文章核心观点 瑞士金融市场监管局裁定汇丰控股瑞士分行违反反洗钱规定，英国审慎监管局要求巴克莱审查其杠杆融资敞口，日本证券监管机构对三菱日联金融集团旗下单位展开调查 [1][2][3] 分组1：汇丰控股瑞士分行违规情况 - 汇丰私人银行（瑞士）有限公司经营两笔高风险业务关系时未对资产来源、目的或背景进行充分核查，多笔高风险交易未充分澄清和记录 [1] - 交易发生在2002 - 2015年，金额超3亿美元，涉及政府机构资金从黎巴嫩转至瑞士再转回黎巴嫩 [4] - 瑞士金融市场监管局裁定汇丰控股瑞士分行违反反洗钱规定，该裁定源于2021年12月针对其与两名未具名政治敏感人物银行业务关系的执法程序 [3][8] 分组2：对汇丰控股的要求 - 汇丰需检查其他客户风险分类，并由审计机构确认审查完成情况 [5] - 汇丰私人银行（瑞士）在对所有当前高风险业务关系和与政治敏感人物业务关系的反洗钱方面进行审查前，不得与政治敏感人物建立业务关系 [9] 分组3：汇丰控股回应及股价表现 - 汇丰称监管局提出的问题是历史性的，重视反洗钱义务，计划对该决定提出上诉，暂不做进一步评论 [13] - 过去六个月，汇丰股价上涨11.8%，行业增长6.6% [13] 分组4：巴克莱相关情况 - 英国审慎监管局要求巴克莱审查其杠杆融资敞口，需委托进行第166条业务审查，引入外部专家审查业务并向当局提交独立报告 [2][15] 分组5：三菱日联金融集团相关情况 - 三菱日联金融集团旗下单位因绕过银行运营防火墙泄露客户机密信息，正接受日本证券监管机构调查，相关部门至少10次共享客户机密信息以吸引更多业务 [7][12] 分组6：行业风险情况 - 英国央行长期以来担忧行业内贷款机构对私募股权巨头敞口的衡量方式，4月表示很少有银行清楚了解自身私募股权敞口，面临“重大损失”风险 [7][11]