公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为25.63006亿美元，较2022年12月31日的24.44948亿美元增长4.83%[9] - 截至2023年9月30日，公司总负债为23.10622亿美元，较2022年12月31日的22.05721亿美元增长4.75%[9] - 截至2023年9月30日，公司股东权益为2.52384亿美元，较2022年12月31日的2.39227亿美元增长5.50%[9] - 截至2023年9月30日，公司股东权益总额为252,384,000美元，较2022年12月31日的239,227,000美元增长5.5%[17] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为230234千美元[19] - 截至2023年9月30日，公司总资产为2,563,006,000美元，总负债为2,310,622,000美元，股东权益为252,384,000美元[9] - 截至2022年12月31日，公司总资产为2,444,948,000美元，总负债为2,205,721,000美元，股东权益为239,227,000美元[9] 公司利息收支及利润相关指标变化 - 2023年第三季度，公司总利息收入为3699万美元，较2022年同期的2622.4万美元增长41.05%[11] - 2023年第三季度，公司总利息支出为1345.7万美元，较2022年同期的248.6万美元增长441.31%[11] - 2023年前三季度，公司总利息收入为1.05734亿美元，较2022年同期的7041.3万美元增长49.90%[11] - 2023年前三季度，公司总利息支出为3477万美元，较2022年同期的501.5万美元增长593.32%[11] - 2023年第三季度，公司净利润为995万美元，较2022年同期的994.2万美元增长0.08%[11] - 2023年前三季度，公司净利润为2993.7万美元，较2022年同期的2850.1万美元增长5.04%[11] - 2023年第三季度，公司基本每股收益为0.98美元，较2022年同期的0.94美元增长4.26%[11] - 2023年第三季度净利润为9950千美元，2022年同期为9942千美元[13] - 2023年前三季度净利润为29937千美元，2022年同期为28501千美元[15] - 2023年第三季度其他综合损失为337千美元，2022年同期为178千美元[13] - 2023年前三季度其他综合损失为700千美元，2022年同期为3122千美元[15] - 2023年第三季度综合收入为9613千美元，2022年同期为9764千美元[13] - 2023年前三季度综合收入为29237千美元，2022年同期为25379千美元[15] - 2023年前九个月净收入为2993.7万美元，2022年同期为2850.1万美元[24] - 2023年前九个月基本每股净收益为2.92美元，2022年同期为2.72美元[43] - 2023年前九个月摊薄每股净收益为2.88美元，2022年同期为2.67美元[43] - 截至2023年9月30日的三个月，公司总利息收入为3.699亿美元，较2022年同期的2.6224亿美元增长41.05%[11] - 截至2023年9月30日的三个月，公司总利息支出为1.3457亿美元，较2022年同期的2486万美元增长441.31%[11] - 截至2023年9月30日的三个月，公司净利息收入为2.3533亿美元，较2022年同期的2.3738亿美元下降0.86%[11] - 截至2023年9月30日的九个月，公司总利息收入为10.5734亿美元，较2022年同期的7.0413亿美元增长49.91%[11] - 截至2023年9月30日的九个月，公司总利息支出为3.477亿美元，较2022年同期的5015万美元增长593.32%[11] - 截至2023年9月30日的九个月，公司净利息收入为7.0964亿美元，较2022年同期的6.5398亿美元增长8.51%[11] - 截至2023年9月30日的三个月，公司净利润为9950万美元，较2022年同期的9942万美元增长0.08%[11] - 截至2023年9月30日的九个月，公司净利润为2.9937亿美元，较2022年同期的2.8501亿美元增长5.04%[11] - 截至2023年9月30日的三个月，公司其他综合损失为48.1万美元，较2022年同期的21万美元增长129.05%[13] - 截至2023年9月30日的九个月，公司其他综合损失为93.3万美元，较2022年同期的405.5万美元下降77.00%[15] - 2023年前九个月净收入为29,937,000美元，2022年同期为28,501,000美元，同比增长5.0%[24] - 截至2023年9月30日的三个月，净收入为995万美元，基本每股净收入为0.98美元，摊薄后每股净收入为0.97美元；九个月净收入为2993.7万美元，基本每股净收入为2.92美元，摊薄后每股净收入为2.88美元[43] 公司现金流量相关指标变化 - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为2200.7万美元，2022年同期为955.7万美元[24] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为6164.5万美元，2022年同期为3.66597亿美元[24] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为8629.2万美元，2022年同期为2.75602亿美元[24] - 2023年前九个月现金及现金等价物增加4665.4万美元，2022年同期减少8143.8万美元[24] - 2023年前九个月支付利息34,049,000美元，2022年同期为4,851,000美元，同比增长601.9%[24] - 2023年前九个月支付所得税10,101,000美元，2022年同期为9,357,000美元，同比增长7.9%[24] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为22,007,000美元，2022年同期为9,557,000美元，同比增长130.3%[24] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为61,645,000美元，2022年同期为366,597,000美元，同比减少83.2%[24] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为86,292,000美元，2022年同期为275,602,000美元，同比减少68.7%[24] 公司会计政策变更影响 - 2023年1月1日采用ASU 2016 - 13，使贷款信用损失准备增加80万美元，未使用信贷承诺准备金增加10万美元，税后留存收益增加60万美元[34] - 公司采用ASU 2016 - 13，用CECL模型替代先前的已发生损失减值方法来计量预期信贷损失[33] - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 01和ASU 2022 - 02，均无重大影响[37][38] - 对于新CECL会计指引范围内的其他资产，采用影响微不足道，对监管资本比率无重大影响[36] 公司面临的风险因素 - 市场和客户可能受宏观经济趋势影响，存款竞争或受市场条件和外部因素冲击[28][29] - 意外的存款提取可能影响公司资金运作，依赖二级资金来源或增加资金成本并降低净收入[30][31] - 市场宏观经济趋势、存款竞争、存款意外提取等因素可能影响公司运营和财务状况[28][29][30] 公司投资组合相关数据 - 截至2023年9月30日，公司可供出售债务证券投资组合公允价值为9210万美元，大部分归类为二级资产，两只公司债券归类为三级资产[51][52] - 截至2023年9月30日，公司权益证券投资组合公允价值为800万美元，所有权益证券均归类为一级资产[54][55] - 截至2023年9月30日，公司衍生工具归类为二级资产[57] - 2023年第三季度，可供出售证券未实现净损失期初余额为463.1万美元，期末余额为488.6万美元；现金流套期未实现净收益期初余额为100.8万美元，期末余额为92.6万美元[44] - 2022年第三季度，可供出售证券未实现净损失期初余额为344.4万美元，期末余额为394.6万美元；现金流套期未实现净收益期初余额为82.2万美元，期末余额为114.6万美元[44] - 2023年前九个月，可供出售证券未实现净损失期初余额为438.1万美元，期末余额为488.6万美元；现金流套期未实现净收益期初余额为112.1万美元，期末余额为92.6万美元[44] - 2022年前九个月，可供出售证券未实现净收益期初余额为2.9万美元，期末余额为 - 394.6万美元；现金流套期未实现净收益期初余额为29.3万美元，期末余额为114.6万美元[44] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的资产中，可供出售债务证券总计9212.2万美元，权益证券总计801.3万美元，利率互换协议总计126.4万美元[60] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的资产中，可供出售债务证券总计9539.3万美元，权益证券总计979.3万美元，利率互换协议总计153.7万美元[60] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，均无按经常性基础计量的负债[60] - 2023年9月30日，其他房地产拥有（OREO）金融资产公允价值为25.1万美元，抵押依赖贷款为1373.8万美元；2022年12月31日，抵押依赖贷款为880.3万美元[61] - 2023年9月30日，单独评估贷款的估值备抵为170万美元，2022年12月31日为180万美元[63] - 2023年9月30日，持有至到期债务证券账面价值3595.6万美元，公允价值2715.5万美元；小企业管理局（SBA）待售贷款账面价值1938.7万美元，公允价值2032.2万美元；贷款账面价值212788.5万美元，公允价值202712.7万美元；存款账面价值188491万美元，公允价值187162.7万美元；借入资金和次级债券账面价值39892万美元，公允价值39732.3万美元[70] - 2022年12月31日，持有至到期债务证券账面价值3576万美元，公允价值2857.8万美元；SBA待售贷款账面价值2792.8万美元，公允价值3014.1万美元；贷款账面价值205343.5万美元，公允价值198120.7万美元；存款账面价值178752.8万美元，公允价值177227万美元；借入资金和次级债券账面价值39331万美元，公允价值39131.2万美元[71] - 2023年9月30日，可供出售债务证券摊销成本9857.7万美元，公允价值9212.2万美元；持有至到期债务证券摊销成本3595.6万美元，公允价值2715.5万美元[75] - 2022年12月31日，可供出售债务证券摊销成本10118.8万美元，公允价值9539.3万美元；持有至到期债务证券摊销成本3576万美元，公允价值2857.8万美元[75] - 2023年9月30日，可供出售债务证券中，一年内到期摊销成本213.3万美元，公允价值211.4万美元；一至五年到期摊销成本3077.9万美元，公允价值2940.4万美元；五至十年到期摊销成本1098.4万美元，公允价值961.6万美元；十年后到期摊销成本3884.6万美元，公允价值3731.8万美元；住房抵押贷款支持证券摊销成本1583.5万美元，公允价值1367万美元[76][77] - 2023年9月30日，持有至到期债务证券中，五至十年到期摊销成本300万美元，公允价值281.9万美元；十年后到期摊销成本2615.8万美元，公允价值2024.5万美元；住房抵押贷款支持证券摊销成本679.8万美元，公允价值409.1万美元[77] - 证券公允价值基于类似或相同资产的报价或其他可观察输入（Level 2），或因工具市场活动有限或无市场活动而使用不可观察输入的外部开发模型（Level 3）[66] - SBA待售贷款公允价值通过包含重大其他可观察输入的市场方法估计[67] - 2023年9月30日，可供出售债务证券未实现损失总计660.4万美元，持有至到期债务证券未实现损失总计880.6万美元[78] - 2022年12月31日，可供出售暂时减值证券未实现损失总计593.3万美元，持有至到期暂时减值证券未实现损失总计724.9万美元[78] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，持有至到期债务证券和可供出售债务证券均无减值确认和信用损失准备[80][81] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月内，可供出售证券和持有至到期债务证券均无实现损益[82] - 2023年第三季度和前九个月，权益证券净未实现损失