公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为25.68088亿美元，较2023年12月31日的25.78507亿美元略有下降[5] - 截至2024年3月31日，公司发行股份数为1155.5万股，流通股份数为1004.4万股[5] - 2024年第一季度总利息收入为3793.7万美元，较2023年同期的3335.3万美元增长13.74%[6] - 2024年第一季度总利息支出为1409.6万美元，较2023年同期的944.3万美元增长49.27%[6] - 2024年第一季度净利息收入为2384.1万美元，较2023年同期的2391万美元略有下降[6] - 2024年第一季度非利息收入为171.8万美元，较2023年同期的141.7万美元增长21.24%[6] - 2024年第一季度非利息支出为1213.2万美元，较2023年同期的1142.8万美元增长6.16%[6] - 2024年第一季度净利润为958.6万美元，较2023年同期的1028.7万美元下降6.81%[6] - 2024年第一季度基本每股净收益为0.95美元，较2023年同期的0.98美元略有下降[6] - 2024年第一季度摊薄每股净收益为0.93美元，较2023年同期的0.96美元略有下降[6] - 2024年第一季度净收入为958.6万美元，2023年同期为1028.7万美元[10] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为1576.2万美元，2023年同期为1375万美元[10] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为302.5万美元，2023年同期为1994.5万美元[10] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为2452.7万美元，2023年同期为提供1848.9万美元[10] - 2024年第一季度现金及现金等价物减少1179万美元，2023年同期增加1229.4万美元[10] - 2024年第一季度基本每股净收益为0.95美元，2023年同期为0.98美元[23] - 2024年第一季度摊薄每股净收益为0.93美元，2023年同期为0.96美元[23] - 2024年第一季度其他综合损失为11.5万美元，2023年同期其他综合收入为8.1万美元[24] - 截至2024年3月31日，公司可供出售债务证券投资组合的公允价值为9470万美元[28] - 公司于2024年1月1日采用ASU 2023 - 07，无重大影响[19] - 截至2024年3月31日，公司股权证券组合公允价值为790万美元，所有股权证券均被归类为一级资产[31] - 2024年3月31日，循环三级资产中，1月1日余额为797.9万美元，3月31日余额为797.9万美元；2023年1月1日余额为467.5万美元，3月31日余额为451万美元[31] - 2024年3月31日与2023年12月31日相比，确定公允价值的输入或方法无重大变化[34] - 2024年3月31日，可供出售债务证券总额为9468.2万美元，2023年12月31日为9176.5万美元[35] - 2024年3月31日，非循环计量的金融资产中，抵押依赖贷款为808.3万美元，2023年12月31日为475.5万美元[36] - 2024年3月31日，单独评估贷款的估值备抵为110万美元，2023年12月31日为100万美元[37] - 2024年3月31日，持有至到期债务证券账面价值为3608.9万美元，公允价值为2913.8万美元；2023年12月31日，账面价值为3612.2万美元，公允价值为2965.6万美元[44] - 2024年3月31日，小企业管理局待售贷款账面价值为1843.9万美元，公允价值为1938.3万美元；2023年12月31日，账面价值为1824.2万美元，公允价值为1917.5万美元[44] - 2024年3月31日，扣除信贷损失备抵后的贷款账面价值为21.29938亿美元，公允价值为20.18402亿美元；2023年12月31日，账面价值为21.27967亿美元，公允价值为20.27084亿美元[44] - 2024年第一季度和2023年第一季度，可供出售债务证券无信贷损失拨备[48] - 可供出售债务证券摊余成本为10.0515亿美元，公允价值为9.4682亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为3.6089亿美元，公允价值为2.9138亿美元[50] - 2024年3月31日，可供出售债务证券未实现损失总计482.9万美元，持有至到期债务证券未实现损失总计702.6万美元；2023年12月31日，可供出售债务证券未实现损失总计478.7万美元，持有至到期债务证券未实现损失总计655.6万美元[51][52] - 2024年3月31日和2023年12月31日，证券应计利息均为150万美元[53] - 2024年和2023年第一季度，可供出售和持有至到期债务证券均无实现损益[54] - 2024年第一季度，权益证券净未实现收益为3.3万美元，已售权益证券净收益为2.1万美元，报告期内总收益为5.4万美元；2023年第一季度，权益证券净未实现损失为54.4万美元，已售权益证券净收益为22.2万美元，报告期内总损失为32.2万美元[56] - 2024年3月31日，贷款总额为21.74457亿美元；2023年12月31日，贷款总额为21.72063亿美元[57] - 截至2024年3月31日，不含SBA PPP的贷款总额为21.72289亿美元，截至2023年12月31日为21.69745亿美元[75][77] - 2024年3月31日贷款应计利息为1130万美元，2023年12月31日为1170万美元[77] - 截至2024年3月31日，单独评估无相关拨备的贷款总额为976.3万美元，有相关拨备的为925.2万美元[79] - 截至2023年12月31日，单独评估无相关拨备的贷款总额为1529.1万美元，有相关拨备的为641.2万美元[80] - 2024年第一季度，公司贷款信用损失准备金期末余额为2608万美元，较期初增加22.6万美元[93] - 截至2024年3月31日，公司修改贷款的摊余成本基础为584.8万美元，其中本金减免8000美元，付款延迟271.8万美元，期限延长312.2万美元[87] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未使用贷款承诺准备金均为60万美元[94] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未到期利率互换协议名义金额均为20000千美元，公允价值分别为805千美元和918千美元，加权平均支付利率均为0.83%，加权平均收取利率分别为5.62%和5.27%，加权平均到期年限分别为0.94年和1.57年，合同数量均为1份[101] - 2024年和2023年第一季度，利率互换现金流量衍生工具在其他综合收益中确认的税前损失分别为113千美元和235千美元，税后损失分别为81千美元和185千美元；从累计其他综合收益重分类至净利润的税前收益分别为238千美元和198千美元，税后收益分别为170千美元和156千美元[103] - 截至2023年12月31日，公司股票期权计划下流通股数为471132股，加权平均行权价格为17.92美元，加权平均剩余合同期限为4.9年，合计内在价值为5500080美元；2024年第一季度行权59100股，截至2024年3月31日，流通股数为412032股，加权平均行权价格为18.27美元，加权平均剩余合同期限为4.8年，合计内在价值为3845636美元[104] - 2024年和2023年第一季度，股票期权行权数量分别为59100份和37201份，行权期权的合计内在价值分别为764901美元和241904美元，行权收到的现金分别为412791美元和753894美元，行权实现的税收抵扣分别为215014美元和72777美元[107] - 2024年和2023年第一季度，股票期权相关的薪酬费用分别为32千美元和85千美元，所得税利益分别为9千美元和25千美元；截至2024年3月31日，与未归属股份股票期权薪酬安排相关的未确认薪酬成本为0[107] - 截至2023年12月31日，未归属受限股数量为164634股，授予日平均公允价值为24.46美元；2024年第一季度授予77950股，授予日平均公允价值为28.84美元，取消1937股，归属32875股；截至2024年3月31日，未归属受限股数量为207772股，授予日平均公允价值为26.08美元[108] - 2024年和2023年第一季度，受限股授予数量分别为77950股和18000股，授予日平均公允价值分别为28.84美元和27.33美元[110] - 2024年和2023年第一季度，受限股相关的薪酬费用分别为444千美元和332千美元，所得税利益分别为125千美元和80千美元；截至2024年3月31日，与未归属受限股奖励相关的未确认薪酬成本约为4900000美元，预计在3.0年的加权平均期间内确认[110] - 截至2024年3月31日，合并报表层面总风险加权资本为303846千美元，比率为14.63%；普通股一级资本为267884千美元，比率为12.90%；一级资本为277884千美元，与风险加权资产比率为13.38%，与平均总资产比率为11.39%；银行层面总风险加权资本为295499千美元，比率为14.36%；普通股一级资本为269759千美元，比率为13.11%；一级资本为269759千美元，与风险加权资产比率为13.11%，与平均总资产比率为11.10%[114] - 2024年第一季度净利润为960万美元，摊薄后每股收益0.93美元，2023年同期分别为1030万美元和0.96美元[121] - 2024年第一季度平均资产回报率和平均普通股权益回报率分别为1.58%和14.49%，2023年同期分别为1.72%和17.14%[121] - 2024年第一季度净利息收入较上年同期下降0.3%，净利息收益率降至4.09%，上年同期为4.19%[122] - 2024年第一季度贷款和表外项目的信贷损失拨备为64.3万美元，上年同期为10.8万美元[123] - 2024年第一季度非利息收入较上年同期增长21.2%，非利息支出增长6.2%[124][125] - 2024年第一季度有效税率为25.0%，上年同期为25.4%[125] - 2024年第一季度税等效净利息收入为2380万美元，较2023年同期减少10万美元或0.3%[128] - 2024年第一季度税等效利息收入为3800万美元，较2023年同期增加460万美元或13.7%[129] - 2024年第一季度总利息支出为1410万美元，较2023年同期增加470万美元或49.3%[133] - 2024年第一季度贷款信贷损失拨备为60万美元，表外风险敞口信贷损失拨备为2000美元，2023年同期分别为10万美元和0美元[140][141] - 截至2024年3月31日，公司总资产降至26亿美元，较2023年末减少1040万美元，降幅0.4%[144] - 截至2024年3月31日，股东权益较2023年末增加530万美元[145] - 截至2024年3月31日，可供出售（AFS）债务证券增至9470万美元，较2023年12月31日增加290万美元，增幅3.2%[148] - 截至2024年3月31日，持有至到期（HTM）债务证券降至3610万美元，较2023年12月31日减少3.3万美元，降幅0.1%[151] - 截至2024年3月31日，权益证券增至790万美元，较2023年12月31日增加10万美元，增幅1.7%[154] - 截至2024年3月31日，总贷款增至22亿美元，较2023年末增加240万美元，增幅0.1%[159] - 2024年第一季度平均贷款增至22亿美元，较2023年同期增加4100万美元，增幅1.9%，整体贷款组合收益率升至6.46%，较上年同期增加64个基点[160] - 截至2024年3月31日，待售的小企业管理局（SBA）7(a)贷款增至1840万美元，较2023年12月31日增加20万美元；用于投资的SBA 7(a)贷款增至3900万美元，较2023年12月31日增加40万美元；2024年第一季度SBA贷款收益率为9.17%，高于2023年同期