末增加395万美元，增幅2.08%，主要因应付利息和抵押代管负债增加[264] 股东权益情况 - 股东权益增加1.3269亿美元或2.94%[239] - 2023年9月30日股东权益为46.5亿美元，较2022年末增加1.3269亿美元，增幅2.94%[265] - 截至2023年9月30日，公司股东权益总额为46.5亿美元，较2022年12月31日增加1.3269亿美元，即2.94%，主要因留存收益增加1.4087亿美元[354] 特别评估费用 - 若按提议将特别评估在单个季度记为费用，公司估计费用约为1100万美元[229] 信用损失情况 - 2023年第三季度公司可供出售投资证券未确认信用损失，截至9月30日无相关信用损失准备金[249] 收入与收益情况 - 2023年第三季度净收入为9616万美元，摊薄后每股收益0.71美元，2023年前九个月净收入为2.8692亿美元，摊薄后每股收益2.12美元[269] - 2023年第三季度和前九个月公司年化平均资产回报率分别为1.31%和1.31%，年化平均股东权益回报率分别为8.14%和8.27%[270] - 2023年前三季度净利润为2.86923亿美元，2022年同期为2.79862亿美元；2023年第三季度净利润为9615.7万美元，2022年同期为1.02585亿美元[271] - 2023年第三季度净利息收入为2.2845亿美元，较2022年同期减少1217万美元，降幅5.06%；2023年前三季度净利息收入为6.9023亿美元，较2022年同期增加4321万美元，增幅6.68%[272] - 2023年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别为595万美元和2428万美元，2022年同期分别为767万美元和245万美元[273] - 2023年第三季度非利息收入为3366万美元，较2022年同期增加91.2万美元，增幅2.78%；2023年前九个月非利息收入为1.0158亿美元，较2022年同期减少2080万美元，降幅17%[274] - 2023年第三季度非利息支出较2022年同期减少197万美元，降幅1.43%；2023年前九个月非利息支出较2022年同期减少961万美元，降幅2.3%[275] - 2023年第三季度所得税为2478万美元，2022年同期为2592万美元；2023年前九个月所得税为7268万美元，2022年同期为6955万美元[276] - 社区银行板块2023年第三季度净收入为1.0152亿美元，2022年同期为1.0866亿美元；2023年前九个月净收入为2.981亿美元，2022年同期为2.8883亿美元[279] - 社区银行板块2023年第三季度净利息收入为2.3034亿美元，较2022年同期减少920万美元，降幅3.84%；2023年前九个月净利息收入为6.9591亿美元，较2022年同期增加5509万美元[280] - 抵押银行板块2023年第三季度净亏损54.9万美元，2022年同期净亏损334万美元；2023年前九个月净收入为290万美元，2022年同期净亏损428万美元[284] - 抵押银行板块2023年第三季度非利息收入为1087万美元，较2022年同期减少288万美元；2023年前九个月非利息收入为4168万美元，较2022年同期减少1693万美元[285] - 2023年第三季度税等效净利息收入为2.2932亿美元，较2022年第三季度增加1241万美元，增幅5.13%[292] - 2023年前九个月税等效净利息收入为6.9338亿美元，较2022年前九个月增加4304万美元，增幅6.62%[293] - 2023年第三季度较第二季度税等效净利息收入增加71.7万美元，增幅不到1%[294] - 2023年第三季度平均资金成本较2022年第三季度增加231个基点至2.87%[292] - 2023年前九个月平均资金成本较2022年前九个月增加218个基点至2.56%[293] - 2023年第三季度平均生息资产较2022年第三季度增加3.297亿美元，增幅1.30%[292] - 2023年前九个月平均生息资产较2022年前九个月增加3.1729亿美元，增幅1.23%[293] - 2023年第三季度净息差为3.54%，较2022年第三季度的3.78%下降24个基点[292] - 2023年前九个月净息差为3.56%，较2022年前九个月的3.38%增加18个基点[293] - 2023年第三季度较第二季度净息差增加3个基点至3.54%[294] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为2.5767978亿美元，利息收入为3.57779亿美元，平均利率为5.52%；截至2023年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为2.6121011亿美元，利息收入为3.47076亿美元，平均利率为5.33%[303] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为2.6020738亿美元，利息收入为10.35293亿美元，平均利率为5.32%；截至2022年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为2.5703450亿美元，利息收入为6.97567亿美元，平均利率为3.63%[306] - 2023年第三季度和前九个月的信贷损失拨备分别为595万美元和2428万美元，2022年同期分别为767万美元和245万美元[309] - 2023年第三季度贷款和租赁损失拨备为595万美元，低于2022年第三季度的767万美元；2023年前九个月为2428万美元，高于2022年前九个月的246万美元[310] - 2023年第三季度净冲销为178万美元，与2022年第三季度的179万美元相近；2023年前九个月净冲销为414万美元，而2022年前九个月为净回收113万美元[310] - 2023年第三季度非利息收入为3366万美元，较2022年第三季度增加91.2万美元，增幅2.78%；前九个月为1.0158亿美元，较2022年同期减少2080万美元，降幅17.00%[322] - 2023年前九个月投资证券净损失792万美元，而2022年同期为净收益72.5万美元[323] - 2023年第三季度抵押贷款银行业务收入为756万美元，较2022年同期增加113万美元，增幅17.66%；前九个月为2185万美元，较2022年同期减少1622万美元，降幅42.61%[324] - 2023年第三季度存款服务费用较2022年同期减少78.7万美元，降幅7.82%；前九个月减少308万美元，降幅9.91%[326] - 2023年第三季度非利息支出为1.3523亿美元，较2022年同期减少197万美元，降幅1.43%；前九个月为4.0794亿美元，较2022年同期减少961万美元，降幅2.30%[331] - 2023年第三季度所得税费用为2478万美元，较2022年第三季度减少114万美元；前九个月为7268万美元，较2022年同期增加313万美元[339] 不良资产情况 - 截至2023年9月30日，非应计贷款为2445.6万美元，逾期90天以上贷款为1828.3万美元，不良贷款总额为4273.9万美元；截至2022年12月31日，对应数据分别为2368.5万美元、1556.5万美元和5863.8万美元[311] - 截至2023年9月30日，其他不动产为318.1万美元，不良资产总额为4592万美元；截至2022年12月31日，对应数据分别为205.2万美元和6069万美元[311] 贷款和租赁损失拨备情况 - 截至2023年9月30日，信贷损失拨备为2.9865亿美元，高于2022年12月31日的2.8094亿美元[312] - 截至2023年9月30日，贷款和租赁损失拨备为2.5489亿美元，高于2022年12月31日的2.3475亿美元，占贷款和租赁净额的比例从1.14%升至1.21%[313] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，贷款和租赁损失拨备与不良贷款和租赁的比率分别为596.38%和400.33%，比率上升主要因不良贷款减少[313] - 2023年第三季度末贷款和租赁损失准备金较2022年末，商业、金融和农业贷款池增加686万美元，住宅房地产储备增加774万美元，房地产建设和开发贷款池储备增加1000万美元，消费贷款池储备减少447万美元[315] - 2023年9月30日单独评估的贷款和租赁准备金为194万美元，较2022年末增加66.3万美元[317] 经济预测情况 - 2023年第三季度对实际GDP和失业率的预测较第二季度有所改善，2023年实际GDP预测从1.00%提升至2.10%，2024年从1.10%提升至1.50%；2023年失业率从4.10%降至3.80%，2024年从4.50%降至4.10%[316] 流动性情况 - 公司认为自身保持着足够的流动性，能够满足储户需求和客户信贷需求[340] - 2023年前九个月，公司将美联储有息存款余额减少1811万美元至7.8872亿美元，主要因偿还8亿美元联邦住房贷款银行预付款和贷款增长4.9166亿美元，部分被可供出售债务证券组合净销售、到期和偿还7.6202亿美元以及存款总额增加3.7369亿美元所抵消[346] - 2023年前九个月，经营活动提供现金2.7266亿美元，主要源于净收入2.8692亿美元；投资活动提供净现金2.8862亿美元，主要因投资证券销售净收益7.5809亿美元超过购买额，部分被贷款组合增长4.9166亿美元抵消；融资活动使用净现金5.5388亿美元，主要因偿还8亿美元联邦住房贷款银行预付款、支付现金股息1.4601亿美元和赎回次级债务支付1025万美元，部分被存款增长3.7461亿美元和回购协议下证券销售增加2758万美元抵消；现金流活动净影响是2023年前九个月现金及现金等价物增加740万美元[347] - 截至2023年9月30日，公司在联邦住房贷款银行未使用借款额度约73亿美元（需交付抵押品）和31.7亿美元（无需额外交付抵押品），有来自代理行未使用信贷额度总计2.3亿美元，与无关金融机构有2000万美元无担保循环信贷额度，美联储贴现窗口借款能力为27.2亿美元，2023年前九个月未从美联储贴现窗口或新银行定期融资计划借款[348] 资本比率情况 - 截至2023年9月30日，公司风险资本比率为15.22%，一级普通股资本、一级资本和杠杆比率分别为12.99%、12.99%和11.32%[351] 股息情况 - 2023年第三季度，公司董事会宣布每股现金股息0.36美元，2023年前九个月每股