公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为19.91115亿美元，较2020年12月31日的19.58914亿美元增长1.64%[10] - 截至2021年9月30日，总存款为17.06185亿美元，较2020年12月31日的15.57959亿美元增长9.52%[10] - 2021年前三季度，总利息收入为6251万美元，较2020年同期的5862.9万美元增长6.62%[12] - 2021年前三季度，总利息支出为631.9万美元，较2020年同期的1153万美元下降45.19%[12] - 2021年前三季度，净利息收入为5619.1万美元，较2020年同期的4709.9万美元增长19.30%[12] - 2021年前三季度，总非利息收入为943万美元，较2020年同期的869.2万美元增长8.49%[12] - 2021年前三季度，总非利息支出为3012.3万美元，较2020年同期的2854万美元增长5.55%[12] - 2021年前三季度，税前收入为3499.8万美元，较2020年同期的2125.1万美元增长64.69%[12] - 2021年前三季度，净利润为2637.3万美元，较2020年同期的1629.9万美元增长61.81%[12] - 2021年前三季度，基本每股净收益为2.53美元，较2020年同期的1.51美元增长67.55%[12] - 2021年第三季度净利润为1267.2万美元，所得税为321.3万美元，税后净额为945.9万美元；2020年同期净利润为762.6万美元，所得税为186.6万美元，税后净额为576万美元[14] - 2021年前三季度净利润为3499.8万美元，所得税为862.5万美元，税后净额为2637.3万美元；2020年同期净利润为2125.1万美元，所得税为495.2万美元，税后净额为1629.9万美元[17] - 2021年第三季度其他综合收益为36.9万美元，所得税为10.4万美元，税后净额为26.5万美元；2020年同期其他综合损失为72.4万美元，所得税收益为20.9万美元，税后净额为51.5万美元[14] - 2021年前三季度其他综合收益为175.2万美元，所得税为49.5万美元，税后净额为125.7万美元；2020年同期其他综合损失为201万美元，所得税收益为58.3万美元，税后净额为142.7万美元[17] - 2021年第三季度综合收益总额为1304.1万美元，所得税为331.7万美元，税后净额为972.4万美元；2020年同期综合收益总额为690.2万美元，所得税为165.7万美元，税后净额为524.5万美元[14] - 2021年前三季度综合收益总额为3675万美元，所得税为912万美元，税后净额为2763万美元；2020年同期综合收益总额为1924.1万美元，所得税为436.9万美元，税后净额为1487.2万美元[17] - 截至2021年9月30日，公司股票数量为1036.3万股，金额为9340.9万美元，留存收益为11433.7万美元，累计其他综合收益为6.8万美元，库存股为1154.7万美元，股东权益总额为19626.7万美元[18] - 截至2020年9月30日，公司股票数量为1057万股，金额为9147.4万美元，留存收益为8416.8万美元，累计其他综合损失为127.3万美元，库存股为513.5万美元，股东权益总额为16923.4万美元[20] - 2021年第三季度普通股股息为每股0.09美元，共支付93.3万美元[18] - 2020年第三季度普通股股息为每股0.08美元，共支付84.5万美元[20] - 2021年前九个月净收入为2637.3万美元，2020年同期为1629.9万美元[23] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为2017.4万美元，2020年同期为3281.3万美元[23] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为2487.6万美元，2020年同期为1.82354亿美元[23] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为176.3万美元，2020年同期为1.9292亿美元[23] - 2021年前九个月现金及现金等价物减少293.9万美元，2020年同期增加4337.9万美元[23] - 2021年前九个月支付利息640.9万美元，2020年同期为1170.2万美元[23] - 2021年前九个月支付所得税1029万美元，2020年同期为676.2万美元[23] - 2021年第三季度净利润为945.9万美元，2020年同期为576万美元；2021年前九个月净利润为2637.3万美元，2020年同期为1629.9万美元[57] - 2021年第三季度基本每股净收益为0.91美元，摊薄后为0.90美元；2020年同期基本每股净收益为0.54美元，摊薄后为0.54美元；2021年前九个月基本每股净收益为2.53美元，摊薄后为2.50美元；2020年同期基本每股净收益为1.51美元，摊薄后为1.50美元[57] - 2021年第三季度加权平均普通股基本股数为1037.2万股，摊薄后为1050.7万股；2020年同期基本股数为1063万股，摊薄后为1070.6万股；2021年前九个月基本股数为1041.2万股，摊薄后为1054.6万股；2020年同期基本股数为1076.8万股，摊薄后为1087.5万股[57] - 2021年第三季度所得税费用为320万美元，有效税率为25.4%；2020年同期所得税费用为190万美元，有效税率为24.5%；2021年前九个月所得税费用为860万美元，有效税率为24.6%；2020年前九个月所得税费用为500万美元，有效税率为23.3%[61] 证券投资业务线数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司AFS债务证券投资组合公允价值为3980万美元，约28%为住宅抵押贷款支持证券，公允价值为1100万美元，其中约1090万美元由GNMA、FNMA或FHLMC担保[67] - 截至2021年9月30日，公司大部分AFS债务证券被归类为二级资产，两只公司债券被归类为三级资产，此前为二级资产[68][70] - 截至2021年9月30日，公司三级可供出售债务证券在三个月和九个月的期末余额均为495万美元，2020年同期分别为551.5万美元[71] - 截至2021年9月30日，公司权益证券投资组合公允价值为490万美元，所有权益证券均被归类为二级资产[73] - 2021年9月30日止期间，确定公允价值的输入值或方法与2020年12月31日和2020年9月30日止期间相比无变化[74] - 截至2021年9月30日，可出售债务证券总额为3976.3万美元，其中Level 2资产为3481.3万美元，Level 3资产为495万美元；权益证券总额为489.3万美元，均为Level 2资产；贷款持有待售总额为2253.7万美元，为Level 2资产；利率互换协议为 - 11.5万美元，为Level 2资产[78] - 截至2020年12月31日，可出售债务证券总额为4561.7万美元，其中Level 2资产为4121.7万美元，Level 3资产为440万美元；权益证券总额为195.4万美元，均为Level 2资产；贷款持有待售总额为1071.2万美元，为Level 2资产；利率互换协议为 - 102.6万美元，为Level 2资产[78] - 截至2021年9月30日，非经常性计量的金融资产中，受损抵押依赖贷款为763.9万美元，净信贷损失为96.8万美元；截至2020年12月31日，OREO为0，受损抵押依赖贷款为1195.9万美元，净信贷拨备为369.3万美元[79] - 2021年9月30日，受损贷款估值备抵为310万美元，较2020年12月31日的410万美元减少了96.8万美元[83] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为2.16372亿美元；证券账面价值为4980.7万美元，公允价值为4465.6万美元；SBA贷款持有待售账面价值为2013万美元，公允价值为2253.7万美元等[94] - 截至2020年12月31日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为2.19311亿美元；证券账面价值和公允价值均为4757.1万美元；SBA贷款持有待售账面价值为933.5万美元，公允价值为1071.2万美元等[94] - 公司持有的公司证券账面价值为500万美元，市场价值为470万美元[94] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，抵押依赖受损贷款净额分别为760万美元和1200万美元[95] - 2021年9月30日，可供出售债务证券摊余成本3.9558亿美元，估计公允价值3.9763亿美元；持有至到期证券摊余成本0.5151亿美元，估计公允价值0.5164亿美元；权益证券摊余成本0.4563亿美元，估计公允价值0.4893亿美元[98] - 2020年12月31日，可供出售债务证券摊余成本4.5921亿美元，估计公允价值4.5617亿美元；权益证券摊余成本0.2112亿美元，估计公允价值0.1954亿美元[98] - 2021年9月30日，可供出售的州和政治分区证券一年内到期金额20.1万美元，收益率3.90%；住宅抵押贷款支持证券一年内到期金额4.1万美元，收益率1.70%；公司及其他证券五年内到期金额100万美元，收益率5.13%[100] - 2021年9月30日，持有至到期的美国政府赞助实体证券收益率2.49%；住宅抵押贷款支持证券收益率2.17%；权益证券收益率2.17%[100] - 2021年9月30日，可供出售的暂时减值证券总数11只，估计公允价值1.0033亿美元，未实现损失47.9万美元；持有至到期的暂时减值证券总数1只，估计公允价值314.6万美元，未实现损失5000美元[100] - 2020年12月31日，可供出售的暂时减值证券总数9只，估计公允价值1.395亿美元，未实现损失111.8万美元[100] - 美国政府赞助实体和州及政治分区证券未实现损失是因利率利差或国债曲线长端利率上升导致，公司认为截至2021年9月30日和2020年12月31日这些投资并非其他非暂时性减值[101][102] - 住宅和商业抵押贷款支持证券未实现损失是因利率利差或国债曲线长端利率上升导致，公司认为截至2021年9月30日和2020年12月31日这些投资并非其他非暂时性减值[103] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司认为企业及其他债务证券未发生非暂时性减值[104] - 2021年第三季度和前九个月，证券实现净收益分别为0千美元和4.3万美元，去年同期分别为1.6万美元和31.7万美元[105] - 2021年前九个月，净收益归因于出售账面价值700万美元的企业债券获利3.9万美元等；2020年前九个月，归因于出售账面价值270万美元的企业债券获利7.7万美元等[106] - 2021年第三季度和前九个月，权益证券净收益（损失）分别为19.8万美元和48.8万美元，去年同期分别为 - 11.2万美元和 - 50.9万美元[110] - 2021年9月30日和2020年12月31日，质押证券账面价值分别为130万美元和160万美元[111] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为166489.1万美元和162781.7万美元[112] - SBA 7(a)贷款，SBA历史上提供高达本金余额90%的担保，对公司而言是高风险贷款产品[113] - 公司在SBA 504计划贷款发放时，通常有50%的贷款价值比[116] - 2021年第三季度，公司参与“升级消费者无担保贷款计划”，购买最高5万美元、期限最长五年的消费者无担保贷款[118] - 公司对SBA 7(a)和商业贷款使用1 - 10的内部风险评级系统评估信贷质量[123] - 2021年9月30日，处于止赎过程中的住宅消费贷款为150万美元，较2020年12月31日的480万美元有所下降[132] - 截至2021年9月30日，SBA和商业贷款总额为10.4393亿美元，其中通过内部风险评级的为10.0981亿美元，特别提及的为2732.1万美元，次级的为679.9万美元[132] - 截至2021年9月30日，住宅抵押贷款、消费贷款和住宅建设贷款总额为6.00831亿美元，其中正常还款的为5.95568亿美元，不良贷款为526.3万美元[132] - 截至2020年12月31日，SBA和商业贷款总额为9.97632亿美元，其中通过内部风险评级的为9.59487亿美元，特别提及的为3126.4万美元，次级的为688.1万美元[133] - 截至2020年12月31日，住宅抵押贷款、消费贷款和住宅建设贷款总额为6.2085亿美元，其中正常还款的为6.12588亿美元，不良贷款为826.2万美元[