公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为21.17156亿美元和20.33713亿美元，增长4.1%[10] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为18.96367亿美元和18.27984亿美元，增长3.7%[10] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为2.20789亿美元和2.05729亿美元，增长7.3%[10] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司总利息收入分别为2.3071亿美元和2.068亿美元，增长11.6%[13] - 2022年上半年和2021年上半年，公司总利息收入分别为4.419亿美元和4.1256亿美元，增长7.1%[13] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利息收入分别为2.1757亿美元和1.8449亿美元，增长17.9%[13] - 2022年上半年和2021年上半年，公司净利息收入分别为4.1661亿美元和3.6467亿美元，增长14.2%[13] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利润分别为945.1万美元和841.8万美元，增长12.3%[13] - 2022年上半年和2021年上半年，公司净利润分别为1855.9万美元和1691.4万美元，增长9.7%[13] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司基本每股收益分别为0.9美元和0.81美元，增长11.1%[13] - 2022年第二季度净利润为1260.8万美元，所得税费用为315.7万美元，税后净额为945.1万美元；2021年同期分别为1088.4万美元、246.6万美元和841.8万美元[15] - 2022年上半年净利润为2451.9万美元，所得税费用为596万美元，税后净额为1855.9万美元；2021年同期分别为2232.5万美元、541.1万美元和1691.4万美元[19] - 2022年第二季度其他综合损失为430.7万美元，税后净额为323万美元；2021年同期其他综合收入为47万美元，税后净额为33.7万美元[15] - 2022年上半年其他综合损失为384.4万美元，税后净额为294.4万美元；2021年同期其他综合收入为138.3万美元，税后净额为99.2万美元[19] - 2022年第二季度综合收入为830.1万美元，税后净额为622.1万美元；2021年同期分别为1135.4万美元和875.5万美元[15] - 2022年上半年综合收入为2067.5万美元，税后净额为1561.5万美元；2021年同期分别为2370.8万美元和1790.6万美元[19] - 截至2022年6月30日，公司股东权益为22078.9万美元，较2021年12月31日的20572.9万美元有所增加[21] - 2022年第二季度公司发放普通股股息每股0.11美元，共计115.7万美元；2021年同期每股0.09美元，共计93.8万美元[21] - 2022年上半年公司发行普通股120000股，相关金额为156.7万美元；2021年同期发行70000股，相关金额为87.4万美元[21] - 2022年上半年净收入为18,559,000美元，2021年同期为16,914,000美元[25] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为11,840,000美元，2021年同期为19,715,000美元[25] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为210,314,000美元，2021年同期为14,687,000美元[25] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为62,699,000美元，2021年同期使用的净现金为2,487,000美元[25] - 2022年上半年现金及现金等价物减少135,775,000美元，2021年同期增加2,541,000美元[25] - 2022年上半年末现金及现金等价物为109,043,000美元，2021年同期末为221,852,000美元[25] - 2022年上半年支付利息2,531,000美元，2021年同期为4,806,000美元[25] - 2022年上半年支付所得税4,687,000美元，2021年同期为6,780,000美元[25] - 2022年上半年基本加权平均普通股股数为10,475,000股，2021年同期为10,432,000股[43] - 2022年第二季度公司所得税费用为320万美元，有效税率25.0%，上一年同期费用250万美元，有效税率22.7%；2022年上半年所得税费用600万美元，有效税率24.3%，2021年上半年费用540万美元，有效税率24.2%[49] - 2022年第二季度其他综合损失（税后）为323万美元，上半年为294.4万美元；2021年第二季度其他综合收益为33.7万美元，上半年为99.2万美元[50][52] - 2022年6月30日末，稀释加权平均流通普通股为10706股，基本每股净收益0.90美元，摊薄后每股净收益0.88美元[45] - 2022年第二季度净利润为950万美元，摊薄后每股收益0.88美元，去年同期净利润840万美元，摊薄后每股收益0.80美元[200] - 2022年第二季度平均资产回报率和平均普通股权益回报率分别为1.83%和17.32%，去年同期分别为1.77%和18.29%[200] - 截至2022年6月30日，公司与高管激励退休计划相关的年初至今总费用为6.6万美元[183] - 截至2022年6月30日，公司资产负债表上经营租赁使用权资产和租赁负债分别为520万美元和530万美元，与2021年12月31日持平[191] - 2022年第二季度经营租赁成本和净租赁成本均为37.6万美元，2021年同期为29.8万美元[192] - 截至2022年6月30日，公司社区银行杠杆率（CBLR）为11.20%，银行CBLR为10.66%；2021年12月31日分别为10.51%和10.00%[185] - 2022年第二季度，设定受益计划的净定期养老金成本为16.8万美元，2021年同期为33.2万美元[179] - 截至2022年6月30日，设定受益计划的福利义务期末余额为468.9万美元，2021年同期为384.5万美元[179] - 2022年第二季度基本每股净收益为0.90美元，2021年同期为0.81美元；2022年上半年为1.77美元，2021年同期为1.62美元[202] - 2022年第二季度摊薄每股净收益为0.88美元，2021年同期为0.80美元；2022年上半年为1.74美元，2021年同期为1.60美元[202] - 2022年第二季度平均资产回报率为1.83%，2021年同期为1.77%；2022年上半年为1.82%，2021年同期为1.81%[202] - 2022年第二季度平均股权回报率为17.32%，2021年同期为18.29%；2022年上半年为17.48%，2021年同期为18.88%[202] - 2022年第二季度效率比率为42.84%，2021年同期为49.06%；2022年上半年为44.27%，2021年同期为47.39%[202] - 净利息收入较上年同期季度增长17.9%[204] - 本季度净利息收益率为4.39%，上年同期为4.03%[204] - 2022年第二季度贷款损失拨备为120万美元，上年同期无拨备，上一季度释放拨备17.8万美元[204] - 非利息费用较上年同期季度增长2.4%[204] - 有效税率为25.0%，上年同期为22.7%[204] 证券投资业务线数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司可供出售（AFS）债务证券投资组合公允价值为9400万美元，约19%为住宅抵押贷款支持证券，公允价值1750万美元，其中约1670万美元由政府机构担保[56] - 截至2022年6月30日，公司权益证券投资组合公允价值为910万美元，所有权益证券均被归类为二级资产[62] - 截至2022年6月30日，三级可供出售债务证券期初余额489.5万美元，期末余额482.6万美元；2021年同期期初453.8万美元，期末467.5万美元[60] - 公司AFS债务证券多数在2022年6月30日被归类为二级资产，采用市场法估值；有两只公司债券被归类为三级资产，使用经纪报价等方法估值[57][59] - 公司权益证券公允价值按市场价格确定，2022年6月30日所有权益证券为二级资产，采用市场法估值[61][62] - 截至2022年6月30日，可供出售债务证券总额为9397.2万美元，其中美国政府赞助实体为1729万美元，州和政治分区为85.4万美元，住宅抵押贷款支持证券为1749.1万美元，企业和其他证券为5833.7万美元[67] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券总额为5648万美元，其中州和政治分区为99.4万美元，住宅抵押贷款支持证券为974.9万美元，企业和其他证券为4573.7万美元[67] - 2022年6月30日，非经常性基础上的受损抵押依赖贷款为839.4万美元，净信用损失为81.5万美元；2021年12月31日，该贷款为892.8万美元，净信用损失为128.4万美元[68] - 2022年6月30日，受损贷款的估值备抵为200万美元，2021年12月31日为280万美元[71] - 2022年6月30日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为1.09043亿美元，2021年12月31日为2.44818亿美元[82] - 2022年6月30日，证券账面价值为1.39835亿美元，公允价值为1.35675亿美元；2021年12月31日，账面价值为7932.2万美元，公允价值为7927.5万美元[82] - 2022年6月30日，小企业管理局待售贷款账面价值为3218.3万美元，公允价值为3529.1万美元；2021年12月31日，账面价值为2737.3万美元，公允价值为3101.4万美元[82] - 2022年6月30日，贷款（扣除贷款损失备抵后）账面价值为17.46552亿美元，公允价值为17.18568亿美元；2021年12月31日，账面价值为15.99773亿美元，公允价值为16.05248亿美元[82] - 2022年6月30日和2021年12月31日，抵押依赖受损贷款（扣除特定准备金后）分别为840万美元和890万美元[83] - 2022年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为98,514千美元，估计公允价值为93,972千美元，未实现损失4,584千美元[86] - 2022年6月30日，持有至到期证券摊余成本为36,813千美元，估计公允价值为32,653千美元，未实现损失4,164千美元[86] - 2022年6月30日，权益证券摊余成本为9,703千美元，估计公允价值为9,050千美元，未实现损失810千美元[86] - 2022年6月30日，可供出售债务证券中，美国政府赞助实体证券估计公允价值17,290千美元，收益率3.47%[88] - 2022年6月30日，持有至到期证券中，美国政府赞助实体证券估计公允价值28,000千美元，收益率3.54%[88] - 2022年6月30日，权益证券估计公允价值9,050千美元，收益率2.54%[88] - 2022年6月30日，可供出售的暂时减值证券总数81个，估计公允价值90,097千美元，未实现损失4,584千美元[88] - 2022年6月30日，持有至到期的暂时减值证券总数24个，估计公允价值31,775千美元，未实现损失4,164千美元[88] - 2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为56,442千美元，估计公允价值为56,480千美元，未实现损失409千美元[86] - 2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本为14,276千美元，估计公允价值为14,229千美元，未实现损失75千美元[86] - 截至2021年12月31日，可供出售的临时受损证券总计2786.6万美元，未实现损失40.9万美元；持有至到期的临时受损证券总计1075.6万美元，未实现损失7.5万美元[90] - 2022年3月和6月无证券已实现总收益和损失，2021年同期已实现总收益为4.3万美元[95] - 2022年3月和6月权益证券净损失分别为49.8万美元