文章核心观点 - 尽管当前10年期国债利率约4.2%使股票股息吸引力下降，但优质高股息股票兼具收益与潜在资本增值优势 随着通胀下行美联储可能明年大幅降息，利率或走低股市有望进一步上涨，当下是买入优质股息股票的好时机 [1] 各公司情况 Verizon Communications（VZ） - 股息率达6.7%，3月提价后开始受益，一季度净增25.3万零售后付费电话客户 [2] - T-Mobile收购US Cellular使Verizon竞争对手减少，一季度客户流失较去年同期放缓 [2] - 公司股息较安全，去年股息支出占自由现金流60%且债务稳步减少，长期或从AI相关服务收费中获益，远期市盈率仅8.6倍 [2][3] Molson Coors（TAP） - 远期股息率3.45%，4月30日公布强劲一季度业绩后股价大幅下跌 [4] - 一季度销售额同比增长10.6%至26亿美元，税前利润同比飙升37.4%至3.206亿美元，美国市场税前利润同比飙升160.5% [5] - 未来增长或因基数效应放缓，但有望留住因竞争对手争议获得的新客户，加大对高端酒精的重视或提升利润率和利润，2022年高端产品收入占比从2019年的23%升至28%，远期市盈率9.2倍 [5][6] Citi（C） - 股息率3.5%，对新兴市场风险敞口较高，美国利率下降将使新兴市场业务利润显著增加，12月13日至6月13日股价上涨22% [6] - 监管机构将大型银行资本要求提升幅度从20%降至10%，长期将使花旗受益，远期市盈率10.4倍，分析师预计明年每股收益从2024年的5.38美元升至6.71美元 [6][7]