公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为25.52301亿美元和24.44948亿美元[3] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为23.08228亿美元和22.05721亿美元[3] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司股东权益分别为2.44073亿美元和2.39227亿美元[3] - 2023年和2022年第二季度，公司总利息收入分别为3539.2万美元和2307.1万美元[4] - 2023年和2022年上半年，公司总利息收入分别为6874.6万美元和4419万美元[4] - 2023年和2022年第二季度，公司净利息收入分别为2352.2万美元和2175.7万美元[4] - 2023年和2022年上半年，公司净利息收入分别为4743.3万美元和4166.1万美元[4] - 2023年和2022年第二季度，公司净利润分别为970万美元和945.1万美元[4] - 2023年和2022年上半年，公司净利润分别为1998.7万美元和1855.9万美元[4] - 2023年上半年，公司总利息收入为6874.6万美元，总利息支出为2131.3万美元，净利息收入为4743.3万美元[4] - 2023年上半年，公司非利息收入为353.2万美元，非利息支出为2317.9万美元[4] - 2023年上半年，公司税前收入为2690.1万美元，净利润为1998.7万美元[4] - 2023年上半年，公司基本每股净收益为1.94美元，摊薄每股净收益为1.91美元[4] - 2023年上半年净收入为1.9987亿美元，2022年同期为1.8559亿美元[8] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为8670万美元，2022年同期为1.184亿美元[8] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为5.9261亿美元，2022年同期为21.0314亿美元[8] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为8.7032亿美元，2022年同期为6.2699亿美元[8] - 2023年上半年利息支付为2.1289亿美元，2022年同期为2531万美元[8] - 2023年上半年所得税支付为3557万美元，2022年同期为4687万美元[8] - 2023年上半年净利润为2690.1万美元，2022年同期为2451.9万美元[6] - 2023年6月30日股东权益总额为24407.3万美元，2022年同期为22078.9万美元[7] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为867万美元，2022年同期为1184万美元[8] - 2023年上半年投资活动使用的净现金为5926.1万美元，2022年同期为21031.4万美元[8] - 2023年上半年融资活动提供的净现金为8703.2万美元，2022年同期为6269.9万美元[8] - 2023年6月30日现金及现金等价物期末余额为15123.4万美元，2022年同期为10904.3万美元[8] - 2023年第一季度至6月30日，基本每股净收益为0.96美元，摊薄后每股净收益为0.95美元；2022年同期基本每股净收益为0.90美元，摊薄后每股净收益为0.88美元；2023年上半年基本每股净收益为1.94美元，摊薄后每股净收益为1.91美元；2022年上半年基本每股净收益为1.77美元，摊薄后每股净收益为1.74美元[29] - 2023年第一季度至6月30日，其他综合损失为44.4万美元；2022年同期其他综合损失为323万美元；2023年上半年其他综合损失为36.3万美元；2022年上半年其他综合损失为294.4万美元[30] 各业务线数据关键指标变化 - 公司投资证券组合相对较小，占总资产的5.4%[13] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券组合公允价值为9300万美元，多数为Level 2资产[35] - 截至2023年6月30日，权益证券组合公允价值为820万美元，均为Level 1资产[37] - 截至2023年6月30日，利率互换协议公允价值为1402千美元，为Level 2资产[39][41] - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的资产中，债务证券合计92966千美元，权益证券8205千美元，利率互换协议1402千美元[41] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的资产中，债务证券合计95393千美元，权益证券9793千美元，利率互换协议1537千美元[41] - 2023年6月30日，其他不动产（OREO）公允价值为25.1万美元，抵押依赖型贷款为1155.8万美元；2022年12月31日，抵押依赖型贷款为880.3万美元[42] - 2023年6月30日，减值贷款估值备抵为100万美元，2022年12月31日为180万美元[43] - 2023年6月30日，证券公允价值为1.30435亿美元，账面价值为1.37061亿美元；2022年12月31日，公允价值为1.33764亿美元，账面价值为1.40946亿美元[55] - 2023年6月30日，待售小企业管理局（SBA）贷款公允价值为2503.1万美元，账面价值为2007.4万美元；2022年12月31日，公允价值为3014.1万美元，账面价值为2792.8万美元[55] - 2023年6月30日，贷款（扣除信贷损失备抵后）公允价值为20.3293亿美元，账面价值为21.21305亿美元；2022年12月31日，公允价值为19.9001亿美元，账面价值为20.53435亿美元[55] - 2023年6月30日，存款公允价值为17.19293亿美元，账面价值为18.49528亿美元；2022年12月31日，公允价值为17.7227亿美元，账面价值为17.87528亿美元[55] - 2023年6月30日，借款和次级债券公允价值为4314.59万美元，账面价值为4333.1万美元；2022年12月31日，公允价值为3913.12万美元，账面价值为3933.1万美元[55] - 2023年6月30日，可供出售债务证券公允价值为9296.6万美元，持有至到期证券公允价值为2926.4万美元；2022年12月31日，可供出售债务证券公允价值为9539.3万美元，持有至到期证券公允价值为2857.8万美元[59] - 2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月内，持有至到期债务证券和可供出售债务证券均无减值确认和信贷损失备抵[63][65] - 2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月内，可供出售证券和持有至到期债务证券均无实现损益[66] - 2023年第二季度和上半年，权益证券净未实现损失分别为16.4万美元和70.9万美元，2022年同期分别为49.8万美元和105.5万美元；2023年上半年权益证券净实现收益为22.2万美元，2022年同期为0 [68] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为21.67367亿美元和21.06559亿美元，其中持有待投资贷款分别为21.47293亿美元和2.078631亿美元，持有待售SBA贷款分别为2007.4万美元和2792.8万美元[68] - SBA 7(a)贷款，SBA历史上提供高达本金余额90%的担保，对公司而言是比其他贷款产品风险更高的贷款产品[72] - 公司在SBA 504计划贷款发放时通常有50%的贷款价值比[77] - 截至2023年6月30日，公司拥有30万美元的商业地产计入其他不动产（OREO），2022年12月31日为0；2023年6月30日有1370万美元处于止赎程序中，2022年12月31日为210万美元[88] - 截至2023年6月30日，逾期30 - 59天、60 - 89天、90天以上及仍应计和非应计的贷款总额分别为8.6万美元、56.71万美元、0、162.15万美元，逾期贷款总计219.72万美元，当前贷款为2.14284亿美元，贷款总额为2.164812亿美元（不包括SBA PPP贷款）[90] - 2023年第二季度和上半年，权益证券净损失分别为16.4万美元和48.7万美元，2022年同期分别为49.8万美元和105.5万美元[68] - 截至2023年6月30日，SBA持有待投资贷款中逾期90天以上及非应计贷款为359.1万美元[90] - 截至2023年6月30日，商业其他贷款中逾期90天以上及非应计贷款为63万美元[90] - 截至2023年6月30日，住宅抵押贷款中逾期90天以上及非应计贷款为86.07万美元[90] - 截至2022年12月31日，公司贷款总额（不含SBA PPP）为2100651千美元，其中逾期90天以上为2433千美元，30 - 59天为2053千美元，60 - 89天为0千美元，非应计为9065千美元，逾期总额为13551千美元，当前贷款为2087100千美元[91] - 截至2023年6月30日，证券应计利息为130万美元，贷款应计利息为1260万美元[91] - 截至2023年6月30日，SBA投资贷款中，风险评级为合格的贷款摊销成本基础为34028千美元，特别提及为1460千美元，次级为4390千美元[93] - 截至2023年6月30日，商业贷款中，风险评级为合格的贷款摊销成本基础为1237017千美元，特别提及为16218千美元，次级为2797千美元[93] - 截至2023年6月30日，住宅抵押贷款中，执行中的贷款摊销成本基础为624807千美元，未执行的为8607千美元[93] - 截至2023年6月30日，消费者贷款中，执行中的贷款摊销成本基础为75720千美元，未执行的为270千美元[93] - 截至2023年6月30日，住宅建设贷款中，执行中的贷款摊销成本基础为136242千美元，未执行的为3182千美元[93] - 2023年上半年，向财务困难借款人修改的商业贷款中，期限延长的摊销成本基础为954千美元，占该类贷款总额的0.08%[97] - 2023年对财务困难借款人的贷款修改平均增加了7.3年贷款期限，降低了借款人每月还款额[97] 会计准则采用情况 - 2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，贷款信用损失准备金增加80万美元，未使用信贷承诺准备金增加10万美元，税后留存收益增加60万美元[17][18][19] - 2023年1月1日采用ASU 2022 - 01，无重大影响[22][23] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，无重大影响[24] - 2023年第二季度无对公司或其财务报表有重大影响的会计准则更新[25] 股票期权与受限股情况 - 截至2023年6月30日，股票期权未行使数量为507898份，行使价格加权平均值为17.94美元，剩余合同期限加权平均值为5.4年，合计内在价值为287.0246万美元；可行使数量为468074份，行使价格加权平均值为17.84美元[114][116] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，行使的股票期权数量分别为13734份和50935份，2022年同期分别为15335份和62709份；行使期权的总内在价值分别为7.4099万美元和31.6003万美元，2022年同期分别为12.0065万美元和86.6357万美元[116] - 2023年截至6月30日的三个月和六个月，股票期权相关的薪酬费用分别为7.9万美元和16.4万美元，2022年同期分别为13.8万美元和30.2万美元；相关所得税利益分别为2.3万美元和4.7万美元，2022年同期分别为4万美元和8.7万美元[117] - 截至2023年6月30日，未确认的与非归属股份股票期权薪酬安排相关的薪酬成本约为18.1万美元，预计在0.6年的加权平均期间内确认[117] - 2023年5月5日，公司采用2023年股权补偿计划，可授予最多50万股；截至2023年6月30日，已授予28.15万份期权和26.49万股受限股，剩余48.5012万股可用于未来授予[114][115] - 截至2023年6月30日，未归属受限股数量为179,497股，平均授予日公允价值为24.45美元[118] - 2023年第二季度和上半年授予的受限股数量分别为37,500股和55,500股，平均授予日公允价值分别为20.64美元和22.81美元[118] - 2023年第二季度和上半年受限股相关的薪酬费用分别为34.4万美元和67.6万美元，所得税收益分别为10万美元和19.