文章核心观点 瑞士金融市场监管局FINMA裁定汇丰私人银行（瑞士）违反反洗钱规定，该银行计划上诉此决定；此前英国竞争与市场管理局也曾发现汇丰违反开放银行指令 [1][2][4] 违规情况 - FINMA指出汇丰私人银行（瑞士）与两个高风险业务关系未充分核查资产来源、目的或背景，多笔高风险交易未充分澄清和记录 [2] - 2023年1月英国CMA发现汇丰在2017 - 2022年间超50次未发布或发布不准确的所需信息，违反开放银行指令 [4][8] 违规交易详情 - 2002 - 2015年涉及与两名未具名政治敏感人物的交易，金额超3亿美元，资金源于政府机构，在黎巴嫩和瑞士间转移 [6] 监管决定 - FINMA要求汇丰私人银行（瑞士）在审查现有高风险业务关系和政治敏感人物业务关系的反洗钱方面、检查其他客户风险分类并获审计机构确认完成前，不得与政治敏感人物建立新业务关系 [3] - 银行需向FINMA提供董事会和高管职责及分配详情 [7] 银行回应 - 汇丰承认FINMA提出的是历史问题，重视反洗钱义务，计划上诉此决定，暂不做更多评论 [7]