文章核心观点 TD银行因反洗钱项目存在缺陷进行全面整改，首席合规官离职，副首席合规官接任，且可能面临高额罚款 [1][3][8] 人员变动 - 首席合规官Monica Kowal于上周离开银行，内部备忘录未提及原因 [1][3][9] - 副首席合规官Erin Morrow将接任Kowal职位，其于1月从花旗加入TD银行 [1][7] 反洗钱项目问题 - 美国当局调查发现，佛罗里达分行前员工收受贿赂帮客户转移数百万美元至哥伦比亚，纽约前员工绕过合规措施欺诈客户 [5] - 六周前TD银行解雇十几名员工并开始全面整改反洗钱流程 [4] 银行应对措施 - 引入有大型银行反洗钱项目经验的顶尖人才，与当局密切合作并提供相关文件和内部录像，投资5亿加元（约3.65亿美元）改进反洗钱项目 [2] - 银行发言人表示发现问题后对涉事员工采取行动，与美国司法部协调并支持其将罪犯绳之以法，对项目无效的领导者问责并推动变革 [11] 潜在罚款 - 6月5日彭博社报道，仅在美国的洗钱调查中，TD银行可能面临高达40亿美元罚款 [8]