富裕美国人的财富管理态度与行为 - 富裕美国人普遍认为自己在财富管理方面表现优于他人 66% 的人持此观点 仅有 4% 的人认为自己表现较差 [12][13] - 大多数富裕美国人计划在 60 多岁退休 但近 18% 的人不确定何时退休 [1] - 富裕美国人预计需要 550 万美元才能退休并将财富传承给继承人 但只有 50% 的人表示已做好充分准备并有书面计划 [7][12] 财富传承与退休规划 - 94% 的富裕美国人计划在生前或死后将财富传承给继承人 但只有 50% 的人表示已做好充分准备并有书面计划 44% 的人考虑过但未制定书面计划 [7] - 仅有 40% 的富裕美国人制定了遗产计划 三分之二的人有遗嘱 [7] - 富裕美国人认为退休后的主要担忧是维持生活方式 44% 的人持此观点 他们预计需要 300 万美元才能舒适退休 [14] 财务顾问的价值 - 89% 的富裕美国人认为财务顾问帮助他们创造了比独自管理更多的财富 [8] - 与财务顾问合作的主要好处包括对未来更有准备 66% 减少压力 58% 节省时间 45% 以及专注于生活中重要的事情 43% [8] - 富裕美国人平均在 30 多岁后期开始与财务顾问合作 千禧一代的平均年龄为 29 岁 X 世代为 36 岁 婴儿潮一代为 43 岁 [3] 公司服务与市场定位 - 公司通过其财富管理部门提供全面的服务和解决方案 以满足客户的独特需求 采用整体方法 基于目标的策略和个性化服务 帮助客户在财务旅程的每个阶段做出明智决策 [17] - 公司拥有超过 500 家分支机构和办事处 覆盖 30 个州 提供从东海岸到西海岸的最佳贷款 租赁和其他金融服务 同时为各阶段企业提供创新银行服务 [5] - 公司总部位于北卡罗来纳州罗利 是一家资产超过 2000 亿美元的美国前 20 大金融机构 也是财富 500 强成员 [5]