财务数据关键指标变化 - 2021年前九个月信贷损失拨备显著减少，净收益为1657万美元，而2020年前九个月费用为8981万美元[253] - 2021年前九个月公司释放应计利息应收账款准备金22.4万美元，截至9月30日，预计无法收回的应计利息应收账款备抵为2.6万美元，而2020年12月31日为25万美元[255] - 截至2021年9月30日，公司根据《CARES法案》有146笔符合条件的贷款修改处于延期状态，涉及未偿还贷款5193万美元，低于2020年12月31日的1002笔和3.9986亿美元[259] - 截至2021年9月30日，公司有4024笔PPP贷款，余额约为4.1163亿美元，2021年前九个月和第三季度分别确认净费用约2818万美元和785万美元，而2020年同期分别为928万美元和480万美元[261] - 截至2021年9月30日公司总资产275.1亿美元，较2020年末增加13.2亿美元，增幅5.05%[283] - 截至2021年9月30日现金及现金等价物较2020年末增加18.2亿美元，增幅82.59%[283][285] - 截至2021年9月30日投资证券较2020年末增加4.5988亿美元，增幅14.43%[283][286] - 截至2021年9月30日可出售证券较2020年末增加4.5663亿美元，增幅15.46%[286][287] - 截至2021年9月30日持有至到期证券较2020年末减少21.9万美元，降幅18.07%[286][288] - 截至2021年9月30日可出售证券未实现总损失1984万美元[289] - 截至2021年9月30日可出售单一发行信托优先证券公允价值1648万美元，其中投资级占比50.30%、分裂评级占比19.75%、未评级占比29.95%[292] - 2021年前九个月经营活动和投资活动分别提供净现金5.532亿美元和2.4937亿美元，融资活动提供净现金10.2亿美元[285] - 2021年前九个月，待售贷款较2020年末减少2.2564亿美元，降幅31.38%，2021年前九个月贷款发放额为49.4亿美元，销售额为51.6亿美元[295] - 扣除未实现收入后，贷款较2020年末减少8.4778亿美元，降幅4.82%，其中商业、金融和农业贷款减少7.2426亿美元，降幅6.77%，住宅房地产贷款减少3.8566亿美元，降幅9.89%，消费贷款减少2414万美元，降幅2.00%，建筑和土地开发贷款增加2.828亿美元，增幅15.48%[296] - 其他资产较2020年末增加7877万美元，增幅13.48%，主要因现金退保寿险保单增加9083万美元，递延税资产增加391万美元，部分被衍生资产、其他房地产、核心存款无形资产和应收账款的减少所抵消[298] - 2021年9月30日，存款总额较2020年12月31日增加12.4亿美元，增幅6.01%，其中非利息存款增加10.8亿美元，增幅14.65%，利息存款增加1.5252亿美元，增幅1.16%[299] - 借款总额较2020年末减少6980万美元，降幅6.93%，其中短期借款减少1928万美元，降幅13.55%，长期借款减少5052万美元，降幅5.84%[305] - 应计费用和其他负债较2020年末增加923万美元，增幅4.56%，主要因应付账款和应计贷款费用增加，部分被应付所得税、商业特许经营税、应付利息、应计员工费用和衍生负债的减少所抵消[308] - 2021年9月30日，股东权益为44.3亿美元，较2020年末增加1.3315亿美元，增幅3.10%，留存收益增加1.5809亿美元，增幅13.12%[309] - 累计其他综合收益较2020年末减少2361万美元，降幅105.54%，主要因可供出售投资组合公允价值减少3630万美元，部分被现金流量套期公允价值增加1032万美元所抵消[310] - 2021年前九个月，公司回购306204股普通股，成本为996万美元，平均每股价格为32.52美元[311] - 2021年第三季度净利润为9215万美元，摊薄后每股收益为0.71美元，2021年前九个月净利润为2.9389亿美元，摊薄后每股收益为2.27美元，受益于信贷损失拨备降低和宏观经济预测改善[312] - 2021年第三季度净利息收入为1.8158亿美元，较2020年第三季度减少409万美元，降幅2.20%；2021年前九个月净利息收入为5.5906亿美元，较2020年前九个月增加6127万美元，增幅12.31%[315][330] - 2021年第三季度和前九个月信贷损失拨备分别为净收益783万美元和1657万美元，2020年同期分别为费用1678万美元和8981万美元[316] - 2021年第三季度非利息收入为6862万美元，较2020年第三季度减少6684万美元，降幅49.34%；2021年前九个月非利息收入为2.2404亿美元，较2020年前九个月减少3662万美元，降幅14.05%[316] - 2021年第三季度非利息支出较2020年第三季度减少2932万美元，降幅17.09%；2021年前九个月非利息支出较2020年前九个月增加805万美元，增幅1.91%[316] - 2021年第三季度所得税为2360万美元，2020年第三季度为2897万美元；2021年和2020年前九个月所得税费用分别为7562万美元和4988万美元[317] - 2021年第三季度税等效净利息收入为1.8264亿美元，较2020年第三季度减少407万美元，降幅2.18%[334] - 2021年前九个月税等效净利息收入为5.6224亿美元，较2020年前九个月增加6161万美元，增幅12.31%[335] - 2021年第三季度净利息收入环比2021年第二季度减少494万美元，降幅2.65%；税等效净利息收入环比减少495万美元，降幅2.64%[336] - 2021年第三季度平均盈利资产较2020年第三季度增加9.3744亿美元，增幅4.00%；前九个月较2020年前九个月增加31.5亿美元，增幅15.13%；较2021年第二季度增加约3.9459亿美元，增幅1.65%[334][335][336] - 2021年第三季度净PPP贷款手续费收入为785万美元，2020年第三季度为480万美元；2021年前九个月为2818万美元，2020年前九个月为928万美元；较2021年第二季度减少118万美元[334][335][336] - 2021年第三季度收购贷款的贷款增值为815万美元，2020年第三季度为1174万美元，减少359万美元；2021年前九个月为2762万美元，2020年前九个月为3084万美元，减少322万美元；较2021年第二季度减少152万美元[334][335][336] - 2021年第三季度净利息利差为2.83%，较2020年第三季度减少10个基点，较2021年第二季度减少15个基点；2021年前九个月较2020年前九个月增加11个基点[334][335][336] - 2021年第三季度净利息收益率为2.98%，较2020年第三季度减少20个基点，较2021年第二季度减少16个基点；2021年前九个月为3.14%，较2020年前九个月减少7个基点[334][335][336] - 截至2021年9月30日三个月，贷款增值815.4万美元，2020年同期为1174.3万美元；前九个月，2021年为2762.3万美元，2020年为3083.8万美元[338] - 2021年第三季度联邦基金出售和证券回购协议等短期投资平均余额为3.825264亿美元，利息收入254.8万美元，平均利率0.26%；2020年同期平均余额为1.967791亿美元，利息收入206万美元，平均利率0.42%[341] - 截至2021年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为239.49亿美元，利息收入为6.03亿美元，平均利率为3.37%；2020年同期平均余额为208.01亿美元，利息收入为5.92亿美元，平均利率为3.80%[343] - 2021年第三季度和前九个月，公司信贷损失拨备分别为净收益783万美元和1657万美元；2020年同期分别为费用1678万美元和8981万美元[345] - 2021年前九个月贷款和租赁损失拨备为净收益1635万美元，2020年同期为费用8936万美元；2021年第三季度净回收为117万美元，2020年同期净冲销为565万美元[347] - 截至2021年9月30日，不良贷款和租赁为9027万美元，占贷款和租赁（未赚取收入净额）的0.54%；2020年12月31日为1.3221亿美元，占比0.75%[348] - 截至2021年9月30日，90天以上逾期贷款和租赁为1483万美元，较2020年末增加99.5万美元，增幅7.19%；非应计贷款和租赁为3769万美元，较2020年末减少2503万美元，降幅39.91%；重组贷款为3775万美元，较2020年末减少1791万美元，降幅32.17%[349] - 截至2021年9月30日，不良资产总额为1.0696亿美元，占总资产的0.39%；2020年12月31日为1.548亿美元，占比0.59%[350] - 截至2021年9月30日，信贷损失拨备为2.3608亿美元，2020年12月31日为2.5508亿美元；贷款和租赁损失拨备为2.1089亿美元，2020年12月31日为2.3583亿美元[351][352] - 截至2021年9月30日，贷款和租赁损失拨备占贷款和租赁（未赚取收入净额）的1.26%，2020年12月31日为1.34%；贷款和租赁损失拨备与不良贷款和租赁的覆盖率为233.63%，2020年12月31日为178.38%[352] - 截至2021年9月30日，贷款相关承诺准备金为2519万美元，较2020年12月31日增加594万美元，增幅30.86%[353] - 截至2021年9月30日，单独评估的贷款和租赁拨备为253万美元，2020年12月31日为778万美元，较上年末减少525万美元[358] - 2021年前三季度非利息收入2.2404亿美元，较2020年同期减少3662万美元，降幅14.05%；第三季度非利息收入6862万美元，较2020年同期减少6684万美元，降幅49.34%[363] - 2021年第三季度所得税费用2360万美元，较2020年同期的2897万美元减少，主要因收益降低和有效税率降低；前三季度所得税费用7562万美元，较2020年同期的4988万美元增加，主要因收益增加[381] - 2021年前三季度经营活动提供现金5.532亿美元，投资活动提供净现金2.4937亿美元，融资活动提供净现金10.2亿美元，现金及现金等价物增加18.2亿美元[388] - 截至2021年9月30日，公司风险加权资本比率为15.74%，一级普通股资本、一级资本和杠杆比率分别为13.53%、13.53%和10.36%[391] - 截至2021年9月30日，股东权益总额44.3亿美元，较2020年12月31日增加1.3315亿美元，增幅3.10%[393] - 2021年9月30日公司股权资产比率为16.11%，低于2020年12月31日的16.41%；一级资本比率为16.82%，低于2020年12月31日的17.22%[394] - 2021年第三季度公司平均股权资产比率为16.18%，高于2020年第三季度的16.14%；2021年前九个月为16.27%，低于2020年前九个月的16.34%[394] - 2021年第三季度公司董事会宣布每股现金股息为0.35美元，2021年前九个月为每股1.05美元；第三季度总现金股息为4527万美元，前九个月为1.3579亿美元[395] - 2021年9月30日，利率立即持续上升100个基点，公司净利息收入预计一年增长0.32%，而2020年12月31日为下降2.61%；上升200个基点，预计增长0.98%，2020年为下降4.32%[402] - 2021年9月30日，利率立即持续下降100个基点，公司净利息收入预计一年下降1.08%，而2020年12月31日为增长0.03%；下降200个基点，预计下降1.83%，2020年为下降0.05%[402] - 2021年9月30日，利率立即持续上升100个基点，公司净利息收入预计第二年增长3.75%；上升